加密资产犯罪新趋势：从20亿洗钱大案看监管变化

近年来，随着加密资产市场规模的扩大和相关人员对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法日益复杂和隐蔽。这不仅对各国金融秩序造成影响，还引发了外汇流失和网络新型犯罪增多等问题。

一起特殊的加密资产相关案件

最近，一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案件被曝光。该案涉及我国15个省市，犯罪手段极其隐蔽且多样化。

大规模倒卖公民个人信息

案件中，一名犯罪嫌疑人利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的个人信息，包括身份证号、手机号和家庭住址等。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

调查发现，这些信息可能被用于针对性诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更值得关注的是，如此庞大的个人信息数据可能被境外机构用于分析我国经济社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

加密货币交易揭露洗钱网络

为规避传统金融体系的反洗钱审查，犯罪分子选择接受加密资产作为交易方式。这一做法最终牵出了一个专业的加密资产洗钱团伙。

执法部门通过分析相关加密资产账户的资金流向，发现以下特点：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，进出金额基本相等。

经调查，该团伙在一年内洗钱约20亿元，获利200余万元。

加密资产犯罪的新趋势及监管变化

犯罪类型转变

2023年，虽然金融犯罪案件数量有所下降，但仍处于高位。加密资产相关犯罪呈现出新的特点：犯罪数量减少，但涉案金额大幅增加。这主要是因为犯罪类型逐渐向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点调整

随着加密资产市场的发展，监管机构的关注点也在调整。目前，我国监管趋势主要转向以反洗钱和外汇管制为目的。大宗跨境资金结算相关的经济、金融犯罪成为重点打击对象，特别是洗钱、赌博、非法买卖外汇、电信诈骗等罪行。

个人交易态度变化

从recent案件的调查过程可以看出，监管机构对个人"炒币"行为的态度似乎有所松动。尽管执法部门在调查中发现了大量国内公民参与加密资产交易的情况，但并未对这些个人采取进一步行动。这表明，当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管容忍度有所提高。

结语

严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球趋势。值得注意的是，随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已大大降低。对于执法机关来说，追查和取证这类犯罪活动只是时间和技术成本的问题。