穩定幣詐騙案件"鑫慷嘉"揭祕：涉及200萬受害者，資金損失達130億元

一則令人震驚的網路傳言引發了廣泛關注。據悉，"鑫慷嘉"平台的創始人發布了一則猖狂的聲明，聲稱已經潛逃國外，並嘲諷受害者智商與財富不匹配。這番言論無疑給200萬受害者造成了巨大的心理創傷。

"鑫慷嘉"以穩定幣爲幌子，打着迪拜交易所的旗號，聲稱與中東資本和大型能源企業有合作關係。通過承諾"保本高息"的投資回報，吸引了大量三四線城市的中老年人和個體經營者投入資金，最終導致他們陷入財務危機。

目前，該平台已無法提現，主要嫌疑人已逃往海外。在平台崩潰前兩天，高達18億枚USDT的巨額資金被分批轉移至三個新的加密貨幣地址。

從空殼公司到"軍事化"傳銷：鑫慷嘉如何誘騙百萬投資者？

2021年3月，三位創始人以姓名組合註冊成立了一家大數據服務公司，註冊資本3000萬元。然而，該公司實爲一個典型的空殼企業，沒有實際運營和員工。

2023年5月，該公司開始以某大型能源企業平台的名義運營。後來，它更名爲"DGCX鑫慷嘉數據"，自稱是某中東商品交易所的中國官方分支機構。平台宣稱可以實現每日2%的收益，吸引了大量投資者。

投資者需要下載專門的App進行操作，跟隨所謂的"老師"預測行情。然而，這些交易實際上是由後臺控制的虛假數據。

平台要求所有交易和結算都使用USDT進行，投資者需要自行將人民幣兌換成USDT後轉入平台帳戶。

更令人擔憂的是，該平台採用了類似傳銷的組織結構。全國被劃分爲四個"戰區"，推廣人員按軍事級別晉升。拉人頭越多，獲得的獎勵和提成越高。某些地區的團隊規模甚至達到了十幾萬人。

盡管早在2024年10月就有地方政府發出風險預警，但大多數用戶仍沉浸在高額回報的幻想中。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月底徹底關閉提現通道，數百萬投資者的資金被凍結。

目前，全國多地警方已經立案調查，37名團隊頭目已被抓獲，涉案資金1.2億元被凍結。

主謀的虛假身分與逃亡

"鑫慷嘉"的幕後主謀對外宣稱自己是華爾街金融博士、某大型能源企業高管，並聲稱曾準確預測過原油市場走勢，試圖塑造專業權威的形象。

然而，平台使用的所謂"主謀"照片實爲盜用他人肖像。被盜用照片的真實主人是一位香港博主，他早在2024年就澄清與此事無關。

有傳言稱，主謀早年曾參與過一個大型傳銷項目，擔任過某地區推廣負責人。該項目於2018年被定性爲特大非法傳銷案，涉案金額高達3300億元，受害會員超過500萬人。

2024年10月，主謀預感到騙局即將暴露，通過投資移民獲得了某加勒比國家護照，該護照享有160多個國家和地區的免籤待遇。目前，他已成功逃往海外，下落不明。

這起案件是典型的龐氏騙局、傳銷和跨境洗錢相結合的金融詐騙。值得警惕的是，它在手法上進行了"升級"：全面使用穩定幣作爲資金進出通道，大大提高了騙局的隱蔽性和資金轉移效率。

近期，多個城市政府開始關注穩定幣問題，香港也即將出臺相關監管條例。然而，隨着全球穩定幣監管的推進，一些不法分子也在不斷更新詐騙手段。

盡管騙局的形式可能會變，但貪婪和盲目信任始終是最容易被利用的弱點。投資者需要保持警惕，提高風險意識，避免陷入類似的金融陷阱。