Vụ lừa đảo Stablecoin "Tân Kháng Gia" bị tiết lộ: Liên quan đến 2 triệu nạn nhân, thiệt hại tài chính lên tới 13 tỷ nhân dân tệ
Một tin đồn trên mạng gây sốc đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Theo thông tin, người sáng lập nền tảng "鑫慷嘉" đã công bố một tuyên bố táo bạo, tuyên bố rằng đã trốn ra nước ngoài, và chế giễu sự không tương xứng giữa chỉ số IQ và tài sản của những nạn nhân. Lời phát biểu này chắc chắn đã gây ra tổn thương tâm lý lớn cho 2 triệu nạn nhân.
"鑫慷嘉" lợi dụng Stablecoin, mang danh nghĩa sàn giao dịch Dubai, tuyên bố có quan hệ hợp tác với các vốn đầu tư Trung Đông và các doanh nghiệp năng lượng lớn. Bằng cách hứa hẹn mức lợi nhuận đầu tư "bảo toàn vốn và lãi suất cao", họ đã thu hút nhiều người cao tuổi và các doanh nghiệp cá thể ở các thành phố hạng ba và hạng bốn đầu tư tiền, cuối cùng dẫn đến việc họ rơi vào khủng hoảng tài chính.
Hiện tại, nền tảng này đã không thể rút tiền, các nghi phạm chính đã trốn ra nước ngoài. Hai ngày trước khi nền tảng sụp đổ, một số lượng lớn 1.8 tỷ USDT đã được chuyển từng phần đến ba địa chỉ tiền điện tử mới.
Từ công ty vỏ bọc đến "quân sự hóa" đa cấp: Xinkangjia đã lừa đảo hàng triệu nhà đầu tư như thế nào?
Vào tháng 3 năm 2021, ba người sáng lập đã đăng ký thành lập một công ty dịch vụ dữ liệu lớn bằng cách kết hợp tên của họ, với vốn đăng ký là 30 triệu nhân dân tệ. Tuy nhiên, công ty này thực chất là một doanh nghiệp vỏ bọc điển hình, không có hoạt động thực tế và nhân viên.
Vào tháng 5 năm 2023, công ty bắt đầu hoạt động dưới danh nghĩa của một nền tảng doanh nghiệp năng lượng lớn. Sau đó, nó được đổi tên thành "DGCX Tân Kháng Gia Dữ Liệu", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa Trung Đông. Nền tảng tuyên bố có thể đạt được lợi nhuận 2% mỗi ngày, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư.
Nhà đầu tư cần tải xuống ứng dụng chuyên biệt để thực hiện giao dịch, theo dõi các "giáo viên" để dự đoán thị trường. Tuy nhiên, những giao dịch này thực chất là dữ liệu giả mạo được kiểm soát bởi hậu trường.
Nền tảng yêu cầu tất cả giao dịch và thanh toán đều sử dụng USDT, nhà đầu tư cần tự chuyển đổi nhân dân tệ thành USDT và sau đó chuyển vào tài khoản của nền tảng.
Điều đáng lo ngại hơn nữa là nền tảng này áp dụng một cấu trúc tổ chức giống như đa cấp. Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo cấp bậc quân sự. Càng kéo nhiều người vào, phần thưởng và hoa hồng nhận được càng cao. Quy mô đội ngũ ở một số khu vực thậm chí lên đến hàng chục nghìn người.
Mặc dù đã có chính quyền địa phương phát đi cảnh báo rủi ro từ tháng 10 năm 2024, nhưng hầu hết người dùng vẫn chìm đắm trong ảo tưởng về lợi nhuận cao. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế rút tiền, và đến cuối tháng 6 thì hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, khiến hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng tài sản.
Hiện tại, nhiều địa phương trên toàn quốc đã mở cuộc điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm đã bị bắt giữ, số tiền liên quan bị phong tỏa là 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Danh tính giả mạo của kẻ chủ mưu và cuộc trốn chạy
"鑫慷嘉" của kẻ chủ mưu tuyên bố ra bên ngoài rằng mình là tiến sĩ tài chính tại phố Wall, là một quản lý cấp cao của một công ty năng lượng lớn, và khẳng định đã từng dự đoán chính xác xu hướng của thị trường dầu mỏ, cố gắng xây dựng hình ảnh chuyên môn uy tín.
Tuy nhiên, bức ảnh được gọi là "nhà tư tưởng" mà nền tảng sử dụng thực ra là hình ảnh bị đánh cắp của người khác. Chủ sở hữu thực sự của bức ảnh bị đánh cắp là một blogger từ Hồng Kông, người đã làm rõ rằng anh ta không liên quan gì đến sự việc này từ năm 2024.
Có tin đồn rằng, kẻ chủ mưu đã từng tham gia một dự án đa cấp lớn vào những năm trước, đảm nhận vai trò trưởng phòng quảng bá ở một khu vực nào đó. Dự án này đã được xác định vào năm 2018 là một vụ án đa cấp bất hợp pháp đặc biệt nghiêm trọng, với số tiền liên quan lên tới 3300 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân vượt quá 5 triệu người.
Vào tháng 10 năm 2024, kẻ chủ mưu cảm thấy rằng kế hoạch lừa đảo sắp bị phơi bày, đã có được hộ chiếu của một quốc gia Caribbean thông qua đầu tư nhập cư, hộ chiếu này được miễn visa tại hơn 160 quốc gia và vùng lãnh thổ. Hiện tại, hắn đã thành công trốn ra nước ngoài và không rõ tung tích.
Vụ án này là một trò lừa đảo tài chính điển hình kết hợp giữa lừa đảo Ponzi, đa cấp và rửa tiền xuyên biên giới. Điều đáng cảnh giác là nó đã "nâng cấp" về mặt phương pháp: sử dụng hoàn toàn Stablecoin làm kênh vào ra của vốn, nâng cao đáng kể tính ẩn giấu của trò lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền.
Gần đây, nhiều chính quyền thành phố bắt đầu chú ý đến vấn đề stablecoin, Hồng Kông cũng sắp ban hành các quy định quản lý liên quan. Tuy nhiên, với việc tiến hành quản lý stablecoin trên toàn cầu, một số đối tượng bất hợp pháp cũng đang liên tục cập nhật các thủ đoạn lừa đảo.
Mặc dù hình thức lừa đảo có thể thay đổi, nhưng lòng tham và sự tin tưởng mù quáng luôn là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất. Các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, nâng cao nhận thức về rủi ro, và tránh rơi vào những cái bẫy tài chính tương tự.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Kết thúc trò lừa bịp鑫慷嘉: 2 triệu người bị lừa, thiệt hại 13 tỷ nhân dân tệ, Stablecoin trở thành công cụ rửa tiền.
Vụ lừa đảo Stablecoin "Tân Kháng Gia" bị tiết lộ: Liên quan đến 2 triệu nạn nhân, thiệt hại tài chính lên tới 13 tỷ nhân dân tệ
Một tin đồn trên mạng gây sốc đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Theo thông tin, người sáng lập nền tảng "鑫慷嘉" đã công bố một tuyên bố táo bạo, tuyên bố rằng đã trốn ra nước ngoài, và chế giễu sự không tương xứng giữa chỉ số IQ và tài sản của những nạn nhân. Lời phát biểu này chắc chắn đã gây ra tổn thương tâm lý lớn cho 2 triệu nạn nhân.
"鑫慷嘉" lợi dụng Stablecoin, mang danh nghĩa sàn giao dịch Dubai, tuyên bố có quan hệ hợp tác với các vốn đầu tư Trung Đông và các doanh nghiệp năng lượng lớn. Bằng cách hứa hẹn mức lợi nhuận đầu tư "bảo toàn vốn và lãi suất cao", họ đã thu hút nhiều người cao tuổi và các doanh nghiệp cá thể ở các thành phố hạng ba và hạng bốn đầu tư tiền, cuối cùng dẫn đến việc họ rơi vào khủng hoảng tài chính.
Hiện tại, nền tảng này đã không thể rút tiền, các nghi phạm chính đã trốn ra nước ngoài. Hai ngày trước khi nền tảng sụp đổ, một số lượng lớn 1.8 tỷ USDT đã được chuyển từng phần đến ba địa chỉ tiền điện tử mới.
Từ công ty vỏ bọc đến "quân sự hóa" đa cấp: Xinkangjia đã lừa đảo hàng triệu nhà đầu tư như thế nào?
Vào tháng 3 năm 2021, ba người sáng lập đã đăng ký thành lập một công ty dịch vụ dữ liệu lớn bằng cách kết hợp tên của họ, với vốn đăng ký là 30 triệu nhân dân tệ. Tuy nhiên, công ty này thực chất là một doanh nghiệp vỏ bọc điển hình, không có hoạt động thực tế và nhân viên.
Vào tháng 5 năm 2023, công ty bắt đầu hoạt động dưới danh nghĩa của một nền tảng doanh nghiệp năng lượng lớn. Sau đó, nó được đổi tên thành "DGCX Tân Kháng Gia Dữ Liệu", tự xưng là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa Trung Đông. Nền tảng tuyên bố có thể đạt được lợi nhuận 2% mỗi ngày, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư.
Nhà đầu tư cần tải xuống ứng dụng chuyên biệt để thực hiện giao dịch, theo dõi các "giáo viên" để dự đoán thị trường. Tuy nhiên, những giao dịch này thực chất là dữ liệu giả mạo được kiểm soát bởi hậu trường.
Nền tảng yêu cầu tất cả giao dịch và thanh toán đều sử dụng USDT, nhà đầu tư cần tự chuyển đổi nhân dân tệ thành USDT và sau đó chuyển vào tài khoản của nền tảng.
Điều đáng lo ngại hơn nữa là nền tảng này áp dụng một cấu trúc tổ chức giống như đa cấp. Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá được thăng cấp theo cấp bậc quân sự. Càng kéo nhiều người vào, phần thưởng và hoa hồng nhận được càng cao. Quy mô đội ngũ ở một số khu vực thậm chí lên đến hàng chục nghìn người.
Mặc dù đã có chính quyền địa phương phát đi cảnh báo rủi ro từ tháng 10 năm 2024, nhưng hầu hết người dùng vẫn chìm đắm trong ảo tưởng về lợi nhuận cao. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế rút tiền, và đến cuối tháng 6 thì hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền, khiến hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng tài sản.
Hiện tại, nhiều địa phương trên toàn quốc đã mở cuộc điều tra, 37 thủ lĩnh đội nhóm đã bị bắt giữ, số tiền liên quan bị phong tỏa là 1,2 tỷ nhân dân tệ.
Danh tính giả mạo của kẻ chủ mưu và cuộc trốn chạy
"鑫慷嘉" của kẻ chủ mưu tuyên bố ra bên ngoài rằng mình là tiến sĩ tài chính tại phố Wall, là một quản lý cấp cao của một công ty năng lượng lớn, và khẳng định đã từng dự đoán chính xác xu hướng của thị trường dầu mỏ, cố gắng xây dựng hình ảnh chuyên môn uy tín.
Tuy nhiên, bức ảnh được gọi là "nhà tư tưởng" mà nền tảng sử dụng thực ra là hình ảnh bị đánh cắp của người khác. Chủ sở hữu thực sự của bức ảnh bị đánh cắp là một blogger từ Hồng Kông, người đã làm rõ rằng anh ta không liên quan gì đến sự việc này từ năm 2024.
Có tin đồn rằng, kẻ chủ mưu đã từng tham gia một dự án đa cấp lớn vào những năm trước, đảm nhận vai trò trưởng phòng quảng bá ở một khu vực nào đó. Dự án này đã được xác định vào năm 2018 là một vụ án đa cấp bất hợp pháp đặc biệt nghiêm trọng, với số tiền liên quan lên tới 3300 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân vượt quá 5 triệu người.
Vào tháng 10 năm 2024, kẻ chủ mưu cảm thấy rằng kế hoạch lừa đảo sắp bị phơi bày, đã có được hộ chiếu của một quốc gia Caribbean thông qua đầu tư nhập cư, hộ chiếu này được miễn visa tại hơn 160 quốc gia và vùng lãnh thổ. Hiện tại, hắn đã thành công trốn ra nước ngoài và không rõ tung tích.
Vụ án này là một trò lừa đảo tài chính điển hình kết hợp giữa lừa đảo Ponzi, đa cấp và rửa tiền xuyên biên giới. Điều đáng cảnh giác là nó đã "nâng cấp" về mặt phương pháp: sử dụng hoàn toàn Stablecoin làm kênh vào ra của vốn, nâng cao đáng kể tính ẩn giấu của trò lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền.
Gần đây, nhiều chính quyền thành phố bắt đầu chú ý đến vấn đề stablecoin, Hồng Kông cũng sắp ban hành các quy định quản lý liên quan. Tuy nhiên, với việc tiến hành quản lý stablecoin trên toàn cầu, một số đối tượng bất hợp pháp cũng đang liên tục cập nhật các thủ đoạn lừa đảo.
Mặc dù hình thức lừa đảo có thể thay đổi, nhưng lòng tham và sự tin tưởng mù quáng luôn là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất. Các nhà đầu tư cần giữ cảnh giác, nâng cao nhận thức về rủi ro, và tránh rơi vào những cái bẫy tài chính tương tự.