Stablecoin và tiền bất hợp pháp: theo dõi trên chuỗi và thách thức quản lý
Giới thiệu
Trong những năm gần đây, phạm vi ứng dụng của Stablecoin ngày càng mở rộng, trong khi các cơ quan quản lý cũng ngày càng chú ý đến việc thiết lập cơ chế đóng băng các quỹ bất hợp pháp. Các Stablecoin chính như USDT và USDC về mặt kỹ thuật đã có khả năng này và đã phát huy vai trò trong việc chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp như rửa tiền trong các trường hợp thực tế.
Nghiên cứu của chúng tôi phát hiện ra rằng stablecoin không chỉ liên quan đến rửa tiền mà còn thường xuất hiện trong các hoạt động tài trợ của tổ chức khủng bố. Bài viết này sẽ phân tích từ hai góc độ:
Hệ thống xem xét tình trạng đóng băng của địa chỉ vào danh sách đen USDT;
Thảo luận về mối liên hệ giữa vốn bị đóng băng và tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ đen USDT
Chúng tôi đã nhận diện và theo dõi các địa chỉ trong danh sách đen của một Stablecoin nổi tiếng thông qua việc giám sát các sự kiện on-chain. Phương pháp phân tích đã được xác thực qua mã nguồn hợp đồng thông minh của Stablecoin đó. Logic cốt lõi như sau:
Nhận diện sự kiện:
Hợp đồng duy trì trạng thái danh sách đen thông qua hai sự kiện:
Thêm địa chỉ vào danh sách đen
Xóa địa chỉ trong danh sách đen
Xây dựng tập dữ liệu:
Ghi lại các trường sau cho mỗi địa chỉ bị chặn:
Địa chỉ bản thân
Thời gian bị đưa vào danh sách đen
Nếu địa chỉ bị xóa khỏi danh sách đen, thì ghi lại thời gian gỡ bỏ.
1.1 Phát hiện cốt lõi
Dựa trên dữ liệu trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện ra các xu hướng sau:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, tổng cộng 5.188 địa chỉ đã bị đưa vào danh sách đen, liên quan đến số tiền bị đóng băng hơn 2,9 tỷ đô la.
Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên tới 86,34 triệu USD. Phân bố thời gian của sự kiện danh sách đen: các ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm bị đưa vào danh sách đen, trong đó ngày 20 tháng 6 có số địa chỉ bị đưa vào danh sách đen trong một ngày lên tới 63 địa chỉ.
Phân bố số tiền bị đóng băng: 10 địa chỉ có số tiền bị đóng băng cao nhất đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu đô la, chiếm 61.91% tổng số tiền bị đóng băng. Số tiền bị đóng băng trung bình là 57.18 triệu đô la, nhưng số tiền trung vị chỉ là 40,000 đô la, cho thấy một số ít địa chỉ lớn đã kéo cao trung bình chung, trong khi phần lớn các địa chỉ có số tiền bị đóng băng nhỏ.
Phân bố vốn theo vòng đời: Những địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển ra trước khi bị đưa vào danh sách đen, chỉ có 86.34 triệu USD thực sự bị đóng băng. Điều này cho thấy phần lớn vốn đã được chuyển đi thành công trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý. Ngoài ra, có 17% địa chỉ hoàn toàn không có hồ sơ giao dịch, có thể được sử dụng như kho lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập trung vốn, đáng được chú ý thêm.
Địa chỉ mới tạo dễ bị đưa vào danh sách đen hơn: 41% địa chỉ trong danh sách đen có thời gian tạo chưa đủ 30 ngày, 27% có thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% sử dụng trên 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Đa số địa chỉ thực hiện "trốn thoát trước khi bị đóng băng": khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra hơn 90% số tiền của họ trước khi bị liệt vào danh sách đen, 10% còn lại có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thực thi pháp luật phần lớn chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của số tiền.
Hiệu quả rửa tiền của địa chỉ mới cao hơn: thông qua biểu đồ phân tán FlowRatio so với DaysActive, chúng tôi phát hiện ra rằng địa chỉ mới thể hiện nổi bật về số lượng, tần suất bị blacklist và hiệu suất chuyển tiền, tỷ lệ rửa tiền thành công cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Thông qua một công cụ theo dõi trên chuỗi, chúng tôi đã phân tích thêm dòng tiền của 151 địa chỉ USDT bị đen vào thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6, từ đó xác định các nguồn và hướng dòng tiền chính.
1.2.1 Phân tích nguồn vốn
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ ): Các quỹ từ những địa chỉ này đến từ các địa chỉ khác đã bị đưa vào danh sách đen, cho thấy sự tồn tại của một mạng lưới rửa tiền liên kết chặt chẽ.
Nhãn câu cá (37 địa chỉ ): Nhiều địa chỉ nguồn trên đã được gán nhãn "Fake Phishing", có thể là nhãn lừa đảo để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví nóng của sàn giao dịch (34 địa chỉ ): Nguồn vốn bao gồm ví nóng của nhiều sàn giao dịch chính, có thể liên quan đến tài khoản bị đánh cắp hoặc "tài khoản mules".
Nhà phân phối chính duy nhất (35 địa chỉ ): Địa chỉ trong danh sách đen giống nhau nhiều lần được sử dụng như là nguồn gốc, có thể được sử dụng như là một nhà tổng hợp hoặc máy trộn coin để phân phối vốn.
Cổng cầu nối chuỗi (2 địa chỉ ): Phần tiền được lấy từ cầu nối chuỗi, cho thấy có hoạt động rửa tiền qua chuỗi.
1.2.2 Phân tích hướng đi của vốn
Dòng chảy đến các địa chỉ trong danh sách đen (54 cái ): giữa các địa chỉ trong danh sách đen có cấu trúc "chuỗi vòng nội bộ".
Dòng tiền vào sàn giao dịch tập trung (41 cái ): Những địa chỉ này sẽ chuyển tiền vào nhiều địa chỉ nạp của các sàn CEX chính, thực hiện "xuống xe".
Dòng chảy qua cầu nối đa chuỗi (12 cái ): cho thấy một phần vốn đang cố gắng thoát khỏi hệ sinh thái cụ thể, tiếp tục rửa tiền qua chuỗi.
Đáng chú ý là, một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở cả hai đầu dòng tiền vào ví nóng ( và dòng ra địa chỉ nạp ), điều này càng làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Việc thực thi AML/CFT tại các sàn giao dịch hiện tại không đủ và việc đóng băng tài sản chậm trễ có thể cho phép các đối tượng bất hợp pháp hoàn tất việc chuyển nhượng tài sản trước khi cơ quan quản lý can thiệp.
Chúng tôi khuyên các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nên tăng cường giám sát thời gian thực và cơ chế chặn rủi ro, để phòng ngừa trước khi xảy ra.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Để hiểu rõ hơn về việc sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố, chúng tôi đã phân tích lệnh tịch thu hành chính được công bố bởi Cơ quan chống tài trợ khủng bố của một quốc gia. Mặc dù nguồn dữ liệu đơn lẻ mà chúng tôi sử dụng khó có thể khôi phục toàn cảnh, nhưng chúng tôi đã coi đây là mẫu đại diện để đánh giá phân tích và ước lượng bảo thủ về các giao dịch liên quan đến khủng bố của USDT.
( 2.1 Phát hiện cốt lõi
Thời điểm phát hành: Kể từ ngày 13 tháng 6 năm 2025, sau khi xung đột ở một khu vực gia tăng, chỉ có 1 lệnh tạm giữ mới được ban hành vào ngày 26 tháng 6 ). Trong khi đó, tài liệu trước đó vẫn dừng lại vào ngày 8 tháng 6, cho thấy sự chậm trễ trong phản ứng của cơ quan thực thi pháp luật trong thời gian căng thẳng địa chính trị.
Tổ chức mục tiêu: Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, cơ quan này đã phát hành tổng cộng 8 lệnh tạm giữ, trong đó 4 lệnh đề cập rõ ràng đến các tổ chức cụ thể, trong khi lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến một quốc gia.
Địa chỉ và tài sản liên quan đến lệnh giữ.
76 USDT###Tron( địa chỉ
16 địa chỉ BTC
2 địa chỉ Ethereum
641 tài khoản của một sàn giao dịch nào đó
8 tài khoản sàn giao dịch khác
Chúng tôi đã theo dõi trên chuỗi 76 địa chỉ USDT)Tron(, tiết lộ hai mô hình hành vi của các nhà phát hành stablecoin khi phản ứng với những chỉ thị chính thức này:
Đóng băng chủ động: Trước khi lệnh tịch thu được ban hành, 17 địa chỉ liên quan đã được đưa vào danh sách đen, trung bình sớm 28 ngày, thậm chí có trường hợp sớm đến 45 ngày.
Phản hồi nhanh: Đối với các địa chỉ còn lại, chỉ mất trung bình 2,1 ngày để hoàn thành việc đóng băng sau khi lệnh tạm giữ được công bố, cho thấy khả năng phối hợp thi hành pháp luật tốt.
Những dấu hiệu này cho thấy có cơ chế hợp tác chặt chẽ, thậm chí là tiền đề giữa các nhà phát hành Stablecoin và một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
![Khám phá rửa tiền và tài trợ khủng bố với Stablecoin số: Theo dõi trên chuỗi danh sách đen USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
3. Tóm tắt và những thách thức đối mặt với AML/CFT
Nghiên cứu của chúng tôi cho thấy, mặc dù các stablecoin như USDT cung cấp các phương tiện kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế, AML/CFT vẫn phải đối mặt với các thách thức sau:
) 3.1 Thách thức cốt lõi
Thực thi chậm trễ vs phòng ngừa chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thi hành pháp luật vẫn phụ thuộc vào xử lý sau, để lại khoảng trống cho các đối tượng vi phạm chuyển nhượng tài sản.
Khu vực mù của việc quản lý sàn giao dịch: Sàn giao dịch tập trung như một nút giao thông tiền vào và ra, thường thiếu sự giám sát, khó có thể nhận diện hành vi bất thường kịp thời.
Rửa tiền liên chuỗi ngày càng phức tạp: Việc sử dụng hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối liên chuỗi, khiến việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn, độ khó trong việc theo dõi của cơ quan quản lý tăng gấp bội.
( 3.2 Đề xuất
Chúng tôi khuyên các bên phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Tăng cường chia sẻ thông tin on-chain;
Phân tích hành vi đầu tư theo thời gian thực;
Thiết lập khung tuân thủ chuỗi chéo.
Chỉ trong một hệ thống AML/CFT kịp thời, phối hợp và công nghệ trưởng thành, tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái Stablecoin mới có thể được đảm bảo thực sự.
![Khám Phá Rửa Tiền Và Tài Trợ Khủng Bố Bằng Stablecoin Số: Theo Dõi Trên Chuỗi Danh Sách Đen USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
4. Nỗ lực ngành
Một số tổ chức trong ngành đang nỗ lực thúc đẩy tính an toàn và tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tập trung vào việc cung cấp các giải pháp on-chain khả thi và có thể thực hiện cho AML và CFT. Chủ yếu bao gồm hai loại sản phẩm:
4.1 Công cụ tuân thủ
Được thiết kế đặc biệt cho sàn giao dịch, cơ quan quản lý, dự án thanh toán và DEX, hỗ trợ:
Điểm rủi ro địa chỉ đa chuỗi
Giám sát giao dịch thời gian thực
Nhận diện và cảnh báo danh sách đen
Giúp người dùng đáp ứng các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt.
( 4.2 nền tảng theo dõi on-chain
Nền tảng theo dõi trên chuỗi có hình ảnh, đã được nhiều cơ quan quản lý và thực thi pháp luật toàn cầu áp dụng. Nó hỗ trợ:
Theo dõi vốn trực quan
Địa chỉ đa chuỗi
Phân tích và khôi phục đường đi phức tạp
Những công cụ này thể hiện sứ mệnh bảo vệ trật tự và an toàn của hệ thống tài chính phi tập trung trong ngành.
![Khám Phá Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố Bằng Ổn Định Ký Số: Theo Dõi USDT Trên Chuỗi Đen])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp###
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
14 thích
Phần thưởng
14
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MidnightTrader
· 11giờ trước
Đợt quản lý này sắp đến thật rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropCollector
· 11giờ trước
Ai còn dám sử dụng usdt? Chỉ cần bị tịch thu là xong.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaverseVagrant
· 11giờ trước
Quản lý đã đến Không có bí mật nào trên chuỗi
Xem bản gốcTrả lời0
FOMOmonster
· 11giờ trước
AML nghiêm ngặt quá, tôi không dám chuyển coin nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
RetailTherapist
· 12giờ trước
Thế giới tiền điện tử chỉ là một cái sàng, nước này còn rò rỉ được sao?
Stablecoin on-chain truy vết tiết lộ rửa tiền và rủi ro khủng bố. Quản lý đối mặt với nhiều thách thức.
Stablecoin và tiền bất hợp pháp: theo dõi trên chuỗi và thách thức quản lý
Giới thiệu
Trong những năm gần đây, phạm vi ứng dụng của Stablecoin ngày càng mở rộng, trong khi các cơ quan quản lý cũng ngày càng chú ý đến việc thiết lập cơ chế đóng băng các quỹ bất hợp pháp. Các Stablecoin chính như USDT và USDC về mặt kỹ thuật đã có khả năng này và đã phát huy vai trò trong việc chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp như rửa tiền trong các trường hợp thực tế.
Nghiên cứu của chúng tôi phát hiện ra rằng stablecoin không chỉ liên quan đến rửa tiền mà còn thường xuất hiện trong các hoạt động tài trợ của tổ chức khủng bố. Bài viết này sẽ phân tích từ hai góc độ:
Hệ thống xem xét tình trạng đóng băng của địa chỉ vào danh sách đen USDT;
Thảo luận về mối liên hệ giữa vốn bị đóng băng và tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ đen USDT
Chúng tôi đã nhận diện và theo dõi các địa chỉ trong danh sách đen của một Stablecoin nổi tiếng thông qua việc giám sát các sự kiện on-chain. Phương pháp phân tích đã được xác thực qua mã nguồn hợp đồng thông minh của Stablecoin đó. Logic cốt lõi như sau:
Nhận diện sự kiện: Hợp đồng duy trì trạng thái danh sách đen thông qua hai sự kiện:
Xây dựng tập dữ liệu: Ghi lại các trường sau cho mỗi địa chỉ bị chặn:
1.1 Phát hiện cốt lõi
Dựa trên dữ liệu trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện ra các xu hướng sau:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, tổng cộng 5.188 địa chỉ đã bị đưa vào danh sách đen, liên quan đến số tiền bị đóng băng hơn 2,9 tỷ đô la.
Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên tới 86,34 triệu USD. Phân bố thời gian của sự kiện danh sách đen: các ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm bị đưa vào danh sách đen, trong đó ngày 20 tháng 6 có số địa chỉ bị đưa vào danh sách đen trong một ngày lên tới 63 địa chỉ.
Phân bố số tiền bị đóng băng: 10 địa chỉ có số tiền bị đóng băng cao nhất đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu đô la, chiếm 61.91% tổng số tiền bị đóng băng. Số tiền bị đóng băng trung bình là 57.18 triệu đô la, nhưng số tiền trung vị chỉ là 40,000 đô la, cho thấy một số ít địa chỉ lớn đã kéo cao trung bình chung, trong khi phần lớn các địa chỉ có số tiền bị đóng băng nhỏ.
Phân bố vốn theo vòng đời: Những địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển ra trước khi bị đưa vào danh sách đen, chỉ có 86.34 triệu USD thực sự bị đóng băng. Điều này cho thấy phần lớn vốn đã được chuyển đi thành công trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý. Ngoài ra, có 17% địa chỉ hoàn toàn không có hồ sơ giao dịch, có thể được sử dụng như kho lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập trung vốn, đáng được chú ý thêm.
Địa chỉ mới tạo dễ bị đưa vào danh sách đen hơn: 41% địa chỉ trong danh sách đen có thời gian tạo chưa đủ 30 ngày, 27% có thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% sử dụng trên 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Đa số địa chỉ thực hiện "trốn thoát trước khi bị đóng băng": khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra hơn 90% số tiền của họ trước khi bị liệt vào danh sách đen, 10% còn lại có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thực thi pháp luật phần lớn chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của số tiền.
Hiệu quả rửa tiền của địa chỉ mới cao hơn: thông qua biểu đồ phân tán FlowRatio so với DaysActive, chúng tôi phát hiện ra rằng địa chỉ mới thể hiện nổi bật về số lượng, tần suất bị blacklist và hiệu suất chuyển tiền, tỷ lệ rửa tiền thành công cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Thông qua một công cụ theo dõi trên chuỗi, chúng tôi đã phân tích thêm dòng tiền của 151 địa chỉ USDT bị đen vào thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6, từ đó xác định các nguồn và hướng dòng tiền chính.
1.2.1 Phân tích nguồn vốn
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ ): Các quỹ từ những địa chỉ này đến từ các địa chỉ khác đã bị đưa vào danh sách đen, cho thấy sự tồn tại của một mạng lưới rửa tiền liên kết chặt chẽ.
Nhãn câu cá (37 địa chỉ ): Nhiều địa chỉ nguồn trên đã được gán nhãn "Fake Phishing", có thể là nhãn lừa đảo để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví nóng của sàn giao dịch (34 địa chỉ ): Nguồn vốn bao gồm ví nóng của nhiều sàn giao dịch chính, có thể liên quan đến tài khoản bị đánh cắp hoặc "tài khoản mules".
Nhà phân phối chính duy nhất (35 địa chỉ ): Địa chỉ trong danh sách đen giống nhau nhiều lần được sử dụng như là nguồn gốc, có thể được sử dụng như là một nhà tổng hợp hoặc máy trộn coin để phân phối vốn.
Cổng cầu nối chuỗi (2 địa chỉ ): Phần tiền được lấy từ cầu nối chuỗi, cho thấy có hoạt động rửa tiền qua chuỗi.
1.2.2 Phân tích hướng đi của vốn
Dòng chảy đến các địa chỉ trong danh sách đen (54 cái ): giữa các địa chỉ trong danh sách đen có cấu trúc "chuỗi vòng nội bộ".
Dòng tiền vào sàn giao dịch tập trung (41 cái ): Những địa chỉ này sẽ chuyển tiền vào nhiều địa chỉ nạp của các sàn CEX chính, thực hiện "xuống xe".
Dòng chảy qua cầu nối đa chuỗi (12 cái ): cho thấy một phần vốn đang cố gắng thoát khỏi hệ sinh thái cụ thể, tiếp tục rửa tiền qua chuỗi.
Đáng chú ý là, một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở cả hai đầu dòng tiền vào ví nóng ( và dòng ra địa chỉ nạp ), điều này càng làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Việc thực thi AML/CFT tại các sàn giao dịch hiện tại không đủ và việc đóng băng tài sản chậm trễ có thể cho phép các đối tượng bất hợp pháp hoàn tất việc chuyển nhượng tài sản trước khi cơ quan quản lý can thiệp.
Chúng tôi khuyên các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nên tăng cường giám sát thời gian thực và cơ chế chặn rủi ro, để phòng ngừa trước khi xảy ra.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Để hiểu rõ hơn về việc sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố, chúng tôi đã phân tích lệnh tịch thu hành chính được công bố bởi Cơ quan chống tài trợ khủng bố của một quốc gia. Mặc dù nguồn dữ liệu đơn lẻ mà chúng tôi sử dụng khó có thể khôi phục toàn cảnh, nhưng chúng tôi đã coi đây là mẫu đại diện để đánh giá phân tích và ước lượng bảo thủ về các giao dịch liên quan đến khủng bố của USDT.
( 2.1 Phát hiện cốt lõi
Thời điểm phát hành: Kể từ ngày 13 tháng 6 năm 2025, sau khi xung đột ở một khu vực gia tăng, chỉ có 1 lệnh tạm giữ mới được ban hành vào ngày 26 tháng 6 ). Trong khi đó, tài liệu trước đó vẫn dừng lại vào ngày 8 tháng 6, cho thấy sự chậm trễ trong phản ứng của cơ quan thực thi pháp luật trong thời gian căng thẳng địa chính trị.
Tổ chức mục tiêu: Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, cơ quan này đã phát hành tổng cộng 8 lệnh tạm giữ, trong đó 4 lệnh đề cập rõ ràng đến các tổ chức cụ thể, trong khi lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến một quốc gia.
Địa chỉ và tài sản liên quan đến lệnh giữ.
Chúng tôi đã theo dõi trên chuỗi 76 địa chỉ USDT)Tron(, tiết lộ hai mô hình hành vi của các nhà phát hành stablecoin khi phản ứng với những chỉ thị chính thức này:
Đóng băng chủ động: Trước khi lệnh tịch thu được ban hành, 17 địa chỉ liên quan đã được đưa vào danh sách đen, trung bình sớm 28 ngày, thậm chí có trường hợp sớm đến 45 ngày.
Phản hồi nhanh: Đối với các địa chỉ còn lại, chỉ mất trung bình 2,1 ngày để hoàn thành việc đóng băng sau khi lệnh tạm giữ được công bố, cho thấy khả năng phối hợp thi hành pháp luật tốt.
Những dấu hiệu này cho thấy có cơ chế hợp tác chặt chẽ, thậm chí là tiền đề giữa các nhà phát hành Stablecoin và một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
![Khám phá rửa tiền và tài trợ khủng bố với Stablecoin số: Theo dõi trên chuỗi danh sách đen USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0eb14c1be150bdab7bd57f44bbcc16f1.webp(
3. Tóm tắt và những thách thức đối mặt với AML/CFT
Nghiên cứu của chúng tôi cho thấy, mặc dù các stablecoin như USDT cung cấp các phương tiện kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế, AML/CFT vẫn phải đối mặt với các thách thức sau:
) 3.1 Thách thức cốt lõi
Thực thi chậm trễ vs phòng ngừa chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thi hành pháp luật vẫn phụ thuộc vào xử lý sau, để lại khoảng trống cho các đối tượng vi phạm chuyển nhượng tài sản.
Khu vực mù của việc quản lý sàn giao dịch: Sàn giao dịch tập trung như một nút giao thông tiền vào và ra, thường thiếu sự giám sát, khó có thể nhận diện hành vi bất thường kịp thời.
Rửa tiền liên chuỗi ngày càng phức tạp: Việc sử dụng hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối liên chuỗi, khiến việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn, độ khó trong việc theo dõi của cơ quan quản lý tăng gấp bội.
( 3.2 Đề xuất
Chúng tôi khuyên các bên phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Chỉ trong một hệ thống AML/CFT kịp thời, phối hợp và công nghệ trưởng thành, tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái Stablecoin mới có thể được đảm bảo thực sự.
![Khám Phá Rửa Tiền Và Tài Trợ Khủng Bố Bằng Stablecoin Số: Theo Dõi Trên Chuỗi Danh Sách Đen USDT])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
4. Nỗ lực ngành
Một số tổ chức trong ngành đang nỗ lực thúc đẩy tính an toàn và tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tập trung vào việc cung cấp các giải pháp on-chain khả thi và có thể thực hiện cho AML và CFT. Chủ yếu bao gồm hai loại sản phẩm:
4.1 Công cụ tuân thủ
Được thiết kế đặc biệt cho sàn giao dịch, cơ quan quản lý, dự án thanh toán và DEX, hỗ trợ:
Giúp người dùng đáp ứng các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt.
( 4.2 nền tảng theo dõi on-chain
Nền tảng theo dõi trên chuỗi có hình ảnh, đã được nhiều cơ quan quản lý và thực thi pháp luật toàn cầu áp dụng. Nó hỗ trợ:
Những công cụ này thể hiện sứ mệnh bảo vệ trật tự và an toàn của hệ thống tài chính phi tập trung trong ngành.
![Khám Phá Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố Bằng Ổn Định Ký Số: Theo Dõi USDT Trên Chuỗi Đen])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp###