Регуляторна структура FSMA управління грошовими коштами Сінгапуру незабаром набуде чинності, цифровий актив сектор стикається з новими викликами

З наближенням 30 червня 2025 року Управління фінансових послуг Сінгапуру (MAS) незабаром впровадить Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA), встановлюючи суворі регуляторні стандарти для цифровий актив. Цей крок має на меті зберегти репутацію Сінгапуру як глобального фінансового центру, одночасно реагуючи на ризики відмивання грошей та фінансування тероризму, які можуть виникнути внаслідок послуг цифрових токенів.

FSMA буде зосереджуватися на регулюванні постачальників послуг цифрових токенів (DTSP), включаючи осіб або компанії, які мають офіс або зареєстровану компанію в Сінгапурі, але переважно надають послуги цифрових токенів за кордоном. До цих послуг входять купівля, продаж, переказ, обмін, посередництво, зберігання та консультаційні послуги з цифрових токенів.

Нещодавно MAS детально відповіла на занепокоєння галузі, нижче наведено основні підсумки:

1. Вимоги до отримання ліцензії: MAS підкреслює, що ліцензія DTSP буде видана лише у дуже рідкісних випадках, заявники повинні мати обґрунтовану бізнес-модель, відповідати міжнародним регуляторним стандартам та мати належну корпоративну структуру. Варто зазначити, що перехідного періоду не буде, і DTSP, які не отримали ліцензію, повинні припинити надання послуг за кордоном з 30 червня 2025 року.

2. Ліцензійні збори та вимоги до капіталу: плата за заявку та щорічний збір становлять 10 тисяч сингапурських доларів, і вони залишаються фіксованими. Крім того, заявники повинні підготувати основний капітал або грошовий депозит у розмірі 250 тисяч сингапурських доларів, щоб підтвердити свою здатність вести бізнес у Сінгапурі.

3. Об'єкти подачі заявок на ліцензію: компанії, які мають місце ведення бізнесу або зареєстровані в Сінгапурі, якщо вони надають послуги з цифрових токенів за межами країни, повинні подати заявку на ліцензію. MAS зосередить увагу на передніх функціях та клієнтських групах, які знаходяться за межами країни.

4. Проведення належної перевірки клієнтів (CDD): після отримання ліцензії, DTSPs повинні повторно провести CDD для існуючих клієнтів, термін виконання буде визначений MAS залежно від ризику клієнта.

5. Технічні ризики та кібербезпека: DTSPs повинні забезпечити стабільність ІТ-систем, захистити дані клієнтів та протягом 1 години після виникнення суттєвих подій повідомити MAS. Одночасно необхідно вжити заходів для забезпечення кібербезпеки.

6. Вимоги до поведінки та розкриття інформації: DTSP повинні вести облік транзакцій, видавати квитанції, публікувати курси валют та збори, а також встановити фіксований графік роботи. Одночасно необхідно оприлюднити попередження про ризики, щоб нагадати клієнтам про можливі ризики втрат.

7. Вказівки щодо відповідності: MAS планує опублікувати спеціальні запитання та відповіді (FAQs) для DTSP, щоб допомогти підприємствам краще зрозуміти та дотримуватися вимог регулювання.

Для установ, які вже мають інші фінансові ліцензії або звільнені від них, FSMA також висунула вищі вимоги до відповідності, включаючи більш суворе управління технологічними ризиками, подачу річних аудиторських звітів, підвищені вимоги до AML/CFT, оперативне повідомлення про значні інциденти безпеки, а також обмеження на готівкові платежі.

Перед обличчям цих нових регуляцій компанії в галузі повинні своєчасно провести самоперевірку, підтвердити, чи потрібно подавати заявку на ліцензію, і почати підготовку заявки або розробити план виходу. Крім того, компанії потрібно інвестувати ресурси в оновлення системи, навчання співробітників, щоб забезпечити виконання всіх вимог щодо відповідності. Крім цього, активна комунікація з MAS та уважне стеження за публікацією подальших настанов і FAQ також є важливою стратегією для реагування на нове регуляторне середовище.