Нові тенденції злочинності з криптоактивами: зміни в регулюванні на прикладі великої справи з відмивання грошей на 2 мільярди

В останні роки, у зв'язку з розширенням ринку криптоактивів та глибоким розумінням регуляторних правил у різних країнах, методи використання криптоактивів для відмивання грошей стають дедалі складнішими та прихованішими. Це не лише впливає на фінансовий порядок у країнах, але також викликає проблеми, такі як втрата валютних резервів та зростання нових форм кіберзлочинності.

Разом особлива справа, пов'язана з шифруванням активів

Нещодавно було викрито масштабну справу з відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян на суму понад 20 мільярдів юанів. У цій справі беруть участь 15 провінцій та міст нашої країни, а злочинні методи є надзвичайно прихованими та різноманітними.

Масштабна перепродаж особистої інформації громадян

У справі один із підозрюваних у злочині використав іноземні миттєві комунікаційні інструменти для створення кількох соціальних груп, в яких продавав особисту інформацію громадян України, включаючи номери посвідчення особи, номери телефонів та домашні адреси. За статистикою, загальна кількість проданих особистих даних громадян перевищила кілька мільйонів.

Дослідження показало, що ця інформація може бути використана для цілеспрямованого шахрайства, спонукання до онлайн-азартних ігор та інших кримінальних дій. Ще більш тривожним є те, що такі великі обсяги особистих даних можуть бути використані іноземними структурами для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, і це може навіть загрожувати національній безпеці.

шифрування валютних операцій викриває Відмивання грошей мережу

Щоб уникнути перевірок на відмивання грошей традиційною фінансовою системою, злочинці обирають приймати шифровані активи як спосіб торгівлі. Це врешті-решт призвело до викриття професійної групи з відмивання шифрованих активів.

Відповідні органи, аналізуючи рух коштів на рахунках пов'язаних з шифруванням активів, виявили такі особливості:

1. Джерело фінансування складне, включає різні угоди з шифрування активів;
2. Часті угоди, кошти перебувають на рахунку короткий час;
3. Сума угоди входить і виходить цілком, суми входу і виходу в основному рівні.

За результатами розслідування, ця банда відмивала близько 2 мільярдів юанів протягом року, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів.

Тренди злочинів з криптоактивами та зміни в регулюванні

Зміна типу злочину

У 2023 році, хоча кількість фінансових злочинів зменшилася, вона все ще залишається на високому рівні. Злочини, пов'язані з криптоактивами, демонструють нові особливості: кількість злочинів зменшилася, але суми, що беруть участь у злочинах, значно зросли. Це головним чином пов'язано з тим, що типи злочинів поступово переходять до відмивання грошей, незаконного обміну іноземної валюти та інших сфер.

Зміна акцентів регулювання

З розвитком ринку шифрування активів увага регуляторних органів також змінюється. Наразі регуляторна тенденція в нашій країні в основному спрямована на боротьбу з відмиванням грошей та контролем за валютними операціями. Економічні та фінансові злочини, пов'язані з великими міжкордонними фінансовими розрахунками, стають об'єктами особливої уваги, зокрема відмивання грошей, азартні ігри, незаконна купівля та продаж іноземної валюти, телекомунікаційні шахрайства та інші злочини.

Зміна особистого торгового ставлення

З процесу розслідування нещодавніх справ можна зробити висновок, що позиція регуляторних органів щодо особистої "торгівлі монетами" здається трохи м'якшою. Незважаючи на те, що правоохоронні органи під час розслідування виявили велику кількість громадян, які беруть участь у торгівлі шифрувальними активами, проти цих осіб не були вжиті подальші дії. Це свідчить про те, що нинішня регуляторна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрувальними активами, і рівень регуляторної терпимості зростає.

Висновок

Суворе придушення масового відмивання грошей зі шифрованими активами та пов’язаними з цим злочинами є світовою тенденцією. Варто зазначити, що з прогресом технологій аналізу даних в ланцюгах, "анонімність" шифрованих активів значно знизилася. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів таких злочинних дій є лише питанням часу та витрат на технології.