Guide de l'Auto-Investissement en Cryptomonnaie
L'investissement automatique est une stratégie d'investissement passive qui consiste à acheter régulièrement des actifs d'investissement fixes avec le même montant de fonds pour atteindre un coût moyen et atténuer les fluctuations de prix et les risques de Gate.io.
Préface
Dans la société moderne, l'investissement et la gestion financière sont devenus de plus en plus populaires. Cependant, pour beaucoup de gens, l'investissement et la gestion financière peuvent être inconnus et écrasants. L'aspect temporel, en particulier quand acheter et vendre, a toujours été un dilemme pour les traders et les investisseurs, surtout dans des marchés de cryptomonnaies très volatils. Sans une bonne stratégie, les investisseurs sont plus susceptibles de subir des pertes dans ces marchés fluctuants.
Pour relever ce défi, les traders peuvent choisir parmi de nombreuses stratégies d'investissement pour naviguer dans les complexités de l'identification des opportunités d'achat et de vente. L'une de ces stratégies est l'investissement automatique, qui consiste à acheter régulièrement un portefeuille prédéterminé d'actifs avec un montant fixe d'argent, permettant une gestion passive des investissements.
Ce cours approfondira la stratégie d'investissement automatique et fournira une introduction complète à ses concepts de base et principes, couvrant la terminologie pertinente et les principes opérationnels, ainsi qu'une analyse de ses avantages et inconvénients. Il vise à vous aider à mieux comprendre et à appliquer la stratégie d'investissement automatique. Grâce à ce cours, vous devriez acquérir une vision holistique de l'investissement automatique, posant ainsi les bases pour vos futurs projets d'investissement et de gestion financière.
Qu'est-ce que l'investissement automatique?
L'auto-investissement est une stratégie d'investissement qui consiste à acheter régulièrement un actif d'investissement spécifique à des intervalles réguliers avec le même montant de fonds, dans le but d'atténuer les fluctuations de prix et les risques en achetant par lots. À mesure que le nombre d'auto-investissements augmente, le coût de vos avoirs est moyenné. Cette stratégie est également connue sous le nom de moyenne des coûts en dollars, ou DCA pour faire court.
Les investisseurs qui adoptent cette stratégie ont tendance à réduire leurs quantités d'achat lorsque le prix de l'actif d'investissement augmente pour éviter de se retrouver en positions élevées. Au contraire, ils augmentent leurs quantités d'achat lorsque le prix baisse, ce qui abaisse le coût global et permet de réaliser des profits potentiels lorsque le prix rebondit. La stratégie d'auto-investissement moyennera efficacement le coût de l'investissement, réduira le risque d'être piégé et augmentera la probabilité d'entrer sur le marché à des niveaux avantageux.
En termes simples, l'auto-investissement est une stratégie d'investissement passif. Par rapport à la stratégie d'investissement active, il présente les avantages d'être facile à utiliser, de présenter un risque relativement faible et de bénéficier d'une performance stable à long terme. Les utilisateurs n'ont pas besoin de surveiller de près les mouvements des prix, mais doivent uniquement exécuter le plan d'investissement en conséquence, ce qui le rend particulièrement adapté aux investisseurs novices.
Différentes formes de stratégie d'investissement automatique
Moyenne des coûts en dollars (DCA)
DCA est le prototype d’une stratégie d’auto-investissement classique, déterminée par deux variables : la fréquence d’investissement et le montant de l’investissement unique. La fréquence d’investissement détermine le nombre d’achats effectués au cours de la période d’investissement, tandis que le montant unique de l’investissement affectera le coût de base de l’ouverture d’une position à l’aide de la stratégie d’investissement automatique. Que les prix des actifs augmentent ou baissent, l’approche de cette stratégie consiste à acheter et à HODL selon le calendrier prédéterminé. À long terme, le prix d’achat se rapprochera du prix moyen du marché de l’actif de placement au cours de la période d’investissement.
Comme le montre le tableau suivant, un investissement mensuel de 10 USDT est utilisé pour acheter la pièce B. Lorsque le prix augmente, la quantité achetée diminue, et lorsqu'il chute, la quantité achetée augmente. Bien que les investisseurs subissent des pertes lorsque le prix baisse, ils obtiendront des rendements plus élevés lorsque le prix augmente en raison de l'augmentation des positions.
Cliquez sur l'image pour voir le tableau électronique complet
Moyenne de la valeur
La moyenne de valeur est une autre stratégie d'investissement similaire à l'investissement automatique. Contrairement au DCA, son montant d'achat est ajusté en fonction de la hausse et de la baisse du prix de l'actif sous-jacent. L'approche de cette stratégie consiste à définir un montant d'investissement cible pour chaque période et, après une période de temps fixe, à ajuster le montant d'investissement de la période en cours en fonction de la différence entre le prix de l'actif de la période précédente et le montant cible, dans le but de réaliser l'objectif de répartition équitable des investissements.
Lorsque le prix de l’actif sous-jacent baisse, le montant de l’investissement augmente, tandis qu’il diminue lorsque le prix augmente. Cette stratégie exige que les investisseurs calculent soigneusement le montant de l’investissement ajusté avant chaque période d’investissement afin d’éviter d’acheter excessivement des positions inutiles.
Par exemple, supposons que vous vous fixiez pour objectif d’augmenter votre position d’investissement en BTC de 100 USDT chaque mois. Si le prix du bitcoin a bondi le mois dernier, entraînant une augmentation de 50 USDT de la valeur de vos avoirs en bitcoins, vous n’aurez qu’à acheter 50 USDT supplémentaires de bitcoins pour atteindre l’objectif mensuel d’augmenter votre position en BTC de 100 USDT. À l’inverse, si le bitcoin subit une baisse significative au cours du mois prochain, entraînant une diminution de 50 USDT de la valeur de vos avoirs en bitcoins, vous devrez investir 150 USDT pour compenser la baisse et atteindre l’objectif mensuel d’augmenter votre position en BTC de 100 USDT.
Investissement roulant
L'investissement progressif est une stratégie qui effectue des investissements réguliers et automatiques en fonction de la volatilité des prix des actifs. Il s'agit d'une approche plus flexible par rapport à la moyenne de la valeur, car elle permet d'ajouter des investissements à la fois pendant les baisses de prix et les hausses de prix. Cette stratégie nécessite généralement que les investisseurs surveillent étroitement les conditions du marché afin de tirer parti des formations de tendances et des vagues de marché.
Plus précisément, si le prix du jeton baisse, le montant de l'investissement peut être réduit pour diminuer les risques potentiels. Par exemple, si le montant initial de l'investissement est de 100 $ et que le prix du jeton baisse de 10% lors de la prochaine période d'investissement, le montant de l'investissement serait réduit proportionnellement à 90 $. Si le prix continue de baisser, le montant de l'investissement peut être encore réduit, permettant une moyenne des coûts tout en évitant les positions surpondérées.
Inversement, si le prix du jeton augmente à 110 $ et montre un nouvel élan à la hausse, le montant de l'investissement suivant peut également être augmenté proportionnellement à 110 $. En utilisant l'investissement progressif, les investisseurs visent à capturer des gains plus importants pendant les conditions de marché en tendance.
Investissement automatique basé sur la pièce
L'investissement automatique basé sur les pièces est une stratégie DCA inverse qui utilise une cryptomonnaie (comme le Bitcoin) pour acheter une autre cryptomonnaie (comme l'ETH ou l'USDT). Les investisseurs vendent une quantité fixe d'actifs cryptographiques contre d'autres devises à des intervalles réguliers, par exemple, mensuellement ou trimestriellement.
Considérons un mineur de Bitcoin qui reçoit un revenu fixe en BTC et souhaite capitaliser sur l'appréciation des prix de l'ETH. Il peut utiliser 0,01 BTC pour acheter de l'ETH chaque semaine afin de mettre en place une stratégie d'investissement automatique basée sur les pièces. Peu importe si le prix du Bitcoin augmente ou diminue, il utilise toujours la même quantité de Bitcoin pour acheter d'autres cryptomonnaies.
En vendant régulièrement des bitcoins pour des positions dans d’autres crypto-monnaies, les investisseurs peuvent obtenir un meilleur prix d’achat moyen lorsque le prix des autres devises baisse. Ils peuvent ensuite vendre ces avoirs lorsque les prix d’autres crypto-monnaies augmentent, dans le but d’obtenir plus de rendements basés sur le bitcoin.
Principes d'investissement automatique
L’auto-investissement est souvent perçu comme une approche d’investissement passive, mais ce n’est pas une stratégie de succès garantie. Son rôle est uniquement de réduire la barrière à l’entrée et d’atténuer les risques d’investissement. La véritable clé de la rentabilité réside dans la sélection de cibles d’investissement prometteuses.
Un actif en baisse continue ne fera que réduire continuellement votre coût moyen sans pouvoir atteindre le point mort. Seuls les actifs de haute qualité avec une croissance soutenue valent la peine d'être détenus à long terme. En adoptant une stratégie d'auto-investissement passive, vous pouvez bénéficier de l'avantage du temps.
Avec un nombre suffisant de périodes d'investissement, les traders peuvent démontrer que la ligne de coût d'une stratégie d'investissement automatique se rapprochera de la moyenne mobile du prix de l'actif sous-jacent. Par exemple, si vous investissez de manière constante dans une certaine cryptomonnaie pendant 30 jours consécutifs, le coût moyen de vos positions approchera de la moyenne mobile sur 30 jours du prix de cette cryptomonnaie.
Lorsque le prix du marché de l'actif sous-jacent est supérieur à la moyenne mobile, cela signifie que votre stratégie d'investissement automatique est rentable. À ce stade, vous pouvez envisager de continuer à placer votre investissement ou de choisir de prendre des bénéfices. En revanche, si le prix du marché de l'actif sous-jacent est inférieur à la moyenne mobile, cela indique que vos avoirs actuels sont en position de perte, et vous feriez mieux de continuer avec votre stratégie d'investissement automatique jusqu'à ce que survienne un retournement du marché.
Comme la moyenne mobile est la ligne de coût de DCA dans une certaine mesure, elle peut servir d'indicateur de référence pour l'exécution ou la résiliation de la stratégie.
Quand commencer l'auto-investissement?
La stratégie d'investissement automatique ne nécessite pas de minutage précis de l'entrée. Pour les actifs de haute qualité avec des hausses de prix à long terme, n'importe quel moment peut être une opportunité d'achat. Par conséquent, l'importance réside davantage dans l'identification des actifs de premier ordre sur le marché plutôt que dans le timing du point d'entrée pour une stratégie d'investissement automatique. Cependant, la performance d'une stratégie d'investissement automatique dépend finalement du coût engagé. En combinant l'analyse fondamentale et l'analyse technique pour identifier des points de prix relativement bas, on peut améliorer la rentabilité de la stratégie.
D'autre part, lorsqu'on examine l'historique des prix du marché des cryptomonnaies, il est évident que les prix de la plupart des cryptomonnaies principales sont fortement corrélés au Bitcoin. Le Bitcoin a subi trois événements de division par deux, se produisant environ tous les quatre ans, le prix atteignant un point relativement élevé environ un an après chaque division par deux et un point relativement bas dans l'année précédant la prochaine division. En tirant parti de la nature cyclique du marché des cryptomonnaies, les investisseurs peuvent mieux mettre en œuvre des stratégies d'investissement automatique à long terme.
Avantages et inconvénients de la stratégie d'investissement automatique
Avantages de la stratégie d'investissement automatique :
- Fluctuations douces du marché
L’auto-investissement permet aux investisseurs d’entrer sur le marché à différentes périodes, évitant ainsi le risque d’investir une somme forfaitaire dans des conditions de marché défavorables. Cela permet également de lisser les coûts d’investissement dans différentes conditions de marché.
- Diversification des risques
Un seul gros investissement peut entraîner l'achat à un prix élevé ou subir des corrections de marché. Mais en investissant par petites quantités au fil du temps, l'impact du moment d'entrée sur le coût moyen des avoirs est réduit, ce qui permet d'éviter des pertes importantes provenant d'un seul investissement.
- Stratégie simple et facile à exécuter
La stratégie d'investissement automatique permet aux investisseurs de planifier leurs investissements à l'avance, évitant ainsi les lacunes de financement ad hoc. Sans timing complexe d'entrée et de sortie, cette stratégie aide même les investisseurs inexpérimentés à se lancer facilement.
- Développer de bonnes habitudes d'investissement
L'auto-investissement nécessite un investissement continu à long terme, ce qui aide les investisseurs à développer de bonnes habitudes d'investissement et à comprendre la dynamique du marché, améliorant ainsi leurs compétences en matière d'investissement.
Inconvénients de l'auto-investissement :
- Uniquement applicable aux actifs de premier ordre
L'investissement automatique ne permet pas d'éliminer complètement les risques potentiels du marché, tels que les baisses du marché ou les performances insuffisantes des actifs. Les investisseurs utilisant cette stratégie doivent attendre passivement que le marché se redresse. Il est donc nécessaire de sélectionner soigneusement les actifs d'investissement.
- Coût d'opportunité
Étant donné que des fonds sont engagés dans des produits d'auto-investissement, il est possible de manquer d'autres opportunités d'investissement sur le marché. Cela pourrait entraîner des coûts d'opportunité, car le faible roulement des fonds peut avoir un impact sur l'efficacité des performances financières.
- Effet d'émoussement à long terme
L'effet d'émoussement à long terme signifie que lorsque le nombre d'investissements automatiques augmente, l'effet de diversification des risques de la stratégie d'investissement automatique diminuera progressivement. Cela se produit car la proportion des fonds alloués à chaque achat par rapport au montant total investi diminue progressivement, rendant impossible de diversifier efficacement les risques.
Conclusion
Dans cette leçon, nous avons appris les concepts fondamentaux de l'investissement automatique, qui consiste à acheter des investissements par lots pour atteindre un coût moyen et atténuer les fluctuations de prix et les risques. L'investissement automatique est une stratégie d'investissement passive, qui est également l'un des outils largement utilisés dans la finance traditionnelle et apprécié par de nombreuses institutions d'investissement et gestionnaires de fonds professionnels. En achetant et en conservant de manière constante des actifs de premier plan à long terme, les investisseurs peuvent obtenir des rendements satisfaisants.
En plus de la méthode d'investissement périodique en dollars communément utilisée, l'auto-investissement peut prendre diverses autres formes, y compris la moyenne de la valeur et l'investissement progressif. C'est une approche facile à mettre en œuvre avec un risque relativement faible, offrant des rendements stables à long terme et aidant les utilisateurs à développer de bonnes habitudes d'investissement. Dans la prochaine leçon, nous vous guiderons pas à pas pour apprendre comment faire des investissements automatiques sur la plateforme Gate.io, vous permettant de développer une compréhension plus approfondie de l'auto-investissement à la fois en théorie et en pratique.
Plats à emporter
L'auto-investissement est une stratégie d'investissement passive qui consiste à acheter régulièrement des actifs d'investissement fixes avec le même montant de fonds pour obtenir un coût moyen et atténuer les fluctuations de prix et les risques.
L'investissement automatique se caractérise par sa facilité d'utilisation, des risques relativement faibles, des rendements stables et à long terme, ce qui le rend adapté aux investisseurs novices.
La stratégie d'investissement automatique peut prendre différentes formes, y compris la moyenne des coûts en dollars (DCA), la moyenne de la valeur, l'investissement progressif, etc.
Les avantages de l'auto-investissement incluent la moyenne des coûts d'investissement, la diversification des risques, la facilité d'utilisation et la facilitation des utilisateurs à développer de bonnes habitudes d'investissement.
Les inconvénients de l'auto-investissement comprennent le risque de manquer des opportunités de profit rapide, l'applicabilité limitée aux actifs de premier ordre, et le problème de l'effet émoussant à long terme.
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L'investissement automatique est une stratégie d'investissement passive qui consiste à acheter régulièrement des actifs d'investissement fixes avec le même montant de fonds pour atteindre un coût moyen et atténuer les fluctuations de prix et les risques de Gate.io.
Préface
Dans la société moderne, l'investissement et la gestion financière sont devenus de plus en plus populaires. Cependant, pour beaucoup de gens, l'investissement et la gestion financière peuvent être inconnus et écrasants. L'aspect temporel, en particulier quand acheter et vendre, a toujours été un dilemme pour les traders et les investisseurs, surtout dans des marchés de cryptomonnaies très volatils. Sans une bonne stratégie, les investisseurs sont plus susceptibles de subir des pertes dans ces marchés fluctuants.
Pour relever ce défi, les traders peuvent choisir parmi de nombreuses stratégies d'investissement pour naviguer dans les complexités de l'identification des opportunités d'achat et de vente. L'une de ces stratégies est l'investissement automatique, qui consiste à acheter régulièrement un portefeuille prédéterminé d'actifs avec un montant fixe d'argent, permettant une gestion passive des investissements.
Ce cours approfondira la stratégie d'investissement automatique et fournira une introduction complète à ses concepts de base et principes, couvrant la terminologie pertinente et les principes opérationnels, ainsi qu'une analyse de ses avantages et inconvénients. Il vise à vous aider à mieux comprendre et à appliquer la stratégie d'investissement automatique. Grâce à ce cours, vous devriez acquérir une vision holistique de l'investissement automatique, posant ainsi les bases pour vos futurs projets d'investissement et de gestion financière.
Qu'est-ce que l'investissement automatique?
L'auto-investissement est une stratégie d'investissement qui consiste à acheter régulièrement un actif d'investissement spécifique à des intervalles réguliers avec le même montant de fonds, dans le but d'atténuer les fluctuations de prix et les risques en achetant par lots. À mesure que le nombre d'auto-investissements augmente, le coût de vos avoirs est moyenné. Cette stratégie est également connue sous le nom de moyenne des coûts en dollars, ou DCA pour faire court.
Les investisseurs qui adoptent cette stratégie ont tendance à réduire leurs quantités d'achat lorsque le prix de l'actif d'investissement augmente pour éviter de se retrouver en positions élevées. Au contraire, ils augmentent leurs quantités d'achat lorsque le prix baisse, ce qui abaisse le coût global et permet de réaliser des profits potentiels lorsque le prix rebondit. La stratégie d'auto-investissement moyennera efficacement le coût de l'investissement, réduira le risque d'être piégé et augmentera la probabilité d'entrer sur le marché à des niveaux avantageux.
En termes simples, l'auto-investissement est une stratégie d'investissement passif. Par rapport à la stratégie d'investissement active, il présente les avantages d'être facile à utiliser, de présenter un risque relativement faible et de bénéficier d'une performance stable à long terme. Les utilisateurs n'ont pas besoin de surveiller de près les mouvements des prix, mais doivent uniquement exécuter le plan d'investissement en conséquence, ce qui le rend particulièrement adapté aux investisseurs novices.
Différentes formes de stratégie d'investissement automatique
Moyenne des coûts en dollars (DCA)
DCA est le prototype d’une stratégie d’auto-investissement classique, déterminée par deux variables : la fréquence d’investissement et le montant de l’investissement unique. La fréquence d’investissement détermine le nombre d’achats effectués au cours de la période d’investissement, tandis que le montant unique de l’investissement affectera le coût de base de l’ouverture d’une position à l’aide de la stratégie d’investissement automatique. Que les prix des actifs augmentent ou baissent, l’approche de cette stratégie consiste à acheter et à HODL selon le calendrier prédéterminé. À long terme, le prix d’achat se rapprochera du prix moyen du marché de l’actif de placement au cours de la période d’investissement.
Comme le montre le tableau suivant, un investissement mensuel de 10 USDT est utilisé pour acheter la pièce B. Lorsque le prix augmente, la quantité achetée diminue, et lorsqu'il chute, la quantité achetée augmente. Bien que les investisseurs subissent des pertes lorsque le prix baisse, ils obtiendront des rendements plus élevés lorsque le prix augmente en raison de l'augmentation des positions.
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Moyenne de la valeur
La moyenne de valeur est une autre stratégie d'investissement similaire à l'investissement automatique. Contrairement au DCA, son montant d'achat est ajusté en fonction de la hausse et de la baisse du prix de l'actif sous-jacent. L'approche de cette stratégie consiste à définir un montant d'investissement cible pour chaque période et, après une période de temps fixe, à ajuster le montant d'investissement de la période en cours en fonction de la différence entre le prix de l'actif de la période précédente et le montant cible, dans le but de réaliser l'objectif de répartition équitable des investissements.
Lorsque le prix de l’actif sous-jacent baisse, le montant de l’investissement augmente, tandis qu’il diminue lorsque le prix augmente. Cette stratégie exige que les investisseurs calculent soigneusement le montant de l’investissement ajusté avant chaque période d’investissement afin d’éviter d’acheter excessivement des positions inutiles.
Par exemple, supposons que vous vous fixiez pour objectif d’augmenter votre position d’investissement en BTC de 100 USDT chaque mois. Si le prix du bitcoin a bondi le mois dernier, entraînant une augmentation de 50 USDT de la valeur de vos avoirs en bitcoins, vous n’aurez qu’à acheter 50 USDT supplémentaires de bitcoins pour atteindre l’objectif mensuel d’augmenter votre position en BTC de 100 USDT. À l’inverse, si le bitcoin subit une baisse significative au cours du mois prochain, entraînant une diminution de 50 USDT de la valeur de vos avoirs en bitcoins, vous devrez investir 150 USDT pour compenser la baisse et atteindre l’objectif mensuel d’augmenter votre position en BTC de 100 USDT.
Investissement roulant
L'investissement progressif est une stratégie qui effectue des investissements réguliers et automatiques en fonction de la volatilité des prix des actifs. Il s'agit d'une approche plus flexible par rapport à la moyenne de la valeur, car elle permet d'ajouter des investissements à la fois pendant les baisses de prix et les hausses de prix. Cette stratégie nécessite généralement que les investisseurs surveillent étroitement les conditions du marché afin de tirer parti des formations de tendances et des vagues de marché.
Plus précisément, si le prix du jeton baisse, le montant de l'investissement peut être réduit pour diminuer les risques potentiels. Par exemple, si le montant initial de l'investissement est de 100 $ et que le prix du jeton baisse de 10% lors de la prochaine période d'investissement, le montant de l'investissement serait réduit proportionnellement à 90 $. Si le prix continue de baisser, le montant de l'investissement peut être encore réduit, permettant une moyenne des coûts tout en évitant les positions surpondérées.
Inversement, si le prix du jeton augmente à 110 $ et montre un nouvel élan à la hausse, le montant de l'investissement suivant peut également être augmenté proportionnellement à 110 $. En utilisant l'investissement progressif, les investisseurs visent à capturer des gains plus importants pendant les conditions de marché en tendance.
Investissement automatique basé sur la pièce
L'investissement automatique basé sur les pièces est une stratégie DCA inverse qui utilise une cryptomonnaie (comme le Bitcoin) pour acheter une autre cryptomonnaie (comme l'ETH ou l'USDT). Les investisseurs vendent une quantité fixe d'actifs cryptographiques contre d'autres devises à des intervalles réguliers, par exemple, mensuellement ou trimestriellement.
Considérons un mineur de Bitcoin qui reçoit un revenu fixe en BTC et souhaite capitaliser sur l'appréciation des prix de l'ETH. Il peut utiliser 0,01 BTC pour acheter de l'ETH chaque semaine afin de mettre en place une stratégie d'investissement automatique basée sur les pièces. Peu importe si le prix du Bitcoin augmente ou diminue, il utilise toujours la même quantité de Bitcoin pour acheter d'autres cryptomonnaies.
En vendant régulièrement des bitcoins pour des positions dans d’autres crypto-monnaies, les investisseurs peuvent obtenir un meilleur prix d’achat moyen lorsque le prix des autres devises baisse. Ils peuvent ensuite vendre ces avoirs lorsque les prix d’autres crypto-monnaies augmentent, dans le but d’obtenir plus de rendements basés sur le bitcoin.
Principes d'investissement automatique
L’auto-investissement est souvent perçu comme une approche d’investissement passive, mais ce n’est pas une stratégie de succès garantie. Son rôle est uniquement de réduire la barrière à l’entrée et d’atténuer les risques d’investissement. La véritable clé de la rentabilité réside dans la sélection de cibles d’investissement prometteuses.
Un actif en baisse continue ne fera que réduire continuellement votre coût moyen sans pouvoir atteindre le point mort. Seuls les actifs de haute qualité avec une croissance soutenue valent la peine d'être détenus à long terme. En adoptant une stratégie d'auto-investissement passive, vous pouvez bénéficier de l'avantage du temps.
Avec un nombre suffisant de périodes d'investissement, les traders peuvent démontrer que la ligne de coût d'une stratégie d'investissement automatique se rapprochera de la moyenne mobile du prix de l'actif sous-jacent. Par exemple, si vous investissez de manière constante dans une certaine cryptomonnaie pendant 30 jours consécutifs, le coût moyen de vos positions approchera de la moyenne mobile sur 30 jours du prix de cette cryptomonnaie.
Lorsque le prix du marché de l'actif sous-jacent est supérieur à la moyenne mobile, cela signifie que votre stratégie d'investissement automatique est rentable. À ce stade, vous pouvez envisager de continuer à placer votre investissement ou de choisir de prendre des bénéfices. En revanche, si le prix du marché de l'actif sous-jacent est inférieur à la moyenne mobile, cela indique que vos avoirs actuels sont en position de perte, et vous feriez mieux de continuer avec votre stratégie d'investissement automatique jusqu'à ce que survienne un retournement du marché.
Comme la moyenne mobile est la ligne de coût de DCA dans une certaine mesure, elle peut servir d'indicateur de référence pour l'exécution ou la résiliation de la stratégie.
Quand commencer l'auto-investissement?
La stratégie d'investissement automatique ne nécessite pas de minutage précis de l'entrée. Pour les actifs de haute qualité avec des hausses de prix à long terme, n'importe quel moment peut être une opportunité d'achat. Par conséquent, l'importance réside davantage dans l'identification des actifs de premier ordre sur le marché plutôt que dans le timing du point d'entrée pour une stratégie d'investissement automatique. Cependant, la performance d'une stratégie d'investissement automatique dépend finalement du coût engagé. En combinant l'analyse fondamentale et l'analyse technique pour identifier des points de prix relativement bas, on peut améliorer la rentabilité de la stratégie.
D'autre part, lorsqu'on examine l'historique des prix du marché des cryptomonnaies, il est évident que les prix de la plupart des cryptomonnaies principales sont fortement corrélés au Bitcoin. Le Bitcoin a subi trois événements de division par deux, se produisant environ tous les quatre ans, le prix atteignant un point relativement élevé environ un an après chaque division par deux et un point relativement bas dans l'année précédant la prochaine division. En tirant parti de la nature cyclique du marché des cryptomonnaies, les investisseurs peuvent mieux mettre en œuvre des stratégies d'investissement automatique à long terme.
Avantages et inconvénients de la stratégie d'investissement automatique
Avantages de la stratégie d'investissement automatique :
- Fluctuations douces du marché
L’auto-investissement permet aux investisseurs d’entrer sur le marché à différentes périodes, évitant ainsi le risque d’investir une somme forfaitaire dans des conditions de marché défavorables. Cela permet également de lisser les coûts d’investissement dans différentes conditions de marché.
- Diversification des risques
Un seul gros investissement peut entraîner l'achat à un prix élevé ou subir des corrections de marché. Mais en investissant par petites quantités au fil du temps, l'impact du moment d'entrée sur le coût moyen des avoirs est réduit, ce qui permet d'éviter des pertes importantes provenant d'un seul investissement.
- Stratégie simple et facile à exécuter
La stratégie d'investissement automatique permet aux investisseurs de planifier leurs investissements à l'avance, évitant ainsi les lacunes de financement ad hoc. Sans timing complexe d'entrée et de sortie, cette stratégie aide même les investisseurs inexpérimentés à se lancer facilement.
- Développer de bonnes habitudes d'investissement
L'auto-investissement nécessite un investissement continu à long terme, ce qui aide les investisseurs à développer de bonnes habitudes d'investissement et à comprendre la dynamique du marché, améliorant ainsi leurs compétences en matière d'investissement.
Inconvénients de l'auto-investissement :
- Uniquement applicable aux actifs de premier ordre
L'investissement automatique ne permet pas d'éliminer complètement les risques potentiels du marché, tels que les baisses du marché ou les performances insuffisantes des actifs. Les investisseurs utilisant cette stratégie doivent attendre passivement que le marché se redresse. Il est donc nécessaire de sélectionner soigneusement les actifs d'investissement.
- Coût d'opportunité
Étant donné que des fonds sont engagés dans des produits d'auto-investissement, il est possible de manquer d'autres opportunités d'investissement sur le marché. Cela pourrait entraîner des coûts d'opportunité, car le faible roulement des fonds peut avoir un impact sur l'efficacité des performances financières.
- Effet d'émoussement à long terme
L'effet d'émoussement à long terme signifie que lorsque le nombre d'investissements automatiques augmente, l'effet de diversification des risques de la stratégie d'investissement automatique diminuera progressivement. Cela se produit car la proportion des fonds alloués à chaque achat par rapport au montant total investi diminue progressivement, rendant impossible de diversifier efficacement les risques.
Conclusion
Dans cette leçon, nous avons appris les concepts fondamentaux de l'investissement automatique, qui consiste à acheter des investissements par lots pour atteindre un coût moyen et atténuer les fluctuations de prix et les risques. L'investissement automatique est une stratégie d'investissement passive, qui est également l'un des outils largement utilisés dans la finance traditionnelle et apprécié par de nombreuses institutions d'investissement et gestionnaires de fonds professionnels. En achetant et en conservant de manière constante des actifs de premier plan à long terme, les investisseurs peuvent obtenir des rendements satisfaisants.
En plus de la méthode d'investissement périodique en dollars communément utilisée, l'auto-investissement peut prendre diverses autres formes, y compris la moyenne de la valeur et l'investissement progressif. C'est une approche facile à mettre en œuvre avec un risque relativement faible, offrant des rendements stables à long terme et aidant les utilisateurs à développer de bonnes habitudes d'investissement. Dans la prochaine leçon, nous vous guiderons pas à pas pour apprendre comment faire des investissements automatiques sur la plateforme Gate.io, vous permettant de développer une compréhension plus approfondie de l'auto-investissement à la fois en théorie et en pratique.
Plats à emporter
L'auto-investissement est une stratégie d'investissement passive qui consiste à acheter régulièrement des actifs d'investissement fixes avec le même montant de fonds pour obtenir un coût moyen et atténuer les fluctuations de prix et les risques.
L'investissement automatique se caractérise par sa facilité d'utilisation, des risques relativement faibles, des rendements stables et à long terme, ce qui le rend adapté aux investisseurs novices.
La stratégie d'investissement automatique peut prendre différentes formes, y compris la moyenne des coûts en dollars (DCA), la moyenne de la valeur, l'investissement progressif, etc.
Les avantages de l'auto-investissement incluent la moyenne des coûts d'investissement, la diversification des risques, la facilité d'utilisation et la facilitation des utilisateurs à développer de bonnes habitudes d'investissement.
Les inconvénients de l'auto-investissement comprennent le risque de manquer des opportunités de profit rapide, l'applicabilité limitée aux actifs de premier ordre, et le problème de l'effet émoussant à long terme.
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