Stablecoin dolandırıcılık vakası "Xin Kang Jia" ifşa: 2 milyon mağdur, 13 milyar yuan kayıp.

Şok edici bir internet söylentisi geniş bir ilgi uyandırdı. Bildirildiğine göre, "Xin Kang Jia" platformunun kurucusu cüretkar bir açıklama yaptı ve yurt dışına kaçtığını iddia etti, mağdurların zeka ve servetlerinin uyumsuz olduğunu alaycı bir şekilde dile getirdi. Bu sözler, şüphesiz 2 milyon mağdura büyük bir psikolojik travma yaşattı.

"Xin Kang Jia" stabilcoin kılıfı altında, Dubai borsa bayrağıyla, Orta Doğu sermayesi ve büyük enerji şirketleri ile işbirliği yaptığını iddia ediyor. "Ana para garantili yüksek faiz" yatırım getirisi vaadiyle, özellikle üçüncü ve dördüncü sınıf şehirlerden orta yaşlı bireyler ve esnafın yatırım yapmasını sağladı ve bu durum nihayetinde onların mali krize girmesine yol açtı.

Şu anda, platformdan para çekilememekte, ana şüpheli yurtdışına kaçmıştır. Platformun çöküşünden iki gün önce, 1.8 milyar USDT'ye kadar olan büyük miktardaki para, üç yeni kripto para adresine parça parça transfer edilmiştir.

Boş Şirketten "Askerileştirilmiş" Piramida Satışına: Xinkangjia Nasıl Bir Milyon Yatırımcıyı Kandırdı?

2021 yılının Mart ayında, üç kurucu isim birleşimiyle bir büyük veri hizmetleri şirketi kurdular, kayıtlı sermaye 30 milyon yuan. Ancak, bu şirket aslında tipik bir sahte şirketti, gerçek bir işletme ve çalışanları yoktu.

2023 Mayıs ayında, şirket belirli bir büyük enerji şirketi platformu adına faaliyet göstermeye başladı. Daha sonra "DGCX Xin Kang Jia Veri" olarak adını değiştirdi ve kendisini belirli bir Orta Doğu emtia borsasının Çin resmi şubesi olarak tanıttı. Platform, günlük %2 kazanç sağlayabileceğini iddia ederek birçok yatırımcıyı çekti.

Yatırımcıların işlem yapmak için özel bir uygulama indirmeleri gerekiyor ve sözde "öğretmenleri" takip ederek piyasa tahminleri yapıyorlar. Ancak, bu işlemler aslında arka planda kontrol edilen sahte verilerle gerçekleştirilmektedir.

Platform, tüm işlemler ve hesaplamalar için USDT kullanılmasını gerektirir, yatırımcıların kendi başlarına RMB'yi USDT'ye çevirip platform hesabına yatırmaları gerekmektedir.

Daha da endişe verici olan, bu platformun piramit benzeri bir organizasyon yapısını benimsemesidir. Ülke dört "cepheye" ayrılmıştır ve tanıtımcılar askeri rütbelere göre terfi etmektedir. Ne kadar çok insan getirirseniz, o kadar fazla ödül ve komisyon kazanıyorsunuz. Bazı bölgelerdeki ekiplerin büyüklüğü on binlerce kişiye kadar ulaşmıştır.

2024 yılının Ekim ayında yerel yönetimler risk uyarıları yapmış olmasına rağmen, çoğu kullanıcı hâlâ yüksek getirilerin hayalindeydi. 2025 yılının Mayıs ayında platform para çekme işlemlerini kısıtlamaya başladı ve Haziran ayının sonunda para çekme kanallarını tamamen kapattı; milyonlarca yatırımcının fonları donduruldu.

Şu anda, ülke genelinde birçok polis birimi soruşturma başlattı, 37 takım lideri yakalandı ve soruşturma kapsamındaki 1.2 milyar yuan tutarındaki fon donduruldu.

Başmüdürün Sahte Kimliği ve Kaçışı

"Xin Kang Jia"nın arkasındaki mastermind, kendisini Wall Street finans doktoru, büyük bir enerji şirketinin üst düzey yöneticisi olarak tanıtmış ve petrol piyasasının seyrini doğru bir şekilde tahmin ettiğini iddia ederek profesyonel otorite imajı oluşturmaya çalışmıştır.

Ancak platformda kullanılan sözde "beyin" fotoğrafları aslında başkalarının imajlarını çalmaktır. Çalınan fotoğrafların gerçek sahibi, 2024 yılında bu konuyla hiçbir ilgisi olmadığını açıklayan bir Hong Kong bloggerıdır.

Söylentilere göre, baş şüpheli yıllar önce büyük bir ponzi projesine katılmış ve belirli bir bölgede tanıtım sorumlusu olarak görev yapmıştır. Bu proje 2018 yılında büyük ölçekli bir yasadışı ponzi davası olarak nitelendirilmiş ve 330 milyar RMB'ye kadar bir tutar söz konusudur, 5 milyondan fazla mağdur üye bulunmaktadır.

Ekim 2024'te, baş faile dolandırıcılığın açığa çıkmak üzere olduğunu hissetti ve yatırım yoluyla göç ederek bir Karayip ülkesinin pasaportunu aldı. Bu pasaport, 160'tan fazla ülke ve bölgeye vizesiz giriş hakkı sağlıyor. Şu anda, yurt dışına başarıyla kaçtı ve nerede olduğu bilinmiyor.

Bu dava, tipik bir Ponzi dolandırıcılığı, piramit satış ve sınır ötesi kara para aklama kombinasyonu olan bir finansal dolandırıcılıktır. Dikkat edilmesi gereken bir nokta, yöntemlerin "güncellenmiş" olmasıdır: Fonların giriş çıkış yolu olarak stabilcoin'lerin geniş ölçüde kullanılması, dolandırıcılığın gizliliğini ve fon transfer verimliliğini büyük ölçüde artırmıştır.

Son zamanlarda, birçok şehir hükümeti stabilcoin sorununa dikkat etmeye başladı, Hong Kong da ilgili düzenleyici yönetmelikleri çıkarmak üzere. Ancak, küresel stabilcoin düzenlemesinin ilerlemesiyle birlikte, bazı yasadışı kişiler de dolandırıcılık yöntemlerini sürekli güncellemeye devam ediyor.

Aldanmanın biçimleri değişebilir, ancak açgözlülük ve kör inanç her zaman en kolay istismar edilen zayıflıklardır. Yatırımcılar dikkatli olmalı, risk bilincini artırmalı ve benzeri finansal tuzaklara düşmekten kaçınmalıdır.