Robinhood entra no mercado de tokenização de ações, em parceria com a Arbitrum para desenvolver uma blockchain exclusiva

A Robinhood revelou oficialmente suas ambições no campo das criptomoedas. Com a tokenização de ações se tornando o novo campo de batalha do mercado cripto, a Robinhood anunciou o lançamento de um serviço de negociação de ações tokenizadas, abrangendo mais de 200 ações e ETFs dos EUA, e lançou uma blockchain exclusiva para o ativo físico (RWA) baseado em uma solução Layer2.

Devido a esta notícia, o preço das ações da Robinhood registou um aumento significativo, alcançando um novo máximo histórico.

A UE lança serviços de tokenização de ações dos EUA, desenvolvendo uma blockchain oficial Layer2

A Robinhood anunciou que irá oferecer serviços de negociação de ações tokenizadas para usuários da UE, com mais de 200 ativos de ações dos EUA já suportados para negociação em blockchain 24 horas por dia, 5 dias por semana, incluindo tokens de várias empresas de tecnologia conhecidas, e planeja expandir para milhares até o final deste ano.

Este produto apenas cobra uma taxa de conversão de 0,1% para reduzir os altos custos de intermediação que os investidores europeus enfrentam ao aceder ao mercado americano. No futuro, os utilizadores poderão realizar a auto-custódia de ações e ETFs tokenizados através da carteira de criptomoedas da Robinhood, podendo também optar por uma experiência de operação simplificada, sem a necessidade de gerir chaves privadas.

A Robinhood também afirmou que está desenvolvendo uma blockchain própria baseada em uma solução Layer2, projetada especificamente para RWA, provisoriamente chamada de Robinhood Chain. Johann Kerbrat, gerente geral da Robinhood Crypto, afirmou que o design desta nova cadeia começou há vários anos, com uma arquitetura centrada em RWA, visando quebrar o "jardim murado" das finanças tradicionais e proporcionar uma experiência de negociação de ativos mais aberta e transparente.

Para promover este layout de negócios, a Robinhood obteve este ano uma licença de corretagem na Lituânia, ganhando qualificação para prestar serviços de investimento em toda a UE. Ao mesmo tempo, a Robinhood adquiriu por 200 milhões de dólares uma antiga bolsa de criptomoedas, consolidando ainda mais sua base técnica e de conformidade no mercado europeu.

Além de lançar produtos de tokenização de ações dos EUA, a Robinhood também anunciou uma série de funcionalidades de ativos criptográficos, incluindo contratos perpétuos de criptomoeda com suporte para alavancagem de até 3x para usuários europeus, e a possibilidade de usuários dos EUA fazerem staking de ETH e SOL em áreas regulamentadas. Além disso, a Robinhood também lançará um cartão de crédito que oferece cashback em criptomoedas, um assistente de IA personalizado chamado Robinhood Cortex, oferecerá uma recompensa temporária de 1% para depósitos em criptomoedas e introduzirá a funcionalidade de "lotes fiscais" para ajudar os usuários a otimizar suas estratégias fiscais ao vender ativos criptográficos.

A competição no mercado de ações tokenizadas aumenta, Robinhood pede reforma regulatória

Recentemente, várias instituições de criptomoeda estão a considerar a tokenização de títulos como uma parte importante da sua estratégia de expansão. Várias plataformas de negociação já permitiram que clientes não americanos negociassem ações na forma de Token, ou estão a procurar a aprovação das autoridades reguladoras para lançar serviços relacionados.

Para os corretores tradicionais, que são fortemente limitados por regulamentos e sistemas de liquidação, a tokenização de títulos, com suas baixas barreiras de entrada, flexibilidade e características compostas, está gradualmente desafiando o padrão tradicional. A Robinhood enfrentou, nos últimos anos, pressão para o crescimento de seus negócios tradicionais, e, por isso, iniciou uma diversificação em seus negócios de criptomoedas, obtendo resultados positivos. No primeiro trimestre deste ano, a receita total da Robinhood cresceu 50% em relação ao ano anterior, com a receita de negócios de criptomoedas dobrando para 252 milhões de dólares.

O CEO da Robinhood, Vlad Tenev, expressou publicamente seu apoio à tokenização de valores mobiliários, afirmando que expandir os canais de investimento para pequenos investidores no mercado privado é uma das "prioridades políticas mais importantes" da empresa. Ele apontou que atualmente apenas um pequeno grupo de pessoas ricas e privilegiadas com acesso e capital pode entrar na empresa em seus estágios iniciais, enquanto os investidores comuns não têm oportunidade de participar. Essa lacuna de investimento está se tornando cada vez mais grave.

Tenev acredita que a tecnologia de criptografia oferece um sistema financeiro mais justo, flexível e que atende às necessidades do século XXI, inaugurando a revolução de investimento mais inclusiva desde que as transações de ações saíram do pregão para a eletrização. Esta tecnologia pode dividir e distribuir a propriedade de forma flexível, permitindo que ela seja negociada livremente como as ações.

Para impulsionar o desenvolvimento da tokenização de valores mobiliários, Tenev propôs três reformas-chave: eliminar o regime de investidores qualificados baseado em limiares de riqueza; estabelecer um "regime de registro de tokens de valores mobiliários", oferecendo às pequenas e médias empresas novas vias de financiamento além das IPOs tradicionais; e fornecer um caminho de conformidade claro para as plataformas de negociação de criptomoedas, tanto nos EUA quanto no exterior, garantindo que possam abrir legalmente e com segurança a negociação de tokens de valores mobiliários ao público.

A Robinhood também submeteu à SEC dos EUA uma proposta de política de 42 páginas, pedindo a criação da primeira estrutura de regulação federal para a tokenização de RWA a nível global, e revelou que irá construir uma plataforma de negociação de RWA, a Robinhood RWA Exchange, baseada em certas blockchains.