Kasus Penipuan Stablecoin "Xin Kang Jia" Terungkap: Melibatkan 2 Juta Korban, Kerugian Dana Mencapai 13 Miliar Yuan

Sebuah rumor mengejutkan di dunia maya telah menarik perhatian luas. Diketahui bahwa pendiri platform "Xin Kang Jia" telah mengeluarkan pernyataan yang berani, mengklaim bahwa ia telah melarikan diri ke luar negeri, dan mengejek ketidakcocokan antara IQ dan kekayaan para korban. Pernyataan ini jelas menyebabkan trauma psikologis yang besar bagi 2 juta korban.

"Xin Kang Jia" menggunakan stablecoin sebagai kedok, mengklaim memiliki hubungan kerja sama dengan modal Timur Tengah dan perusahaan energi besar di bawah bendera bursa Dubai. Dengan menjanjikan imbal hasil investasi "modal aman dengan bunga tinggi", mereka menarik banyak orang tua dan pengusaha individu dari kota-kota tingkat tiga dan empat untuk menginvestasikan dana, yang akhirnya menyebabkan mereka terjebak dalam krisis keuangan.

Saat ini, platform tersebut sudah tidak dapat melakukan penarikan, dan tersangka utama telah melarikan diri ke luar negeri. Dua hari sebelum platform runtuh, dana besar mencapai 1,8 miliar USDT telah dipindahkan secara bertahap ke tiga alamat cryptocurrency baru.

Dari Perusahaan Cangkang ke Penipuan "Militerisasi": Bagaimana Xinkangjia Menipu Jutaan Investor?

Pada Maret 2021, tiga pendiri mendaftarkan sebuah perusahaan layanan data besar dengan kombinasi nama mereka, dengan modal terdaftar sebesar 30 juta yuan. Namun, perusahaan tersebut sebenarnya adalah perusahaan cangkang yang khas, tanpa operasi dan karyawan yang nyata.

Pada bulan Mei 2023, perusahaan tersebut mulai beroperasi atas nama suatu platform perusahaan energi besar. Kemudian, ia berganti nama menjadi "DGCX Xin Kang Jia Data", mengklaim sebagai cabang resmi di Cina dari suatu bursa komoditas di Timur Tengah. Platform ini mengklaim dapat mencapai keuntungan 2% per hari, menarik banyak investor.

Investor perlu mengunduh aplikasi khusus untuk beroperasi, mengikuti apa yang disebut "guru" untuk memprediksi pasar. Namun, perdagangan ini sebenarnya dikendalikan oleh data palsu yang dikelola di belakang layar.

Platform mengharuskan semua transaksi dan penyelesaian dilakukan menggunakan USDT, investor perlu menukar RMB menjadi USDT secara mandiri sebelum mentransfer ke akun platform.

Lebih mengkhawatirkan lagi, platform ini menerapkan struktur organisasi yang mirip dengan skema piramida. Seluruh negara dibagi menjadi empat "zona perang", dan para promotor dipromosikan berdasarkan pangkat militer. Semakin banyak orang yang direkrut, semakin tinggi hadiah dan komisi yang didapat. Di beberapa daerah, ukuran tim bahkan mencapai puluhan ribu orang.

Meskipun pemerintah daerah telah mengeluarkan peringatan risiko sejak Oktober 2024, sebagian besar pengguna masih terjebak dalam ilusi imbal hasil tinggi. Hingga Mei 2025, platform mulai membatasi penarikan, dan pada akhir Juni sepenuhnya menutup saluran penarikan, menyebabkan dana jutaan investor dibekukan.

Saat ini, polisi di berbagai daerah di seluruh negeri telah membuka penyelidikan, 37 pemimpin tim telah ditangkap, dan dana yang terlibat sebesar 1,2 miliar yuan telah dibekukan.

Identitas Palsu dan Pelarian Sang Otak

"Xin Kang Jia" mastermind mengklaim dirinya adalah doktor keuangan Wall Street, eksekutif di sebuah perusahaan energi besar, dan mengklaim pernah memprediksi pergerakan pasar minyak dengan akurat, berusaha membentuk citra sebagai otoritas profesional.

Namun, foto "otak" yang digunakan oleh platform sebenarnya adalah penyalahgunaan gambar orang lain. Pemilik asli foto yang disalahgunakan adalah seorang blogger dari Hong Kong, yang sudah mengklarifikasi bahwa ia tidak ada hubungannya dengan masalah ini sejak tahun 2024.

Ada rumor yang menyebutkan bahwa otak di baliknya pernah terlibat dalam sebuah proyek penjualan langsung besar-besaran, menjabat sebagai kepala promosi di suatu daerah. Proyek tersebut pada tahun 2018 dinyatakan sebagai kasus penjualan langsung ilegal yang sangat besar, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 3300 miliar, dan lebih dari 5 juta anggota yang menjadi korban.

Pada bulan Oktober 2024, otak di balik skema merasakan bahwa penipuan tersebut akan segera terungkap, dan ia memperoleh paspor dari sebuah negara Karibia melalui investasi imigrasi, yang memberikan bebas visa ke lebih dari 160 negara dan wilayah. Saat ini, ia telah berhasil melarikan diri ke luar negeri dan keberadaannya tidak diketahui.

Kasus ini adalah kombinasi tipikal dari penipuan keuangan berupa skema Ponzi, pemasaran berjenjang, dan pencucian uang lintas batas. Yang patut diwaspadai adalah bahwa metode ini telah "ditingkatkan": secara menyeluruh menggunakan stablecoin sebagai saluran masuk dan keluar dana, yang secara signifikan meningkatkan kerahasiaan skema dan efisiensi perpindahan dana.

Belakangan ini, beberapa pemerintah kota mulai memperhatikan masalah stablecoin, dan Hong Kong juga akan segera mengeluarkan peraturan regulasi terkait. Namun, seiring dengan kemajuan regulasi stablecoin global, beberapa penjahat juga terus memperbarui metode penipuan mereka.

Meskipun bentuk penipuan dapat berubah, namun keserakahan dan kepercayaan buta selalu menjadi kelemahan yang paling mudah dimanfaatkan. Investor perlu tetap waspada, meningkatkan kesadaran risiko, dan menghindari terjebak dalam jebakan finansial serupa.