Robinhood se lance sur le marché des actions tokenisées, en collaboration avec Arbitrum pour développer une blockchain exclusive

Robinhood a officiellement révélé ses ambitions dans le domaine de la cryptographie. Alors que la tokenisation des actions devient un nouveau champ de bataille sur le marché de la cryptographie, Robinhood annonce le lancement d'un service de trading d'actions tokenisées, couvrant plus de 200 actions américaines et ETF, et a lancé une Blockchain dédiée à l'actif physique (RWA) basé sur une solution Layer2.

Suite à cette nouvelle, le prix de l'action Robinhood a connu une hausse significative, atteignant un nouveau record historique.

L'UE lance un service de tokenisation des actions américaines, développe une blockchain officielle Layer2

Robinhood a annoncé qu'il fournira des services de trading de jetons d'actions aux utilisateurs de l'UE, prenant en charge plus de 200 actifs d'actions américaines pour des transactions sur blockchain 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, y compris des jetons de plusieurs entreprises technologiques renommées, et prévoit d'étendre cela à des milliers d'options d'ici la fin de l'année.

Ce produit ne facture qu'une commission de 0,1 % pour la conversion de devises, afin de réduire les coûts d'intermédiation élevés pour les investisseurs européens accédant au marché américain. À l'avenir, les utilisateurs pourront réaliser la tokenisation d'actions et d'ETF en auto-gérance via le portefeuille crypto de Robinhood, et pourront également choisir une expérience opérationnelle simplifiée sans gestion de clés privées.

Robinhood a également indiqué qu'il développe une propre blockchain Layer2 spécialement conçue pour les RWA, basée sur une solution Layer2, provisoirement nommée Robinhood Chain. Johann Kerbrat, directeur général de Robinhood Crypto, a déclaré que la conception de cette nouvelle chaîne a commencé il y a plusieurs années, s'articulant autour des RWA, et vise à briser le "jardin clos" de la finance traditionnelle, afin de réaliser une expérience de trading d'actifs plus ouverte et transparente.

Pour promouvoir ce déploiement commercial, Robinhood a obtenu cette année une licence de courtage en Lituanie, ce qui lui permet de fournir des services d'investissement au sein de l'Union européenne. En même temps, Robinhood a acquis une vieille plateforme d'échange de cryptomonnaies pour 200 millions de dollars, renforçant ainsi sa base technique et de conformité sur le marché européen.

En plus de lancer des produits de tokenisation d'actions américaines, Robinhood a également annoncé une série de fonctionnalités d'actifs cryptographiques, y compris la possibilité pour les utilisateurs européens de trader des contrats perpétuels cryptographiques avec un effet de levier allant jusqu'à 3x, et les utilisateurs américains peuvent mettre en staking de l'ETH et du SOL dans des zones conformes. De plus, Robinhood lancera une carte de crédit offrant un cashback en cryptomonnaie, l'assistant AI personnalisé Robinhood Cortex, offrira une récompense temporaire de 1% sur les dépôts cryptographiques, et introduira la fonctionnalité "lots fiscaux" pour aider les utilisateurs à optimiser leur stratégie fiscale lors de la vente d'actifs cryptographiques.

La concurrence sur le marché des actions tokenisées s'intensifie, Robinhood appelle à une réforme réglementaire

Récemment, plusieurs institutions cryptographiques ont considéré la tokenisation des titres comme un élément clé de leur expansion stratégique. Plusieurs plateformes de trading ont déjà permis aux clients non américains de négocier des actions sous forme de jetons, ou cherchent à obtenir l'approbation des régulateurs pour lancer des services connexes.

Pour les courtiers traditionnels fortement limités par les systèmes de conformité et de règlement, la tokenisation des titres, avec ses faibles barrières à l'entrée, sa flexibilité et sa capacité à être combinée, commence à perturber progressivement le paysage traditionnel. Robinhood fait face ces dernières années à des pressions sur la croissance de ses activités traditionnelles, c'est pourquoi elle a également lancé une diversification de ses activités cryptographiques, avec de bons résultats. Au cours du premier trimestre de cette année, le chiffre d'affaires total de Robinhood a augmenté de 50 % par rapport à l'année précédente, les revenus de ses activités cryptographiques ayant doublé d'une année sur l'autre pour atteindre 252 millions de dollars.

Le PDG de Robinhood, Vlad Tenev, a exprimé publiquement son soutien à la tokenisation des titres, affirmant que l'élargissement des canaux d'investissement des petits investisseurs dans le marché privé est "l'une des priorités politiques les plus importantes" de l'entreprise. Il a souligné qu'actuellement, seule une petite poignée de riches initiés disposant de canaux et de capitaux peut entrer dans les premières étapes de l'entreprise, tandis que les investisseurs ordinaires n'ont pas du tout la possibilité de participer. Ce fossé d'investissement devient de plus en plus grave.

Tenev estime que la technologie cryptographique offre un système financier plus équitable, plus flexible et mieux adapté aux besoins du XXIe siècle, ouvrant la voie à la révolution d'investissement la plus inclusive depuis le passage des transactions boursières des salles de marché à l'électronique. Cette technologie permet de diviser et de distribuer la propriété de manière flexible, la rendant librement négociable comme des actions.

Pour promouvoir le développement de la tokenisation des titres, Tenev a proposé trois recommandations clés : abolir le système d'investisseurs qualifiés basé sur des seuils de richesse ; établir un "système d'enregistrement des jetons de titres" pour offrir aux petites et moyennes entreprises de nouvelles voies de financement en plus des IPO traditionnels ; fournir des voies de conformité claires pour les plateformes de trading de cryptomonnaies aux États-Unis et à l'étranger, afin de garantir l'ouverture légale et sécurisée du trading des jetons de titres au public.

Robinhood a également soumis à la SEC américaine une proposition de politique de 42 pages, appelant à établir le premier cadre réglementaire fédéral pour la tokenisation des RWA, et a révélé qu'il créerait une plateforme de trading RWA, Robinhood RWA Exchange, basée sur certaines blockchains.