عملة مستقرة والأموال غير القانونية: داخل السلسلة تتبع وتحديات التنظيم
المقدمة
في السنوات الأخيرة، توسعت نطاق استخدام العملات المستقرة، بينما أصبحت الهيئات التنظيمية أكثر اهتمامًا بإنشاء آلية لتجميد الأموال غير القانونية. العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC تمتلك القدرة على ذلك من الناحية التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية في حالات واقعية.
لقد وجدت دراستنا أن عملة مستقرة لا تتعلق فقط بغسل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في أنشطة تمويل المنظمات الإرهابية. ستقوم هذه المقالة بتحليل المسألة من وجهتي نظر:
مراجعة حالة تجميد العناوين المدرجة في القائمة السوداء لـ USDT في النظام;
مناقشة العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء USDT
قمنا بمراقبة الأحداث داخل السلسلة وتحديد وتتبع العناوين المدرجة في القائمة السوداء لعملة مستقرة معروفة. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة مصدر عقد العملة المستقرة. المنطق الأساسي كما يلي:
تحديد الأحداث:
تحتفظ العقد بحالة القائمة السوداء من خلال حدثين:
إضافة عنوان إلى القائمة السوداء
إزالة عنوان القائمة السوداء
بناء مجموعة البيانات:
سجل الحقول التالية لكل عنوان تم حظره:
العنوان نفسه
وقت الانضمام إلى القائمة السوداء
إذا تمت إزالة العنوان من القائمة السوداء، فسوف يتم تسجيل وقت الإزالة
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى البيانات الموجودة داخل السلسلة لإيثريوم وترون، وجدنا الاتجاهات التالية:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.
خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، حيث جاء 90.07% منها من داخل السلسلة ترون، وبلغت المبالغ المجمدة 86,340,000 دولار أمريكي. توزيع أحداث القائمة السوداء حسب الوقت: كانت ذروة الحظر في 15 و20 و25 يونيو، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في يوم 20 يونيو وحده 63 عنوانًا.
توزيع المبلغ المجمد: تم تجميد 5,345,000 دولار أمريكي من قبل أكبر عشرة عناوين، وهو ما يمثل 61.91٪ من إجمالي المبلغ المجمد. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار أمريكي، لكن الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى أن عدد قليل من العناوين الكبيرة قد رفع متوسط المجموع الكلي، بينما تم تجميد مبالغ صغيرة من قبل الغالبية العظمى من العناوين.
توزيع أموال دورة الحياة: تلقت هذه العناوين أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار، منها 7.21 مليار دولار تم تحويلها قبل إدراجها في القائمة السوداء، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعليًا. وهذا يدل على أن معظم الأموال قد تم نقلها بنجاح قبل تدخل الجهات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، 17% من العناوين ليس لديها أي سجلات سحب، وقد تستخدم كأماكن تخزين مؤقتة أو نقاط تجميع للأموال، مما يستدعي مزيدًا من الاهتمام.
العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا أكثر عرضة للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91 و365 يومًا، و3% فقط تم استخدامها لأكثر من عامين، مما يدل على أن العناوين الجديدة أكثر عرضة للاستخدام في الأنشطة غير القانونية.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من أموالها قبل أن يتم حظرها، و10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يدل على أن معظم إجراءات إنفاذ القانون يمكن أن تجمد فقط قيمة الأموال المتبقية.
كفاءة غسيل الأموال من العناوين الجديدة أعلى: من خلال الرسم البياني لتشتت FlowRatio مقابل DaysActive، وجدنا أن العناوين الجديدة تتميز في العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يجعل معدل نجاح غسيل الأموال هو الأعلى.
1.2 تتبع تدفق الأموال
من خلال أداة تتبع داخل السلسلة، قمنا بتحليل تدفق الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو، وتم التعرف على المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.
1.2.1 تحليل مصادر التمويل
تلوث داخلي (91 عنوان ): تشير أموال هذه العناوين إلى أنها تأتي من عناوين أخرى تم حظرها، مما يدل على وجود شبكة غسيل أموال مترابطة بشدة.
علامة التصيد (37 عنوان ): تم وضع العديد من العناوين العليا كـ "تصيد زائف"، قد تكون علامة خادعة لتغطية مصادر غير قانونية.
محفظة ساخنة في البورصة ( 34 عنوان ): تشمل مصادر الأموال العديد من محافظ البورصات الرئيسية، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات مفرخة".
موزع رئيسي واحد ( 35 عنوان ): عنوان القائمة السوداء نفسه يتم استخدامه عدة مرات كمنبع، وقد يتم استخدامه كمجمع أو خلط العملات لتوزيع الأموال.
مدخل جسر عبر السلاسل (2 عنوانين ): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلاسل، مما يدل على وجود عمليات غسيل أموال عبر السلاسل.
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
توجيه إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54 من ): يوجد هيكل "سلسلة داخل السلسلة" بين عناوين القائمة السوداء.
التدفق نحو البورصات المركزية (41 ): هذه العناوين تقوم بتحويل الأموال إلى عدة عناوين شحن رئيسية في CEX، لتحقيق "الخروج".
تدفق عبر جسر متعدد السلاسل (12 ): يشير إلى أن جزءًا من الأموال يحاول الهروب من نظام بيئي معين، ويواصل غسيل الأموال عبر السلاسل.
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال داخل المحفظة الساخنة ( وعنوان الإيداع )، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للمجرمين بإجراء تحويل الأصول قبل تدخل الجهات الرقابية.
نوصي جميع منصات تبادل العملات المشفرة باعتبارها القناة الأساسية للتمويل، يجب أن تعزز من آليات الرصد الفوري واعتراض المخاطر، لتجنب المشكلات قبل حدوثها.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لفهم الاستخدامات المحتملة لـ USDT في تمويل الإرهاب بشكل أفضل، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب في دولة معينة. على الرغم من أن مصدر البيانات الوحيد الذي استخدمناه يصعب من إعادة بناء الصورة الكاملة، إلا أننا نعتبره عينة تمثيلية لتقييم التحليل المحافظ والتقديرات المتعلقة بالتداولات المرتبطة بالإرهاب باستخدام USDT.
( 2.1 الاكتشافات الأساسية
توقيت النشر: منذ تصاعد النزاع في منطقة معينة في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد جديد فقط رقم ) في 26 يونيو ###. بينما كانت الوثيقة السابقة متوقفة عند 8 يونيو، مما يظهر وجود تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، أصدرت الوكالة ما مجموعه 8 أوامر احتجاز، منها 4 أوامر تشير بوضوح إلى منظمات معينة، بينما الأمر الأخير يشير لأول مرة إلى دولة معينة.
العناوين والأصول المعنية بأمر الحجز:
76 عملة مستقرة ( ترون ) عنوان
16 عنوان عملة BTC
2 عنوان إيثريوم
641 حساب في某交易所
8 حسابات أخرى في بورصات
لقد كشفت تتبعاتنا داخل السلسلة ل76 عنوان USDT( Tron) عن نمطين سلوكيين لمصدر العملة المستقرة عند استجابته لهذه التعليمات الرسمية:
التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا ذا صلة إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمعدل سابق يبلغ 28 يومًا، وأحيانًا حتى 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين المتبقية، تم الانتهاء من تجميدها في متوسط يومين و1/10 أيام فقط بعد إعلان أمر الحجز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون في إنفاذ القانون.
تشير هذه العلامات إلى وجود آلية تعاون وثيقة، بل حتى مسبقة، بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. التلخيص والتحديات التي تواجه AML/CFT
أظهرت دراستنا أنه على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في التداول، إلا أن مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
( 3.1 التحديات الأساسية
تطبيق القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا يزال معظم سلوك تطبيق القانون يعتمد على المعالجة اللاحقة، مما يترك مساحة للمجرمين لتحويل الأصول.
المناطق العمياء في تنظيم البورصات: غالبًا ما تكون البورصات المركزية نقاط دخول وخروج للمال، مما يؤدي إلى نقص في المراقبة وصعوبة في التعرف على السلوك غير الطبيعي في الوقت المناسب.
أصبح غسيل الأموال عبر السلاسل أكثر تعقيدًا: إن استخدام البيئات متعددة السلاسل وجسور السلاسل يجعل نقل الأموال أكثر سرية، مما يزيد من صعوبة تتبع الجهات التنظيمية.
فقط في إطار نظام AML/CFT الناضج من الناحية التقنية والمتعاون في الوقت المناسب، يمكن ضمان قانونية وأمان نظام عملة مستقرة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام العملات المستقرة الرقمية: تتبع داخل السلسلة لقائمة سوداء من USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
4. جهود الصناعة
تسعى بعض المؤسسات في الصناعة إلى تعزيز أمان الصناعة المشفرة والامتثال، مع التركيز على تقديم حلول داخل السلسلة قابلة للتطبيق وقابلة للتشغيل لـ AML و CFT. تشمل بشكل رئيسي نوعين من المنتجات:
مساعدة المستخدمين على تلبية متطلبات الامتثال المتزايدة الصرامة.
) 4.2 منصة تتبع داخل السلسلة
منصة تتبع داخل السلسلة المرئية، تم اعتمادها من قبل العديد من الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون العالمية. إنها تدعم:
تتبع الأموال المرئي
صورة عنوان متعدد السلاسل
تحليل واستعادة المسارات المعقدة
تظهر هذه الأدوات معًا مهمة الحفاظ على النظام والأمان في نظام التمويل اللامركزي في الصناعة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعملات المستقرة الرقمية: تتبع داخل السلسلة لقائمة حظر USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp###
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 14
أعجبني
14
6
مشاركة
تعليق
0/400
MidnightTrader
· منذ 6 س
هذه الموجة من التنظيم ستأتي فعلاً
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropCollector
· منذ 6 س
من يجرؤ على استخدام usdt بعد الآن؟ سيتم مصادرتها فقط.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MetaverseVagrant
· منذ 6 س
جاءت الرقابة داخل السلسلة لا توجد أسرار
شاهد النسخة الأصليةرد0
FOMOmonster
· منذ 6 س
إن مكافحة غسيل الأموال صارمة جداً، لم أعد أجرؤ على تحويل العملة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
RetailTherapist
· منذ 6 س
عالم العملات الرقمية هو بمثابة مصفاة، هل يمكن أن تتسرب هذه القليل من الماء؟
عملة مستقرة داخل السلسلة تتبع تكشف غسيل الأموال ومخاطر الإرهاب المالي تواجه الجهات التنظيمية تحديات متعددة
عملة مستقرة والأموال غير القانونية: داخل السلسلة تتبع وتحديات التنظيم
المقدمة
في السنوات الأخيرة، توسعت نطاق استخدام العملات المستقرة، بينما أصبحت الهيئات التنظيمية أكثر اهتمامًا بإنشاء آلية لتجميد الأموال غير القانونية. العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT و USDC تمتلك القدرة على ذلك من الناحية التقنية، وقد لعبت دورًا في مكافحة غسل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية في حالات واقعية.
لقد وجدت دراستنا أن عملة مستقرة لا تتعلق فقط بغسل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في أنشطة تمويل المنظمات الإرهابية. ستقوم هذه المقالة بتحليل المسألة من وجهتي نظر:
مراجعة حالة تجميد العناوين المدرجة في القائمة السوداء لـ USDT في النظام;
مناقشة العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.
1. تحليل عناوين القائمة السوداء USDT
قمنا بمراقبة الأحداث داخل السلسلة وتحديد وتتبع العناوين المدرجة في القائمة السوداء لعملة مستقرة معروفة. تم التحقق من طريقة التحليل من خلال شفرة مصدر عقد العملة المستقرة. المنطق الأساسي كما يلي:
تحديد الأحداث: تحتفظ العقد بحالة القائمة السوداء من خلال حدثين:
بناء مجموعة البيانات: سجل الحقول التالية لكل عنوان تم حظره:
1.1 الاكتشافات الأساسية
استنادًا إلى البيانات الموجودة داخل السلسلة لإيثريوم وترون، وجدنا الاتجاهات التالية:
منذ 1 يناير 2016، تم إضافة 5,188 عنوانًا إلى القائمة السوداء، مما أدى إلى تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.
خلال الفترة من 13 إلى 30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، حيث جاء 90.07% منها من داخل السلسلة ترون، وبلغت المبالغ المجمدة 86,340,000 دولار أمريكي. توزيع أحداث القائمة السوداء حسب الوقت: كانت ذروة الحظر في 15 و20 و25 يونيو، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في يوم 20 يونيو وحده 63 عنوانًا.
توزيع المبلغ المجمد: تم تجميد 5,345,000 دولار أمريكي من قبل أكبر عشرة عناوين، وهو ما يمثل 61.91٪ من إجمالي المبلغ المجمد. متوسط المبلغ المجمد هو 571,800 دولار أمريكي، لكن الوسيط لا يتجاوز 40,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى أن عدد قليل من العناوين الكبيرة قد رفع متوسط المجموع الكلي، بينما تم تجميد مبالغ صغيرة من قبل الغالبية العظمى من العناوين.
توزيع أموال دورة الحياة: تلقت هذه العناوين أموالًا إجمالية قدرها 8.08 مليار دولار، منها 7.21 مليار دولار تم تحويلها قبل إدراجها في القائمة السوداء، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعليًا. وهذا يدل على أن معظم الأموال قد تم نقلها بنجاح قبل تدخل الجهات التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، 17% من العناوين ليس لديها أي سجلات سحب، وقد تستخدم كأماكن تخزين مؤقتة أو نقاط تجميع للأموال، مما يستدعي مزيدًا من الاهتمام.
العناوين التي تم إنشاؤها حديثًا أكثر عرضة للحظر: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يومًا، و27% كانت موجودة لمدة تتراوح بين 91 و365 يومًا، و3% فقط تم استخدامها لأكثر من عامين، مما يدل على أن العناوين الجديدة أكثر عرضة للاستخدام في الأنشطة غير القانونية.
معظم العناوين تحقق "الهروب قبل التجميد": حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من أموالها قبل أن يتم حظرها، و10% أخرى كانت رصيدها 0 عند التجميد، مما يدل على أن معظم إجراءات إنفاذ القانون يمكن أن تجمد فقط قيمة الأموال المتبقية.
كفاءة غسيل الأموال من العناوين الجديدة أعلى: من خلال الرسم البياني لتشتت FlowRatio مقابل DaysActive، وجدنا أن العناوين الجديدة تتميز في العدد، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل، مما يجعل معدل نجاح غسيل الأموال هو الأعلى.
1.2 تتبع تدفق الأموال
من خلال أداة تتبع داخل السلسلة، قمنا بتحليل تدفق الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو، وتم التعرف على المصادر الرئيسية للأموال واتجاهاتها.
1.2.1 تحليل مصادر التمويل
تلوث داخلي (91 عنوان ): تشير أموال هذه العناوين إلى أنها تأتي من عناوين أخرى تم حظرها، مما يدل على وجود شبكة غسيل أموال مترابطة بشدة.
علامة التصيد (37 عنوان ): تم وضع العديد من العناوين العليا كـ "تصيد زائف"، قد تكون علامة خادعة لتغطية مصادر غير قانونية.
محفظة ساخنة في البورصة ( 34 عنوان ): تشمل مصادر الأموال العديد من محافظ البورصات الرئيسية، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو "حسابات مفرخة".
موزع رئيسي واحد ( 35 عنوان ): عنوان القائمة السوداء نفسه يتم استخدامه عدة مرات كمنبع، وقد يتم استخدامه كمجمع أو خلط العملات لتوزيع الأموال.
مدخل جسر عبر السلاسل (2 عنوانين ): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلاسل، مما يدل على وجود عمليات غسيل أموال عبر السلاسل.
1.2.2 تحليل وجهة الأموال
توجيه إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54 من ): يوجد هيكل "سلسلة داخل السلسلة" بين عناوين القائمة السوداء.
التدفق نحو البورصات المركزية (41 ): هذه العناوين تقوم بتحويل الأموال إلى عدة عناوين شحن رئيسية في CEX، لتحقيق "الخروج".
تدفق عبر جسر متعدد السلاسل (12 ): يشير إلى أن جزءًا من الأموال يحاول الهروب من نظام بيئي معين، ويواصل غسيل الأموال عبر السلاسل.
من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال داخل المحفظة الساخنة ( وعنوان الإيداع )، مما يبرز موقعها المركزي في سلسلة الأموال. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للمجرمين بإجراء تحويل الأصول قبل تدخل الجهات الرقابية.
نوصي جميع منصات تبادل العملات المشفرة باعتبارها القناة الأساسية للتمويل، يجب أن تعزز من آليات الرصد الفوري واعتراض المخاطر، لتجنب المشكلات قبل حدوثها.
2. تحليل تمويل الإرهاب
لفهم الاستخدامات المحتملة لـ USDT في تمويل الإرهاب بشكل أفضل، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب في دولة معينة. على الرغم من أن مصدر البيانات الوحيد الذي استخدمناه يصعب من إعادة بناء الصورة الكاملة، إلا أننا نعتبره عينة تمثيلية لتقييم التحليل المحافظ والتقديرات المتعلقة بالتداولات المرتبطة بالإرهاب باستخدام USDT.
( 2.1 الاكتشافات الأساسية
توقيت النشر: منذ تصاعد النزاع في منطقة معينة في 13 يونيو 2025، تم إصدار أمر احتجاز واحد جديد فقط رقم ) في 26 يونيو ###. بينما كانت الوثيقة السابقة متوقفة عند 8 يونيو، مما يظهر وجود تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترات التوتر الجغرافي.
المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، أصدرت الوكالة ما مجموعه 8 أوامر احتجاز، منها 4 أوامر تشير بوضوح إلى منظمات معينة، بينما الأمر الأخير يشير لأول مرة إلى دولة معينة.
العناوين والأصول المعنية بأمر الحجز:
لقد كشفت تتبعاتنا داخل السلسلة ل76 عنوان USDT( Tron) عن نمطين سلوكيين لمصدر العملة المستقرة عند استجابته لهذه التعليمات الرسمية:
التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا ذا صلة إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز، بمعدل سابق يبلغ 28 يومًا، وأحيانًا حتى 45 يومًا.
استجابة سريعة: بالنسبة للعناوين المتبقية، تم الانتهاء من تجميدها في متوسط يومين و1/10 أيام فقط بعد إعلان أمر الحجز، مما يظهر قدرة جيدة على التعاون في إنفاذ القانون.
تشير هذه العلامات إلى وجود آلية تعاون وثيقة، بل حتى مسبقة، بين جهة إصدار العملة المستقرة وبعض وكالات إنفاذ القانون في الدول.
3. التلخيص والتحديات التي تواجه AML/CFT
أظهرت دراستنا أنه على الرغم من أن العملات المستقرة مثل USDT توفر وسائل تقنية للتحكم في التداول، إلا أن مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب لا تزال تواجه التحديات التالية في الممارسة العملية:
( 3.1 التحديات الأساسية
تطبيق القانون المتأخر مقابل الوقاية النشطة: لا يزال معظم سلوك تطبيق القانون يعتمد على المعالجة اللاحقة، مما يترك مساحة للمجرمين لتحويل الأصول.
المناطق العمياء في تنظيم البورصات: غالبًا ما تكون البورصات المركزية نقاط دخول وخروج للمال، مما يؤدي إلى نقص في المراقبة وصعوبة في التعرف على السلوك غير الطبيعي في الوقت المناسب.
أصبح غسيل الأموال عبر السلاسل أكثر تعقيدًا: إن استخدام البيئات متعددة السلاسل وجسور السلاسل يجعل نقل الأموال أكثر سرية، مما يزيد من صعوبة تتبع الجهات التنظيمية.
) 3.2 اقتراح
نوصي مصدري العملات المستقرة، والبورصات، والجهات التنظيمية:
فقط في إطار نظام AML/CFT الناضج من الناحية التقنية والمتعاون في الوقت المناسب، يمكن ضمان قانونية وأمان نظام عملة مستقرة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام العملات المستقرة الرقمية: تتبع داخل السلسلة لقائمة سوداء من USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5d800b1ecf4e47e2dbea7149c7146b97.webp###
4. جهود الصناعة
تسعى بعض المؤسسات في الصناعة إلى تعزيز أمان الصناعة المشفرة والامتثال، مع التركيز على تقديم حلول داخل السلسلة قابلة للتطبيق وقابلة للتشغيل لـ AML و CFT. تشمل بشكل رئيسي نوعين من المنتجات:
( 4.1 أدوات الامتثال
مصمم خصيصًا للبورصات والهيئات التنظيمية ومشاريع الدفع وDEX، يدعم:
مساعدة المستخدمين على تلبية متطلبات الامتثال المتزايدة الصرامة.
) 4.2 منصة تتبع داخل السلسلة
منصة تتبع داخل السلسلة المرئية، تم اعتمادها من قبل العديد من الهيئات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون العالمية. إنها تدعم:
تظهر هذه الأدوات معًا مهمة الحفاظ على النظام والأمان في نظام التمويل اللامركزي في الصناعة.
![استكشاف غسيل الأموال وتمويل الإرهاب للعملات المستقرة الرقمية: تتبع داخل السلسلة لقائمة حظر USDT]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ead6b417dc0065a068fabca94d96176b.webp###