AI智能体系统Wayfinder有望推动DeFi大规模普及

DeFi声称对所有人开放,但其复杂性使普通投资者难以进入。从准备Gas费到理解复杂协议,许多用户因繁琐的操作而放弃了有前景的投资机会。

Wayfinder是一个链上专用AI智能体系统,旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体简单对话,即可执行专业级别的投资策略,范围涵盖跨链交易到基差交易。

未来Wayfinder将扩展到API服务,有望作为简化链上复杂性的基础设施在各种Web3项目中广泛应用。Wayfinder API的可用性将改善整个加密货币行业的用户体验,使"为所有人提供可访问的金融服务"成为现实。

DeFi的可访问性挑战

DeFi旨在创建开放的金融生态系统,但需要复杂的技术知识和高级金融技能。这在理想与现实之间造成了巨大差距。

链抽象和账户抽象等技术改善了用户体验,但缺乏标准化,支持的协议有限。根本问题在于学习的复杂性,仅靠技术改进无法解决。用户仍需理解DeFi特有的概念,如AMM、流动性池和非永久性损失。因此,DeFi比传统金融设置了更高门槛。

国际清算银行的研究清楚表明了这一点。在领先的DeFi协议Uniswap V3中,仅7%的流动性提供者控制约80%的TVL。这些专业用户实现的回报率比普通用户高20%。这种差距在整个DeFi生态系统中普遍存在。

DeFi生态系统面临明确的可访问性问题。它迫使现有用户陷入无止境的学习和决策疲劳,让新用户望而却步。结果,DeFi正成为专业用户的专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的最初愿景。

AI能否解决DeFi的高门槛?

最近的AI突破为降低DeFi门槛带来了新可能。代理式AI技术已经出现,它超越了仅提供智能,可以作为执行者完成复杂任务。这可能是DeFi实现大规模采用的关键。

以一个例子说明:用户请求"将我的ETH从Base桥接到Solana并购买Memecoin BONK"。AI智能体可以实时分析数十种桥接选项,提供清晰选择:

• Wormhole:费用2.50美元,完成时间3分钟,安全性高
• LayerZero:费用1.80美元,完成时间5分钟,存在Gas费波动风险

用户无需学习桥接器的技术差异,只需根据关键信息快速决策。智能体会自动处理后续所有操作,就像拥有一位24/7的个人资产管理师。

但实现这一愿景面临根本性挑战。目前大多数AI技术缺乏直接的区块链集成,无法实时检查钱包余额。即使集成区块链节点,理解数千种智能合约也是巨大挑战。如何验证和确保协议安全仍是额外难题。

AI技术需要专用的链上智能体系统才能在DeFi中创造真正价值。这就是Wayfinder的切入点。

Wayfinder:链上专用AI智能体系统

Wayfinder提供专为链上环境设计的AI智能体系统。与通用智能体不同,Wayfinder智能体直接与区块链基础设施集成,可自动执行链上任务。AI模型针对区块链环境进行了微调,比通用模型更高效地利用DeFi协议。这为普通用户访问复杂DeFi生态系统提供了环境,无需专业技术知识。

Wayfinder由两个核心要素组成:

1. Wayfinder Shell:用户与专用智能体交互的接口
2. Wayfinder Graph:帮助智能体在复杂多链环境中找到最优路径的导航系统

Wayfinder Shell:您的DeFi私人银行家

Wayfinder Shell(Shells)作为接口,用户在此与专用智能体交互,制定和执行各种链上策略。Shells提供特定角色的专用智能体,它们协作处理复杂任务。Shells支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主网,实现多链资产管理。

Shells最大特点是智能体通过内置专用Web3钱包直接执行链上交易。例如,用户要求将100美元USDC分散投资于Solana上近期上涨的代币,智能体会使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行投资。

Wayfinder的智能体系统包括:

• 交易智能体:处理基本链上资产转移和管理
• 永续合约智能体:支持现货或永续合约交易,包括杠杆设置、仓位管理和基差交易
• 合约智能体:处理智能合约编写、部署和分析等任务
• 自主智能体:根据用户目标协调多个智能体,执行综合角色

未来将不断添加专用智能体,如用于收益优化的收益发现智能体。Wayfinder利用多智能体系统相互验证和协作,使决策更稳定精确。对于多笔交易操作,智能体会在虚拟网络上先模拟,预测结果并防止错误。重要交易需用户批准,用户对资产保持完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地图

Wayfinder Graph是一个导航系统,系统化组织复杂的区块链生态系统。类似谷歌地图,Wayfinder Graph构建了区块链网络中DeFi协议、智能合约和资产之间的关系,帮助智能体找到最高效路径执行任务。

图系统核心是"寻路路径"。每条路径逐步定义特定任务,如"在Uniswap上将ETH兑换为USDC"。路径记录所需合约地址、函数调用方法、预期费用等详细信息。智能体可使用验证过的路线快速安全地完成任务。

未来寻路路径将由社区创建和管理。新DeFi协议出现时,社区成员可提交相关交互路径,质押PROMPT代币作抵押。路径验证者审核后,批准的路径会添加到官方库供所有Shell使用。路径创建者可从使用中获得部分费用。错误路径会导致创建者和验证者被罚没质押代币,用于补偿受害者。这种机制作为持续的质量管理系统运行,为路径创建者提供长期维护准确性和安全性的激励。

Wayfinder实现的全新DeFi体验

借助Wayfinder,复杂链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行,初学者可轻松管理专家级策略,专家则可专注更复杂设计。以下案例展示了Wayfinder如何为不同用户级别量身定制新DeFi体验:

复杂跨链交易变简单

链上交易最麻烦的是为每条链预备不同Gas费代币。Shells的交易智能体通过BRAP引擎解决了这种复杂性。BRAP探索多个流动性路径,找到最优路线并处理代币兑换和桥接。用户获得一站式体验,无需复杂流程。此外,Wayfinder支持仅用基于Base链的PROMPT代币统一处理多链Gas费,用户无需为每条链准备原生代币。

重复性投资流程一站式操作

Wayfinder可执行超越简单兑换或桥接的复杂投资策略。例如,基于杠杆的DCA策略。投资者一次设置条件后,可持续执行复杂策略而无需重复手动操作。

假设用户要求:"每周用100美元通过DCA购买BTC。当BTC价格上涨且抵押品价值增加时,用盈余借入额外资金购买更多BTC。"自主智能体会分析多个借贷协议的实时利率和TVL,选择最优协议。

交易智能体随后执行杠杆投资策略:将BTC作抵押存入、借入USDC、购买额外BTC、再次存入。这个过程重复进行,即使初始投资仅一个BTC,也可操作3-4个BTC规模的仓位。

智能体在用户设定的风险参数内执行策略,持续监控条件如最高3倍杠杆和-10%损失限制。市场下跌时,它会跟踪抵押率,清算风险增加时自动减仓防风险。

面向新手的专业级交易

基差交易是利用现货和期货市场价格差异的套利策略,可通过资金费率产生稳定回报。这一领域一直是机构或专业交易员专属,需理解复杂机制并24小时监控。Wayfinder的永续合约智能体与Hyperliquid的链上订单簿引擎"HyperCore"集成,为普通用户轻松利用这些策略提供了环境。

例如,用户要求"基于HYPE代币的资金费率执行基差交易"。交易智能体将资产转移到Shell生成的Hyperliquid钱包。永续合约智能体在现货市场买入HYPE,同时开立等量期货空头仓位。这创建了同时持有多空头寸的结构,无论市场方向如何都可从资金费中获利。

10,000美元仓位的资金费率为+0.08%时,用户可获得约8美元费用收入。自主智能体借助永续合约智能体持续监控资金费率,盈利能力下降或费率转负时自动平仓。

用户可通过Wayfinder产生稳定利润,无需理解基本交易机制或了解Hyperliquid交易所。智能体会处理一切。

可访问DeFi的未来

加密货币的市场机会仍集中在链上。例如,特朗普币($TRUMP)今年早些时候首先在去中心化交易所交易,为早期投资者带来数十倍回报。然而,大多数用户难以迅速发现它,即使知道也难以快速投资。他们必须访问特定交易所、连接钱包并转移资产才能参与。

Wayfinder有望弥合这一差距。用户可通过对话与智能体交流,轻松制定和执行从简单代币购买到收益耕作和自动再平衡的各种策略。以前仅由专家处理的策略可能向普通用户开放。这可能是行业的重要转折点,扩大用户群并推动市场活跃,对加密货币行业扩张产生积极影响。

长期来看,Wayfinder有潜力发展成链上环境的操作系统(OS)角色。Wayfinder计划以API形式提供功能,使各种服务(如Web3钱包、DApp和交易所)能轻松调用和使用复杂链上任务,无需直接实现。正如Windows或macOS将复杂硬件控制抽象为简单点击,