问答 | ‘币安在2024年为全球调查员（包括非洲）举办了超过100场反网络犯罪研讨会’ – 与币安金融犯罪合规副主管的独家访谈

BitKE与Binance金融犯罪合规副负责人Nils Andersen-Röed进行了独家对话，讨论了Binance的最新动态。

问答环节提供了关于Binance如何处理和管理其超过2.5亿全球用户（包括非洲）安全的见解。

这里是独家的问答：

问：为什么在当今不断发展的加密货币环境中，数据保护变得越来越重要？

随着加密货币的普及，复杂的网络威胁也在增加，强大的数据保护变得至关重要。用户信任对普及至关重要，这需要对个人和金融数据安全的信心。全球监管审查的加强要求更严格的数据保护措施，同时Web3、DeFi和数字身份的发展进一步加大了对强有力保护措施的需求。

问: 加密用户和平台面临的一些最大的 数据隐私 挑战是什么？

• 钓鱼与社会工程攻击：欺诈者使用越来越复杂的策略来欺骗用户透露敏感信息。
• 去中心化与合规：虽然去中心化是加密货币的核心原则，但它可能使得执行数据保护政策变得更加复杂。
• 勒索软件与黑客攻击：加密行业仍然是网络犯罪分子的目标，他们试图攻破交易所并窃取用户资金。

问：您认为监管框架将如何发展以应对加密领域的数据保护？

监管机构正朝着更严格的数据保护法律迈进，以确保用户的更好安全。例如，币安主动开发并集成了旅行规则解决方案，以确保无缝合规，同时维护用户隐私和安全。

监管机构与交易所之间的合作正在增加，以制定清晰的合规指引。我们还预计将更加重视客户尽职调查(KYC)和反洗钱(AML)政策，以防止欺诈和非法活动。

币安与金融行动特别工作组(FATF)及地区监管机构紧密合作，以遵守全球反洗钱要求。更加关注自我主权身份解决方案，使用户能更好地控制自己的数据，同时保持合规。

问: Binance 如何主动应对合规和防止欺诈？

币安大力投资于基于人工智能的欺诈检测系统，以实时监控和标记可疑活动。作为加密行业的领军者，币安为履行增强数字资产生态系统安全性和完整性的责任感到自豪。

作为其强大的合规程序的一部分，币安建立了一个享誉全球的金融犯罪合规(FCC)单位，由行业顶尖的调查员、区块链分析师和前执法人员组成。我们还不断更新其KYC & AML协议，以确保符合国际标准。

持续的用户教育项目是帮助个人识别和避免 scams 的关键。

问：您能分享一些币安实施的关键举措，以增强安全性和保护用户数据吗？

币安实施了几项关键举措来增强安全性并保护用户数据。其中一项核心措施是用户安全资产基金 (SAFU)，这是一个旨在在罕见的安全漏洞事件中补偿用户的储备基金，充当安全网，展示了币安在保护用户资产方面的主动做法。

为了进一步增强安全性，币安采用了高级加密和多因素认证 (MFA)，确保端到端的数据保护和增强的登录安全性。

该平台还利用实时风险监控，利用人工智能和机器学习来检测和防止欺诈交易。此外，用户可以启用生物识别验证，如面部识别和指纹识别，以增加安全性。所有这些措施均符合全球数据保护法规，确保Binance在优先考虑用户安全的同时保持合规。

问：Binance的诈骗检测系统是如何工作的，人工智能或自动化在其中扮演什么角色？

币安使用人工智能驱动的系统分析数十亿个数据点，检测交易模式和提款中的异常。行为分析标记可疑活动，如突然的提款变化或登录失败尝试。自动化系统可以实时冻结账户，等待人工审核，同时人工智能驱动的监控工具帮助检测欺诈、洗钱和非法活动。

问：币安因其快速的执法响应时间而受到认可，哪些因素促成了这种效率？

币安有一个专门的调查团队与全球执法机构合作，以打击欺诈和网络犯罪。

我们还拥有一个全球合规和调查团队，拥有超过750名专业人员，包括来自执法机构和区块链分析公司的专家。在2024年，Binance处理了超过65 120个执法请求，通过其政府执法请求系统服务近14,851名注册官员。此外，Binance还在全球范围内为调查人员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括在非洲的活动。

通过与监管机构、执法部门和安全专家密切合作，Binance不仅在保护自己的平台，还帮助加强整个加密行业的安全标准。这种对透明度、教育和执法的承诺是确保加密货币对数百万用户保持可信、安全的金融工具的关键。

此外，我们已经简化了报告机制，使当局能够快速标记和调查可疑活动，实时交易监控工具使潜在欺诈案件的快速检测和响应成为可能。

问：你能分享一些显著的案例研究吗？在这些案例中，币安在预防或解决欺诈案件中发挥了关键作用？有没有来自非洲的例子？

在2024年，我们的专门团队在全球范围内协助恢复了价值8800万美元的加密资产，这些资产与黑客攻击、漏洞和盗窃有关，即使大多数事件发生在外部平台上。只要Binance有能力提供帮助，我们将继续致力于尽一切可能支持我们尊贵的用户找回他们的资产。