问与答 | ‘币安在2024年为全球调查员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括非洲’ – 与币安金融犯罪合规副主管的独家聊天

比特KE与金融犯罪合规副主管Nils Andersen-Röed进行了独家交谈，讨论了Binance的最新动态。

问答提供了关于Binance如何为其超过2.5亿全球用户（包括非洲）处理和管理安全性的信息。

这里是独家的问答：

问：为什么在当今不断发展的加密货币环境中，数据保护变得越来越重要？

随着加密货币的采用不断增长，复杂的网络威胁也在增加，这使得强有力的数据保护变得至关重要。用户信任对于采用至关重要，这需要对个人和财务数据安全的信心。全球监管审查的增加要求采取更严格的数据保护措施，而Web3、DeFi和数字身份的增长进一步加大了对强大保护措施的需求。

问: 加密用户和平台面临的最大数据隐私挑战有哪些？

• 网络钓鱼和社会工程攻击：欺诈者利用越来越复杂的策略来欺骗用户泄露敏感信息。
• 去中心化与合规：虽然去中心化是加密货币的核心原则，但它可能使执行数据保护政策变得更加复杂。
• 勒索软件和黑客攻击：加密行业仍然是网络犯罪分子的目标，他们试图侵入交易所并窃取用户资金。

问：您如何看待监管框架在加密领域保护数据方面的发展？

监管机构正朝着更严格的数据保护法律迈进，以确保用户更好的安全。例如，币安主动开发并整合了旅行规则解决方案，以确保在维护用户隐私和安全的同时实现无缝合规

监管机构与交易所之间的合作正在增加，以制定合规的明确指导方针。我们还预计对了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 政策的重视程度将增加，以防止欺诈和非法活动。

币安与金融行动特别工作组(FATF)及地区监管机构密切合作，以遵守全球反洗钱合规要求。更加关注自我主权身份解决方案，使用户在保持合规的同时对自己的数据拥有更多控制权。

问：币安如何主动应对合规和防欺诈？

币安大量投资于基于人工智能的欺诈检测系统，以实时监控和标记可疑活动。作为加密行业的领军者，币安自豪地履行其增强数字资产生态系统的安全性和完整性的责任。

作为其强大的合规计划的一部分，币安建立了一个世界知名的金融犯罪合规(FCC)部门，由行业顶尖的调查员、区块链分析师和前执法人员组成。我们还不断更新其KYC & AML协议，以确保合规国际标准。

持续的用户教育项目是帮助个人识别和避免诈骗的关键。

问: 您能分享一些币安为增强安全性和保护用户数据而实施的关键举措吗？

币安实施了几项关键举措，以增强安全性和保护用户数据。其中一项核心措施是用户安全资产基金 (SAFU)，这是一个储备基金，旨在在发生安全漏洞的罕见情况下赔偿用户，充当安全网，并展示币安在保护用户资产方面的积极主动态度。

为了进一步增强安全性，Binance采用高级加密和多因素认证 (MFA)，确保数据的端到端保护和增强的登录安全性。

该平台还利用实时风险监控，利用人工智能和机器学习来检测和防止欺诈交易。此外，用户可以启用生物识别验证，如面部识别和指纹识别，以增加一层安全性。所有这些措施都符合全球数据保护法规，确保币安在优先考虑用户安全的同时保持合规。

问：Binance的欺诈检测系统是如何工作的，人工智能或自动化在其中扮演什么角色？

币安使用人工智能驱动的系统分析数十亿个数据点，检测交易模式和提款中的异常。行为分析标记出可疑活动，如突然的提款变化或登录尝试失败。自动化系统可以实时冻结账户，待人工审核，而人工智能驱动的监控工具有助于检测欺诈、洗钱和非法活动。

问：币安因其快速的执法响应时间而受到认可，哪些因素促成了这种效率？

币安有一个专门的调查团队与全球执法机构合作，以打击欺诈和网络犯罪。

我们还有一个全球合规和调查团队，拥有超过750名专业人员，包括来自执法机构和区块链分析公司的专家。在2024年，币安处理了超过65,120个执法请求，通过其政府执法请求系统为近14,851名注册官员提供服务。此外，币安为全球的调查人员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括在非洲的多场活动。

通过与监管机构、执法部门和安全专家紧密合作，Binance不仅在保护自己的平台，还在帮助加强整个加密行业的安全标准。这种对透明度、教育和执法的承诺对于确保加密货币仍然是数百万人的可信、安全的金融工具至关重要。

此外，我们还简化了报告机制，使当局能够快速标记和调查可疑活动，实时交易监控工具使得快速检测和响应潜在欺诈案件成为可能。

问：您能分享一些显著的案例研究，其中Binance在防止或解决欺诈案件中发挥了关键作用吗？有没有来自非洲的例子？

在2024年，我们的专注团队在全球范围内协助追回了价值8800万美元的加密资产，这些资产与黑客攻击、漏洞利用和盗窃有关，即使大多数事件发生在外部平台上。只要币安有能力提供帮助，我们将继续致力于尽一切可能支持我们尊贵的用户追回他们的资产。