DeFAI：人工智能助力DeFi走向大衆化

去中心化金融（DeFi）一直被視爲加密貨幣行業大規模普及的希望，但其復雜性和高門檻卻阻礙了新用戶的進入。根據最新調查，全球約有5.62億人持有加密貨幣，但DeFi的滲透率僅爲1.4%。這一數據凸顯了DeFi在吸引新用戶方面面臨的挑戰。

盡管如此，DeFi在交易量方面卻取得了顯著增長。目前，去中心化交易所（DEX）的交易量已佔到中心化交易所（CEX）的16.7%，創下歷史新高。這一現象表明，DeFi市場仍然以資金量較大的老用戶爲主，對新用戶的吸引力不足。

造成這種狀況的主要原因是DeFi的使用門檻高和體驗差。即便是最基本的代幣兌換操作，也需要用戶了解如何將代幣轉移到鏈上、預留gas費、理解滑點和授權等概念。這些復雜的步驟遠不如中心化交易所的一鍵買賣來得便捷。

然而，人工智能（AI）的引入可能爲DeFi帶來突破性的改變，這也催生了一個新的概念——DeFAI。

DeFAI是DeFi和AI的結合，旨在通過AI技術降低DeFi的復雜性，使其更容易被普通用戶接受和使用。DeFAI的核心價值在於：

1. 降低操作門檻：用戶只需通過自然語言輸入指令，AI就能自動完成復雜的操作流程。

2. 自動化策略：AI可以代替專業交易員執行套利和投資策略，甚至自動調整風險參數。

3. 整合數據分析：AI能同時監控多個數據源，包括社交媒體、鏈上數據和價格走勢等，提供更全面的市場洞察。

DeFAI項目主要分爲三類：

1. AI抽象層：將復雜的DeFi操作簡化爲自然語言指令。代表項目包括Solana生態的Griffain，以及專注於跨鏈功能的Grift等。

2. 自動化交易代理：在用戶授權後，自動執行復雜的交易策略。如Almanak提供機構級的量化交易服務，Cod3x則允許用戶通過拖拽組件自行創建AI交易代理。

3. 市場分析代理：整合並分析大量數據，爲用戶提供市場洞察。如AIXBT能監控KOL和社群互動，Kwant則基於K線圖提供技術分析。

DeFAI的出現爲DeFi開闢了一條新的發展道路。從簡單的自然語言交易到復雜的自動化套利策略，DeFAI有望大幅降低DeFi的使用門檻，吸引更多普通用戶參與。同時，它也爲專業投資者提供了更靈活、更安全的交易工具。

隨着區塊鏈和AI技術的不斷融合，DeFAI的潛力正在逐步顯現。這可能會引發下一波"DeFi熱潮"，讓更多用戶能夠以低門檻的方式參與去中心化金融，享受其帶來的潛在收益。DeFAI的發展趨勢值得業界持續關注和期待。