加密資產犯罪新趨勢：從洗錢大案看監管變化

近年來，加密資產市場的快速發展催生了一系列隱蔽且復雜的洗錢手法。這些新型犯罪不僅威脅各國金融秩序，還導致外匯流失和網路犯罪激增等問題。最近，一起涉及20億元加密資產洗錢和兜售公民個人信息的案件引發了廣泛關注，反映了當前加密資產犯罪的最新趨勢。

一起特殊的"案中案"

北京警方聯合國家外匯管理局北京分局破獲了一起涉案金額超20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案。該案涉及15個省市，犯罪手段極其隱蔽和多樣化。

大規模倒賣公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內大量售賣我國公民的身分證號、手機號和家庭住址等個人信息，累計販賣信息高達上億條。這些信息流向境外後，可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博，甚至被用於分析我國經濟社會發展狀況，潛在威脅國家安全。

加密貨幣交易牽出洗錢大案

爲規避反洗錢審查，犯罪嫌疑人選擇接受加密資產交易。在調查過程中，執法機關發現了一個專業的加密資產洗錢團夥。該團夥的資金流向具有以下特點：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易。
2. 交易快進快出，資金在帳戶停留時間短。
3. 交易整進整出，多次出現進項約等於支出的情況。

經查，該洗錢團夥在一年內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢及監管變化

根據最高檢公布的信息，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。加密資產犯罪呈現出數量減少但涉案金額增加的趨勢，主要轉向洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。目前，我國監管機構已將重點轉向以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。大宗跨境資金結算相關的經濟、金融犯罪成爲嚴查重打對象，主要包括洗錢罪、賭博罪、非法經營罪和詐騙罪等。

對個人"炒幣"行爲容忍度提高

從案件偵辦過程可以看出，監管機構對公民個人"炒幣"等行爲的容忍程度有所提高。執法機關在調查過程中，已注意到大量加密資產來源於境內公民，但並未對這些普通"炒幣"用戶採取進一步處理。這表明當前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上。

結語

嚴打大宗加密資產洗錢及相關犯罪是全球趨勢。隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名化"特性逐漸消失。對於執法機關而言，追查和取證這類犯罪主要是時間和技術成本的問題。盡管加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但相關風險和法律問題仍需警惕。