加密資產犯罪新趨勢：洗錢手段升級，監管重點轉變

近年來，隨着加密資產市場規模的不斷擴大，以及犯罪分子對各國監管規則的深入研究，利用加密資產進行洗錢的手法也在快速升級。新型洗錢方式包括法幣與加密資產結合、加密資產與實物資產錯配等更加隱蔽的手段。這不僅對各國的金融秩序造成了一定影響，還導致了外匯流失、網路新型犯罪數量激增等現實問題。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外機構出售我國公民個人信息的重大案件被曝光。這個案例很好地反映了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一起特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局成功破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。本案犯罪嫌疑人的作案手段極其隱蔽且多樣化，涉及範圍廣泛，包括北京、上海等15個省市。

大規模倒賣我國公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時聊天工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的個人信息。這些信息主要包括身分證號、手機號、家庭住址等能夠特定到個人的隱私數據。據統計，多個羣組內累計販賣的公民個人信息高達上億條。

進一步調查發現，大量買家疑似爲境外機構或個人，導致我國公民的大量個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更值得警惕的是，這些數量龐大、種類豐富的公民個人信息還可能被境外專業數據分析機構和研究機構用於研究我國的經濟、社會發展狀態，甚至可能威脅到國家安全。

值得注意的是，目前尚未披露閆某某是如何獲取如此龐大數量的公民個人信息。這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的提升空間。

加密貨幣交易牽出20億洗錢大案

爲了規避法幣交易面臨的多重反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產交易的方式來倒賣公民個人信息。這一選擇最終導致了一起更大規模的洗錢案件被揭露。

在調查過程中，執法人員發現了林某某這一關鍵人物。林某某控制的加密資產帳戶資金流向存在以下特點：

1. 資金來源復雜，疑似涉及多種加密資產交易行爲；
2. 加密資產交易快進快出，資金在帳戶停留時間短；
3. 加密資產交易整進整出，大量交易記錄顯示進項約等於支出。

基於這些特徵，調查人員認定林某某很可能是一個地下錢莊經營者，涉嫌利用加密資產實施洗錢犯罪。進一步調查發現，林某某是某境外人員控制的洗錢網路中的一環。他與另外5名同夥在一年時間內共洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢與監管方向轉變

根據最高人民檢察院的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量大幅減少，但涉案金額卻急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型開始大量向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。在這種趨勢下，我國監管機構的重點逐漸轉向了以反洗錢和外匯管制爲目的。目前，所有涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，其中以洗錢罪、賭博罪、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）、詐騙罪（電信詐騙）爲主要打擊目標。

對個人"炒幣"行爲的容忍度有所提高

從上述案件的調查過程可以看出，我國目前對公民個人"炒幣"等行爲的容忍程度有所上升。

首先，調查人員在破案過程中已經注意到林某某的大量加密資產來源於境內公民。據調查人員描述，地下錢莊犯罪團夥使用境內人民幣資金，向境內的加密貨幣交易者和交易商購買虛擬貨幣，然後通過境外不同平台將虛擬貨幣出售給境外買家以獲取外匯。

其次，在判斷林某某行爲性質時，調查人員將其帳戶交易數據與普通加密貨幣交易用戶進行了對比，從而得出林某某並非普通交易者的結論。

目前，尚未發現與本案關聯的針對個人加密貨幣交易者的刑事案件信息。這表明，盡管執法機關已掌握大量境內場外交易者的相關信息，但並未採取進一步行動。雖然不排除後續可能出現處罰，但從整體趨勢來看，監管機關目前的打擊重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管容忍度有所提高。

結語

總的來說，嚴厲打擊大規模加密資產洗錢以及相關上遊犯罪、關聯案件是2023年以來全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是，加密資產雖然是跨境資金流動的便捷工具，但隨着鏈上數據分析技術的進步，所謂的加密資產"匿名性"已幾乎不復存在。類似前述案件中犯罪嫌疑人的洗錢手法，對於執法機關而言，追查和取證只是時間和技術成本的問題。因此，無論是個人還是機構，在進行加密資產相關活動時都應當嚴格遵守相關法律法規，避免觸犯法律紅線。