Thị trường tài sản tiền điện tử gần đây đã trải qua sự biến động, khiến nhà đầu tư lo ngại về alts. Sự kiện này từ một góc độ nào đó lại giúp cho sự phát triển lành mạnh của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Phần lớn các altcoin giảm hơn 30%, trong khi các Token chính thống mặc dù cũng bị ảnh hưởng, nhưng vẫn là thước đo cho xu hướng của thị trường.
Sự kiện lần này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm khôn ngoan là phân bổ ít nhất 50% vốn vào Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn gia nhập vào Token chính thống, chiến lược đầu tư định kỳ rất đáng xem xét.
Đầu tư định kỳ vào Bitcoin khác với giao dịch thông thường. Trong giao dịch truyền thống, nhà đầu tư thường quyết định khối lượng mua vào dựa trên mức giá cao hay thấp. Còn đầu tư định kỳ là mua vào với một số tiền cố định vào những thời điểm nhất định, bất kể giá tăng hay giảm. Một số nhà đầu tư chọn phương pháp đầu tư định kỳ vì họ không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện các giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận thức rằng tỷ lệ chiến thắng của dự đoán ngắn hạn trong dài hạn chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn góc nhìn dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử biến động mạnh mẽ, tình hình năm 2020 là ví dụ điển hình. Đầu năm, giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, tháng 3 do dịch bệnh đã giảm xuống còn hơn 3.000 USD, nhưng đến năm 2021 thì đã tăng vọt lên hơn 60.000 USD. Những người kiên quyết không mua vào lúc đó đã bỏ lỡ cơ hội, trong khi những người kiên trì đầu tư định kỳ, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng cũng đạt được lợi nhuận đáng kể. Về lâu dài, việc giữ lại trên thị trường quan trọng hơn việc theo đuổi mức giá mua hoàn hảo.
Điều kiện tiên quyết của việc định đầu tư là có niềm tin vào tài sản mục tiêu. Nếu không lạc quan về một tài sản nào đó, thì không cần thiết phải định đầu tư. Cốt lõi của định đầu tư là tin tưởng vào giá trị dài hạn của tài sản, không quá chú ý đến biến động ngắn hạn.
Lợi ích của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin nằm ở chỗ, do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với mức giá trung bình trong thời gian đầu tư định kỳ. Chỉ cần thời gian đủ dài, thường là trên một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Theo quy luật của thị trường tài chính "gấu ngắn bò dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả đều tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Là một chiến lược "không chọn thời điểm", nó không thể đảm bảo rằng bắt đầu vào bất kỳ thời điểm nào và trong bất kỳ khoảng thời gian nào cũng sẽ có lãi. Ví dụ, từ tháng 12 năm 2021 đến nay gần 5 tháng, những nhà đầu tư định kỳ trong một năm có thể phải đối mặt với thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại khoảng 28000 đô la, nếu giá giảm xuống dưới mức này, những nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm qua có thể sẽ thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn tài sản có xu hướng tăng dài hạn và kiên trì đến điểm cao trong chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng dài hạn mới có thể bù đắp cho ảnh hưởng của việc chọn thời điểm.
Khi thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, nên áp dụng phương pháp đầu tư theo thời gian và số tiền cố định, có thể chọn mua vào vào một thời điểm cố định hàng tháng hoặc hàng tuần. Khi đã chọn đầu tư định kỳ, cần cố gắng tránh việc lựa chọn thời điểm một cách chủ quan, không nên điều chỉnh khối lượng mua vào thường xuyên chỉ vì biến động giá trong ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí mua vào một lần không phải là điều quan trọng nhất.
Môi trường thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự giảm mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm, đều có thể xem xét như thời điểm bắt đầu cho việc đầu tư định kỳ.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Chiến lược Tự động định kỳ trong thị trường biến động: Hướng dẫn đầu tư dài hạn Bitcoin
Thị trường tài sản tiền điện tử gần đây đã trải qua sự biến động, khiến nhà đầu tư lo ngại về alts. Sự kiện này từ một góc độ nào đó lại giúp cho sự phát triển lành mạnh của thị trường. Trong môi trường thị trường hiện tại, quy luật sống sót của kẻ mạnh và loại bỏ kẻ yếu càng trở nên rõ ràng. Phần lớn các altcoin giảm hơn 30%, trong khi các Token chính thống mặc dù cũng bị ảnh hưởng, nhưng vẫn là thước đo cho xu hướng của thị trường.
Sự kiện lần này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm khôn ngoan là phân bổ ít nhất 50% vốn vào Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn gia nhập vào Token chính thống, chiến lược đầu tư định kỳ rất đáng xem xét.
Đầu tư định kỳ vào Bitcoin khác với giao dịch thông thường. Trong giao dịch truyền thống, nhà đầu tư thường quyết định khối lượng mua vào dựa trên mức giá cao hay thấp. Còn đầu tư định kỳ là mua vào với một số tiền cố định vào những thời điểm nhất định, bất kể giá tăng hay giảm. Một số nhà đầu tư chọn phương pháp đầu tư định kỳ vì họ không giỏi phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện các giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận thức rằng tỷ lệ chiến thắng của dự đoán ngắn hạn trong dài hạn chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn góc nhìn dài hạn.
Thị trường tài sản tiền điện tử biến động mạnh mẽ, tình hình năm 2020 là ví dụ điển hình. Đầu năm, giá Bitcoin khoảng 10.000 USD, tháng 3 do dịch bệnh đã giảm xuống còn hơn 3.000 USD, nhưng đến năm 2021 thì đã tăng vọt lên hơn 60.000 USD. Những người kiên quyết không mua vào lúc đó đã bỏ lỡ cơ hội, trong khi những người kiên trì đầu tư định kỳ, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng cũng đạt được lợi nhuận đáng kể. Về lâu dài, việc giữ lại trên thị trường quan trọng hơn việc theo đuổi mức giá mua hoàn hảo.
Điều kiện tiên quyết của việc định đầu tư là có niềm tin vào tài sản mục tiêu. Nếu không lạc quan về một tài sản nào đó, thì không cần thiết phải định đầu tư. Cốt lõi của định đầu tư là tin tưởng vào giá trị dài hạn của tài sản, không quá chú ý đến biến động ngắn hạn.
Lợi ích của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin nằm ở chỗ, do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với mức giá trung bình trong thời gian đầu tư định kỳ. Chỉ cần thời gian đủ dài, thường là trên một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Theo quy luật của thị trường tài chính "gấu ngắn bò dài", giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả đều tương đối hợp lý.
Tuy nhiên, đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế của nó. Là một chiến lược "không chọn thời điểm", nó không thể đảm bảo rằng bắt đầu vào bất kỳ thời điểm nào và trong bất kỳ khoảng thời gian nào cũng sẽ có lãi. Ví dụ, từ tháng 12 năm 2021 đến nay gần 5 tháng, những nhà đầu tư định kỳ trong một năm có thể phải đối mặt với thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại khoảng 28000 đô la, nếu giá giảm xuống dưới mức này, những nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm qua có thể sẽ thua lỗ.
Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn tài sản có xu hướng tăng dài hạn và kiên trì đến điểm cao trong chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng dài hạn mới có thể bù đắp cho ảnh hưởng của việc chọn thời điểm.
Khi thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, nên áp dụng phương pháp đầu tư theo thời gian và số tiền cố định, có thể chọn mua vào vào một thời điểm cố định hàng tháng hoặc hàng tuần. Khi đã chọn đầu tư định kỳ, cần cố gắng tránh việc lựa chọn thời điểm một cách chủ quan, không nên điều chỉnh khối lượng mua vào thường xuyên chỉ vì biến động giá trong ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí mua vào một lần không phải là điều quan trọng nhất.
Môi trường thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu tốt cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi khi có sự giảm mạnh hoặc mức giảm vượt quá 5000-10000 điểm, đều có thể xem xét như thời điểm bắt đầu cho việc đầu tư định kỳ.