Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Sự hòa nhập của TradFi và Blockchain
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thực đang trở thành xu hướng quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản thực đã vượt qua 6,6 tỷ đô la, phản ánh sự quan tâm mạnh mẽ của các nhà đầu tư đối với sản phẩm tài chính đổi mới này. Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thực và đưa vào Blockchain có thể tạo ra những cơ hội thu nhập mới trong tài chính phi tập trung. Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa tài sản sẽ đạt 10 nghìn tỷ đô la.
Sự hấp dẫn chính của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc cung cấp cơ hội sinh lời cho tài chính phi tập trung. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản thành Token, đã thực hiện được việc phân mảnh tài sản - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu quốc gia, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn. Quy trình này đã tăng cường tính thanh khoản, tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư với các mức vốn khác nhau.
Lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: cải thiện tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa có thể tương tác, cho phép các nhà đầu tư nhỏ thực hiện đầu tư vào các tài sản có lợi suất cao với số vốn thấp; tăng cường tính minh bạch; nâng cao tính tổng hợp, kết nối giá trị của tài sản vật chất với hệ sinh thái tài chính phi tập trung.
Giá trị thị trường của trái phiếu quốc gia mã hóa của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Nghiên cứu mới nhất của Ernst & Young cho thấy, 64% nhà đầu tư có tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu quốc gia mã hóa trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng đầy hứa hẹn và tiềm năng nhất của công nghệ Blockchain. Một nền tảng tài chính đang chiếm ưu thế trong xu hướng này nhờ dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu quốc gia, và sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục tăng lên.
Đổi mới công nghệ
Một nền tảng tài chính đang cải cách tài chính thông qua giao thức phi tập trung của nó, sử dụng Blockchain để cung cấp sản phẩm cấp tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong TradFi, nền tảng này kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của Blockchain.
Nền tảng này có hai bộ phận chính: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính được mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.
Hiện tại, nền tảng này cung cấp hai lựa chọn đầu tư khác nhau:
USDY( Token lợi nhuận đô la )
Hóa mã kỹ thuật số được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 5.30%, tổng số lượng khóa là 3.1535 triệu đô la Mỹ
An toàn và minh bạch hơn so với stablecoin truyền thống
Được quản lý bởi công ty tín thác chuyên nghiệp, đảm bảo tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư
OUSG( quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn )
Cung cấp trái phiếu ngắn hạn của chính phủ Mỹ được mã hóa kỹ thuật số với rủi ro thấp cho các nhà đầu tư thụ động
Cung cấp tỷ suất lợi nhuận hàng năm 4,81%, tổng lượng khóa là 2,2132 triệu USD
Tháng 3 năm 2024 sẽ chuyển đầu tư từ một ETF sang quỹ khác
Gần đây đã ra mắt phiên bản mới của OUSG, cung cấp cho nhà đầu tư mã hóa kỹ thuật số lợi nhuận bổ sung.
Giao thức cho vay phi tập trung
Giao thức cho vay phi tập trung do đội ngũ nền tảng tạo ra là một bước tiến quan trọng trong cho vay phi tập trung. Nó dựa trên các giao thức đã trưởng thành, nhưng bổ sung các tính năng mới. Nó hỗ trợ Token mở và Token bị hạn chế. Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay một số Token nhất định, nhưng việc sử dụng các Token khác làm tài sản thế chấp để vay tiền cần đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể, nhằm đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Giao thức này sử dụng mô hình điểm đối hồ bơi, cho phép người dùng thực hiện việc vay mượn theo cách thế chấp quá mức. Người cho vay có thể kiếm lãi từ stablecoin mà họ cung cấp, trong khi người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp của họ để vay stablecoin và tuân theo các yêu cầu cấp phép tài sản. Giao thức này được quản lý bởi DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế
Xét về việc nền tảng này đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với các ông lớn trong lĩnh vực TradFi, nó dường như đang nổi bật trong phân khúc tài sản thực trong lĩnh vực tiền điện tử, bổ sung cho các công ty TradFi khác.
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, sự cạnh tranh đang gia tăng. Các nền tảng khác nhau tập trung vào các khía cạnh khác nhau như mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc, tài sản tổng hợp, cho vay tổ chức và giao dịch lợi suất.
Nền tảng này nổi bật vì một số lý do:
Bằng cách tích hợp TradFi với Blockchain, nhắm đến thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ khổng lồ.
Hợp tác với các ông lớn trong lĩnh vực TradFi, tránh cạnh tranh trực tiếp
Cung cấp sản phẩm đổi mới, như USDY và OUSG, như một giải pháp thay thế an toàn cho các stablecoin truyền thống.
Kinh tế token
Giá hiện tại: $1.87
Xếp hạng vốn hóa thị trường: #54
Định giá pha loãng toàn diện: $131.5B, xếp hạng #16
Nguồn cung lưu thông: 1.44 tỷ ( chiếm 14.27% tổng nguồn cung )
Tổng cung: 100 tỷ
Tổng nguồn cung tối đa: 10 tỷ
Lần mở khóa tiếp theo: 1,67 triệu ( khoảng 2,19 triệu ), sau 5 ngày
Kế hoạch mở khóa trong tương lai:
Từ tháng 6 đến tháng 12 năm 2024: 1,67 triệu mỗi tháng
Từ tháng 1 năm 2025 đến tháng 1 năm 2028: mỗi năm 1,94 tỷ
Token用途
Token của nền tảng này là token quản trị của giao thức. Những người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong DAO, đảm bảo rằng tất cả các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi. Để khởi xướng một đề xuất, cá nhân phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu quyền biểu quyết.
Đội ngũ và hợp tác
Các thành viên trong đội đến từ lĩnh vực TradFi và Web3, bao gồm tài năng từ Goldman Sachs, một công ty quản lý tài sản và các dự án Web3 nổi tiếng khác. Sự kết hợp chuyên môn này hoàn toàn phù hợp với tầm nhìn của nền tảng.
Các đối tác chính bao gồm:
Aptos Foundation:Tích hợp tài sản thực và công nghệ Blockchain
Thala Labs: Tăng cường tính thanh khoản và giải pháp DeFi
Wintermute: Tăng tính thanh khoản của USDY
Một công ty quản lý tài sản: Mở rộng nỗ lực mã hóa kỹ thuật số và tích hợp sản phẩm
Triển vọng phát triển
Nền tảng này nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ Blockchain, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ. TVL của nó đã tăng từ 40 triệu đô la Mỹ lên 534 triệu đô la Mỹ, cho thấy sự tăng trưởng đáng kể.
Kế hoạch trong tương lai bao gồm:
Mở rộng việc sử dụng mã hóa kỹ thuật số tiền mặt tương đương
mã hóa kỹ thuật số chứng khoán giao dịch công khai
Mở rộng lợi thế của Blockchain đến các lĩnh vực dịch vụ tài chính rộng hơn
Xem xét đầu tư
Yếu tố tăng giá:
Mã hóa kỹ thuật số ngành có tiềm năng tăng trưởng lớn
TVL tăng trưởng đáng kể
Sản phẩm đổi mới liên tục
Đứng đầu trong lĩnh vực tài sản thực thể mã hóa
Yếu tố giảm giá:
Độ tập trung nắm giữ Token cao
Thách thức quản lý
Rủi ro nợ xấu tiềm ẩn
Tổng thể, nền tảng này chiếm vị trí độc đáo trong lĩnh vực giao thoa giữa TradFi và Blockchain, nhưng nhà đầu tư nên cân nhắc giữa tiềm năng và rủi ro liên quan.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
14 thích
Phần thưởng
14
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
DaoGovernanceOfficer
· 19giờ trước
*thở dài* nói một cách thực nghiệm, dự đoán 10T của bạn thiếu mô hình hóa vững chắc
Xem bản gốcTrả lời0
MidsommarWallet
· 08-16 06:18
66 tỷ đô la Mỹ... cũng chỉ vậy thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
ChainDoctor
· 08-16 06:17
66 tỷ đô la, một sân khấu nhỏ.
Xem bản gốcTrả lời0
StrawberryIce
· 08-16 06:16
Số ảo quá mạnh.
Xem bản gốcTrả lời0
ZKSherlock
· 08-16 06:13
thực ra... con số 66 tỷ đô la của họ thiếu xác minh mật mã phù hợp. hiển thị cho tôi các bằng chứng ZK hoặc không xảy ra thật lòng
Thị trường tài sản mã hóa kỹ thuật số vượt qua 6,6 tỷ USD, có thể đạt quy mô 10 nghìn tỷ trong tương lai.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Sự hòa nhập của TradFi và Blockchain
Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thực đang trở thành xu hướng quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản thực đã vượt qua 6,6 tỷ đô la, phản ánh sự quan tâm mạnh mẽ của các nhà đầu tư đối với sản phẩm tài chính đổi mới này. Việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thực và đưa vào Blockchain có thể tạo ra những cơ hội thu nhập mới trong tài chính phi tập trung. Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa tài sản sẽ đạt 10 nghìn tỷ đô la.
Sự hấp dẫn chính của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc cung cấp cơ hội sinh lời cho tài chính phi tập trung. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản thành Token, đã thực hiện được việc phân mảnh tài sản - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu quốc gia, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn. Quy trình này đã tăng cường tính thanh khoản, tạo ra cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư với các mức vốn khác nhau.
Lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản bao gồm: cải thiện tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa có thể tương tác, cho phép các nhà đầu tư nhỏ thực hiện đầu tư vào các tài sản có lợi suất cao với số vốn thấp; tăng cường tính minh bạch; nâng cao tính tổng hợp, kết nối giá trị của tài sản vật chất với hệ sinh thái tài chính phi tập trung.
Giá trị thị trường của trái phiếu quốc gia mã hóa của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Nghiên cứu mới nhất của Ernst & Young cho thấy, 64% nhà đầu tư có tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu quốc gia mã hóa trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng đầy hứa hẹn và tiềm năng nhất của công nghệ Blockchain. Một nền tảng tài chính đang chiếm ưu thế trong xu hướng này nhờ dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu quốc gia, và sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục tăng lên.
Đổi mới công nghệ
Một nền tảng tài chính đang cải cách tài chính thông qua giao thức phi tập trung của nó, sử dụng Blockchain để cung cấp sản phẩm cấp tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong TradFi, nền tảng này kết hợp độ tin cậy với hiệu suất của Blockchain.
Nền tảng này có hai bộ phận chính: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính được mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.
Hiện tại, nền tảng này cung cấp hai lựa chọn đầu tư khác nhau:
USDY( Token lợi nhuận đô la )
OUSG( quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn )
Giao thức cho vay phi tập trung
Giao thức cho vay phi tập trung do đội ngũ nền tảng tạo ra là một bước tiến quan trọng trong cho vay phi tập trung. Nó dựa trên các giao thức đã trưởng thành, nhưng bổ sung các tính năng mới. Nó hỗ trợ Token mở và Token bị hạn chế. Điều này có nghĩa là người dùng có thể tự do cho vay một số Token nhất định, nhưng việc sử dụng các Token khác làm tài sản thế chấp để vay tiền cần đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể, nhằm đảm bảo tính tuân thủ và an toàn.
Giao thức này sử dụng mô hình điểm đối hồ bơi, cho phép người dùng thực hiện việc vay mượn theo cách thế chấp quá mức. Người cho vay có thể kiếm lãi từ stablecoin mà họ cung cấp, trong khi người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp của họ để vay stablecoin và tuân theo các yêu cầu cấp phép tài sản. Giao thức này được quản lý bởi DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế
Xét về việc nền tảng này đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với các ông lớn trong lĩnh vực TradFi, nó dường như đang nổi bật trong phân khúc tài sản thực trong lĩnh vực tiền điện tử, bổ sung cho các công ty TradFi khác.
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, sự cạnh tranh đang gia tăng. Các nền tảng khác nhau tập trung vào các khía cạnh khác nhau như mã hóa kỹ thuật số tín dụng cấu trúc, tài sản tổng hợp, cho vay tổ chức và giao dịch lợi suất.
Nền tảng này nổi bật vì một số lý do:
Kinh tế token
Kế hoạch mở khóa trong tương lai:
Token用途
Token của nền tảng này là token quản trị của giao thức. Những người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong DAO, đảm bảo rằng tất cả các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi. Để khởi xướng một đề xuất, cá nhân phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu quyền biểu quyết.
Đội ngũ và hợp tác
Các thành viên trong đội đến từ lĩnh vực TradFi và Web3, bao gồm tài năng từ Goldman Sachs, một công ty quản lý tài sản và các dự án Web3 nổi tiếng khác. Sự kết hợp chuyên môn này hoàn toàn phù hợp với tầm nhìn của nền tảng.
Các đối tác chính bao gồm:
Triển vọng phát triển
Nền tảng này nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ Blockchain, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ. TVL của nó đã tăng từ 40 triệu đô la Mỹ lên 534 triệu đô la Mỹ, cho thấy sự tăng trưởng đáng kể.
Kế hoạch trong tương lai bao gồm:
Xem xét đầu tư
Yếu tố tăng giá:
Yếu tố giảm giá:
Tổng thể, nền tảng này chiếm vị trí độc đáo trong lĩnh vực giao thoa giữa TradFi và Blockchain, nhưng nhà đầu tư nên cân nhắc giữa tiềm năng và rủi ro liên quan.