BTCFi phát triển nhanh chóng, Bitcoin đang có sự biến đổi trong vai trò của mình trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung
Bitcoin trong tài chính phi tập trung ( DeFi ) đang trải qua một sự chuyển biến lớn. Từ việc chỉ được sử dụng cho các giao dịch ngang hàng ban đầu, đồng tiền mã hóa đầu tiên trên thế giới này đang dần trở thành một lực lượng quan trọng trong lĩnh vực DeFi, bắt đầu thách thức vị trí thống trị lâu nay của Ethereum.
Thông qua việc phân tích dữ liệu trên chuỗi, chúng ta có thể thấy rõ sự kết hợp giữa BTCFi( Bitcoin và Tài chính phi tập trung ) không chỉ là sự chuyển mình về công nghệ, mà còn có thể gây ra sự thay đổi căn bản trong vai trò của Bitcoin trong Tài chính phi tập trung. Sự chuyển mình này có thể định nghĩa lại toàn bộ bức tranh của lĩnh vực Tài chính phi tập trung.
Sự trỗi dậy của BTCFi
Năm 2008, Satoshi Nakamoto đã giới thiệu Bitcoin với mục đích là một hệ thống tiền điện tử ngang hàng. Mặc dù cấu trúc này có tính cách mạng trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử, nhưng nó vẫn có những hạn chế trong các ứng dụng tài chính phức tạp như Tài chính phi tập trung.
Thiết kế ban đầu của Bitcoin và những hạn chế của nó
Các yếu tố thiết kế cốt lõi và giới hạn của Bitcoin:
Mô hình UTXO: Xử lý chuyển khoản đơn giản hiệu quả, nhưng thiếu tính linh hoạt để hỗ trợ hợp đồng thông minh phức tạp.
Ngôn ngữ kịch bản hạn chế: Bị hạn chế để tránh lỗ hổng bảo mật, cản trở việc hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp.
Thiếu tính hoàn chỉnh Turing: khó khăn trong việc thực hiện các hợp đồng thông minh phức tạp phụ thuộc vào trạng thái.
Giới hạn kích thước khối và tốc độ giao dịch: Tốc độ xử lý giao dịch thấp hơn nhiều so với các blockchain khác tập trung vào Tài chính phi tập trung.
Những thiết kế này tuy đã tăng cường tính bảo mật và tính phi tập trung, nhưng cũng đã gây trở ngại cho việc thực hiện trực tiếp các chức năng DeFi trên blockchain Bitcoin.
Những nỗ lực và phát triển ban đầu
Mặc dù phải đối mặt với những hạn chế, các nhà phát triển vẫn đang tìm kiếm các giải pháp đổi mới:
Coin màu (2012-2013): Nỗ lực ban đầu để mở rộng chức năng của Bitcoin.
Counterparty(2014): Giới thiệu khả năng tạo ra và giao dịch tài sản tùy chỉnh.
Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): giao thức lớp hai, nâng cao khả năng mở rộng giao dịch.
Hợp đồng nhật ký rời rạc ( DLC ) ( 2017 đến nay ): thực hiện hợp đồng tài chính phức tạp.
Mạng Liquid (2018 đến nay ): Mạng thanh toán dựa trên sidechain, hỗ trợ giao dịch phức tạp hơn.
Nâng cấp Taproot (2021): nâng cao khả năng hợp đồng thông minh, giảm phí và giảm sử dụng bộ nhớ.
Những phát triển này đã đặt nền tảng cho việc mở rộng chức năng của Bitcoin, mở đường cho những đổi mới tiếp theo.
Đổi mới quan trọng: Thực hiện hợp đồng thông minh
Trong những năm gần đây, nhiều giao thức nhằm giới thiệu hợp đồng thông minh và các tính năng DeFi cho Bitcoin:
Rootstock: Bitcoin hợp đồng thông minh tiên phong, chuỗi bên hoạt động lâu nhất.
Core: Kết hợp chặt chẽ với Bitcoin, blockchain tương thích với EVM.
Merlin Chain: mạng lưới Bitcoin tầng hai tích hợp công nghệ ZK-Rollup và các công nghệ khác.
BEVM: Mạng lưới Bitcoin lớp hai hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên.
Những đổi mới chính của các giao thức này bao gồm:
Token hóa tài sản Bitcoin
Tính tương thích hợp đồng thông minh và EVM
Bitcoin có lợi nhuận
Tính mở rộng và tăng cường quyền riêng tư
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị khóa của các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin đạt 10,7 triệu USD, tăng 5,7 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024 và tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.
Core dẫn đầu với 27.6% TVL, tiếp theo là Bitlayer ( 25.6% ), Rootstock ( 13.8% ) và Merlin Chain ( 11.0% ).
Tình trạng DeFi Bitcoin
Một số dự án BTCFi quan trọng đang thúc đẩy đổi mới và sự chấp nhận của người dùng:
Pell Network: Giao thức tái thế chấp đa chuỗi, nâng cao tính an toàn của hệ sinh thái Bitcoin.
Avalon Finance: Nền tảng DeFi đa chuỗi trên Bitlayer, Core và Merlin Chain.
Colend Protocol: Nền tảng cho vay phi tập trung được xây dựng trên Core.
MoneyOnChain: Giao thức DeFi toàn diện xây dựng trên Rootstock.
Sovryn: Nền tảng DeFi phong phú giữa BOB và Rootstock.
Solv Protocol: Dự án tài chính hóa NFT tiên tiến, dựa trên Merlin Chain.
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, Core chiếm ưu thế trong không gian DeFi của Bitcoin, với số lượng dự án chiếm 25,2%. Rootstock và Bitlayer mỗi cái chiếm 13,0%, Merlin Chain chiếm 9,9%.
Pell Network với TVL 260.8 triệu USD trở thành dự án DeFi hàng đầu, Avalon Finance và Colend Protocol lần lượt sở hữu TVL 206.2 triệu USD và 115.5 triệu USD.
Câu chuyện chính của BTCFi
An toàn và phi tập trung ưu tiên
Bitcoin như một Token có thể lập trình
Tính tương tác với Ethereum
Giải phóng vốn Bitcoin
So sánh với DeFi Ethereum
Bitcoin hoạt động trong hệ sinh thái DeFi trên Ethereum thông qua các tài sản được bao bọc như wBTC. Đến ngày 8 tháng 9, số lượng BTC bị khóa trong các giao thức DeFi trên Ethereum là (15.34 nghìn ), vượt xa hệ sinh thái DeFi gốc của Bitcoin là (0.897 nghìn ).
Triển vọng tương lai
Về tiến bộ kỹ thuật, việc cải thiện các giải pháp Layer 2 và phát triển các khung có khả năng mở rộng và tương tác cao hơn sẽ nâng cao khả năng DeFi của Bitcoin.
Các lĩnh vực tăng trưởng trong tương lai dự kiến bao gồm:
Sản phẩm tạo ra lợi nhuận
DEX và bể thanh khoản xuyên chuỗi
Sản phẩm DeFi dành cho tổ chức
Hệ sinh thái DeFi Bitcoin dự kiến sẽ tiếp tục mở rộng dưới sự thúc đẩy của tiến bộ công nghệ và sự quan tâm của các tổ chức. Tuy nhiên, những thay đổi trong môi trường quản lý, thách thức về khả năng mở rộng và an ninh cần được giải quyết. Nhìn chung, tương lai của DeFi Bitcoin đầy hứa hẹn, có tiềm năng tạo ra ảnh hưởng sâu rộng đến toàn bộ hệ sinh thái DeFi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ApeWithNoFear
· 07-31 05:36
Làm theo White Paper mà làm cứng nhắc thì là như vậy~
Xem bản gốcTrả lời0
RugPullAlertBot
· 07-31 05:33
An toàn là trên hết, mọi thứ khác đều là miễn phí.
Xem bản gốcTrả lời0
ZKProofEnthusiast
· 07-31 05:32
干 这下eth ăn chỗ chết tiệt
Xem bản gốcTrả lời0
ser_we_are_ngmi
· 07-31 05:30
Mọi người đều đang làm DeFi rồi, có vẻ như BTC cũng phải theo phong trào.
Sự nổi lên của BTCFi: Sự chuyển đổi và triển vọng phát triển của Bitcoin trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung
BTCFi phát triển nhanh chóng, Bitcoin đang có sự biến đổi trong vai trò của mình trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung
Bitcoin trong tài chính phi tập trung ( DeFi ) đang trải qua một sự chuyển biến lớn. Từ việc chỉ được sử dụng cho các giao dịch ngang hàng ban đầu, đồng tiền mã hóa đầu tiên trên thế giới này đang dần trở thành một lực lượng quan trọng trong lĩnh vực DeFi, bắt đầu thách thức vị trí thống trị lâu nay của Ethereum.
Thông qua việc phân tích dữ liệu trên chuỗi, chúng ta có thể thấy rõ sự kết hợp giữa BTCFi( Bitcoin và Tài chính phi tập trung ) không chỉ là sự chuyển mình về công nghệ, mà còn có thể gây ra sự thay đổi căn bản trong vai trò của Bitcoin trong Tài chính phi tập trung. Sự chuyển mình này có thể định nghĩa lại toàn bộ bức tranh của lĩnh vực Tài chính phi tập trung.
Sự trỗi dậy của BTCFi
Năm 2008, Satoshi Nakamoto đã giới thiệu Bitcoin với mục đích là một hệ thống tiền điện tử ngang hàng. Mặc dù cấu trúc này có tính cách mạng trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử, nhưng nó vẫn có những hạn chế trong các ứng dụng tài chính phức tạp như Tài chính phi tập trung.
Thiết kế ban đầu của Bitcoin và những hạn chế của nó
Các yếu tố thiết kế cốt lõi và giới hạn của Bitcoin:
Mô hình UTXO: Xử lý chuyển khoản đơn giản hiệu quả, nhưng thiếu tính linh hoạt để hỗ trợ hợp đồng thông minh phức tạp.
Ngôn ngữ kịch bản hạn chế: Bị hạn chế để tránh lỗ hổng bảo mật, cản trở việc hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp.
Thiếu tính hoàn chỉnh Turing: khó khăn trong việc thực hiện các hợp đồng thông minh phức tạp phụ thuộc vào trạng thái.
Giới hạn kích thước khối và tốc độ giao dịch: Tốc độ xử lý giao dịch thấp hơn nhiều so với các blockchain khác tập trung vào Tài chính phi tập trung.
Những thiết kế này tuy đã tăng cường tính bảo mật và tính phi tập trung, nhưng cũng đã gây trở ngại cho việc thực hiện trực tiếp các chức năng DeFi trên blockchain Bitcoin.
Những nỗ lực và phát triển ban đầu
Mặc dù phải đối mặt với những hạn chế, các nhà phát triển vẫn đang tìm kiếm các giải pháp đổi mới:
Coin màu (2012-2013): Nỗ lực ban đầu để mở rộng chức năng của Bitcoin.
Counterparty(2014): Giới thiệu khả năng tạo ra và giao dịch tài sản tùy chỉnh.
Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): giao thức lớp hai, nâng cao khả năng mở rộng giao dịch.
Hợp đồng nhật ký rời rạc ( DLC ) ( 2017 đến nay ): thực hiện hợp đồng tài chính phức tạp.
Mạng Liquid (2018 đến nay ): Mạng thanh toán dựa trên sidechain, hỗ trợ giao dịch phức tạp hơn.
Nâng cấp Taproot (2021): nâng cao khả năng hợp đồng thông minh, giảm phí và giảm sử dụng bộ nhớ.
Những phát triển này đã đặt nền tảng cho việc mở rộng chức năng của Bitcoin, mở đường cho những đổi mới tiếp theo.
Đổi mới quan trọng: Thực hiện hợp đồng thông minh
Trong những năm gần đây, nhiều giao thức nhằm giới thiệu hợp đồng thông minh và các tính năng DeFi cho Bitcoin:
Rootstock: Bitcoin hợp đồng thông minh tiên phong, chuỗi bên hoạt động lâu nhất.
Core: Kết hợp chặt chẽ với Bitcoin, blockchain tương thích với EVM.
Merlin Chain: mạng lưới Bitcoin tầng hai tích hợp công nghệ ZK-Rollup và các công nghệ khác.
BEVM: Mạng lưới Bitcoin lớp hai hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên.
Những đổi mới chính của các giao thức này bao gồm:
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị khóa của các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin đạt 10,7 triệu USD, tăng 5,7 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2024 và tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.
Core dẫn đầu với 27.6% TVL, tiếp theo là Bitlayer ( 25.6% ), Rootstock ( 13.8% ) và Merlin Chain ( 11.0% ).
Tình trạng DeFi Bitcoin
Một số dự án BTCFi quan trọng đang thúc đẩy đổi mới và sự chấp nhận của người dùng:
Pell Network: Giao thức tái thế chấp đa chuỗi, nâng cao tính an toàn của hệ sinh thái Bitcoin.
Avalon Finance: Nền tảng DeFi đa chuỗi trên Bitlayer, Core và Merlin Chain.
Colend Protocol: Nền tảng cho vay phi tập trung được xây dựng trên Core.
MoneyOnChain: Giao thức DeFi toàn diện xây dựng trên Rootstock.
Sovryn: Nền tảng DeFi phong phú giữa BOB và Rootstock.
Solv Protocol: Dự án tài chính hóa NFT tiên tiến, dựa trên Merlin Chain.
Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, Core chiếm ưu thế trong không gian DeFi của Bitcoin, với số lượng dự án chiếm 25,2%. Rootstock và Bitlayer mỗi cái chiếm 13,0%, Merlin Chain chiếm 9,9%.
Pell Network với TVL 260.8 triệu USD trở thành dự án DeFi hàng đầu, Avalon Finance và Colend Protocol lần lượt sở hữu TVL 206.2 triệu USD và 115.5 triệu USD.
Câu chuyện chính của BTCFi
So sánh với DeFi Ethereum
Bitcoin hoạt động trong hệ sinh thái DeFi trên Ethereum thông qua các tài sản được bao bọc như wBTC. Đến ngày 8 tháng 9, số lượng BTC bị khóa trong các giao thức DeFi trên Ethereum là (15.34 nghìn ), vượt xa hệ sinh thái DeFi gốc của Bitcoin là (0.897 nghìn ).
Triển vọng tương lai
Về tiến bộ kỹ thuật, việc cải thiện các giải pháp Layer 2 và phát triển các khung có khả năng mở rộng và tương tác cao hơn sẽ nâng cao khả năng DeFi của Bitcoin.
Các lĩnh vực tăng trưởng trong tương lai dự kiến bao gồm:
Hệ sinh thái DeFi Bitcoin dự kiến sẽ tiếp tục mở rộng dưới sự thúc đẩy của tiến bộ công nghệ và sự quan tâm của các tổ chức. Tuy nhiên, những thay đổi trong môi trường quản lý, thách thức về khả năng mở rộng và an ninh cần được giải quyết. Nhìn chung, tương lai của DeFi Bitcoin đầy hứa hẹn, có tiềm năng tạo ra ảnh hưởng sâu rộng đến toàn bộ hệ sinh thái DeFi.