FBI Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024

Vào tháng 4 năm 2025, FBI đã công bố "Báo cáo lừa đảo tiền điện tử năm 2024", dựa trên dữ liệu từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng (IC3)2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu rõ sự thay đổi của các xu hướng, nâng cao nhận thức và phòng ngừa các mối đe dọa an ninh mạng.

Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tổng quan

Năm 2024, IC3 đã nhận tổng cộng 859,532 đơn khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế lên đến 16.6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256,256 đơn khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với thiệt hại trung bình khoảng 19,372 USD cho mỗi sự kiện. Khoảng 83% thiệt hại xuất phát từ lừa đảo trực tuyến.

Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 trường hợp, gây thiệt hại 9.3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.

Nhóm người từ 60 tuổi trở lên

Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu đô la. Số lượng đơn khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 đô la, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 đô la.

Phân tích nhóm nạn nhân

Phân bố độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 bắt đầu khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ USD

Tài sản tiền điện tử受害群体

Nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại về lừa đảo đầu tư tiền điện tử cao nhất (8.043 vụ), với tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo do ý thức phòng chống lừa đảo kém và sự không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới.

Phân tích loại tội phạm

xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

xếp hạng số tiền thiệt hại

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo email thương mại ( BEC ): 27.7 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu đô la
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 14.5 triệu đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la Mỹ

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Thiệt hại lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5.8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1.1 tỷ USD).

Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản

Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng

Năm 2024, IC3 nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại cả năm. Phương thức giao dịch chủ yếu bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện và thanh toán bằng thẻ tín dụng.

thủ đoạn lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ đô la
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân xin giúp đỡ): 357 vụ, thiệt hại 2,7 triệu USD
• Lừa đảo đường bộ thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu đô la
• Lừa đảo vận chuyển vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

Mối đe dọa mạng

263.455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1,571 triệu đô la. Các biến thể mã hóa tống tiền chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG và PLAY.

Kết quả thu hồi tài sản

• Đội ngũ FFKC đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5,6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• Thông báo thành công "Hành động nâng cấp" tới 4,323 nạn nhân của lừa đảo tài sản tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu USD tổn thất tiềm năng
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn trong các dự án lừa đảo tài chính

Đề xuất phòng ngừa tài sản tiền điện tử lừa đảo

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tiền điện tử
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố(2FA)

Tóm tắt

"Báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử năm 2024" đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản tiền điện tử: số vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; phương thức lừa đảo đã trở nên chuyên nghiệp và quốc tế hóa cao, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng người dùng thông thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ và nâng cao ý thức phòng ngừa an toàn. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt để ngăn chặn tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.