Franklin Templeton kiên định đầu tư vào thị trường tiền điện tử: từ Bitcoin ETF đến tích hợp Tài chính phi tập trung, thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản toàn cầu
Tại hội nghị Crypto Valley năm 2025, các giám đốc điều hành của Franklin Templeton đã chia sẻ chiến lược dài hạn của công ty đối với tài sản mã hóa. Từ năm 2018, công ty đã đầu tư vào nghiên cứu blockchain, ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới và tích cực tham gia vào Tài chính phi tập trung cùng hệ sinh thái chuỗi công khai. Bài viết này sẽ phân tích sâu về con đường chuyển đổi mã hóa của họ và triển vọng trong tương lai.
Niềm tin ban đầu: Bắt đầu xây dựng tài sản mã hóa từ năm 2018
Catriona Kellas, người đứng đầu bộ phận pháp lý của Dự án Kỹ thuật số Quốc tế Franklin Templeton cho biết, công ty đã nhận thấy tiềm năng công nghệ của tài sản mã hóa từ năm 2018. Vào thời điểm đó, họ không chỉ xem nó như một loại tài sản, mà còn tiếp cận từ góc độ công nghệ cơ bản, ngay cả trong mùa đông mã hóa vẫn tiếp tục đầu tư.
Hiện tại công ty đã ra mắt Bitcoin ETF, Ethereum ETF và các quỹ liên quan đến mã hóa khác. Đội ngũ tiếp tục nghiên cứu mô hình kinh tế mã hóa và chú ý đến việc các dự án mới nổi có giá trị khách hàng lâu dài hay không.
Quỹ tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới được phát triển độc lập
Vào năm 2021, Franklin Templeton đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới được thành lập theo Đạo luật 40 của Mỹ. Quỹ này được xây dựng trên Blockchain Stellar, tuân thủ các yêu cầu quản lý của SEC và có chức năng kiểm soát cấp độ Token.
Đáng chú ý là Franklin Templeton đã chọn tự xây dựng kiến trúc công nghệ cơ sở, từ đó có được sự hiểu biết sâu sắc về Blockchain. Cách tiếp cận này đã nâng cao quyền kiểm soát công nghệ và cũng tăng cường nền tảng giao tiếp với các cơ quan quản lý.
Tại sao chọn Stellar làm cơ sở hạ tầng mã hóa kỹ thuật số
Catriona chỉ ra rằng Stellar đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ và vận hành của mình về kiểm soát chi phí, an ninh, hỗ trợ hợp đồng thông minh, khả năng kiểm toán và sự ổn định của nút. Stellar có khả năng cung cấp chức năng quản lý vị trí Token, đáp ứng các yêu cầu quy định của SEC, là lựa chọn chính cho chuỗi chính hiện tại.
Ngoài ra, công ty còn triển khai các blockchain công cộng khác để đáp ứng nhu cầu toàn cầu, nhưng luôn kiên định với các tiêu chuẩn thẩm định do quản lý tài sản truyền thống tích lũy, đảm bảo an toàn và sự tin tưởng của khách hàng.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản không chỉ dừng lại ở thị trường tài chính
Catriona nhấn mạnh, tương lai của mã hóa kỹ thuật số không chỉ giới hạn ở các tài sản truyền thống như cổ phiếu hoặc trái phiếu, mà các lĩnh vực như IP, tài sản văn hóa sẽ trở thành điểm tăng trưởng mới. Ví dụ, nữ ca sĩ nổi tiếng Rihanna từng mã hóa quyền tác giả âm nhạc, cho phép người hâm mộ sở hữu phần lợi nhuận từ bài hát, mở rộng nhóm nhà đầu tư và sự đa dạng của danh mục đầu tư.
Tại sao lại kiên quyết chọn blockchain công cộng thay vì blockchain riêng tư
Franklin Templeton cho rằng, chuỗi công khai vượt trội hơn chuỗi riêng tư về tính minh bạch và cơ chế xác minh. Trong khuôn khổ tuân thủ quy định, sau khi đánh giá nghiêm ngặt, chuỗi công khai chất lượng cao cũng có thể cung cấp sự bảo vệ về quyền riêng tư và an ninh cần thiết.
Tích hợp DeFi và cơ chế phân phối lợi nhuận trong vòng một giây
Công ty hiện tại tập trung vào sự phát triển DeFi, đã thực hiện các chức năng quỹ trên chuỗi, chuyển khoản điểm đến điểm và phân phối lợi nhuận trong ngày. Catriona tiết lộ, cơ chế phân phối lợi nhuận này hiện đang xin cấp bằng sáng chế, có thể tính toán chính xác đến từng giây thời gian nắm giữ tài sản, thực sự đạt được phân chia lợi nhuận hiệu quả.
Cơ chế này không chỉ có thể nâng cao tính thanh khoản của tài sản truyền thống, mà còn có thể được sử dụng cho mục đích thế chấp trong Tài chính phi tập trung, từ đó mở rộng các trường hợp ứng dụng thực tế của tài sản mã hóa kỹ thuật số.
Kế hoạch mở rộng toàn cầu của dự án Benji
Hiện tại, dự án Benji đã được Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) phê duyệt, khởi động phiên bản mới dưới cấu trúc VCC. Đội ngũ cũng đã ra mắt quỹ chiến lược tư nhân bao gồm nhiều loại tiền mã hóa và dự định liên tục tối ưu hóa các mô-đun chức năng theo nhu cầu của khách hàng.
Mục tiêu trong tương lai là mang Benji vào nhiều bối cảnh tài chính truyền thống hơn, bao gồm tài chính doanh nghiệp, quản lý thanh khoản và dịch vụ cho vay, để người dùng Web2 cũng có thể hiểu giá trị của sản phẩm Web3.
Kết luận:
Franklin Templeton đã trình bày cách kết hợp kinh nghiệm tài chính truyền thống với công nghệ Blockchain, tạo ra các sản phẩm mã hóa an toàn và tuân thủ cho người dùng tổ chức. Với sự tiến triển liên tục của các dự án như Benji, vai trò của tài sản mã hóa trong bức tranh tài chính toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Franklin Templeton kiên định đầu tư vào thị trường tiền điện tử: từ Bitcoin ETF đến tích hợp Tài chính phi tập trung, thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản toàn cầu
Tại hội nghị Crypto Valley năm 2025, các giám đốc điều hành của Franklin Templeton đã chia sẻ chiến lược dài hạn của công ty đối với tài sản mã hóa. Từ năm 2018, công ty đã đầu tư vào nghiên cứu blockchain, ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới và tích cực tham gia vào Tài chính phi tập trung cùng hệ sinh thái chuỗi công khai. Bài viết này sẽ phân tích sâu về con đường chuyển đổi mã hóa của họ và triển vọng trong tương lai.
Niềm tin ban đầu: Bắt đầu xây dựng tài sản mã hóa từ năm 2018 Catriona Kellas, người đứng đầu bộ phận pháp lý của Dự án Kỹ thuật số Quốc tế Franklin Templeton cho biết, công ty đã nhận thấy tiềm năng công nghệ của tài sản mã hóa từ năm 2018. Vào thời điểm đó, họ không chỉ xem nó như một loại tài sản, mà còn tiếp cận từ góc độ công nghệ cơ bản, ngay cả trong mùa đông mã hóa vẫn tiếp tục đầu tư.
Hiện tại công ty đã ra mắt Bitcoin ETF, Ethereum ETF và các quỹ liên quan đến mã hóa khác. Đội ngũ tiếp tục nghiên cứu mô hình kinh tế mã hóa và chú ý đến việc các dự án mới nổi có giá trị khách hàng lâu dài hay không.
Quỹ tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới được phát triển độc lập Vào năm 2021, Franklin Templeton đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên trên thế giới được thành lập theo Đạo luật 40 của Mỹ. Quỹ này được xây dựng trên Blockchain Stellar, tuân thủ các yêu cầu quản lý của SEC và có chức năng kiểm soát cấp độ Token.
Đáng chú ý là Franklin Templeton đã chọn tự xây dựng kiến trúc công nghệ cơ sở, từ đó có được sự hiểu biết sâu sắc về Blockchain. Cách tiếp cận này đã nâng cao quyền kiểm soát công nghệ và cũng tăng cường nền tảng giao tiếp với các cơ quan quản lý.
Tại sao chọn Stellar làm cơ sở hạ tầng mã hóa kỹ thuật số Catriona chỉ ra rằng Stellar đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ và vận hành của mình về kiểm soát chi phí, an ninh, hỗ trợ hợp đồng thông minh, khả năng kiểm toán và sự ổn định của nút. Stellar có khả năng cung cấp chức năng quản lý vị trí Token, đáp ứng các yêu cầu quy định của SEC, là lựa chọn chính cho chuỗi chính hiện tại.
Ngoài ra, công ty còn triển khai các blockchain công cộng khác để đáp ứng nhu cầu toàn cầu, nhưng luôn kiên định với các tiêu chuẩn thẩm định do quản lý tài sản truyền thống tích lũy, đảm bảo an toàn và sự tin tưởng của khách hàng.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản không chỉ dừng lại ở thị trường tài chính Catriona nhấn mạnh, tương lai của mã hóa kỹ thuật số không chỉ giới hạn ở các tài sản truyền thống như cổ phiếu hoặc trái phiếu, mà các lĩnh vực như IP, tài sản văn hóa sẽ trở thành điểm tăng trưởng mới. Ví dụ, nữ ca sĩ nổi tiếng Rihanna từng mã hóa quyền tác giả âm nhạc, cho phép người hâm mộ sở hữu phần lợi nhuận từ bài hát, mở rộng nhóm nhà đầu tư và sự đa dạng của danh mục đầu tư.
Tại sao lại kiên quyết chọn blockchain công cộng thay vì blockchain riêng tư Franklin Templeton cho rằng, chuỗi công khai vượt trội hơn chuỗi riêng tư về tính minh bạch và cơ chế xác minh. Trong khuôn khổ tuân thủ quy định, sau khi đánh giá nghiêm ngặt, chuỗi công khai chất lượng cao cũng có thể cung cấp sự bảo vệ về quyền riêng tư và an ninh cần thiết.
Tích hợp DeFi và cơ chế phân phối lợi nhuận trong vòng một giây Công ty hiện tại tập trung vào sự phát triển DeFi, đã thực hiện các chức năng quỹ trên chuỗi, chuyển khoản điểm đến điểm và phân phối lợi nhuận trong ngày. Catriona tiết lộ, cơ chế phân phối lợi nhuận này hiện đang xin cấp bằng sáng chế, có thể tính toán chính xác đến từng giây thời gian nắm giữ tài sản, thực sự đạt được phân chia lợi nhuận hiệu quả.
Cơ chế này không chỉ có thể nâng cao tính thanh khoản của tài sản truyền thống, mà còn có thể được sử dụng cho mục đích thế chấp trong Tài chính phi tập trung, từ đó mở rộng các trường hợp ứng dụng thực tế của tài sản mã hóa kỹ thuật số.
Kế hoạch mở rộng toàn cầu của dự án Benji Hiện tại, dự án Benji đã được Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore (MAS) phê duyệt, khởi động phiên bản mới dưới cấu trúc VCC. Đội ngũ cũng đã ra mắt quỹ chiến lược tư nhân bao gồm nhiều loại tiền mã hóa và dự định liên tục tối ưu hóa các mô-đun chức năng theo nhu cầu của khách hàng.
Mục tiêu trong tương lai là mang Benji vào nhiều bối cảnh tài chính truyền thống hơn, bao gồm tài chính doanh nghiệp, quản lý thanh khoản và dịch vụ cho vay, để người dùng Web2 cũng có thể hiểu giá trị của sản phẩm Web3.
Kết luận: Franklin Templeton đã trình bày cách kết hợp kinh nghiệm tài chính truyền thống với công nghệ Blockchain, tạo ra các sản phẩm mã hóa an toàn và tuân thủ cho người dùng tổ chức. Với sự tiến triển liên tục của các dự án như Benji, vai trò của tài sản mã hóa trong bức tranh tài chính toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng.