Gần đây, Tòa án Phố Đông Thượng Hải đã xét xử một vụ án giao dịch trái phép stablecoin lớn, làm lộ ra những thách thức mà quản lý tài chính hiện nay đang phải đối mặt. Vụ án liên quan đến 17 công ty bình phong, thông qua USDT đã thực hiện giao dịch ngoại hối trái phép tổng cộng lên tới 6,5 tỷ nhân dân tệ.
Các băng nhóm tội phạm đã áp dụng một phương pháp "đối xứng" tinh vi để tránh sự kiểm soát: khách hàng trong nước chuyển RMB vào tài khoản chỉ định, trong khi đồng bọn ở nước ngoài đồng thời chuyển tiền ngoại tệ tương đương vào tài khoản nước ngoài của khách hàng, thực hiện việc trao đổi tiền tệ mà không có dòng tiền thật sự qua biên giới. Hành động này không chỉ tránh được các kênh hợp pháp mà còn thu phí lên tới 1%-3%, vượt xa các phương thức hợp pháp của ngân hàng.
Các vụ việc tương tự đã xảy ra ở nhiều địa phương trên toàn quốc, chẳng hạn như ở Trùng Khánh, nơi từng điều tra một vụ án liên quan đến dòng tiền 140 tỷ nhân dân tệ. Những trường hợp này làm nổi bật những rủi ro tiềm ẩn của stablecoin trong các hoạt động tài chính xuyên biên giới.
Các chiến lược ứng phó của các cơ quan quản lý Trung Quốc tập trung vào việc truy tìm nguồn gốc thực sự của dòng tiền và thanh tra các công ty ma, nhằm thiết lập một khuôn khổ pháp lý nghiêm ngặt hơn để hạn chế dòng chảy bất hợp pháp của stablecoin. Tuy nhiên, không biết phương thức quản lý này có thể trở thành tiêu chuẩn quốc tế hay không, còn cần xem xét hai yếu tố then chốt: tính tương thích với hệ thống stablecoin USD hiện có và sự cân bằng giữa bảo vệ quyền riêng tư cá nhân và tính minh bạch trong giao dịch.
Theo dự đoán của Ngân hàng Standard Chartered, đến năm 2028, quy mô thị trường stablecoin toàn cầu có thể đạt 2 nghìn tỷ USD. Tiềm năng thị trường khổng lồ này có nghĩa là sự cạnh tranh trong việc quản lý stablecoin giữa các quốc gia chỉ mới bắt đầu. Trong tương lai, cách xây dựng các chính sách quản lý hiệu quả sẽ trở thành một vấn đề quan trọng trong quản trị tài chính quốc tế.
Vụ việc này không chỉ phản ánh rủi ro của stablecoin trong giao dịch xuyên biên giới, mà còn cung cấp những gợi ý quan trọng cho việc quản lý tài chính toàn cầu. Các quốc gia cần tăng cường hợp tác, cùng nhau khám phá một khuôn khổ quản lý vừa có thể phòng ngừa rủi ro, vừa có thể thúc đẩy đổi mới sáng tạo, nhằm đối phó với những thách thức của thời đại tiền mã hóa.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
mev_me_maybe
· 6giờ trước
65 tỷ? Nhỏ như case vậy! Ngưỡng mộ thuế thông minh của đối thủ.
Gần đây, Tòa án Phố Đông Thượng Hải đã xét xử một vụ án giao dịch trái phép stablecoin lớn, làm lộ ra những thách thức mà quản lý tài chính hiện nay đang phải đối mặt. Vụ án liên quan đến 17 công ty bình phong, thông qua USDT đã thực hiện giao dịch ngoại hối trái phép tổng cộng lên tới 6,5 tỷ nhân dân tệ.
Các băng nhóm tội phạm đã áp dụng một phương pháp "đối xứng" tinh vi để tránh sự kiểm soát: khách hàng trong nước chuyển RMB vào tài khoản chỉ định, trong khi đồng bọn ở nước ngoài đồng thời chuyển tiền ngoại tệ tương đương vào tài khoản nước ngoài của khách hàng, thực hiện việc trao đổi tiền tệ mà không có dòng tiền thật sự qua biên giới. Hành động này không chỉ tránh được các kênh hợp pháp mà còn thu phí lên tới 1%-3%, vượt xa các phương thức hợp pháp của ngân hàng.
Các vụ việc tương tự đã xảy ra ở nhiều địa phương trên toàn quốc, chẳng hạn như ở Trùng Khánh, nơi từng điều tra một vụ án liên quan đến dòng tiền 140 tỷ nhân dân tệ. Những trường hợp này làm nổi bật những rủi ro tiềm ẩn của stablecoin trong các hoạt động tài chính xuyên biên giới.
Các chiến lược ứng phó của các cơ quan quản lý Trung Quốc tập trung vào việc truy tìm nguồn gốc thực sự của dòng tiền và thanh tra các công ty ma, nhằm thiết lập một khuôn khổ pháp lý nghiêm ngặt hơn để hạn chế dòng chảy bất hợp pháp của stablecoin. Tuy nhiên, không biết phương thức quản lý này có thể trở thành tiêu chuẩn quốc tế hay không, còn cần xem xét hai yếu tố then chốt: tính tương thích với hệ thống stablecoin USD hiện có và sự cân bằng giữa bảo vệ quyền riêng tư cá nhân và tính minh bạch trong giao dịch.
Theo dự đoán của Ngân hàng Standard Chartered, đến năm 2028, quy mô thị trường stablecoin toàn cầu có thể đạt 2 nghìn tỷ USD. Tiềm năng thị trường khổng lồ này có nghĩa là sự cạnh tranh trong việc quản lý stablecoin giữa các quốc gia chỉ mới bắt đầu. Trong tương lai, cách xây dựng các chính sách quản lý hiệu quả sẽ trở thành một vấn đề quan trọng trong quản trị tài chính quốc tế.
Vụ việc này không chỉ phản ánh rủi ro của stablecoin trong giao dịch xuyên biên giới, mà còn cung cấp những gợi ý quan trọng cho việc quản lý tài chính toàn cầu. Các quốc gia cần tăng cường hợp tác, cùng nhau khám phá một khuôn khổ quản lý vừa có thể phòng ngừa rủi ro, vừa có thể thúc đẩy đổi mới sáng tạo, nhằm đối phó với những thách thức của thời đại tiền mã hóa.