DeFAI: Trí tuệ nhân tạo如何释放Tài chính phi tập trung的潜力
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã phát triển nhanh chóng kể từ năm 2020, trở thành trụ cột quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù sự đổi mới không ngừng xuất hiện, nhưng độ phức tạp và tính phân mảnh cũng tăng lên, khiến ngay cả những người dùng dày dạn kinh nghiệm cũng khó có thể điều khiển nhiều chuỗi, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã chuyển từ câu chuyện nền tảng rộng rãi vào năm 2023 sang trọng tâm chuyên môn hơn, hướng tới đại lý vào năm 2024. Sự chuyển biến này đã tạo ra DeFi AI (DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi, nơi AI cải thiện DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI trải rộng qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, các đại lý AI cần tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để huấn luyện mô hình AI, những mô hình này dựa trên dữ liệu giá lịch sử, cảm xúc thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm an toàn trong khi vẫn duy trì thực thi không tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng do AI điều khiển chuyên biệt, chẳng hạn như robot giao dịch tự động, bộ đánh giá rủi ro tín dụng và bộ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Tầng trừu tượng
Các giao thức như vậy đóng vai trò là giao diện thân thiện với người dùng cho Tài chính phi tập trung, cho phép người dùng nhập các hướng dẫn được thực thi trên chuỗi. Chúng thường tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, thực hiện ý định của người dùng, đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.
Các chức năng có thể thực thi của các giao thức này bao gồm:
Hoán đổi, chuỗi chéo, cho vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
Ví giao dịch theo dõi hoặc hồ sơ cá nhân trên mạng xã hội
Tự động thực hiện chốt lời/ cắt lỗ theo tỷ lệ phần trăm quy mô vị trí.
Ví dụ, không cần phải thủ công rút ETH từ nền tảng cho vay, chuyển nó qua chuỗi sang Solana, đổi token và cung cấp thanh khoản - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành thao tác.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích nghi với điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:
Phân tích dữ liệu để liên tục hoàn thiện chiến lược
Dự đoán xu hướng thị trường, để đưa ra quyết định mua/bán tốt hơn
Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp
3. DApps được điều khiển bởi AI
DeFi dApp cung cấp các chức năng cho vay, trao đổi, farming lợi nhuận, v.v. AI và các đại lý AI có thể nâng cao các dịch vụ này thông qua các cách sau:
Tối ưu hóa cung cấp thanh khoản bằng cách tái cân bằng vị thế LP để đạt được APY tốt hơn
Quét token bằng cách phát hiện rủi ro tiềm ẩn
Các giao thức hàng đầu trên các lớp này đang phải đối mặt với một số thách thức:
Dựa vào dòng dữ liệu thời gian thực để thực hiện thực hiện giao dịch tốt nhất. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu suất tuyến đường thấp, giao dịch thất bại hoặc không có lợi nhuận.
Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử có độ biến động lớn. Đại lý phải chấp nhận việc đào tạo trên các tập dữ liệu đa dạng, chất lượng cao để duy trì hiệu quả.
Cần phải hiểu rõ mối tương quan của tài sản, sự biến động của thanh khoản và tâm lý thị trường để có thể hiểu được tình hình thị trường tổng thể.
Để cung cấp sản phẩm tốt hơn và kết quả tốt nhất, các giao thức này nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu chất lượng khác nhau để nâng cao mức độ sản phẩm.
Lớp dữ liệu - Cung cấp năng lượng cho trí tuệ DeFAI
Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, chúng cần dữ liệu theo thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện chiến lược giao dịch và phân bổ lại nguồn lực.
Các tập dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý dự đoán và phân tích hành vi giá trong tương lai tốt hơn, cung cấp đề xuất giao dịch để phù hợp với sở thích về vị thế mua hoặc bán của một số tài sản.
Các nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI bao gồm:
Mode Synth: Dữ liệu tổng hợp dùng cho dự đoán tài chính, nắm bắt toàn bộ phân phối biến động giá, phục vụ cho dự đoán mô hình AI
Chainbase: Tập dữ liệu cấu trúc toàn chuỗi, cung cấp dữ liệu tăng cường AI, dùng cho giao dịch, dự đoán và thu được alpha
sqd.ai: Hồ dữ liệu phi tập trung dành cho đại lý AI, truy cập dữ liệu đa chuỗi có thể mở rộng và tùy chỉnh, có độ an toàn bằng chứng không kiến thức.
Cookie: Mạng xã hội và lớp dữ liệu trên chuỗi hướng tới các đại lý AI, sử dụng 18 đại lý AI chuyên biệt để xử lý hơn 7TB dữ liệu đại lý trên hơn 20 chuỗi.
So sánh các blockchain hàng đầu mà AI代理 dựa trên
Solana và Base là hai chuỗi chính trong việc xây dựng và phát hành các khung và mã thông báo AI. Các đại lý AI tận dụng thông lượng cao và mạng độ trễ thấp của Solana cũng như ElizaOS mã nguồn mở để triển khai mã thông báo đại lý, trong khi Virtuals đóng vai trò là bệ phóng để triển khai đại lý trên Base. Mặc dù cả hai đều có hackathon và khuyến khích tài chính, nhưng về kế hoạch AI của chúng với tư cách là một chuỗi, chúng vẫn chưa đạt đến mức độ mà một số blockchain chuyên dụng đã đạt được.
NEAR trước đây đã định nghĩa mình là một blockchain L1 tập trung vào AI, với các chức năng bao gồm thị trường nhiệm vụ AI, trung tâm nghiên cứu AI với khung đại lý AI mã nguồn mở và trợ lý AI. Họ gần đây đã công bố quỹ đại lý AI trị giá 20 triệu đô la, để mở rộng các đại lý hoàn toàn tự chủ và có thể xác minh trên NEAR.
Bước tiếp theo của DeFAI
Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong Tài chính phi tập trung đang phải đối mặt với những hạn chế lớn trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Ví dụ:
Lớp trừu tượng chuyển đổi ý định của người dùng thành hành động, nhưng thường thiếu khả năng dự đoán.
AI đại lý có thể tạo ra alpha thông qua phân tích, nhưng thiếu khả năng thực hiện giao dịch độc lập.
dApp được điều khiển bởi AI có thể xử lý kho bảo hiểm hoặc giao dịch, nhưng thuộc về thụ động chứ không phải chủ động
Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích, nhằm phát triển nền tảng hoặc đại lý tốt nhất. Điều này sẽ cần dữ liệu chuỗi sâu về hoạt động của các nhà đầu tư lớn, sự thay đổi thanh khoản, v.v., đồng thời tạo ra dữ liệu tổng hợp hữu ích để thực hiện phân tích dự đoán tốt hơn, và kết hợp với phân tích tâm lý thị trường chung, bất kể là sự biến động của các loại token cụ thể hay sự biến động của token trên mạng xã hội.
Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi những hệ thống này trưởng thành, chúng ta có thể thấy trong tương lai các nhà giao dịch DeFi dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với ít sự can thiệp của con người.
Kết luận
Mặc dù các token và khung AI đại lý gần đây đã giảm mạnh, nhưng DeFAI vẫn đang ở giai đoạn đầu, tiềm năng của AI đại lý trong việc nâng cao khả năng sử dụng và hiệu suất của DeFi là không thể phủ nhận.
Khóa để giải phóng tiềm năng này là có được dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch được điều khiển bởi AI. Ngày càng nhiều giao thức tích hợp các lớp dữ liệu khác nhau, các giao thức dữ liệu xây dựng các plugin cho khung, điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của dữ liệu trong quyết định của đại lý.
Nhìn về tương lai, khả năng xác minh và tính riêng tư sẽ trở thành những thách thức chính mà các giao thức phải giải quyết. Hiện tại, hầu hết các tác vụ của AI vẫn là một hộp đen, người dùng phải gửi tiền cho nó. Do đó, sự phát triển của quyết định AI có thể xác minh sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong quy trình của các tác nhân. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE và thậm chí là bằng chứng không kiến thức có thể nâng cao khả năng xác minh hành vi của tác nhân AI, từ đó tạo ra niềm tin vào tính tự chủ.
Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, DeFAI代理 mới có thể được áp dụng rộng rãi.
 và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
DeFAI: AI làm thế nào để trao quyền cho Tài chính phi tập trung giải phóng tiềm năng mới của Tài chính phi tập trung
DeFAI: Trí tuệ nhân tạo如何释放Tài chính phi tập trung的潜力
Tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã phát triển nhanh chóng kể từ năm 2020, trở thành trụ cột quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù sự đổi mới không ngừng xuất hiện, nhưng độ phức tạp và tính phân mảnh cũng tăng lên, khiến ngay cả những người dùng dày dạn kinh nghiệm cũng khó có thể điều khiển nhiều chuỗi, tài sản và giao thức.
Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã chuyển từ câu chuyện nền tảng rộng rãi vào năm 2023 sang trọng tâm chuyên môn hơn, hướng tới đại lý vào năm 2024. Sự chuyển biến này đã tạo ra DeFi AI (DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi, nơi AI cải thiện DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.
DeFAI trải rộng qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, các đại lý AI cần tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để huấn luyện mô hình AI, những mô hình này dựa trên dữ liệu giá lịch sử, cảm xúc thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm an toàn trong khi vẫn duy trì thực thi không tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng do AI điều khiển chuyên biệt, chẳng hạn như robot giao dịch tự động, bộ đánh giá rủi ro tín dụng và bộ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.
Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:
1. Tầng trừu tượng
Các giao thức như vậy đóng vai trò là giao diện thân thiện với người dùng cho Tài chính phi tập trung, cho phép người dùng nhập các hướng dẫn được thực thi trên chuỗi. Chúng thường tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, thực hiện ý định của người dùng, đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.
Các chức năng có thể thực thi của các giao thức này bao gồm:
Ví dụ, không cần phải thủ công rút ETH từ nền tảng cho vay, chuyển nó qua chuỗi sang Solana, đổi token và cung cấp thanh khoản - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành thao tác.
2. Đại lý giao dịch tự chủ
Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích nghi với điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:
3. DApps được điều khiển bởi AI
DeFi dApp cung cấp các chức năng cho vay, trao đổi, farming lợi nhuận, v.v. AI và các đại lý AI có thể nâng cao các dịch vụ này thông qua các cách sau:
Các giao thức hàng đầu trên các lớp này đang phải đối mặt với một số thách thức:
Dựa vào dòng dữ liệu thời gian thực để thực hiện thực hiện giao dịch tốt nhất. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu suất tuyến đường thấp, giao dịch thất bại hoặc không có lợi nhuận.
Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử có độ biến động lớn. Đại lý phải chấp nhận việc đào tạo trên các tập dữ liệu đa dạng, chất lượng cao để duy trì hiệu quả.
Cần phải hiểu rõ mối tương quan của tài sản, sự biến động của thanh khoản và tâm lý thị trường để có thể hiểu được tình hình thị trường tổng thể.
Để cung cấp sản phẩm tốt hơn và kết quả tốt nhất, các giao thức này nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu chất lượng khác nhau để nâng cao mức độ sản phẩm.
Lớp dữ liệu - Cung cấp năng lượng cho trí tuệ DeFAI
Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, chúng cần dữ liệu theo thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện chiến lược giao dịch và phân bổ lại nguồn lực.
Các tập dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý dự đoán và phân tích hành vi giá trong tương lai tốt hơn, cung cấp đề xuất giao dịch để phù hợp với sở thích về vị thế mua hoặc bán của một số tài sản.
Các nhà cung cấp dữ liệu chính của DeFAI bao gồm:
So sánh các blockchain hàng đầu mà AI代理 dựa trên
Solana và Base là hai chuỗi chính trong việc xây dựng và phát hành các khung và mã thông báo AI. Các đại lý AI tận dụng thông lượng cao và mạng độ trễ thấp của Solana cũng như ElizaOS mã nguồn mở để triển khai mã thông báo đại lý, trong khi Virtuals đóng vai trò là bệ phóng để triển khai đại lý trên Base. Mặc dù cả hai đều có hackathon và khuyến khích tài chính, nhưng về kế hoạch AI của chúng với tư cách là một chuỗi, chúng vẫn chưa đạt đến mức độ mà một số blockchain chuyên dụng đã đạt được.
NEAR trước đây đã định nghĩa mình là một blockchain L1 tập trung vào AI, với các chức năng bao gồm thị trường nhiệm vụ AI, trung tâm nghiên cứu AI với khung đại lý AI mã nguồn mở và trợ lý AI. Họ gần đây đã công bố quỹ đại lý AI trị giá 20 triệu đô la, để mở rộng các đại lý hoàn toàn tự chủ và có thể xác minh trên NEAR.
Bước tiếp theo của DeFAI
Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong Tài chính phi tập trung đang phải đối mặt với những hạn chế lớn trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Ví dụ:
Lớp trừu tượng chuyển đổi ý định của người dùng thành hành động, nhưng thường thiếu khả năng dự đoán.
AI đại lý có thể tạo ra alpha thông qua phân tích, nhưng thiếu khả năng thực hiện giao dịch độc lập.
dApp được điều khiển bởi AI có thể xử lý kho bảo hiểm hoặc giao dịch, nhưng thuộc về thụ động chứ không phải chủ động
Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích, nhằm phát triển nền tảng hoặc đại lý tốt nhất. Điều này sẽ cần dữ liệu chuỗi sâu về hoạt động của các nhà đầu tư lớn, sự thay đổi thanh khoản, v.v., đồng thời tạo ra dữ liệu tổng hợp hữu ích để thực hiện phân tích dự đoán tốt hơn, và kết hợp với phân tích tâm lý thị trường chung, bất kể là sự biến động của các loại token cụ thể hay sự biến động của token trên mạng xã hội.
Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi những hệ thống này trưởng thành, chúng ta có thể thấy trong tương lai các nhà giao dịch DeFi dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với ít sự can thiệp của con người.
Kết luận
Mặc dù các token và khung AI đại lý gần đây đã giảm mạnh, nhưng DeFAI vẫn đang ở giai đoạn đầu, tiềm năng của AI đại lý trong việc nâng cao khả năng sử dụng và hiệu suất của DeFi là không thể phủ nhận.
Khóa để giải phóng tiềm năng này là có được dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch được điều khiển bởi AI. Ngày càng nhiều giao thức tích hợp các lớp dữ liệu khác nhau, các giao thức dữ liệu xây dựng các plugin cho khung, điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của dữ liệu trong quyết định của đại lý.
Nhìn về tương lai, khả năng xác minh và tính riêng tư sẽ trở thành những thách thức chính mà các giao thức phải giải quyết. Hiện tại, hầu hết các tác vụ của AI vẫn là một hộp đen, người dùng phải gửi tiền cho nó. Do đó, sự phát triển của quyết định AI có thể xác minh sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong quy trình của các tác nhân. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE và thậm chí là bằng chứng không kiến thức có thể nâng cao khả năng xác minh hành vi của tác nhân AI, từ đó tạo ra niềm tin vào tính tự chủ.
Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, DeFAI代理 mới có thể được áp dụng rộng rãi.
![DeFAI toàn diện: AI làm thế nào để giải phóng tiềm năng DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01