Нещодавні потрясіння на ринку криптоактивів викликали занепокоєння інвесторів щодо альтів. Ця подія з певного боку сприяє здоровому розвитку ринку. У нинішньому ринковому середовищі закон виживання найбільш пристосованих і знищення менш пристосованих особливо помітний. Більшість альтів впали більш ніж на 30%, тоді як популярні токени, незважаючи на удари, все ще є орієнтиром на ринку.
Ця подія дала сигнал роздрібним інвесторам: не вкладайте всі свої кошти в один альткоїн. Розумним рішенням буде виділити принаймні 50% своїх коштів на біткоїн і ефір. Інвесторам, які хочуть увійти в Популярний токен, варто розглянути стратегію регулярних інвестицій.
Регулярні інвестиції в біткоїн відрізняються від звичайної торгівлі. У традиційній торгівлі інвестори зазвичай вирішують обсяг покупки в залежності від високої або низької ціни. Регулярні інвестиції ж передбачають, що незалежно від коливань цін, купують регулярно однакову суму. Деякі інвестори обирають регулярні інвестиції, оскільки не володіють навичками технічного аналізу і не можуть здійснювати короткострокові угоди; інші ж усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокових прогнозів становить лише близько 50%, тому обирають довгострокову перспективу.
!
Криптоактиви ринку коливаються дуже сильно, 2020 рік є типовим прикладом. На початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року злетіла до понад 60 тисяч доларів. Ті, хто наполегливо не намагався купити на дні, пропустили можливість, а ті, хто дотримувався регулярних інвестицій, навіть якщо вони на деякий час потрапили під «замок», врешті-решт отримали значний прибуток. У довгостроковій перспективі залишатися на ринку важливіше, ніж прагнути до ідеальної ціни покупки.
Умовою регулярних інвестицій є впевненість у базовому активі. Якщо ви не вірите в певний актив, то немає сенсу вкладати в нього регулярно. Основою регулярних інвестицій є віра в довгострокову цінність активу, а не надмірна увага до короткострокових коливань.
Перевага регулярних інвестицій у біткойн полягає в тому, що завдяки періодичній купівлі вартість утримання буде наближатися до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо час достатньо довгий, зазвичай більше року, середня вартість не буде занадто високою. Відповідно до закономірності фінансового ринку "короткі бики, довгі ведмеді", етапи різкого зростання біткойна зазвичай не тривають занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці, що означає, що більшу частину часу ціна залишається відносно розумною.
Однак, регулярні інвестиції також мають свої обмеження. Як стратегія "без вибору часу", вона не може гарантувати прибуток у будь-який момент початку або будь-якій тривалості. Наприклад, з грудня 2021 року до теперішнього часу, інвестори, які регулярно інвестують протягом року, можуть стикатися зі збитками. Ще більш екстремальний приклад: нинішня 1000-денна середня ціна біткоїна становить приблизно 28000 доларів США, якщо ціна впаде нижче цього рівня, інвестори, які регулярно інвестували в біткоїн протягом останніх 3 років, можуть зазнати збитків.
Отже, ключ до регулярних інвестицій полягає у виборі активів, які в довгостроковій перспективі зростатимуть, та дотриманні цього вибору до наступної пікової точки. Лише активи з тривалим зростанням можуть компенсувати вплив таймінгу.
При реалізації стратегії регулярних інвестицій рекомендовано використовувати метод фіксованих сум у фіксовані терміни, можна обрати щомісячні або щотижневі покупки в один і той же час. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід максимально уникати суб'єктивного таймінгу, не змінюйте обсяги покупок через короткострокові коливання цін. В довгостроковій перспективі одноразові витрати на купівлю не є найважливішими.
!
Поточне ринкове середовище можна вважати хорошою відправною точкою для регулярних інвестицій. Кожного разу, коли відбувається значне падіння або зниження на понад 5000-10000 пунктів, можна розглядати це як початковий момент для регулярних інвестицій.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Стратегія Автоінвестування на фоні ринкових коливань: Посібник з довгострокових інвестицій у Біткойн
Нещодавні потрясіння на ринку криптоактивів викликали занепокоєння інвесторів щодо альтів. Ця подія з певного боку сприяє здоровому розвитку ринку. У нинішньому ринковому середовищі закон виживання найбільш пристосованих і знищення менш пристосованих особливо помітний. Більшість альтів впали більш ніж на 30%, тоді як популярні токени, незважаючи на удари, все ще є орієнтиром на ринку.
Ця подія дала сигнал роздрібним інвесторам: не вкладайте всі свої кошти в один альткоїн. Розумним рішенням буде виділити принаймні 50% своїх коштів на біткоїн і ефір. Інвесторам, які хочуть увійти в Популярний токен, варто розглянути стратегію регулярних інвестицій.
Регулярні інвестиції в біткоїн відрізняються від звичайної торгівлі. У традиційній торгівлі інвестори зазвичай вирішують обсяг покупки в залежності від високої або низької ціни. Регулярні інвестиції ж передбачають, що незалежно від коливань цін, купують регулярно однакову суму. Деякі інвестори обирають регулярні інвестиції, оскільки не володіють навичками технічного аналізу і не можуть здійснювати короткострокові угоди; інші ж усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокових прогнозів становить лише близько 50%, тому обирають довгострокову перспективу.
!
Криптоактиви ринку коливаються дуже сильно, 2020 рік є типовим прикладом. На початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року злетіла до понад 60 тисяч доларів. Ті, хто наполегливо не намагався купити на дні, пропустили можливість, а ті, хто дотримувався регулярних інвестицій, навіть якщо вони на деякий час потрапили під «замок», врешті-решт отримали значний прибуток. У довгостроковій перспективі залишатися на ринку важливіше, ніж прагнути до ідеальної ціни покупки.
Умовою регулярних інвестицій є впевненість у базовому активі. Якщо ви не вірите в певний актив, то немає сенсу вкладати в нього регулярно. Основою регулярних інвестицій є віра в довгострокову цінність активу, а не надмірна увага до короткострокових коливань.
Перевага регулярних інвестицій у біткойн полягає в тому, що завдяки періодичній купівлі вартість утримання буде наближатися до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо час достатньо довгий, зазвичай більше року, середня вартість не буде занадто високою. Відповідно до закономірності фінансового ринку "короткі бики, довгі ведмеді", етапи різкого зростання біткойна зазвичай не тривають занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці, що означає, що більшу частину часу ціна залишається відносно розумною.
Однак, регулярні інвестиції також мають свої обмеження. Як стратегія "без вибору часу", вона не може гарантувати прибуток у будь-який момент початку або будь-якій тривалості. Наприклад, з грудня 2021 року до теперішнього часу, інвестори, які регулярно інвестують протягом року, можуть стикатися зі збитками. Ще більш екстремальний приклад: нинішня 1000-денна середня ціна біткоїна становить приблизно 28000 доларів США, якщо ціна впаде нижче цього рівня, інвестори, які регулярно інвестували в біткоїн протягом останніх 3 років, можуть зазнати збитків.
Отже, ключ до регулярних інвестицій полягає у виборі активів, які в довгостроковій перспективі зростатимуть, та дотриманні цього вибору до наступної пікової точки. Лише активи з тривалим зростанням можуть компенсувати вплив таймінгу.
При реалізації стратегії регулярних інвестицій рекомендовано використовувати метод фіксованих сум у фіксовані терміни, можна обрати щомісячні або щотижневі покупки в один і той же час. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід максимально уникати суб'єктивного таймінгу, не змінюйте обсяги покупок через короткострокові коливання цін. В довгостроковій перспективі одноразові витрати на купівлю не є найважливішими.
!
Поточне ринкове середовище можна вважати хорошою відправною точкою для регулярних інвестицій. Кожного разу, коли відбувається значне падіння або зниження на понад 5000-10000 пунктів, можна розглядати це як початковий момент для регулярних інвестицій.