Віртуальні гроші: замилювання очей з високими процентами, яке крок за кроком перетворює інвесторів на спільників

Нещодавно інвестиційна платформа під назвою "Сінькангцзя" привернула широку увагу. За повідомленнями, ця платформа залучила близько 2 мільйонів інвесторів, а сума залучених коштів сягнула 13 мільярдів юанів. Коли кошти не можна було вивести, засновник платформи Хуан Сінь заявив у групі учасників, що він вже за кордоном.

! Гроза Сінь Канцзя: як крок за кроком змусити інвесторів стати співучасником афери з високими відсотками під упаковкою віртуальної валюти?

鑫慷嘉 під виглядом інвестицій у віртуальні гроші залучає споживачів за допомогою високих прибутків. Платформа обіцяє денну прибутковість до 1% та розвиває нижчі рівні через високі винагороди, встановлюючи відсотки розподілу залежно від кількості учасників нижчого рівня. Навіть коли платформа вже не може здійснювати виплати, деякі користувачі продовжують приєднуватися.

Інвестор з Уханю Хуан Чжен повідомив, що відповідно до реклами, інвестори можуть брати участь в інвестиціях в іноземне золото та нафту через платформу, отримуючи 1% прибутку від основного капіталу щодня, але вкладені кошти не можуть бути виведені протягом місяця. Приблизно чотири дні тому платформа стала недоступною. Хуан Чжен інвестував понад 30 тисяч юанів наприкінці травня, і тепер не може їх повернути.

Окрім високих доходів, XinKangJia також залучає інвестиції через рекомендації нових користувачів, додавання позицій тощо. Після того, як платформа перестала дозволяти виведення коштів, XinKangJia стверджував, що компанію заблоковано регуляторами через ухилення від сплати податків, і вимагав від користувачів сплатити "податок" у розмірі 10% від суми на рахунку, щоб мати можливість вивести кошти, причому комісія за виведення коштів досягала 50%.

Багато відділів поліції в різних регіонах вже опублікували попередження про ризик, вказуючи, що Xin Kang Jia підозрюється в шахрайстві з залученням коштів. Ця платформа здійснює фінансову піраміду через структуру мережевого маркетингу, використовуючи "нагороди за пряме запрошення" та "комісії команди" для залучення нових учасників. Платформа розділена на "чотири великі зони" за регіональним принципом, розвиваючи учасників офлайн, проводячи нерегулярні зустрічі та створюючи групи в WeChat для реклами.

Дані з Tianyancha показують, що операційний суб'єкт Xin Kang Jia, компанія Guizhou Xin Kang Jia Big Data Service Co., Ltd., подав заявку на скасування реєстрації 18 травня. Ця компанія раніше неодноразово потрапляла до списку підприємств з аномальною діяльністю.

Експерти вказують, що це типова незаконна мобілізація коштів та шахрайство. Правопорушники вбудовують традиційну структуру незаконного збору коштів у механізми обігу стабільних монет, таких як USDT, обходячи регуляторні канали юаня та швидко переміщуючи кошти за кордон.

Варто зазначити, що деякі учасники, усвідомлюючи ризики, все ж активно долучаються до таких "ігор на дурнів", намагаючись отримати прибуток через "залучення нових учасників". Юридичні експерти застерігають, що така поведінка може призвести до перетворення з "жертви" на "співучасника". Навіть якщо особа не є членом організаційного ядра, активна участь і досягнення певного масштабу також можуть становити спільний злочин.

Експерти рекомендують інвесторам перед участю в будь-якій інвестиційній діяльності чітко визначити ціль використання коштів, спосіб інвестування, регулюючий орган і особу, що несе відповідальність. Щодо "інвестиційних можливостей", що викликають сумніви щодо відповідності, не слід сліпо вірити так званим "раннім входам і швидкому заробітку".