У сфері торгівлі віртуальними грошима, замороження банківських карток під час виведення коштів є поширеною проблемою, що викликає занепокоєння. Через анонімність та децентралізацію віртуальних грошей, їх легко використовують злочинці як інструмент для відмивання грошей, тому відповідні фінансові операції часто підлягають суворому контролю з боку банків та регуляторних органів.

Замороження банківської картки може бути викликане двома ситуаціями: банківським управлінням ризиками або заходами правоохоронних органів. Банківське управління ризиками зазвичай ініціюється аномальною торговою поведінкою, яка активує систему протидії відмиванню грошей, наприклад, частими переказами вночі або швидким входом і виходом великих сум. А замороження з боку правоохоронних органів, як правило, пов'язане з кримінальними справами, такими як кошти, пов'язані з шахрайством у сфері телекомунікацій.

У ситуації, коли картка для виведення коштів заморожена, головним завданням є зберегти спокій. Рекомендується спочатку зв’язатися зі службою підтримки банку, щоб дізнатися конкретні причини замороження та орган, що його виконав. Якщо замороження викликане ризиковим контролем банку, можна особисто відвідати відділення банку, взявши з собою паспорт і картку, чесно пояснити призначення рахунку та джерело коштів, а також надати відповідні документи, такі як записи про транзакції, щоб роз'яснити причини аномалій у транзакціях. У деяких випадках, якщо це пов’язано з ризиковим контролем у моделі антишахрайства, може знадобитися співпраця з правоохоронними органами для проведення розслідування рахунку.

Якщо правоохоронні органи заморозили активи, спочатку слід перевірити термін замороження. Для тимчасової зупинки платежів (зазвичай від 1 до 7 днів) можна просто почекати. Якщо це перетворюється на офіційне замороження (зазвичай на півроку, у складних справах можливе продовження), то потрібно звернутися до банку за інформацією про назву підрозділу, що здійснив замороження, номер справи та контактні дані відповідального правоохоронця. Після цього слід активно зв’язатися з правоохоронцем, що веде справу, і активно співпрацювати зі слідством, правдиво викладаючи свою особисту ситуацію та процеси угод, надаючи повні записи угод, включаючи виписки з банківських карток, записи блокчейн-переказів, записи замовлень на торгових платформах та відповідні переписки, щоб підтвердити законне джерело коштів і те, що особа не вчинила жодних незаконних дій.

В цілому, при вирішенні проблеми замороження банківських карток під час виведення віртуальних грошей, ключовим є активна комунікація, всебічна співпраця з розслідуванням та надання відповідно до вимог точних та повних доказових матеріалів для якнайшвидшого зняття замороження з банківської картки. Під час торгівлі віртуальними грошима збереження цілісності торговельних записів та прозорості джерела коштів допомагає швидше вирішувати подібні проблеми. Крім того, розуміння та дотримання відповідних нормативних актів, щоб уникнути спрацьовування системи ризиків банку, також є ефективним способом зменшення виникнення таких проблем.