DeFAI: Штучний інтелект сприяє популяризації Децентралізованих фінансів

Децентралізовані фінанси (DeFi) завжди вважалися надією на масове впровадження в індустрії криптовалют, але їхня складність та високий поріг входження заважають новим користувачам. Згідно з останніми дослідженнями, у світі близько 562 мільйонів людей володіють криптовалютою, але проникнення DeFi становить лише 1,4%. Ці дані підкреслюють виклики, з якими стикаються DeFi в залученні нових користувачів.

Попри це, Децентралізовані фінанси досягли значного зростання в обсягах торгівлі. Наразі обсяги торгівлі на децентралізованих біржах (DEX) становлять 16,7% від обсягів торгівлі централізованих бірж (CEX), що є історичним рекордом. Це явище свідчить про те, що ринок DeFi все ще переважно складається з великих користувачів з великими капіталами, що свідчить про недостатню привабливість для нових користувачів.

Основною причиною цієї ситуації є високий поріг входження та поганий досвід використання Децентралізовані фінанси. Навіть для найосновнішої операції обміну токенів користувачам потрібно розуміти, як перевести токени на ланцюг, зарезервувати gas-кошти, усвідомлювати поняття сліпу та авторизації тощо. Ці складні кроки значно менш зручні, ніж одноразова покупка-продаж на централізованій біржі.

Однак впровадження штучного інтелекту (ШІ) може принести революційні зміни в Децентралізовані фінанси, що також спричинило виникнення нового поняття — DeFAI.

DeFAI є поєднанням DeFi та AI, що має на меті зменшити складність DeFi за допомогою технологій AI, щоб його було легше прийняти та використовувати звичайним користувачам. Основна цінність DeFAI полягає в тому, що:

1. Зниження порогу для операцій: користувачеві потрібно лише ввести команди природною мовою, і ШІ зможе автоматично виконати складні операційні процеси.

2. Автоматизовані стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть автоматично налаштовувати параметри ризику.

3. Інтеграція аналізу даних: ШІ може одночасно контролювати кілька джерел даних, включаючи соціальні мережі, дані на блокчейні та цінові тенденції, пропонуючи більш всебічні ринкові інсайти.

Проект DeFAI поділяється на три категорії:

1. AI абстрактний рівень: спростити складні Децентралізовані фінанси операції до інструкцій на природній мові. Представлені проекти включають Griffain з екосистеми Solana, а також Grift, який зосереджується на крос-ланцюгових функціях.

2. Автоматизовані торгові агенти: після авторизації користувача автоматично виконують складні торгові стратегії. Наприклад, Almanak пропонує інституційні послуги з кількісної торгівлі, а Cod3x дозволяє користувачам створювати AI торгових агентів за допомогою перетягування компонентів.

3. Аналіз ринку: інтеграція та аналіз великої кількості даних для надання користувачам ринкових інсайтів. Наприклад, AIXBT може моніторити KOL та взаємодію в спільноті, тоді як Kwant надає технічний аналіз на основі свічкових графіків.

Поява DeFAI відкриває новий шлях розвитку для Децентралізованих фінансів. Від простих торгів на природній мові до складних автоматизованих арбітражних стратегій, DeFAI обіцяє значно знизити бар'єри для використання Децентралізованих фінансів, залучаючи більше звичайних користувачів до участі. Водночас, він також надає професійним інвесторам більш гнучкі та безпечні торгові інструменти.

З розвитком технологій блокчейну та ШІ потенціал DeFAI поступово проявляється. Це може викликати наступну хвилю "Децентралізованих фінансів", що дозволить більшій кількості користувачів брати участь у децентралізованих фінансах з низьким бар'єром входження та насолоджуватися потенційним прибутком. Тренди розвитку DeFAI заслуговують на постійну увагу та очікування в галузі.