Нещодавно в криптосвіті поширилася думка: якщо поїхати до Гонконгу, то можна легко отримати відповідність для виведення коштів. Однак це твердження занадто спрощує фактичну ситуацію. Насправді, процес виведення коштів за кордон значно складніший, ніж багато хто собі уявляє.

По-перше, наявність закордонного банківського рахунку не означає, що всі проблеми вирішені. Навіть якщо у вас є закордонний статус і ви успішно відкрили закордонний рахунок, вам все ще потрібно стикатися з суворою фінансовою регуляторною системою. У більшості країн і регіонів біржі та банки регулюються окремо. Це означає, що навіть якщо кошти надходять з ліцензованої біржі, банк все ще несе відповідальність за проведення незалежної перевірки KYC (знай свого клієнта) і боротьбу з відмиванням грошей.

Для малих угод це може не бути великою проблемою. Але коли йдеться про великі суми, жодна з відомих бірж, таких як Huobi або Coinbase, не може забезпечити плавний вихід великих коштів. Є кілька реальних випадків, коли, коли баланс рахунку досягав рівня мільйонів доларів, банки могли ввічливо попросити клієнтів протягом короткого часу перевести кошти та закрити рахунок.

Це відображає реальність: регулювання міжнародної фінансової системи не є таким м'яким, як деякі вважають. Навпаки, як тільки активується механізм управління ризиками, обробка з боку іноземних фінансових установ може бути значно суворішою.

Тому ми не повинні легко вірити тим, хто надто спростить ситуацію. Конкретні обставини кожного різні, а великі трансакції капіталу через кордон пов'язані з складними юридичними та регуляторними питаннями. Перед ухваленням рішення рекомендується детально вивчити відповідні політики та ризики, а за необхідності звернутися за професійною консультацією.

Розвиток у сфері криптоактивів відбувається стрімко, а відповідні регуляторні політики постійно коригуються. Для інвесторів мудрим вибором буде залишатися насторожі, дотримуватися законодавства та ухвалювати раціональні рішення.