Обговорення правових ризиків та меж особистого обміну валют

Як реагувати, якщо обмеження на валюту для навчання за кордоном недостатнє? Чи безпечно і законно обмінювати валюту неофіційно? Багато людей, щоб уникнути обмеження на обмін валюти в 50 000 доларів США на рік на особу, шукають приватні канали обміну, такі як обмінники, підпільні фінансові установи або закордонні обмінні компанії.

Отже, які юридичні ризики існують при особистій валюті біржі? Чи є незаконним допомагати іншим обмінювати іноземну валюту? Якщо це незаконно, то де межа юридичних ризиків?

I. Відмінності між адміністративними покараннями та кримінальними покараннями

Багато людей, звертаючись за юридичною консультацією, кажуть: "Штраф прийнятний, але до в'язниці я не хочу." З юридичної точки зору, різниця між "штрафом" і "в'язницею" полягає в тому, чи вважається дія адміністративним правопорушенням чи кримінальним злочином.

Навіть якщо не розумієш відповідні юридичні норми, більшість людей має просте уявлення про обмін валюти: якщо обмін валюти здійснюється для особистого використання, а не для отримання прибутку (заробляння на курсі валют), або якщо просто рекомендуєш іншим канали обміну валюти, це може бути незаконно, але не повинно призводити до кримінального злочину.

Два, складність застосування права

Застосування права в судовій практиці часто є досить складним. Чому деякі дії, хоча закон і не визначає їх як злочин, можуть бути розслідувані на практиці? Це пов'язано з багатьма факторами, серед яких затримка закону та розширене тлумачення закону з боку судових органів є однією з важливих причин.

Затримка в законодавстві означає, що розробка законів важко встигає за розвитком суспільства. Наприклад, в останні роки було вже кілька справ, пов'язаних із платформами цифрових колекцій, але до сих пір бракує чітких правових норм і рекомендацій.

Судові органи можуть відобразити розширене тлумачення закону у законодавстві, що стосується приватної Валюта біржі.

Три. Розмиті межі кримінального ризику

"Границя" є високочастотним словом, яке часто використовують консультанти. Звичайні люди зазвичай вважають, що існує чітка межа, яка відокремлює кримінальні ризики від інших правових ризиків (цивільних, адміністративних). Однак юридичні питання насправді є досить складними, і остаточний результат події може бути викликаний кількома факторами. Навіть якщо вдається провести межу, на практиці може виникнути багато змінних і непередбачуваних ситуацій.

Чотири, порівняння випадків: одна справа, різні рішення

У обговоренні незаконної торгівлі валютою необхідно згадати відомі справи Лю Хана та Хуан Гуангюя. У обох справах обвинувачені мають схожі підстави для обміну валюти (погашення боргів за кордоном) та спосіб обміну валюти (взаємні угоди), але остаточні вироки виявилися абсолютно різними.

У фінальному вироку справи Лю Хань було встановлено, що обвинувачений не підпадає під статтю про незаконну підприємницьку діяльність, тоді як справа Хуан Гуанюй була визнана винною. Аналізуючи вирок, можна побачити, що у справі Лю Хань враховувалося, що хоча у особи є об'єктивна дія обміну валюти, проте мета обміну визнавалася як погашення боргів за кордоном, що не має мети отримання прибутку і не є підприємницькою діяльністю. У вироку справи Хуан Гуанюй зовсім не обговорювалося, чи має обвинувачений мету отримання прибутку, а натомість постійно обговорювалося, чи є "виплата боргів за кордоном у юанях дією, що підпадає під купівлю-продаж іноземної валюти", що призвело до помилкового вироку.

П'ять, висновок

У кримінальних справах, навіть якщо справа вже порушена, через глибокий аналіз окремих випадків, виявлення потужних аргументів для захисту може призвести до зміни обставин справи. Однак слід зауважити, що, хоча «валюта біржі» та інші приватні способи обміну валют є досить прихованими, відповідні учасники ринку рідко підлягають перевірці за одну окрему угоду, але якщо пов'язані учасники ринку підлягають перевірці, це може призвести до розслідування інших учасників, а суми адміністративних штрафів також можуть бути значними. Крім того, якщо через необережний обмін валют ви отримали крадені гроші, це також може призвести до ризику замороження банківської картки або підозри в допомозі у вчиненні злочинів у сфері інформаційних технологій або у приховуванні, маскуванні злочинних доходів.

Отже, громадяни повинні дотримуватися законів і не мати ілюзій, щоб уникнути залучення до відповідних правових ризиків і не викликати непотрібних проблем.