Seyahat Kuralı: Blok Zinciri İşlemlerinin Şeffaflığının Anahtarı

Son yıllarda, blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline gelmiştir. Sektör katılımcılarının kara para aklama ve uyum çerçevesini iyileştirmek için, düzenleyici kurumlar Seyahat Kuralı'nı uygulamaya koymuştur. Bu düzenleme, işlem şeffaflığını artırmayı, blok zinciri işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirmeyi amaçlayarak, zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmeyi hedeflemektedir.

Travel Rule, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP), sanal varlık transferleri ile ilgili olarak gönderici ve alıcı bilgilerini elde etmelerini, tutmalarını ve sunmalarını gerektirir; bu bilgiler şüpheli işlemleri tanımlamak ve raporlamak, dondurma eylemleri almak ve yaptırım uygulanan bireyler ve kuruluşlarla işlem yapmayı yasaklamak için kullanılır. Bu yükümlülükler, blok zinciri işlemi başlatılmadan önce yerine getirilmelidir, bu da işlemin blok zincirine girmeden önce potansiyel yasa dışı işlemlerin engellenebileceği anlamına gelir.

Küresel ölçekte Travel Rule'un benimsenmesi hızlanıyor. Asya-Pasifik bölgesi benimseme konusunda lider konumda, Avrupa ve Orta Doğu'daki benimseme oranları da belirgin bir şekilde artıyor. Daha fazla borsa Travel Rule'a uymaya veya uymaya başlamaya başladı, sektör bu düzenleyici gerekliliği kabul etme konusunda daha istekli hale geliyor.

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren VASP'lerin Travel Rule'a uymasını talep edecek. Belirli gereklilikler şunlardır:

1. Toplanan ve paylaşılan bilgi kapsamı, işlem tutarına bağlı olarak değişir.
2. Gerekli bilgiyi almazsa, VASP, başlatan VASP'ten talep etmelidir ve gerektiğinde iş ilişkisini sonlandırmayı düşünmelidir.
3. İşlem tarafı due diligence nasıl yapılacağına dair ayrıntılı rehberlik sağlanmıştır.
4. Hesap veya cüzdan mülkiyetinin doğrulanması, doğrulama ve kendi kendine saklama cüzdanı işlemlerinde gereklidir.

Travel Kuralı uygulama sürecinde hala bazı zorluklarla karşı karşıya.

1. "Güneş Doğuşu Dönemi" Sorunu: Farklı yargı yetkilerinin uygulama zamanları tutarsız.
2. İşbirliği eksikliği: Farklı Seyahat Kuralı protokolleri arasında uyumluluk sorunları bulunmaktadır.

Buna rağmen, Travel Rule'un küresel benimsenmesi istikrarlı bir şekilde ilerliyor. Zamanla, bu zorlukların çözülmesi bekleniyor ve daha şeffaf ve uyumlu bir Blok Zinciri finansal ekosistemi oluşturmanın temellerini atıyor.