Aile Ofisi Web3 Yatırım Uygulamaları: Yapı Oluşturma ve Strateji Geliştirme Kılavuzu

Web3 Yatırım Rehberi: Aile Ofisleri Şifreleme Varlıklarını Nasıl Tahsis Eder

Son yıllarda, aile ofisleri elit çevrelerin özel varlık yöneticisi olmaktan, yüksek net değerli bireylerin varlık yönetim merkezi haline dönüşmüştür. Özellikle Web3 ve RWA gibi yeni yatırım alanlarının ortaya çıkmasıyla, daha fazla yatırımcı şunu düşünmeye başladı: Aile ofisi aracılığıyla yatırımlara katılmak benim için uygun mu? Böyle bir yapı nasıl kurulmalı? Şifreleme dünyasının yüksek dalgalanması ve karmaşıklığı karşısında, yatırım stratejisi ve uygulama yolu nasıl belirlenmeli?

Bu makale, aile ofisinin bir yatırım aracı olarak kurulması, kullanımı ve optimizasyon yöntemlerini derinlemesine inceleyecek ve üç temel soruya odaklanacaktır:

  1. Hangi kişiler Web3'e aile ofisi modeliyle girmeye uygundur?
  2. Pratik bir aile ofisi yapısı nasıl oluşturulur?
  3. Aile ofisleri Web3 yatırım stratejilerini nasıl oluşturmalı ve uygulamaya koymalıdır?

Aile Ofisi Modelini Kim Seçmeli?

Aile ofisinin doğası karmaşık varlık yönetimine hizmet etmektir. Herkesin bu yapıya ihtiyacı yoktur. Varlıklarınız nispeten yoğun, işlem sıklığı düşük ve yatırım yolları basit (örneğin sabit getirili ürünler, gayrimenkul, yerel fonlar vb.) ise, aile ofisinin yönetim yeteneği gerçek ihtiyaçlarınızı çok aşabilir, bu da yapının şişmesine ve maliyetlerin artmasına neden olabilir.

Ancak, aşağıdaki birkaç grup için aile ofisleri neredeyse güvenlik, yapı ve büyüme dengesini sağlayabilen tek seçenektir:

  1. Büyük bir varlık ölçeği ve karmaşık bir yapı: Yatırım yapılabilir varlıklar on milyon RMB'yi aşıyor, hisse senedi, gayrimenkul, yurtdışı fonlar, dijital varlıklar gibi birçok alana yayılıyor, farklı para birimleri, hesaplar ve sahiplik varlıklarını kapsıyor.

  2. Sınır ötesi yapı ihtiyacı: Yurt dışı göçmenler, offshore şirket kuruluşu, Çin dışı vergi mükellefi statüsü, yurtdışı yatırımlar, kimlik planlaması, aile üyelerinin dağılımı gibi durumları içerir.

  3. Yapılandırılmış yatırım ürünlerini tercih edin: Web3 alanındaki fon tipi tokenlar, dönüştürülebilir tahviller, gelir sertifikaları, tokenleştirilmiş özkaynaklar gibi yeni yapılandırılmış ürünler genellikle yalnızca "nitelikli yatırımcılar" veya tüzel kişilere açıktır.

  4. Uzun vadeli varlık yönetim yeteneği gereklidir: Varlık tahsisi yoluyla nesiller arası aktarım, aile iradesinin sürdürülmesi veya RWA gibi uzun vadeli planlama gerektiren varlık sınıflarına yatırım yapma umudu.

Bu grupların ortak özellikleri şunlardır: Varlık yönetim hedefleri kısa vadeli kazançlar peşinde koşmak değil, ekonomik döngüleri aşmaktır; yatırım stratejileri tek noktada spekülasyon değil, yapısal katılımdır. Bu bağlamda, aile ofisinin yönetim yapısı artık bir kimlik sembolü değil, pratik bir yönetim aracıdır.

Aile Ofisi Nasıl Kurulur?

Aile ofisinin yapı tasarımı sabit değildir, temel görevi pratik sorunları çözmektir. Birçok kişi aile ofisini bir güven şirketinden, avukatlık bürosundan veya profesyonel FO şirketinden bir hizmet paketi satın almak olarak anlar. Ancak gerçekten etkili bir aile ofisi, mutlaka aile yapısına, varlık portföyüne ve yatırım hedeflerine göre özelleştirilmiş olmalıdır.

Web3 bağlamında, pratik bir aile ofisinin en azından aşağıdaki dört konuyu çözmesi gerekir:

Açıkça belirlenmiş amaç

Vergi optimizasyonu, sınır ötesi kimlik yapılandırması için mi? Yoksa belirli projelerde yatırım yeterliliği elde etmek için mi? Ya da bir sonraki nesil için bir şifreleme varlık portföyü planlamak için mi? Amacın netleşmesi, yapı tasarımı ve kaynak dağılımının başlangıç noktasıdır.

Uygun türü seçin

  • SFO (Tek Aile Ofisi): 30 milyon RMB üzerindeki fon büyüklükleri için uygundur, bağımsız bir ekip kurulması ve kendi kendine işletme yeteneğine sahip olunması önerilir.
  • MFO (çok aileli ofis): Yaklaşık 10 milyon RMB büyüklüğündeki fonlar için uygundur, profesyonel hizmet kuruluşları ile işbirliği yapabilir ve bu kuruluşlar yönetim, uyum, yatırım araştırması gibi hizmetler sağlayabilir.
  • VFO (Sanal Aile Ofisi): Daha küçük ölçekli fonlar için uygundur, hafif işletim sağlamak için avukatlık büroları, tröst kuruluşları ve mali danışmanlardan oluşan bir dış kaynak ağı aracılığıyla gerçekleştirilebilir.
  • Sınır ötesi SFO (örneğin Singapur'da kurulan): Kimlik, vergi, yatırım kanalı sorunlarını çözmek için sıklıkla kullanılır, şu anda Çin aileleri için en yaygın seçenektir.

Mimari ve Hukuk Tasarımı

Tipik bir aile ofisi yapısı genellikle şunları içerir:

  • Offshore holding şirketleri (örneğin BVI/Kayman/SPV), hisse senedi ve sermaye yatırımı için.
  • Vergi optimizasyonu ve miras düzenlemeleri için bir güven veya fon yapısı.
  • Hukuk danışmanı ve uyum ekibi, sürekli denetim ve ayarlamadan sorumludur.
  • Web3 projeleri ile entegre olan "yatırım taşıyıcı hesaplar", örneğin kurumsal cüzdanlar, özel saklama hesapları vb.

profesyonel kaynakları yapılandırmak

Aile ofisinin işletimi sadece finansman gerektirmekle kalmaz, aynı zamanda yapıların uyumlu bir şekilde çalışmasını ve yatırımların sorunsuz bir şekilde gerçekleşmesini sağlamak için hukuki, vergi, mali ve teknik danışmanlar gibi uzmanlık rollerinin eşleştirilmesini de gerektirir. Birçok aile ofisi, Singapur'da bir varlık kurmayı ve aynı zamanda yurtiçinde mali işbirliği ekipleri oluşturarak "iç-dış etkileşim" modeli geliştirmeyi tercih etmektedir.

Aile ofisi kurmak üç seviyeye ayrılabilir:

  1. Kimlik ve Yapı Çerçevesi:

    • Vergi mükellefi kimliğini, aile üyeleri yapısını ve miras yolunu belirleyin.
    • Yurt içi/dışı holding kuruluşları, tröst veya SPV kurmak.
    • Varlık sahipliği, vergi beyanı ve uluslararası dolaşım için uyumlu yolları çözmek.
  2. Yönetim Mekanizması ve Yetkilendirme Sistemi:

    • Aile istişare mekanizmasını belirleyin (örneğin, yatırım komitesi, vasiyet, hisse senedi anlaşması).
    • İç ve dış danışmanlık sistemi kurmak (hukuk, vergi, yatırım, yönetim gibi rollerin dağılımı).
    • Yetki mekanizması ve denetim süreçleri belirleyin, sorumlulukların net bir şekilde tanımlandığından, uygulamanın yerinde olduğundan ve etkili düzeltmeler yapıldığından emin olun.
  3. Varlık dağılımı stratejisi:

    • Uzun vadeli dağılım oranlarını belirleyin (örneğin RWA %40, VC türü %30, dijital varlık %10, nakit ve likidite %20).
    • Çeşitli varlıkların yaşam döngüsü ritmini eşleştirme (inşaat dönemi, kilitli kalma dönemi, çıkış dönemi).
    • Kar al ve zarar durdurma mekanizması, risk ayarlama mekanizması belirleyin.

Web3 Yatırım Rehberi | Popüler Bilim Bölümü (08): Aile Ofisleri aracılığıyla şifreleme varlıkları nasıl dağıtılır?

Aile Ofisleri Web3 Yatırımlarına Nasıl Katılır?

Web3 yatırımlarına aile ofisi aracılığıyla katılmak, sadece bir yatırım hesabı değiştirmekle kalmaz, aynı zamanda rolünüzü, yolunuzu ve stratejinizi yeniden tanımlamanız gerekir. Yapıyı netleştirmek sadece bir başlangıçtır, gerçek çekirdek ise "nasıl yatırım yapılacağıdır".

Web3 yatırımlarının yüksek volatilite, yüksek teknik engel ve değişken düzenlemeler gibi özellikleri vardır; bunlarla başa çıkmak için "yapısal tasarım" yoluna gidilmelidir.

Yatırım kimliği ayarla

Web3 projeleri için kimlik entegrasyonu genellikle şunları içerir:

  • Doğrudan tüzel kişi (şirket): SFO tarafından kurulan offshore şirketin yatırım sözleşmesi ile bağlantısı.
  • SPV holding: Üçüncü taraf SPV aracılığıyla varlıkları tutmak ve oy haklarını kontrol etmek.
  • Güvence sahibi: Aile ofisi tarafından kurulan bir güvence, token veya hisse senedi bulundurur, böylece vergi optimizasyonu ve nesiller arası planlama kolaylaşır.

Aile ofislerinin, proje yerindeki yasal düzenlemelere göre, avukatlık bürosu ve uyum kuruluşları ile işbirliği yaparak kimlik belirlemesi önerilir; bu, "uygun bir tarafın olmaması" nedeniyle yatırım fırsatlarının kaçırılmasını önlemek içindir.

eşleşen varlık türü

Aile ofislerinin uygun şekilde yapılandırabileceği Web3 varlık türleri şunlardır:

  • RWA (Gerçek Dünya Varlıkları): tokenize edilmiş tahviller, gayrimenkul, gelir paylaşım protokolleri gibi.
  • Yapılandırılmış fonlar: örneğin gelir tokenları, yeniden teminat protokolleri, gelir sertifikaları vb.
  • Hak sahipliği varlıkları: örneğin, dönüştürülebilir tahvil türü tokenler, temettü tokenleri, DAO yönetim tokenleri vb.

"Gerçek varlık desteği olmayan, yönetim yapısı bulunmayan, çıkış mekanizması taşımayan" saf spekülatif projelere büyük oranda katılmayı önermiyoruz.

yatırım temposunu ve risk yönetim mekanizmasını ayarla

Web3 yatırımı ile geleneksel PE/VC arasındaki en büyük fark, ritmin belirsizliğidir. Aile ofisleri aşağıdaki mekanizmalara göre yapılandırma yapmalıdır:

  • "Kabul Edilebilir Kilitlenme Süresi" ve Çıkış Penceresini belirleyin.
  • "Aşamalı Yayın" mekanizmasını tasarlamak, proje ilerlemesine göre fonları serbest bırakmak.
  • "Kazanç Yeniden Yatırım" havuzunu yapılandırarak kaliteli projelere ek yatırımlar yapmak.
  • Vergi beyannamesi ritmini netleştirin, raporlama ve denetim mekanizması kurun.

Yönetim katılımı ve derin işbirliği

Yüksek seviyedeki aile ofisleri yalnızca yatırımcı değildir:

  • RWA projesinde, denetçi, yönetim temsilcisi, saklama gibi rolleri üstlenebilirsiniz.
  • DAO'da, token stake ederek yönetime katılabilir ve oylama için "strateji cüzdanı" yapılandırabilirsiniz.
  • Zincir üzerindeki protokollerde, uzun vadeli LP, vekil ve ekosistem işbirlikçileri olarak işbirliği süreçlerine entegre edilebilir.

Bu "gömülü yatırım" sadece getiri belirliliğini artırmakla kalmaz, aynı zamanda bilgi avantajı ve yeniden yatırım fırsatlarının oluşumunu da kolaylaştırır.

Yaygın Yanlış Anlamalar ve Öneriler

Web3'ün derin sularına girdiği bu dönemde, yatırımın anahtarı artık "yatırım yapıp yapamayacağım" değil, "hangi kimlikle, hangi şekilde yatırım yapacağım"dır. Aile ofisleri, uzun vadeli yönetim yeteneğini, yasal kimlik yapılandırmasını ve varlık akış yollarını taşıyabilen yapısal bir taşıyıcıdır. Bu, yatırımcıları sadece bahisçiler değil, aynı zamanda yapı tasarımcıları, yönetim katılımcıları ve değer biriktiricileri haline getirir.

Ancak, birçok yeni kurulan aile ofisi Web3 ile temas ettiğinde aşağıdaki yanlış anlamalara düşme eğilimindedir:

  1. Aile ofisini bir maske olarak kullanmak: Şirket kurmak ama uyum yolu, finansal süreçler ve vergi beyanından yoksun olmak, sonunda bankaların ve düzenleyici otoritelerin onayını almakta zorluk çekmek.

  2. Yatırım yönetim becerisi eksikliği: Sadece bir tüzel kişi hesabı oluşturulmuş, ancak bütçe ve yeniden dağıtım mekanizması yok, bu da yatırımın etkili bir şekilde takip edilip ayarlanamamasına neden oluyor.

  3. Körü körüne kazanç peşinde koşmak, uyum sınırlarını göz ardı etmek: "lisanssız kar payı projelerine" katılmak, bir kez denetim müdahale ettiğinde, fonların dondurulmasına veya cezalara yol açabilir.

Bu nedenle, aile ofisi kurulduktan sonra, en azından aşağıdaki mekanizmaların oluşturulması önerilmektedir:

  • Yıllık yatırım planı + Analiz incelemesi
  • Açık uyum denetimi + Denetim mekanizması
  • Profesyonel ekip ile birlikte + Sürekli hukuk danışmanı

Son olarak, tekrar vurgulamak gerekirse, aile ofisleri herkes için uygun değildir. Gerçekten işe yarayabilmesi için mali ölçek, uzun vadeli strateji ve işbirliği kaynakları ile eşleşmesi gerekir. Aile ofisi modelini benimseyip benimsememeye karar verirken, anahtar "Yeterli param var mı?" değil, "Döngüsel yönetişim görevlerini üstlenecek bir yapıya ihtiyacım var mı?" sorusudur. Cevap evetse, aile ofisi sadece bir servet konteyneri değil, aynı zamanda Web3 yapısal yatırımlara giden uzun vadeli bir üs olmalıdır.

RWA3.32%
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • Reward
  • 7
  • Share
Comment
0/400
AirdropHunter9000vip
· 9h ago
Zengin beyler ve hanımlar için aile ofisi kurmak
View OriginalReply0
DegenGamblervip
· 07-31 01:27
Sıradan insanlar bu kalabalığa katılmasın.
View OriginalReply0
ContractHuntervip
· 07-29 22:28
Zenginlerin yeni oyunları gerçekten çok.
View OriginalReply0
EthSandwichHerovip
· 07-29 22:27
Varlık yönetiminde usta
View OriginalReply0
SundayDegenvip
· 07-29 22:27
Oynamak istemiyorum, oynamak istemiyorum. Başlığa bakınca çok pahalı görünüyor.
View OriginalReply0
ReverseFOMOguyvip
· 07-29 22:21
Enayilerin insanları enayi yerine koymak
View OriginalReply0
NoodlesOrTokensvip
· 07-29 22:19
Büyük oyunculara yatırım yapmak isteyenler, daha büyük oyuncular olmalı.
View OriginalReply0
Trade Crypto Anywhere Anytime
qrCode
Scan to download Gate app
Community
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)