FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu Yorumu

2025 Nisan'ında, FBI 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu'nu yayımladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi (IC3)2024 verilerine dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu analiz etti. Bu makalede, raporun temel içeriği yorumlanacak ve okuyucuların eğilim değişikliklerini anlamalarına, siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalıklarını artırmalarına ve önlem almalarına yardımcı olacaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, IC3 toplam 859.532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da 2023 yılına göre %33 artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanıyor.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 artış gösterdi. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grup en yüksek orana sahiptir.

60 yaş üstü grup

Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirildi. Şikayet sayısı geçen yıla göre %46 arttı, kayıp miktarı ise %43 arttı. Bunlardan 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83.000 dolara kadar ulaştı.

Mağdur Grupları Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108.899'dan başlayan şikayetler, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112.755'ten başlayan şikayetler, 2,2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84.540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

60 yaş üstü grubun kripto varlıklar yatırım dolandırıcılığına yönelik şikayet sayısı en fazla (8,043), kaybedilen miktar 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını çok aşmaktadır. Bu grup, dolandırıcılık farkındalığının yetersizliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir.

Suç Türü Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaçta Balık Tutma/Dijital Dolandırıcılık: 193.407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vaka
4. İade/İşlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

Kayıp Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyon dolar
5. Ödeme İptali/Ticaret Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 Milyar Dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilenler şantaj (47.054) ve yatırım dolandırıcılığı (41.557)dır. En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar dolar) ve kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar dolar) olmuştur.

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024 yılında, IC3 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13,7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale ve kredi kartı ödemeleri bulunmaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 olay, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, kayıp 2.7 milyon dolar
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS Phishing): 59.271 vaka, 12.9 milyon dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyon dolar kayıp

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayette 15.71 milyar dolar zarar meydana geldi. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG ve PLAY bulunmaktadır.

Varlık Geri Kazanım Sonuçları

• FFKC ekibi 3.020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyar dolar fon donduruldu, geri alma başarı oranı %66
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına başarılı bir şekilde bildirildi, yaklaşık 2.85 milyar dolarlık potansiyel kaybı geri kazanmayı sağladı.
• Hindistan'daki yasadışı çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele etmek için yasaların uygulayıcılarıyla işbirliği yaparak 215 kişiyi tutukladı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde başarılı bir şekilde çok sayıda büyük miktarda para donduruldu ve geri alındı

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

1. Dikkatli olun, yüksek geri dönüş cazibesinden kaçının
2. İşlem platformunun geçerliliğini doğrulayın
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin
5. İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA)

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu", kripto varlıklar ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalar büyük ölçüde artmış, 60 yaş ve üzeri yaşlılar ana mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmıştır, kripto para suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen aracı haline gelmiştir.

Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk işbirliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olmasına rağmen, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi ve güvenlik önlemlerini artırması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kuruluşlar için uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışlarının izlenmesini sürekli güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.