Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarında Risk Analizi: Fon Akışı ve Güvenlik Tehditleri

Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşmasıyla birlikte, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısında hızlı bir artış trendi gözlemlenmektedir. Bu bölgedeki zincir üstü fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkilerini derinlemesine anlamak amacıyla, 2020'den itibaren çıkarılan 10.000 blok zinciri adresi örneği üzerinde kapsamlı bir analiz gerçekleştirdik. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyerek ve etiketleyerek yapılan araştırmalar, kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklenenden daha yüksek olduğunu ortaya koymuştur. Bu rapor, Güneydoğu Asya'da kripto varlıkların kullanım risklerini göstermekle kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde tartışmakta ve ilgili öneriler sunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Yeni bir piyasa olarak, bu bölge ekonomik yapı, politika çevresi ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine özgü özellikler taşımaktadır:

1. Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'da genç nüfus oranı yüksek, ayrıca mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede şifreleme kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu. Bu bölgede tahminen on milyonlarca şifreleme kullanıcısı bulunmaktadır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesinde sınır ötesi işçi sayısı çok fazla, şifreleme varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sunuyor, bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.

3. Düzenleyici ortam farklılıkları: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları farklılık göstermektedir, bazı ülkeler Kripto Varlıkların yasallaşmasını desteklemekte, ancak çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşmamıştır, bu da fon akışında belirli bir uyum riski yaratmaktadır.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Analiz edilen 10.000 blockchain adresinde, yaklaşık %45,23'ü fonların merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaştığını ve yüksek bir likidite ile merkeziyetsizlik özellikleri gösterdiğini ortaya koymaktadır. Serbestçe dolaşan fonların toplam miktarı 14,84 milyar dolar olup, bu durum Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Kara ve gri sektörlerle ilişkisi

1.1 milyar ABD Dolarından fazla fon, doğrudan kara para aklama ile ilgili adreslere aktarıldı ve bu oran %12’nin üzerinde. Kalan adreslerin fon akışını daha fazla takip ettiğimizde, bazı adreslerin ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla kara para aklama ile dolaylı bir bağlantı kurduğu görüldü ve kara para aklama ile ilişkili riskli adreslerin oranı %16.82’ye yükseldi. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan kara para aklama ile fon alışverişi riski taşıdığı anlamına geliyor.

Kara ve gri sektör fon akışı ve risk analizi

1. Kara gri endüstri adreslerinin türleri

Risk etiketleri aracılığıyla, kara ve gri sektörle yakından ilgili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayıracağız. İlgili yüksek riskli kategoriler şunları içerir:

• Karışık para hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
• Kara Borsa: Sınır ötesi yasadışı fon hareketleri ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformları: Gerçek dışı yatırımlar, Ponzi şeması, yabancı dolandırıcılık, domuz dolandırıcılığı vb.

Bu yüksek riskli adres türleri arasında 240'tan fazla somut kara para aklama ve gri sektör varlıkları bulunmaktadır.

2. Yüksek riskli fon akışı olgusu

Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akış kategorilerinin özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• 10 milyon doların üzerinde fon doğrudan kara para aklama ile ilgili adreslere akarken, işlem sıklığı binlerce kez toplamda gerçekleşmiştir.
• Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
• 2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu tür fon akışları, kara ve gri sanayi faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymakta; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların sıklıkla yasa dışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirmesine olanak tanımaktadır.

Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu

1. Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Girişi Oranı

Kara ve gri sektörlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u yaptırım uygulanmış platformlara yönelmiştir, ilgili işlem sayısı yeraltı döviz bürolarına gidenlerin iki katıdır, toplam değeri 55 milyon dolardan fazladır, bu da yaptırım uygulanmış platformların hala yüksek riskli fonların ana akış noktası olduğunu göstermektedir.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Sık kullanılan bir karıştırma aracı olarak, bu platform araştırma sırasında 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, tüm yaptırıma tabi platformlara yapılan fon akışının %97,84'ünü oluşturmaktadır. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım listesine alındığından bu yana, işlem hacmi belirgin şekilde azalmış ve yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığı görülmüştür.

Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin Tartışılması

1. Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik araçlarla riskli adresler işaretlense bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar üzerindeki düzenleme önlemleri henüz yeterli değildir, bu da fonların sınır ötesi hareket riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hala temkinli bir tutum sergileyerek, aktif düzenleyici önlemler almamakta ve kara para aklama gibi suçların fon hareketine alan tanımaktadır.

3. Sosyoekonomik ortam: Güneydoğu Asya'daki bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zengin-fakir arasındaki fark büyük, bu nedenle birçok dolandırıcı ve bahis siteleri burayı üs olarak kullanıyor ve esasen yabancıların katılımını çekiyor.

4. Teknik düzenleme zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari kısıtlamalar nedeniyle, genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izleme ve araştırmada zorluk yaşamaktadır. Merkeziyetsiz platformlar, özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği nedeniyle, kötü niyetli davranışları veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tanımlamakta zorluk çekmektedir. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri aracılığıyla izlemeyi güçlendirmeye çalışsa da, çapraz zincir işlemleri ve anonimlik teknolojileri, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik tehditlerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesinde zincir üstü fon akış analizi, bu bölgedeki Kripto Varlıkların kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkin bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınmasını öneriyoruz:

1. Düzenleyici mekanizmaların güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıklarıyla ilgili kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi işbirliği ile zincir üzerindeki yasa dışı mali faaliyetlerle mücadele edilmeli ve farklı ülke koşullarına uygun olarak sanal para birimlerinin düzenlenmesine yönelik net bir çerçeve oluşturulmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılık karşıtı eğitim çalışmalarını artırarak, zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak ve kara ve gri sektör fonlarını tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini artırmak.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etme: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayı önleme teknolojilerini aktif bir şekilde geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlamak ve bunlara karşı mücadele etmek.

4. Çoklu işbirliği mekanizması oluşturma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlık borsalarını, cüzdan hizmet sağlayıcılarını ve ilgili kurumları ortak çalışmaya teşvik ederek, bilgi paylaşımını ve risk ortaklığını artırmak, zincir üzerindeki güvenlik oranını yükseltmek.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akışı riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.