Nisan 2025'te FBI, 2024 Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu'nu (FBI) yayınladı. FBI'ın Siber Suç Raporlama Merkezi tarafından 2024 yılında (IC3) toplanan verilere dayanan rapor, kripto para birimiyle ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların ölçeğini, mağdur profillerini, suç türlerini ve varlık kurtarmadaki ilerlemeyi analiz ediyor. Bu makale, okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramalarına ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine ilişkin farkındalıklarını ve önleme yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olmak için raporun temel içeriğini yorumlayacaktır.
Ana Nokta 1: 2024 Şikayet Verileri
Genel Durum
2024 yılında, IC3 toplam 859,532 şikayet aldı ve bu durum 16.6 milyar dolarlık gerçek kayba yol açtı, bu da 2023 yılına göre %33'lük bir artış. Bu şikayetlerin 256,256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olay ortalama 19,372 dolar kayba neden oldu. Kayıpların yaklaşık %83'ü çevrimiçi dolandırıcılıklar nedeniyle gerçekleşti.
Kripto para ile ilgili durumlar
Kripto para ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9,3 milyar dolar kayba sebep oldu, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş üstü grupların oranı en yüksek.
60 yaş ve üstü grup
Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise yıllık %43 artış kaydetti. Bu kapsamda 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83,000 dolara ulaştı.
Anahtar Nokta İki: Mağdur Grubu Analizi
Genel Yaş Dağılımı
20 yaş altı: 17,993 şikayet, 22.5 milyon dolar kayıp.
20-29 yaş: 71.399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp.
30-39 yaş: 108.899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp.
40-49 yaş: 112.755 şikayet, 2,2 milyar dolar kayıp.
50-59 yaş: 84.540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp.
60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp.
Kripto para mağdurları
Kripto para yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üstü gruplar en fazla şikayete sahip (8.043 adet), kayıplar ise 1,6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını çoktan geride bıraktı. 60 yaş ve üstü gruplar, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline geldi (2.674 adet, kayıp miktarı 107.206.251 dolar) ve ayrıca şantaj/cinsel şantaj konularında en fazla şikayet edilen gruptur (20.445 adet, kayıp miktarı 724.288.735 dolar).
Üçüncü Anahtar Nokta: Suç Türü Analizi
Şikayet sayısına göre
Ağaç Saldırıları/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407.
Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar.
Teknik destek dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar.
Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar.
İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 785 milyon dolar.
Kripto para ile ilgili suçlar
En çok şikayet: Şantaj (47.054 vaka), yatırım dolandırıcılığı (41.557 vaka).
En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (58 milyar dolar), kişisel veri sızıntısı (11 milyar dolar).
60 yaş ve üzeri grupların karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri
En çok şikayet edilen dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı.
En fazla kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek dolandırıcılığı, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.
Dördüncü Ana Nokta: Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması
İnternet dolandırıcılığı genel durumu
2024 yılında, IC3 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu durum 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında kripto para, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.
Tipik Dolandırıcılık Yöntemleri
Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53.369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp.
Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteme): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp.
Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS dolandırıcılığı): 59,271 vaka, 129,000 dolar kayıp.
Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp.
Ağ Tehditleri
263,455 ağ tehditine ilişkin şikayetler 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.
Varlıkların Geri Kazanım Sonuçları
FFKC ekibi toplam 3,020 dondurma talebi işledi, 5.6 milyar dolar dondurdu ve geri alma başarı oranı %66.
"Yükseltme Eylemi" ( Operation Level Up ) Başarılı Bildirimi 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına, yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
Hindistan'daki hukuk uygulama makamlarıyla iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
Finansal dolandırıcılık projelerinde, çok sayıda büyük meblağdaki fonu başarıyla dondurup geri aldık.
Beşinci Anahtar Nokta: Kripto Para Dolandırıcılığından Korunma
Kripto dolandırıcılığın yaygın olduğu bu durum için FBI aşağıdaki önleyici önerileri sunmuştur:
Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
İşlem platformunun yasal olup olmadığını doğrulayın: Düzenlenmiş ve güvenilir borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
Tanımadıklarına para transferinden kaçının: İnternet üzerinden tanıştığınız "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
Kripto para ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
FBI tarafından yayınlanan "2024 Yılı Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu", mevcut kripto varlık ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koymaktadır: Kripto para ile ilgili vakalarda önemli bir artış gözlemlenmekte olup, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı bireyler başlıca mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelirken, kripto para artık suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği bir araç olmuştur.
Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukukun uygulanması konusunda belirli bir ilerleme kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların yüksek düzeyde dikkat göstermeye devam etmeleri, güvenlik önlemlerini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için ise, uluslararası işbirliğini, denetim ve hukukun uygulanmasını ve para akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele verimliliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.
The content is for reference only, not a solicitation or offer. No investment, tax, or legal advice provided. See Disclaimer for more risks disclosure.
Açıklama｜FBI, 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu'nu Yayınladı
Yazar: Lisa Editör: Sherry
Nisan 2025'te FBI, 2024 Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu'nu (FBI) yayınladı. FBI'ın Siber Suç Raporlama Merkezi tarafından 2024 yılında (IC3) toplanan verilere dayanan rapor, kripto para birimiyle ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların ölçeğini, mağdur profillerini, suç türlerini ve varlık kurtarmadaki ilerlemeyi analiz ediyor. Bu makale, okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramalarına ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine ilişkin farkındalıklarını ve önleme yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olmak için raporun temel içeriğini yorumlayacaktır.
Ana Nokta 1: 2024 Şikayet Verileri
2024 yılında, IC3 toplam 859,532 şikayet aldı ve bu durum 16.6 milyar dolarlık gerçek kayba yol açtı, bu da 2023 yılına göre %33'lük bir artış. Bu şikayetlerin 256,256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olay ortalama 19,372 dolar kayba neden oldu. Kayıpların yaklaşık %83'ü çevrimiçi dolandırıcılıklar nedeniyle gerçekleşti.
Kripto para ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9,3 milyar dolar kayba sebep oldu, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş üstü grupların oranı en yüksek.
Bu grup 147,127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise yıllık %43 artış kaydetti. Bu kapsamda 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83,000 dolara ulaştı.
Anahtar Nokta İki: Mağdur Grubu Analizi
Kripto para yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üstü gruplar en fazla şikayete sahip (8.043 adet), kayıplar ise 1,6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını çoktan geride bıraktı. 60 yaş ve üstü gruplar, dolandırıcılığa karşı bilinç eksikliği ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline geldi (2.674 adet, kayıp miktarı 107.206.251 dolar) ve ayrıca şantaj/cinsel şantaj konularında en fazla şikayet edilen gruptur (20.445 adet, kayıp miktarı 724.288.735 dolar).
Üçüncü Anahtar Nokta: Suç Türü Analizi
60 yaş ve üzeri grupların karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri
Dördüncü Ana Nokta: Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması
2024 yılında, IC3 333.981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu durum 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında kripto para, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.
263,455 ağ tehditine ilişkin şikayetler 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.
Beşinci Anahtar Nokta: Kripto Para Dolandırıcılığından Korunma
Kripto dolandırıcılığın yaygın olduğu bu durum için FBI aşağıdaki önleyici önerileri sunmuştur:
Özet
FBI tarafından yayınlanan "2024 Yılı Kripto Para Dolandırıcılığı Raporu", mevcut kripto varlık ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koymaktadır: Kripto para ile ilgili vakalarda önemli bir artış gözlemlenmekte olup, 60 yaş ve üzerindeki yaşlı bireyler başlıca mağdurlar haline gelmiştir; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale gelirken, kripto para artık suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği bir araç olmuştur.
Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukukun uygulanması konusunda belirli bir ilerleme kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların yüksek düzeyde dikkat göstermeye devam etmeleri, güvenlik önlemlerini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için ise, uluslararası işbirliğini, denetim ve hukukun uygulanmasını ve para akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele verimliliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.