Эволюция Децентрализованных финансов: от игрушки для гиков до нового любимца мейнстрима
В последние годы, Децентрализованные финансы ( DeFi ) стали популярной темой в финансовом кругу. От первоначальных нишевых экспериментов на Ethereum до ныне привлекающей внимание Уолл-Стрит новой области, DeFi пережил огромные изменения.
В период с 2020 по 2021 годы рынок Децентрализованные финансы пережил взрывной рост. Общий объем заблокированных средств (TVL) вырос с нескольких миллиардов долларов до пиковых 178 миллиардов долларов. Проекты такие как Uniswap и Aave стали звездами криптомира.
Однако для большинства обычных инвесторов Децентрализованные финансы все еще представляют собой лабиринт. Сложные операции с кошельками, запутанные смарт-контракты и проблемы безопасности становятся препятствиями для входа в Децентрализованные финансы. Данные показывают, что доля традиционных финансовых учреждений, действительно участвующих в Децентрализованных финансах, составляет менее 5%.
Чтобы решить эту проблему, децентрализованный ETF( DeETF) появился на свет. DeETF объединяет преимущества традиционного ETF и блокчейна, сохраняя удобство фонда и учитывая высокую доходность DeFi активов. Он служит мостом, соединяющим новый мир DeFi и традиционных инвесторов.
Развитие DeETF прошло несколько этапов:
Ранние исследования (2017-2019): проекты такие как MakerDAO, Compound продемонстрировали возможности Децентрализованных финансов. Появление Uniswap значительно упростило сделки на блокчейне.
Взрыв рынка и формирование концепции ( 2020-2021): объем рынка Децентрализованных финансов резко увеличился, но также выявил огромные барьеры для участия. Некоторые традиционные финансовые компании начали выпускать продукты, отслеживающие DeFi-протоколы.
Перетасовка рынка и зрелость моделей (2022-2023): после черного лебедя DeETF постепенно развивает две модели: ETP-продукты традиционных финансовых каналов и децентрализованные платформы на блокчейне.
Преимущества проявляются наряду с вызовами: DeETF снизил порог участия, повысил прозрачность и гибкость. Однако неопределенность в регулировании и безопасность смарт-контрактов все еще являются вызовами.
В настоящее время DeETF развивается по двум направлениям: первое — это выпуск ETP через официальные биржи; второе — это чисто цепочечные, децентрализованные платформы DeETF. Новые проекты, такие как YAMA, внедряют системы рекомендаций по распределению активов на основе искусственного интеллекта, что делает DeETF более умным и удобным.
В будущем, с продолжающимся ростом рынка Децентрализованных финансов, DeETF имеет все шансы стать важным приложением для управления активами на блокчейне. Разные типы исследователей вносят новую энергию в эту область, переопределяя способы управления активами на блокчейне.
Развитие Децентрализованных финансов и DeETF отражает постоянный прогресс идей финансовой свободы, прозрачности и всеобъемлющей доступности. Эта история продолжается, но будущее уже начинает формироваться.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Децентрализованные финансы演进路线图:从极客玩具到主流金融新宠
Эволюция Децентрализованных финансов: от игрушки для гиков до нового любимца мейнстрима
В последние годы, Децентрализованные финансы ( DeFi ) стали популярной темой в финансовом кругу. От первоначальных нишевых экспериментов на Ethereum до ныне привлекающей внимание Уолл-Стрит новой области, DeFi пережил огромные изменения.
В период с 2020 по 2021 годы рынок Децентрализованные финансы пережил взрывной рост. Общий объем заблокированных средств (TVL) вырос с нескольких миллиардов долларов до пиковых 178 миллиардов долларов. Проекты такие как Uniswap и Aave стали звездами криптомира.
Однако для большинства обычных инвесторов Децентрализованные финансы все еще представляют собой лабиринт. Сложные операции с кошельками, запутанные смарт-контракты и проблемы безопасности становятся препятствиями для входа в Децентрализованные финансы. Данные показывают, что доля традиционных финансовых учреждений, действительно участвующих в Децентрализованных финансах, составляет менее 5%.
Чтобы решить эту проблему, децентрализованный ETF( DeETF) появился на свет. DeETF объединяет преимущества традиционного ETF и блокчейна, сохраняя удобство фонда и учитывая высокую доходность DeFi активов. Он служит мостом, соединяющим новый мир DeFi и традиционных инвесторов.
Развитие DeETF прошло несколько этапов:
Ранние исследования (2017-2019): проекты такие как MakerDAO, Compound продемонстрировали возможности Децентрализованных финансов. Появление Uniswap значительно упростило сделки на блокчейне.
Взрыв рынка и формирование концепции ( 2020-2021): объем рынка Децентрализованных финансов резко увеличился, но также выявил огромные барьеры для участия. Некоторые традиционные финансовые компании начали выпускать продукты, отслеживающие DeFi-протоколы.
Перетасовка рынка и зрелость моделей (2022-2023): после черного лебедя DeETF постепенно развивает две модели: ETP-продукты традиционных финансовых каналов и децентрализованные платформы на блокчейне.
Преимущества проявляются наряду с вызовами: DeETF снизил порог участия, повысил прозрачность и гибкость. Однако неопределенность в регулировании и безопасность смарт-контрактов все еще являются вызовами.
В настоящее время DeETF развивается по двум направлениям: первое — это выпуск ETP через официальные биржи; второе — это чисто цепочечные, децентрализованные платформы DeETF. Новые проекты, такие как YAMA, внедряют системы рекомендаций по распределению активов на основе искусственного интеллекта, что делает DeETF более умным и удобным.
В будущем, с продолжающимся ростом рынка Децентрализованных финансов, DeETF имеет все шансы стать важным приложением для управления активами на блокчейне. Разные типы исследователей вносят новую энергию в эту область, переопределяя способы управления активами на блокчейне.
Развитие Децентрализованных финансов и DeETF отражает постоянный прогресс идей финансовой свободы, прозрачности и всеобъемлющей доступности. Эта история продолжается, но будущее уже начинает формироваться.