В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США (FBI) выпустило «Отчет о мошенничестве с криптовалютами за 2024 год». Этот отчет основан на данных, собранных Центром жалоб по интернет-преступлениям ФБР (IC3) в 2024 году, и анализирует количество жалоб, связанных с криптовалютами, объем убытков, характеристики жертв, виды преступлений и прогресс в возврате активов и т.д. В данной статье будет представлен анализ ключевых аспектов отчета, чтобы помочь читателям быстро понять изменения в тенденциях и повысить осведомленность и способность к предотвращению сложных угроз кибербезопасности.
!
Ключевой момент один: данные о жалобах за 2024 год
Общая ситуация
В 2024 году IC3 получило 859,532 жалобы, что привело к фактическим потерям в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с 2023 годом. Из них 256,256 жалоб касались фактических финансовых потерь, в среднем каждая из которых привела к убыткам около 19,372 долларов. Около 83% потерь были вызваны интернет-мошенничеством.
!
Ситуация, связанная с криптовалютами
Количество жалоб, связанных с криптовалютами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, что на 66% больше по сравнению с прошлым годом. Среди жертв наибольшую долю составляют люди старше 60 лет.
!
Группа людей старше 60 лет
Эта группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в 4.885 миллиардов долларов. Количество жалоб выросло на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма потерь увеличилась на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях более 100,000 долларов, средняя потеря составила 83,000 долларов.
!
Ключевой момент 2: Анализ пострадавшей группы
Общая возрастная структура
До 20 лет: 17,993 жалобы, убытки 22,5 миллиона долларов.
20-29 лет: 71,399 жалоб, убытки 5.401 миллиарда долларов.
30-39 лет: 108,899 жалоб, убытки составили 1.4 миллиарда долларов.
40-49 лет: 112,755 жалоб, убытки 2,2 миллиарда долларов.
50-59 лет: 84,540 жалоб, убыток 2,5 миллиарда долларов.
Старше 60 лет: 147,127 жалоб, убытки составили 48 миллиардов долларов.
!
Пострадавшие от криптовалюты
В инвестиционных мошенничествах с криптовалютой наибольшее количество жалоб поступает от людей старше 60 лет (8,043 случаев), общая сумма убытков составляет 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает убытки других возрастных групп. Люди старше 60 лет становятся основной мишенью мошенников из-за недостаточной осведомленности о мошенничестве и незнания новых методов оплаты, таких как криптовалютные банкоматы (2,674 случаев, сумма убытков 107,206,251 долларов), а также они являются наиболее жалующимися в случаях вымогательства/сексуального вымогательства (20,445 случаев, сумма убытков 724,288,735 долларов).
Основные виды мошенничества, с которыми сталкивается население старше 60 лет
Наиболее распространенные типы мошенничества по количеству жалоб: фишинг, техническая поддержка, вымогательство, утечка личных данных, инвестиционное мошенничество.
Наиболее убыточные типы мошенничества: инвестиционное мошенничество, мошенничество с технической поддержкой, мошенничество в сфере отношений, мошенничество с коммерческой электронной почтой ( BEC ), утечка личных данных.
!
Ключевой момент четыре: Сетевая афера и возврат активов
Общая ситуация с интернет-мошенничеством
В 2024 году IC3 получил 333,981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиардов долларов, или 83% от общих потерь за год. Основные способы транзакций включают криптовалюту, электроны переводы и кредитные карты.
!
Типичные методы мошенничества
Мошенничество в колл-центрах: 53,369 случаев, убытки 1,9 миллиарда долларов.
Срочные мошенничества (выдавая себя за родственников): 357 случаев, ущерб 2,7 миллиона долларов.
Мошенничество с платными дорогами (фишинг через SMS): 59,271 случаев, убытки 129,000 долларов.
Мошенничество с золотой доставкой: 525 случаев, убытки составили 2,19 миллиарда долларов.
!
Сетевая угроза
263,455 жалоб, связанных с сетевыми угрозами, привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные разновидности программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
!
Результаты возврата активов
Команда FFKC обработала 3 020 запросов на заморозку, замороженные средства составили 560 миллионов долларов, а процент успешного возврата составил 66%.
"升级行动"(Операция Уровень Вверх) Уведомление о успехе 4,323 жертв крипто-мошенничества, помогая вернуть около 2.85 миллионов долларов потенциальных убытков.
Сотрудничество с правоохранительными органами Индии для борьбы с мошенничеством в колл-центрах, арестовано 215 человек, увеличение на 700% по сравнению с прошлым годом.
Успешно заморожены и возвращены несколько крупных сумм в проектах финансового мошенничества.
!
Ключевой пункт пять: Защита от мошенничества с криптовалютами
В связи с высоким уровнем крипто-мошенничества, ФБР представило следующие рекомендации по предотвращению:
Будьте бдительны, избегайте искушения высокой доходности: инвестиции с высокой доходностью и нулевым риском часто являются мошенничеством.
Проверьте законность торговой платформы: используйте легальные, регулируемые биржи, избегайте нажатия на непонятные ссылки в рекламе в социальных сетях.
Избегайте переводить деньги незнакомцам: не доверяйте «инвестиционным наставникам» или «друзьям», с которыми вы познакомились в Интернете.
Будьте осторожны с транзакциями в криптовалютных ATM: мошенники часто требуют от жертв производить оплату через ATM, будьте предельно внимательны.
Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA): улучшите безопасность аккаунта, чтобы предотвратить взлом.
Резюме
Отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2024 год, опубликованный ФБР, раскрывает новые тенденции в сфере киберпреступности в текущей среде криптоактивов: резко возросло количество дел, связанных с криптовалютой, при этом основными жертвами стали люди старше 60 лет; методы мошенничества стали высокоспециализированными и интернациональными, а криптовалюта стала предпочтительным инструментом для преступников для отмывания денег и перевода средств.
Несмотря на определенный прогресс в возврате активов и международном правоприменительном сотрудничестве, обычным пользователям все же необходимо сохранять высокую бдительность, действительно повышая осведомленность о мерах безопасности, чтобы избежать попадания в различные мошеннические ловушки. Для государственных и финансовых учреждений ключевыми мерами по сдерживанию киберпреступности и повышению эффективности борьбы с ней будет продолжение укрепления международного сотрудничества, надзора и отслеживания движения финансовых потоков.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Интерпретация｜FBI опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптоактивами за 2024 год»
Автор: Лиза Редактор: Шерри
В апреле 2025 года Федеральное бюро расследований США (FBI) выпустило «Отчет о мошенничестве с криптовалютами за 2024 год». Этот отчет основан на данных, собранных Центром жалоб по интернет-преступлениям ФБР (IC3) в 2024 году, и анализирует количество жалоб, связанных с криптовалютами, объем убытков, характеристики жертв, виды преступлений и прогресс в возврате активов и т.д. В данной статье будет представлен анализ ключевых аспектов отчета, чтобы помочь читателям быстро понять изменения в тенденциях и повысить осведомленность и способность к предотвращению сложных угроз кибербезопасности.
!
Ключевой момент один: данные о жалобах за 2024 год
В 2024 году IC3 получило 859,532 жалобы, что привело к фактическим потерям в 16,6 миллиарда долларов, что на 33% больше по сравнению с 2023 годом. Из них 256,256 жалоб касались фактических финансовых потерь, в среднем каждая из которых привела к убыткам около 19,372 долларов. Около 83% потерь были вызваны интернет-мошенничеством.
!
Количество жалоб, связанных с криптовалютами, достигло 149,686, что привело к убыткам в 9,3 миллиарда долларов, что на 66% больше по сравнению с прошлым годом. Среди жертв наибольшую долю составляют люди старше 60 лет.
!
Эта группа подала 147,127 жалоб, сообщив о потерях в 4.885 миллиардов долларов. Количество жалоб выросло на 46% по сравнению с прошлым годом, а сумма потерь увеличилась на 43%. Из них 7,500 человек сообщили о потерях более 100,000 долларов, средняя потеря составила 83,000 долларов.
!
Ключевой момент 2: Анализ пострадавшей группы
!
В инвестиционных мошенничествах с криптовалютой наибольшее количество жалоб поступает от людей старше 60 лет (8,043 случаев), общая сумма убытков составляет 1,6 миллиарда долларов, что значительно превышает убытки других возрастных групп. Люди старше 60 лет становятся основной мишенью мошенников из-за недостаточной осведомленности о мошенничестве и незнания новых методов оплаты, таких как криптовалютные банкоматы (2,674 случаев, сумма убытков 107,206,251 долларов), а также они являются наиболее жалующимися в случаях вымогательства/сексуального вымогательства (20,445 случаев, сумма убытков 724,288,735 долларов).
!
Ключевой момент три: Анализ типов преступлений
!
!
!
Основные виды мошенничества, с которыми сталкивается население старше 60 лет
!
Ключевой момент четыре: Сетевая афера и возврат активов
В 2024 году IC3 получил 333,981 жалобу на интернет-мошенничество, что привело к убыткам в 13,7 миллиардов долларов, или 83% от общих потерь за год. Основные способы транзакций включают криптовалюту, электроны переводы и кредитные карты.
!
!
263,455 жалоб, связанных с сетевыми угрозами, привели к убыткам в 1,571 миллиарда долларов. Основные разновидности программ-вымогателей включают Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
!
!
Ключевой пункт пять: Защита от мошенничества с криптовалютами
В связи с высоким уровнем крипто-мошенничества, ФБР представило следующие рекомендации по предотвращению:
Резюме
Отчет о мошенничестве с криптовалютой за 2024 год, опубликованный ФБР, раскрывает новые тенденции в сфере киберпреступности в текущей среде криптоактивов: резко возросло количество дел, связанных с криптовалютой, при этом основными жертвами стали люди старше 60 лет; методы мошенничества стали высокоспециализированными и интернациональными, а криптовалюта стала предпочтительным инструментом для преступников для отмывания денег и перевода средств.
Несмотря на определенный прогресс в возврате активов и международном правоприменительном сотрудничестве, обычным пользователям все же необходимо сохранять высокую бдительность, действительно повышая осведомленность о мерах безопасности, чтобы избежать попадания в различные мошеннические ловушки. Для государственных и финансовых учреждений ключевыми мерами по сдерживанию киберпреступности и повышению эффективности борьбы с ней будет продолжение укрепления международного сотрудничества, надзора и отслеживания движения финансовых потоков.