Opções de rendimento de baixo risco em tempos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais experimentaram uma forte volatilidade devido a novas políticas de tarifas. Trump anunciou a implementação de "tarifas recíprocas" sobre os principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e impondo taxas mais altas a países específicos. Essa decisão gerou uma forte reação no mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, atingindo um mínimo histórico. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80.000 e 90.000 dólares.
O presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, afirmou que as tarifas podem aumentar a inflação e restringir o crescimento econômico, mas o Federal Reserve não intervirá no mercado através da redução das taxas de juros, em vez disso, concentrará a política em dados de longo prazo. Várias grandes instituições financeiras aumentaram as expectativas de probabilidade de recessão da economia dos EUA. Diante desse ambiente de mercado, como os investidores devem reagir? Produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins podem ser uma boa escolha, a seguir apresentaremos quatro desses produtos.
É importante notar que o conteúdo abaixo é apenas para referência e não constitui aconselhamento de investimento. Os investidores devem realizar suas próprias pesquisas e assumir os riscos correspondentes.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Os utilizadores podem depositar USDC na plataforma Spark para participar na poupança. Os rendimentos provêm principalmente da taxa de poupança Sky (SSR), suportada por receitas de taxas de empréstimos garantidos em criptomoeda, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e pela provisão de liquidez a outras plataformas. O USDC é trocado por USDS com uma taxa de 1:1 através do Sky PSM para ser depositado no cofre SSR para gerar rendimentos, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, o Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, ainda é necessário estar atento ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Os usuários podem fornecer liquidez para o pool de liquidez BYUSD/HONEY na DEX nativa BEX da Berachain. Os rendimentos vêm principalmente de recompensas BGT e taxas de transação dentro do pool. O BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA, e compartilhar a receita de taxas das dApps principais.
Avaliação de risco: baixa a média. BYUSD e HONEY são stablecoins, com preço relativamente estável. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado profissionalmente, e o risco de contratos inteligentes é baixo. No entanto, as recompensas BGT podem variar devido a ajustes na emissão.
Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Os usuários podem fornecer liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4 através de plataformas de investimento agregadas. O Uniswap V4 introduz o mecanismo de "gancho", permitindo que os desenvolvedores personalizem funções do pool, como ajuste dinâmico de taxas e rebalanceamento automático, aumentando a eficiência do capital e o potencial de retorno.
Avaliação de risco: Baixo a moderado. O pool USDC/USDT é uma paridade de stablecoin, com risco de volatilidade de preços relativamente baixo, mas é necessário estar atento ao risco de contratos inteligentes e à possível diminuição dos rendimentos após o término do período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Os usuários podem depositar USDC no pool de liquidez da mainnet Aptos na plataforma Echelon Market para participar da oferta. Os rendimentos incluem juros do fornecimento de USDC e recompensas thAPT da Thala. thAPT é o recibo de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a moderado. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário prestar atenção ao risco dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos. A saída imediata oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas do thAPT.
Resumo
Durante este período de turbulência no mercado, estes produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins podem oferecer aos investidores uma opção relativamente segura. No entanto, cada produto tem suas características únicas de risco e retorno, e os investidores devem fazer escolhas com base na sua capacidade de suportar riscos e nos seus objetivos de investimento. Ao mesmo tempo, é crucial manter um acompanhamento contínuo das dinâmicas do mercado e do desempenho dos produtos.
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LiquidationAlert
· 14h atrás
Estável é estável, mas tenha cuidado para não ser atingido.
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degenwhisperer
· 14h atrás
Demais números, muita dor de cabeça. Vamos deixar o usdc parado.
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Layer2Arbitrageur
· 14h atrás
lmao imagina chamar 8% apr de "baixo risco"... verifiquei os contratos, o gás consome a vantagem
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ContractSurrender
· 14h atrás
Agora é só esperar que os problemas aconteçam um a um.
Comparação de 4 opções de rendimento de baixo risco para moedas estáveis durante períodos de turbulência no mercado
Opções de rendimento de baixo risco em tempos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais experimentaram uma forte volatilidade devido a novas políticas de tarifas. Trump anunciou a implementação de "tarifas recíprocas" sobre os principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e impondo taxas mais altas a países específicos. Essa decisão gerou uma forte reação no mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, atingindo um mínimo histórico. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80.000 e 90.000 dólares.
O presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, afirmou que as tarifas podem aumentar a inflação e restringir o crescimento econômico, mas o Federal Reserve não intervirá no mercado através da redução das taxas de juros, em vez disso, concentrará a política em dados de longo prazo. Várias grandes instituições financeiras aumentaram as expectativas de probabilidade de recessão da economia dos EUA. Diante desse ambiente de mercado, como os investidores devem reagir? Produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins podem ser uma boa escolha, a seguir apresentaremos quatro desses produtos.
É importante notar que o conteúdo abaixo é apenas para referência e não constitui aconselhamento de investimento. Os investidores devem realizar suas próprias pesquisas e assumir os riscos correspondentes.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Os utilizadores podem depositar USDC na plataforma Spark para participar na poupança. Os rendimentos provêm principalmente da taxa de poupança Sky (SSR), suportada por receitas de taxas de empréstimos garantidos em criptomoeda, investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e pela provisão de liquidez a outras plataformas. O USDC é trocado por USDS com uma taxa de 1:1 através do Sky PSM para ser depositado no cofre SSR para gerar rendimentos, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, o Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, ainda é necessário estar atento ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Os usuários podem fornecer liquidez para o pool de liquidez BYUSD/HONEY na DEX nativa BEX da Berachain. Os rendimentos vêm principalmente de recompensas BGT e taxas de transação dentro do pool. O BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA, e compartilhar a receita de taxas das dApps principais.
Avaliação de risco: baixa a média. BYUSD e HONEY são stablecoins, com preço relativamente estável. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado profissionalmente, e o risco de contratos inteligentes é baixo. No entanto, as recompensas BGT podem variar devido a ajustes na emissão.
Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Os usuários podem fornecer liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4 através de plataformas de investimento agregadas. O Uniswap V4 introduz o mecanismo de "gancho", permitindo que os desenvolvedores personalizem funções do pool, como ajuste dinâmico de taxas e rebalanceamento automático, aumentando a eficiência do capital e o potencial de retorno.
Avaliação de risco: Baixo a moderado. O pool USDC/USDT é uma paridade de stablecoin, com risco de volatilidade de preços relativamente baixo, mas é necessário estar atento ao risco de contratos inteligentes e à possível diminuição dos rendimentos após o término do período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Os usuários podem depositar USDC no pool de liquidez da mainnet Aptos na plataforma Echelon Market para participar da oferta. Os rendimentos incluem juros do fornecimento de USDC e recompensas thAPT da Thala. thAPT é o recibo de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a moderado. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário prestar atenção ao risco dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos. A saída imediata oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas do thAPT.
Resumo
Durante este período de turbulência no mercado, estes produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins podem oferecer aos investidores uma opção relativamente segura. No entanto, cada produto tem suas características únicas de risco e retorno, e os investidores devem fazer escolhas com base na sua capacidade de suportar riscos e nos seus objetivos de investimento. Ao mesmo tempo, é crucial manter um acompanhamento contínuo das dinâmicas do mercado e do desempenho dos produtos.