Recentemente, o Tribunal de Pudong em Xangai julgou um importante caso de negociação ilegal de stablecoin, revelando os desafios enfrentados pela atual regulação financeira. O caso envolve 17 empresas de fachada, que realizaram transações ilegais de câmbio no valor total de até 6,5 bilhões de RMB através de USDT.
Os grupos criminosos adotaram uma forma engenhosa de "contraposição" para contornar a regulamentação: clientes domésticos transferem renminbi para contas designadas, enquanto cúmplices no exterior transferem simultaneamente a mesma quantia em moeda estrangeira para as contas offshore dos clientes, realizando a troca de moeda sem fluxo real de fundos transfronteiriços. Esta operação não só contorna os canais normais, mas também cobra taxas que chegam a 1%-3%, muito superiores aos métodos legais dos bancos.
Casos semelhantes ocorrem frequentemente em várias partes do país, como em Chongqing, onde foi investigado um caso envolvendo um fluxo de fundos de 14 bilhões de yuan. Esses casos destacam os riscos potenciais das stablecoins nas atividades financeiras transfronteiriças.
A estratégia de resposta das autoridades regulatórias chinesas concentra-se em investigar o fluxo real de fundos e a verificação de empresas de fachada, com o objetivo de estabelecer um quadro legal mais rigoroso para conter o fluxo ilegal de stablecoins. No entanto, se essa abordagem regulatória pode tornar-se um padrão internacional, ainda é necessário considerar dois fatores-chave: a compatibilidade com o sistema atual de stablecoins em dólares e o equilíbrio entre a proteção da privacidade pessoal e a transparência das transações.
De acordo com as previsões do Standard Chartered Bank, o mercado global de stablecoins pode alcançar um tamanho de 2 trilhões de dólares até 2028. Este enorme potencial de mercado significa que a competição entre os países em relação à regulamentação das stablecoins está apenas a começar. No futuro, como elaborar políticas regulatórias eficazes será um tema importante na governança financeira internacional.
Este caso não só reflete os riscos das stablecoins nas transações transfronteiriças, como também oferece importantes insights para a regulamentação financeira global. Os países precisam fortalecer a cooperação e explorar em conjunto um quadro regulatório que possa mitigar riscos e promover a inovação, a fim de enfrentar os desafios da era das moedas digitais.
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mev_me_maybe
· 6h atrás
6.5 bilhões? Isso é só um pequeno caso! Admiração pela taxa de IQ dos oponentes.
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ponzi_poet
· 07-22 00:18
Vá ao banco, não é melhor criar algumas empresas de fachada.
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ApeWithAPlan
· 07-21 12:52
Esta taxa é realmente um lucro exorbitante.
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NightAirdropper
· 07-21 12:49
As taxas são mais caras do que os bancos, ué.
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MetaverseVagabond
· 07-21 12:47
idiotas fazer as pessoas de parvas ainda fazem cascas vazias
Recentemente, o Tribunal de Pudong em Xangai julgou um importante caso de negociação ilegal de stablecoin, revelando os desafios enfrentados pela atual regulação financeira. O caso envolve 17 empresas de fachada, que realizaram transações ilegais de câmbio no valor total de até 6,5 bilhões de RMB através de USDT.
Os grupos criminosos adotaram uma forma engenhosa de "contraposição" para contornar a regulamentação: clientes domésticos transferem renminbi para contas designadas, enquanto cúmplices no exterior transferem simultaneamente a mesma quantia em moeda estrangeira para as contas offshore dos clientes, realizando a troca de moeda sem fluxo real de fundos transfronteiriços. Esta operação não só contorna os canais normais, mas também cobra taxas que chegam a 1%-3%, muito superiores aos métodos legais dos bancos.
Casos semelhantes ocorrem frequentemente em várias partes do país, como em Chongqing, onde foi investigado um caso envolvendo um fluxo de fundos de 14 bilhões de yuan. Esses casos destacam os riscos potenciais das stablecoins nas atividades financeiras transfronteiriças.
A estratégia de resposta das autoridades regulatórias chinesas concentra-se em investigar o fluxo real de fundos e a verificação de empresas de fachada, com o objetivo de estabelecer um quadro legal mais rigoroso para conter o fluxo ilegal de stablecoins. No entanto, se essa abordagem regulatória pode tornar-se um padrão internacional, ainda é necessário considerar dois fatores-chave: a compatibilidade com o sistema atual de stablecoins em dólares e o equilíbrio entre a proteção da privacidade pessoal e a transparência das transações.
De acordo com as previsões do Standard Chartered Bank, o mercado global de stablecoins pode alcançar um tamanho de 2 trilhões de dólares até 2028. Este enorme potencial de mercado significa que a competição entre os países em relação à regulamentação das stablecoins está apenas a começar. No futuro, como elaborar políticas regulatórias eficazes será um tema importante na governança financeira internacional.
Este caso não só reflete os riscos das stablecoins nas transações transfronteiriças, como também oferece importantes insights para a regulamentação financeira global. Os países precisam fortalecer a cooperação e explorar em conjunto um quadro regulatório que possa mitigar riscos e promover a inovação, a fim de enfrentar os desafios da era das moedas digitais.