RWA: O Caminho da Ascensão dos Ativos do Mundo Real
1. Definição e significado de RWA
RWA é a abreviação de Real World Assets, referindo-se à representação e negociação de ativos do mundo real de forma digital e tokenizada no ecossistema Web3 através da tecnologia blockchain. Esses ativos incluem imóveis, mercadorias, títulos, ações, obras de arte, metais preciosos, propriedade intelectual, entre outros.
A ideia central do RWA é utilizar a tecnologia blockchain para trazer ativos financeiros tradicionais para o ecossistema de finanças descentralizadas ( DeFi ), alcançando uma gestão e negociação de ativos mais eficiente, transparente e segura. Isso pode aumentar a liquidez dos ativos tradicionais, permitindo sua participação em operações de empréstimo, staking, negociação, entre outras, dentro do ecossistema DeFi.
RWA é a ponte que conecta ativos nativos de criptomoedas e ativos tradicionais. Ele necessita tanto do suporte tecnológico em cadeia dos contratos inteligentes quanto da proteção jurídica dos ativos subjacentes pela legislação da sociedade real. O processo de tokenização inclui a compra e custódia dos ativos subjacentes, a criação de um quadro legal que vincule os tokens aos ativos, e, finalmente, a emissão dos tokens.
2. A evolução do RWA
O desenvolvimento de RWA pode ser dividido em três fases:
Fase de exploração inicial ( 2017-2019 )
2017: Surgimento do conceito de RWA, alguns projetos começam a explorar a tokenização de ativos.
2018: Surgem projetos piloto de tokenização de imóveis e commodities
2019: Fundação da Aliança TAC, promovendo a padronização RWA
Fase de desenvolvimento preliminar(2020-2022年)
2020: Vários projetos, incluindo o Centrifuge, introduziram RWA
2021: MakerDAO entra no mercado RWA
2022: Instituições financeiras tradicionais começam a implementar RWA
Fase de Expansão Rápida (2023 até agora )
Grandes empresas de gestão de ativos começam a experimentar RWA
As autoridades reguladoras estão gradualmente a intervir, estabelecendo um quadro relevante
3. Principais áreas de aplicação de RWA
RWA demonstrou potencial de aplicação em vários setores:
Indústria imobiliária
Representação de projetos: Tangible, Landshare, PropChain, RealT, entre outros
Moeda fiat para stablecoin
Projetos representativos: USDT, FDUSD, USDC, etc.
Mercado de Empréstimos
Representa projetos: MakerDAO, Aave, etc.
Obrigações e Títulos
Representa projetos: Maple Finance, Securitize, Ondo Finance, entre outros
4. Tamanho do mercado RWA
De acordo com os dados da defillama, até o início de 2024, o TVL relacionado a RWA alcançou 6,3 bilhões de dólares, um aumento de 6000% em relação ao ano anterior. Os dados do RWA.xyz mostram que há mais de 60 mil detentores de ativos RWA, com quase 100 emissores de ativos, e o valor total dos stablecoins é de 169 bilhões de dólares.
Várias instituições preveem que o valor total de mercado de RWA poderá atingir 16 trilhões de dólares em 2030. Como um setor emergente, RWA está mudando fortemente o mercado DeFi, mas seu desenvolvimento ainda é limitado pelas regulamentações legais em várias regiões.
5. Projetos Representativos do Ecossistema RWA
Centrífuga
Plataforma de tokenização de ativos do mundo real na blockchain, que oferece protocolos de financiamento de ativos descentralizados.
ONDO Finance
Protocólo financeiro institucional descentralizado, focado na tokenização de ativos estáveis.
BlackRock BUIDL
O primeiro fundo tokenizado de Ethereum, lançado pela BlackRock e Securitize.
6. Resumo
RWA visa alcançar a interconexão entre ativos reais e ativos em cadeia, borrando as fronteiras entre DeFi e finanças tradicionais. Foca principalmente em áreas como títulos, imóveis, crédito e empréstimos, e stablecoins. Em comparação com outras áreas, RWA enfrenta regulamentações mais rigorosas e requisitos de conformidade mais elevados.
Apesar das perspetivas promissoras dos RWA, é necessário ter cautela ao investir em projetos relacionados, prestando atenção às direções regulatórias e aos riscos potenciais.
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StakeHouseDirector
· 07-21 01:30
TVL subir tanto assim só tem essa pouca gente?
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airdrop_huntress
· 07-21 01:18
TVL6000 eu não acredito nisso
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PretendingToReadDocs
· 07-21 01:15
Outra nova forma de Descentralização para fazer as pessoas de parvas.
Ver originalResponder0
LongTermDreamer
· 07-21 01:14
Depois de três anos, RWA certamente se tornará a próxima grande oportunidade, aposte no longo prazo para pegar grandes peixes!
RWA em ascensão: a ponte entre Web3 e ativos tradicionais, TVL aumenta 6000% ao ano
RWA: O Caminho da Ascensão dos Ativos do Mundo Real
1. Definição e significado de RWA
RWA é a abreviação de Real World Assets, referindo-se à representação e negociação de ativos do mundo real de forma digital e tokenizada no ecossistema Web3 através da tecnologia blockchain. Esses ativos incluem imóveis, mercadorias, títulos, ações, obras de arte, metais preciosos, propriedade intelectual, entre outros.
A ideia central do RWA é utilizar a tecnologia blockchain para trazer ativos financeiros tradicionais para o ecossistema de finanças descentralizadas ( DeFi ), alcançando uma gestão e negociação de ativos mais eficiente, transparente e segura. Isso pode aumentar a liquidez dos ativos tradicionais, permitindo sua participação em operações de empréstimo, staking, negociação, entre outras, dentro do ecossistema DeFi.
RWA é a ponte que conecta ativos nativos de criptomoedas e ativos tradicionais. Ele necessita tanto do suporte tecnológico em cadeia dos contratos inteligentes quanto da proteção jurídica dos ativos subjacentes pela legislação da sociedade real. O processo de tokenização inclui a compra e custódia dos ativos subjacentes, a criação de um quadro legal que vincule os tokens aos ativos, e, finalmente, a emissão dos tokens.
2. A evolução do RWA
O desenvolvimento de RWA pode ser dividido em três fases:
Fase de exploração inicial ( 2017-2019 )
Fase de desenvolvimento preliminar(2020-2022年)
Fase de Expansão Rápida (2023 até agora )
3. Principais áreas de aplicação de RWA
RWA demonstrou potencial de aplicação em vários setores:
Indústria imobiliária Representação de projetos: Tangible, Landshare, PropChain, RealT, entre outros
Moeda fiat para stablecoin Projetos representativos: USDT, FDUSD, USDC, etc.
Mercado de Empréstimos Representa projetos: MakerDAO, Aave, etc.
Obrigações e Títulos Representa projetos: Maple Finance, Securitize, Ondo Finance, entre outros
4. Tamanho do mercado RWA
De acordo com os dados da defillama, até o início de 2024, o TVL relacionado a RWA alcançou 6,3 bilhões de dólares, um aumento de 6000% em relação ao ano anterior. Os dados do RWA.xyz mostram que há mais de 60 mil detentores de ativos RWA, com quase 100 emissores de ativos, e o valor total dos stablecoins é de 169 bilhões de dólares.
Várias instituições preveem que o valor total de mercado de RWA poderá atingir 16 trilhões de dólares em 2030. Como um setor emergente, RWA está mudando fortemente o mercado DeFi, mas seu desenvolvimento ainda é limitado pelas regulamentações legais em várias regiões.
5. Projetos Representativos do Ecossistema RWA
Centrífuga Plataforma de tokenização de ativos do mundo real na blockchain, que oferece protocolos de financiamento de ativos descentralizados.
ONDO Finance Protocólo financeiro institucional descentralizado, focado na tokenização de ativos estáveis.
BlackRock BUIDL O primeiro fundo tokenizado de Ethereum, lançado pela BlackRock e Securitize.
6. Resumo
RWA visa alcançar a interconexão entre ativos reais e ativos em cadeia, borrando as fronteiras entre DeFi e finanças tradicionais. Foca principalmente em áreas como títulos, imóveis, crédito e empréstimos, e stablecoins. Em comparação com outras áreas, RWA enfrenta regulamentações mais rigorosas e requisitos de conformidade mais elevados.
Apesar das perspetivas promissoras dos RWA, é necessário ter cautela ao investir em projetos relacionados, prestando atenção às direções regulatórias e aos riscos potenciais.