Gelombang tokenisasi aset muncul, Libeara memimpin globalisasi RWA dengan inovasi kepatuhan
Dalam beberapa tahun terakhir, tokenisasi aset telah dengan cepat beralih dari tahap konsep ke praktik, menjadi topik hangat di dunia keuangan global. Baik institusi kripto yang baru muncul maupun raksasa keuangan tradisional, semuanya sedang menjelajahi cara untuk mendigitalkan dan mengonversi aset fisik (RWA) ke dalam blockchain dengan mematuhi kepatuhan. Tren ini mencakup berbagai kategori aset mulai dari obligasi pemerintah, real estat, hingga komoditas dan surat berharga, dan regulator juga secara bertahap membuka ruang percobaan terkait. Gelombang aset di blockchain ini mencerminkan kebutuhan mendesak pasar modal global untuk meningkatkan efisiensi, meningkatkan transparansi, dan mencapai likuiditas sepanjang waktu.
Dalam konteks ini, Libeara sebagai platform inovasi yang diinkubasi oleh salah satu bank besar, dengan karakteristik yang ramah regulasi dan ditujukan untuk institusi, telah menjadi pelopor praktik di bidang tokenisasi. Berbeda dengan banyak lembaga keuangan tradisional yang masih dalam tahap percobaan, Libeara telah mengumpulkan pengalaman bisnis yang dapat diterapkan melalui proyek nyata. Sementara itu, ia juga berbeda dari beberapa lembaga kripto yang berfokus pada teknologi, lebih menekankan pada kepatuhan, keamanan, dan adaptasi tingkat institusi.
tokenisasi RWA mempercepat perkembangan, tiga produk membuka saluran aset tradisional ke blockchain
Tren tokenisasi RWA di blockchain sedang mempercepat penetrasi ke pasar mainstream. Menurut statistik terbaru dari platform data, total nilai aset RWA di blockchain global telah melampaui 25,5 miliar dolar AS, meningkat hampir 56% tahun ini, mencakup berbagai kelas aset seperti obligasi pemerintah AS, real estat, kredit swasta, komoditas, dan saham. Tren ini menunjukkan bahwa keuangan di blockchain tidak lagi terbatas pada laboratorium aset kripto asli, pasar keuangan tradisional semakin mendesak kebutuhan akan infrastruktur keuangan yang lebih efisien, transparan, dapat diprogram, dan dapat dikombinasikan.
Saat ini, proses penerbitan dan penyimpanan aset keuangan tradisional masih sangat bergantung pada lembaga terpusat. Meskipun ini memiliki keunggulan dalam hal kepatuhan dan keamanan, namun juga menghadapi masalah seperti proses penerbitan yang rumit dan panjang, ambang partisipasi yang tinggi, biaya yang mahal, dan terjadinya pulau data yang serius. Menanggapi masalah ini, Libeara melalui tiga garis produk inti yaitu Bravo, Delta, dan Tango, menciptakan solusi penerbitan dan pengelolaan berbasis blockchain yang memiliki kepatuhan tinggi dan efisiensi tinggi untuk kategori aset utama seperti obligasi, dana, dan sekuritas, mendorong percepatan proses tokenisasi aset tradisional.
Bravo: tokenisasi kertas pemerintah dan obligasi asli
Bravo adalah platform inovatif untuk tokenisasi aset yang dirancang untuk lembaga keuangan tingkat nasional, mendukung penerbitan, perdagangan, dan pengelolaan obligasi pemerintah dan utang kedaulatan secara langsung di blockchain, sehingga meningkatkan inklusivitas, transparansi, dan ketahanan sistem keuangan.
Obligasi negara tradisional biasanya memiliki ambang batas yang tinggi dan proses yang rumit, hanya ditujukan untuk investor institusional, sementara warga biasa sering kali terpinggirkan. Bravo menghilangkan hambatan masuk pasar tradisional dengan mendukung penerbitan obligasi dalam denominasi kecil dan dompet di blockchain, mendorong demokratisasi utang. Selain itu, obligasi tradisional melibatkan banyak perantara, dengan proses yang rumit dan efisiensi yang rendah. Bravo memungkinkan pemerintah untuk menerbitkan, memperdagangkan, dan membayar utang secara langsung di blockchain, dan mengeksekusi otomatis melalui kontrak pintar, dengan seluruh proses yang dapat dilacak dan diverifikasi.
Negara-negara berkembang sangat bergantung pada utang dolar, dan begitu mata uang lokal terdepresiasi, tekanan untuk membayar utang meningkat tajam, yang dapat menyebabkan terjebak dalam perangkap kesesuaian mata uang. Mekanisme dukungan obligasi mata uang lokal Bravo mendukung utang lokal asli untuk diunggah ke blockchain, meningkatkan otonomi strategis pemerintah dan kemampuan untuk mengatasi risiko, serta memperkuat pengikatan kredit.
Platform Bravo menyediakan kemampuan desain produk utang yang fleksibel. Bentuk tradisional obligasi pemerintah bersifat tunggal, sulit untuk beradaptasi dengan kebutuhan modal yang semakin beragam dan arahan kebijakan. Bravo mendukung alat utang yang dapat diprogram, seperti obligasi nilai pelindung yang terikat inflasi, obligasi penerbitan tertunda yang ditentukan untuk diaktifkan di masa depan, serta bentuk inovatif seperti obligasi lotere dan obligasi hak kelahiran, sehingga produk utang dapat memenuhi tujuan kebijakan sosial dan kebutuhan beragam kelompok.
Struktur utang tradisional melibatkan berbagai lembaga, risiko perantara, kesalahan operasional, atau kejadian kebangkrutan dapat menyebabkan investor tidak dapat menebus atau mengalami kerugian. Bravo menerapkan mekanisme kepemilikan sekuritas asli di blockchain, di mana aset langsung menjadi milik investor, tanpa risiko pengelolaan perantara dan titik kegagalan tunggal, serta data transparan dan dapat diverifikasi, secara signifikan meningkatkan ketahanan sistem.
Delta: layanan tokenisasi untuk manajer dana yang teratur
Delta memungkinkan manajer dana yang terdaftar untuk menerbitkan dan mengelola saham dana secara on-chain, mendukung tokenisasi saham dana dengan nilai nominal yang beragam, secara signifikan mengurangi ambang investasi. Melalui mekanisme tokenisasi, saham dana ini dapat dipindahkan secara bebas di antara investor yang memenuhi persyaratan kepatuhan, secara efektif mengatasi kendala likuiditas dalam investasi dana tradisional. Platform ini mendukung manajemen dana dari berbagai kelas aset dan lintas yurisdiksi, memenuhi kebutuhan portofolio yang beragam. Investor dapat dengan mudah melakukan operasi pembelian, penebusan, dan transfer saham dana di platform Delta, yang secara besar-besaran meningkatkan pengalaman pengguna dan efisiensi operasi.
Delta akan secara resmi meluncurkan aplikasi dan platform tingkat institusi yang dikembangkan oleh Libeara untuk beberapa manajer dana yang memiliki lisensi, dengan keamanan dan kepatuhan tingkat institusi. Bisa dikatakan, Delta memenuhi berbagai kebutuhan investor kripto asli dan investor tradisional dengan menggabungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.
Tango: Platform penerbitan token sekuritas umum
Tango adalah platform penerbitan token sekuritas umum yang mendukung berbagai jenis aset, termasuk sekuritas, komoditas, media, dan tokenisasi berbagai aset dunia nyata. Platform ini mendukung beberapa jaringan blockchain, memastikan kompatibilitas teknologi dan fleksibilitas untuk memenuhi kebutuhan pasar yang berbeda. Selain itu, Tango mengintegrasikan fungsi KYC dan AML, serta teknologi tingkat bank, sistem kontrol internal, manajemen risiko, dan standar kepatuhan, memastikan semua proyek tokenisasi yang diterbitkan dan beredar sesuai dengan standar regulasi dan hukum.
Memasuki tahap praktis, bisnis tokenisasi telah berjalan selama bertahun-tahun
dibandingkan dengan banyak peserta RWA yang masih berada di tahap eksplorasi dan percobaan, Libeara sedang mendorong tokenisasi dari konsep menuju implementasi yang nyata. Dengan menyesuaikan secara fleksibel terhadap regulasi dan kebutuhan pasar yang berbeda di berbagai negara dan institusi, Libeara telah mendapatkan pengujian dan optimasi yang nyata dalam proyek-proyek tingkat nasional di Singapura, Hong Kong, Ghana, dan Filipina, yang mencakup berbagai skenario aset seperti publik, swasta, utang kedaulatan, dan mata uang digital bank sentral, menyediakan paradigma teknologi yang dapat direplikasi dan diverifikasi untuk pasar global.
Misalnya, dana ULTRA adalah dana obligasi jangka pendek AS yang dikeluarkan oleh Libeara bekerja sama dengan beberapa lembaga, dan juga merupakan salah satu dana obligasi AS tokenisasi dengan peringkat tertinggi di dunia, menerima peringkat tinggi dari beberapa lembaga. Dan baru-baru ini, beberapa platform modal on-chain mengumumkan kerja sama dengan Libeara untuk memperluas akses ke dana ULTRA.
Libeara juga bekerja sama dengan salah satu lembaga publik terkemuka untuk meluncurkan dana tokenisasi ritel. Dana ini adalah dana tokenisasi pertama yang disetujui oleh Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong yang ditujukan untuk investor ritel, dan melalui Libeara, tokenisasi ini dapat memberikan alat investasi inovatif bagi investor untuk menghasilkan pendapatan dalam dolar Hong Kong melalui saluran berbasis blockchain.
Pada tahun 2023, Libeara terpilih sebagai finalis dalam hackathon CBDC Bank Sentral Ghana, membangun sistem prototipe yang mendukung tokenisasi dan penyelesaian obligasi serta surat berharga pemerintah Ghana. Proyek ini tidak hanya merupakan verifikasi terhadap kelayakan teknologinya, tetapi juga menyediakan jalur yang layak untuk digitalisasi keuangan di pasar negara berkembang.
Teknologi tokenisasi Libeara juga telah dimasukkan ke dalam beberapa proyek pembangunan infrastruktur keuangan tingkat nasional. Pada tahun 2024, Libeara aktif terlibat dalam Project Ensemble yang diluncurkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, yaitu proyek mata uang digital bank sentral grosir yang mendorong perkembangan pasar tokenisasi di Hong Kong. Libeara bekerja sama dengan beberapa lembaga untuk melakukan pengujian bukti konsep, menjelajahi aplikasi penyelesaian untuk simpanan tokenisasi dan aset tokenisasi, serta memberikan dukungan kasus nyata untuk infrastruktur wCBDC Otoritas Moneter Hong Kong. Pada tahun 2020, Libeara bekerja sama dengan suatu bank untuk menyelesaikan proyek tokenisasi obligasi ritel pertama di Filipina, menerbitkan obligasi ritel dengan total nilai 9 miliar peso Filipina di blockchain. Libeara juga terlibat dalam proyek keuangan hijau yang diluncurkan bersama oleh Otoritas Moneter Hong Kong dan Pusat Inovasi Bank untuk Penyelesaian Internasional, yang bertujuan untuk mengeksplorasi aplikasi teknologi blockchain dalam tokenisasi obligasi hijau, untuk meningkatkan efisiensi penerbitan, menurunkan ambang investasi, dan meningkatkan transparansi investasi hijau.
Tim inti memiliki pengalaman keuangan yang kaya, berkomitmen untuk menciptakan RWA "mobil super aman"
Libeara, nama ini berasal dari "Liberty" (obligasi negara ritel pertama di AS "obligasi kebebasan") dan "Aerarium" (perbendaharaan Romawi kuno). Sebagai perusahaan teknologi finansial yang dibangun oleh platform inkubasi inovatif di bawah salah satu bank besar, Libeara didirikan pada Januari 2023, berkantor pusat di Singapura, dan berkomitmen untuk menggunakan teknologi blockchain untuk mendorong tokenisasi obligasi pemerintah dan dana, memecahkan gesekan dan hambatan di pasar modal tradisional, serta membuka saluran investasi yang sebelumnya sulit dijangkau.
Tim inti Libeara terdiri dari para ahli terkemuka di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan kepatuhan regulasi. Pendiri dan CEO memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman yang kaya di pasar modal, telah merancang dan melaksanakan skema pembiayaan obligasi senilai lebih dari 180 miliar dolar untuk negara berdaulat, perusahaan, dan lembaga keuangan, dengan pemahaman mendalam tentang ketidakefisienan dan titik sakit di pasar keuangan tradisional, terutama dalam hal banyaknya perantara, tingginya batasan investasi, dan keterbatasan likuiditas. Pengalaman ini menjadi dasar pendirian Libeara, memungkinkan mereka untuk menemukan titik keseimbangan antara inovasi teknologi dan keamanan keuangan, serta menyediakan solusi yang efisien dan terpercaya untuk pasar.
Pendiri telah menyatakan bahwa dua jenis aset, yaitu Tokenisasi dana dan obligasi, melibatkan terlalu banyak perantara, yang menyebabkan ambang investasi tinggi dan sulit diakses. Tokenisasi tidak hanya menyederhanakan tahap-tahap yang tidak efisien ini, tetapi juga mendefinisikan ulang cara interaksi antara investor dan aset. Melalui teknologi blockchain, Libeara meningkatkan kemampuan aset ini untuk dipindahkan, sehingga aset dapat berpindah secara peer-to-peer antara investor, dengan fleksibilitas yang jauh lebih tinggi. Ini juga melahirkan lebih banyak penggunaan baru, seperti meningkatkan likuiditas dan memperluas jangkauan partisipasi investor.
Dia menekankan bahwa tidak semua proyek tokenisasi sama aman. Banyak proyek di masa lalu hanya memindahkan angka aset ke dalam rantai, tanpa mempertimbangkan langkah-langkah perlindungan investor yang mendasar, sehingga memperkenalkan risiko yang tidak perlu. Tujuan Libeara adalah untuk menciptakan "mobil super aman" yang dapat berjalan dengan aman di jalan raya digital keuangan modern.
Libeara melayani sekelompok investor baru, yaitu mereka yang memiliki kekayaan kripto tetapi ingin berpartisipasi dalam investasi di pasar modal tradisional. Pendiri menunjukkan bahwa penerapan luas blockchain dalam keuangan tradisional menghadapi hambatan pemahaman, di mana banyak orang masih menganggap blockchain setara dengan koin kripto yang sangat fluktuatif dan pasar tanpa regulasi, alih-alih aset yang stabil dan diatur seperti obligasi pemerintah. Mengubah pandangan ini tidak hanya memerlukan teknologi canggih, tetapi juga kerangka kepatuhan yang kuat untuk membuktikan bahwa blockchain dapat mendukung produk keuangan yang serius dan diatur.
Dia memperkirakan bahwa hak alokasi kekayaan akan beralih dari lembaga keuangan besar ke individu. Tokenisasi akan memainkan peran kunci, mempertahankan stabilitas dan struktur keuangan tradisional, sambil memenuhi kebutuhan investor kontemporer akan fleksibilitas dan otonomi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Libeara memimpin gelombang tokenisasi RWA dengan tiga produk yang menghubungkan aset tradisional ke dalam blockchain.
Gelombang tokenisasi aset muncul, Libeara memimpin globalisasi RWA dengan inovasi kepatuhan
Dalam beberapa tahun terakhir, tokenisasi aset telah dengan cepat beralih dari tahap konsep ke praktik, menjadi topik hangat di dunia keuangan global. Baik institusi kripto yang baru muncul maupun raksasa keuangan tradisional, semuanya sedang menjelajahi cara untuk mendigitalkan dan mengonversi aset fisik (RWA) ke dalam blockchain dengan mematuhi kepatuhan. Tren ini mencakup berbagai kategori aset mulai dari obligasi pemerintah, real estat, hingga komoditas dan surat berharga, dan regulator juga secara bertahap membuka ruang percobaan terkait. Gelombang aset di blockchain ini mencerminkan kebutuhan mendesak pasar modal global untuk meningkatkan efisiensi, meningkatkan transparansi, dan mencapai likuiditas sepanjang waktu.
Dalam konteks ini, Libeara sebagai platform inovasi yang diinkubasi oleh salah satu bank besar, dengan karakteristik yang ramah regulasi dan ditujukan untuk institusi, telah menjadi pelopor praktik di bidang tokenisasi. Berbeda dengan banyak lembaga keuangan tradisional yang masih dalam tahap percobaan, Libeara telah mengumpulkan pengalaman bisnis yang dapat diterapkan melalui proyek nyata. Sementara itu, ia juga berbeda dari beberapa lembaga kripto yang berfokus pada teknologi, lebih menekankan pada kepatuhan, keamanan, dan adaptasi tingkat institusi.
tokenisasi RWA mempercepat perkembangan, tiga produk membuka saluran aset tradisional ke blockchain
Tren tokenisasi RWA di blockchain sedang mempercepat penetrasi ke pasar mainstream. Menurut statistik terbaru dari platform data, total nilai aset RWA di blockchain global telah melampaui 25,5 miliar dolar AS, meningkat hampir 56% tahun ini, mencakup berbagai kelas aset seperti obligasi pemerintah AS, real estat, kredit swasta, komoditas, dan saham. Tren ini menunjukkan bahwa keuangan di blockchain tidak lagi terbatas pada laboratorium aset kripto asli, pasar keuangan tradisional semakin mendesak kebutuhan akan infrastruktur keuangan yang lebih efisien, transparan, dapat diprogram, dan dapat dikombinasikan.
Saat ini, proses penerbitan dan penyimpanan aset keuangan tradisional masih sangat bergantung pada lembaga terpusat. Meskipun ini memiliki keunggulan dalam hal kepatuhan dan keamanan, namun juga menghadapi masalah seperti proses penerbitan yang rumit dan panjang, ambang partisipasi yang tinggi, biaya yang mahal, dan terjadinya pulau data yang serius. Menanggapi masalah ini, Libeara melalui tiga garis produk inti yaitu Bravo, Delta, dan Tango, menciptakan solusi penerbitan dan pengelolaan berbasis blockchain yang memiliki kepatuhan tinggi dan efisiensi tinggi untuk kategori aset utama seperti obligasi, dana, dan sekuritas, mendorong percepatan proses tokenisasi aset tradisional.
Bravo: tokenisasi kertas pemerintah dan obligasi asli
Bravo adalah platform inovatif untuk tokenisasi aset yang dirancang untuk lembaga keuangan tingkat nasional, mendukung penerbitan, perdagangan, dan pengelolaan obligasi pemerintah dan utang kedaulatan secara langsung di blockchain, sehingga meningkatkan inklusivitas, transparansi, dan ketahanan sistem keuangan.
Obligasi negara tradisional biasanya memiliki ambang batas yang tinggi dan proses yang rumit, hanya ditujukan untuk investor institusional, sementara warga biasa sering kali terpinggirkan. Bravo menghilangkan hambatan masuk pasar tradisional dengan mendukung penerbitan obligasi dalam denominasi kecil dan dompet di blockchain, mendorong demokratisasi utang. Selain itu, obligasi tradisional melibatkan banyak perantara, dengan proses yang rumit dan efisiensi yang rendah. Bravo memungkinkan pemerintah untuk menerbitkan, memperdagangkan, dan membayar utang secara langsung di blockchain, dan mengeksekusi otomatis melalui kontrak pintar, dengan seluruh proses yang dapat dilacak dan diverifikasi.
Negara-negara berkembang sangat bergantung pada utang dolar, dan begitu mata uang lokal terdepresiasi, tekanan untuk membayar utang meningkat tajam, yang dapat menyebabkan terjebak dalam perangkap kesesuaian mata uang. Mekanisme dukungan obligasi mata uang lokal Bravo mendukung utang lokal asli untuk diunggah ke blockchain, meningkatkan otonomi strategis pemerintah dan kemampuan untuk mengatasi risiko, serta memperkuat pengikatan kredit.
Platform Bravo menyediakan kemampuan desain produk utang yang fleksibel. Bentuk tradisional obligasi pemerintah bersifat tunggal, sulit untuk beradaptasi dengan kebutuhan modal yang semakin beragam dan arahan kebijakan. Bravo mendukung alat utang yang dapat diprogram, seperti obligasi nilai pelindung yang terikat inflasi, obligasi penerbitan tertunda yang ditentukan untuk diaktifkan di masa depan, serta bentuk inovatif seperti obligasi lotere dan obligasi hak kelahiran, sehingga produk utang dapat memenuhi tujuan kebijakan sosial dan kebutuhan beragam kelompok.
Struktur utang tradisional melibatkan berbagai lembaga, risiko perantara, kesalahan operasional, atau kejadian kebangkrutan dapat menyebabkan investor tidak dapat menebus atau mengalami kerugian. Bravo menerapkan mekanisme kepemilikan sekuritas asli di blockchain, di mana aset langsung menjadi milik investor, tanpa risiko pengelolaan perantara dan titik kegagalan tunggal, serta data transparan dan dapat diverifikasi, secara signifikan meningkatkan ketahanan sistem.
Delta: layanan tokenisasi untuk manajer dana yang teratur
Delta memungkinkan manajer dana yang terdaftar untuk menerbitkan dan mengelola saham dana secara on-chain, mendukung tokenisasi saham dana dengan nilai nominal yang beragam, secara signifikan mengurangi ambang investasi. Melalui mekanisme tokenisasi, saham dana ini dapat dipindahkan secara bebas di antara investor yang memenuhi persyaratan kepatuhan, secara efektif mengatasi kendala likuiditas dalam investasi dana tradisional. Platform ini mendukung manajemen dana dari berbagai kelas aset dan lintas yurisdiksi, memenuhi kebutuhan portofolio yang beragam. Investor dapat dengan mudah melakukan operasi pembelian, penebusan, dan transfer saham dana di platform Delta, yang secara besar-besaran meningkatkan pengalaman pengguna dan efisiensi operasi.
Delta akan secara resmi meluncurkan aplikasi dan platform tingkat institusi yang dikembangkan oleh Libeara untuk beberapa manajer dana yang memiliki lisensi, dengan keamanan dan kepatuhan tingkat institusi. Bisa dikatakan, Delta memenuhi berbagai kebutuhan investor kripto asli dan investor tradisional dengan menggabungkan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.
Tango: Platform penerbitan token sekuritas umum
Tango adalah platform penerbitan token sekuritas umum yang mendukung berbagai jenis aset, termasuk sekuritas, komoditas, media, dan tokenisasi berbagai aset dunia nyata. Platform ini mendukung beberapa jaringan blockchain, memastikan kompatibilitas teknologi dan fleksibilitas untuk memenuhi kebutuhan pasar yang berbeda. Selain itu, Tango mengintegrasikan fungsi KYC dan AML, serta teknologi tingkat bank, sistem kontrol internal, manajemen risiko, dan standar kepatuhan, memastikan semua proyek tokenisasi yang diterbitkan dan beredar sesuai dengan standar regulasi dan hukum.
Memasuki tahap praktis, bisnis tokenisasi telah berjalan selama bertahun-tahun
dibandingkan dengan banyak peserta RWA yang masih berada di tahap eksplorasi dan percobaan, Libeara sedang mendorong tokenisasi dari konsep menuju implementasi yang nyata. Dengan menyesuaikan secara fleksibel terhadap regulasi dan kebutuhan pasar yang berbeda di berbagai negara dan institusi, Libeara telah mendapatkan pengujian dan optimasi yang nyata dalam proyek-proyek tingkat nasional di Singapura, Hong Kong, Ghana, dan Filipina, yang mencakup berbagai skenario aset seperti publik, swasta, utang kedaulatan, dan mata uang digital bank sentral, menyediakan paradigma teknologi yang dapat direplikasi dan diverifikasi untuk pasar global.
Misalnya, dana ULTRA adalah dana obligasi jangka pendek AS yang dikeluarkan oleh Libeara bekerja sama dengan beberapa lembaga, dan juga merupakan salah satu dana obligasi AS tokenisasi dengan peringkat tertinggi di dunia, menerima peringkat tinggi dari beberapa lembaga. Dan baru-baru ini, beberapa platform modal on-chain mengumumkan kerja sama dengan Libeara untuk memperluas akses ke dana ULTRA.
Libeara juga bekerja sama dengan salah satu lembaga publik terkemuka untuk meluncurkan dana tokenisasi ritel. Dana ini adalah dana tokenisasi pertama yang disetujui oleh Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong yang ditujukan untuk investor ritel, dan melalui Libeara, tokenisasi ini dapat memberikan alat investasi inovatif bagi investor untuk menghasilkan pendapatan dalam dolar Hong Kong melalui saluran berbasis blockchain.
Pada tahun 2023, Libeara terpilih sebagai finalis dalam hackathon CBDC Bank Sentral Ghana, membangun sistem prototipe yang mendukung tokenisasi dan penyelesaian obligasi serta surat berharga pemerintah Ghana. Proyek ini tidak hanya merupakan verifikasi terhadap kelayakan teknologinya, tetapi juga menyediakan jalur yang layak untuk digitalisasi keuangan di pasar negara berkembang.
Teknologi tokenisasi Libeara juga telah dimasukkan ke dalam beberapa proyek pembangunan infrastruktur keuangan tingkat nasional. Pada tahun 2024, Libeara aktif terlibat dalam Project Ensemble yang diluncurkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, yaitu proyek mata uang digital bank sentral grosir yang mendorong perkembangan pasar tokenisasi di Hong Kong. Libeara bekerja sama dengan beberapa lembaga untuk melakukan pengujian bukti konsep, menjelajahi aplikasi penyelesaian untuk simpanan tokenisasi dan aset tokenisasi, serta memberikan dukungan kasus nyata untuk infrastruktur wCBDC Otoritas Moneter Hong Kong. Pada tahun 2020, Libeara bekerja sama dengan suatu bank untuk menyelesaikan proyek tokenisasi obligasi ritel pertama di Filipina, menerbitkan obligasi ritel dengan total nilai 9 miliar peso Filipina di blockchain. Libeara juga terlibat dalam proyek keuangan hijau yang diluncurkan bersama oleh Otoritas Moneter Hong Kong dan Pusat Inovasi Bank untuk Penyelesaian Internasional, yang bertujuan untuk mengeksplorasi aplikasi teknologi blockchain dalam tokenisasi obligasi hijau, untuk meningkatkan efisiensi penerbitan, menurunkan ambang investasi, dan meningkatkan transparansi investasi hijau.
Tim inti memiliki pengalaman keuangan yang kaya, berkomitmen untuk menciptakan RWA "mobil super aman"
Libeara, nama ini berasal dari "Liberty" (obligasi negara ritel pertama di AS "obligasi kebebasan") dan "Aerarium" (perbendaharaan Romawi kuno). Sebagai perusahaan teknologi finansial yang dibangun oleh platform inkubasi inovatif di bawah salah satu bank besar, Libeara didirikan pada Januari 2023, berkantor pusat di Singapura, dan berkomitmen untuk menggunakan teknologi blockchain untuk mendorong tokenisasi obligasi pemerintah dan dana, memecahkan gesekan dan hambatan di pasar modal tradisional, serta membuka saluran investasi yang sebelumnya sulit dijangkau.
Tim inti Libeara terdiri dari para ahli terkemuka di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan kepatuhan regulasi. Pendiri dan CEO memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman yang kaya di pasar modal, telah merancang dan melaksanakan skema pembiayaan obligasi senilai lebih dari 180 miliar dolar untuk negara berdaulat, perusahaan, dan lembaga keuangan, dengan pemahaman mendalam tentang ketidakefisienan dan titik sakit di pasar keuangan tradisional, terutama dalam hal banyaknya perantara, tingginya batasan investasi, dan keterbatasan likuiditas. Pengalaman ini menjadi dasar pendirian Libeara, memungkinkan mereka untuk menemukan titik keseimbangan antara inovasi teknologi dan keamanan keuangan, serta menyediakan solusi yang efisien dan terpercaya untuk pasar.
Pendiri telah menyatakan bahwa dua jenis aset, yaitu Tokenisasi dana dan obligasi, melibatkan terlalu banyak perantara, yang menyebabkan ambang investasi tinggi dan sulit diakses. Tokenisasi tidak hanya menyederhanakan tahap-tahap yang tidak efisien ini, tetapi juga mendefinisikan ulang cara interaksi antara investor dan aset. Melalui teknologi blockchain, Libeara meningkatkan kemampuan aset ini untuk dipindahkan, sehingga aset dapat berpindah secara peer-to-peer antara investor, dengan fleksibilitas yang jauh lebih tinggi. Ini juga melahirkan lebih banyak penggunaan baru, seperti meningkatkan likuiditas dan memperluas jangkauan partisipasi investor.
Dia menekankan bahwa tidak semua proyek tokenisasi sama aman. Banyak proyek di masa lalu hanya memindahkan angka aset ke dalam rantai, tanpa mempertimbangkan langkah-langkah perlindungan investor yang mendasar, sehingga memperkenalkan risiko yang tidak perlu. Tujuan Libeara adalah untuk menciptakan "mobil super aman" yang dapat berjalan dengan aman di jalan raya digital keuangan modern.
Libeara melayani sekelompok investor baru, yaitu mereka yang memiliki kekayaan kripto tetapi ingin berpartisipasi dalam investasi di pasar modal tradisional. Pendiri menunjukkan bahwa penerapan luas blockchain dalam keuangan tradisional menghadapi hambatan pemahaman, di mana banyak orang masih menganggap blockchain setara dengan koin kripto yang sangat fluktuatif dan pasar tanpa regulasi, alih-alih aset yang stabil dan diatur seperti obligasi pemerintah. Mengubah pandangan ini tidak hanya memerlukan teknologi canggih, tetapi juga kerangka kepatuhan yang kuat untuk membuktikan bahwa blockchain dapat mendukung produk keuangan yang serius dan diatur.
Dia memperkirakan bahwa hak alokasi kekayaan akan beralih dari lembaga keuangan besar ke individu. Tokenisasi akan memainkan peran kunci, mempertahankan stabilitas dan struktur keuangan tradisional, sambil memenuhi kebutuhan investor kontemporer akan fleksibilitas dan otonomi.