加密资产犯罪新趋势：洗钱手段升级，监管重点转变

近年来，随着加密资产市场规模的不断扩大，以及犯罪分子对各国监管规则的深入研究，利用加密资产进行洗钱的手法也在快速升级。新型洗钱方式包括法币与加密资产结合、加密资产与实物资产错配等更加隐蔽的手段。这不仅对各国的金融秩序造成了一定影响，还导致了外汇流失、网络新型犯罪数量激增等现实问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外机构出售我国公民个人信息的重大案件被曝光。这个案例很好地反映了当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一起特殊的涉加密资产"案中案"

据报道，北京警方联合国家外汇管理局北京分局成功破获了一起涉案金额超过20亿元的特大洗钱和侵犯公民个人信息案。本案犯罪嫌疑人的作案手段极其隐蔽且多样化，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

大规模倒卖我国公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时聊天工具组建多个社交群组，在群内出售我国公民的个人信息。这些信息主要包括身份证号、手机号、家庭住址等能够特定到个人的隐私数据。据统计，多个群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

进一步调查发现，大量买家疑似为境外机构或个人，导致我国公民的大量个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。更值得警惕的是，这些数量庞大、种类丰富的公民个人信息还可能被境外专业数据分析机构和研究机构用于研究我国的经济、社会发展状态，甚至可能威胁到国家安全。

值得注意的是，目前尚未披露闫某某是如何获取如此庞大数量的公民个人信息。这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的提升空间。

加密货币交易牵出20亿洗钱大案

为了规避法币交易面临的多重反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产交易的方式来倒卖公民个人信息。这一选择最终导致了一起更大规模的洗钱案件被揭露。

在调查过程中，执法人员发现了林某某这一关键人物。林某某控制的加密资产账户资金流向存在以下特点：

1. 资金来源复杂，疑似涉及多种加密资产交易行为；
2. 加密资产交易快进快出，资金在账户停留时间短；
3. 加密资产交易整进整出，大量交易记录显示进项约等于支出。

基于这些特征，调查人员认定林某某很可能是一个地下钱庄经营者，涉嫌利用加密资产实施洗钱犯罪。进一步调查发现，林某某是某境外人员控制的洗钱网络中的一环。他与另外5名同伙在一年时间内共洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势与监管方向转变

根据最高人民检察院的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额却急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型开始大量向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的快速发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。在这种趋势下，我国监管机构的重点逐渐转向了以反洗钱和外汇管制为目的。目前，所有涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为严查重打的对象，其中以洗钱罪、赌博罪、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）、诈骗罪（电信诈骗）为主要打击目标。

对个人"炒币"行为的容忍度有所提高

从上述案件的调查过程可以看出，我国目前对公民个人"炒币"等行为的容忍程度有所上升。

首先，调查人员在破案过程中已经注意到林某某的大量加密资产来源于境内公民。据调查人员描述，地下钱庄犯罪团伙使用境内人民币资金，向境内的加密货币交易者和交易商购买虚拟货币，然后通过境外不同平台将虚拟货币出售给境外买家以获取外汇。

其次，在判断林某某行为性质时，调查人员将其账户交易数据与普通加密货币交易用户进行了对比，从而得出林某某并非普通交易者的结论。

目前，尚未发现与本案关联的针对个人加密货币交易者的刑事案件信息。这表明，尽管执法机关已掌握大量境内场外交易者的相关信息，但并未采取进一步行动。虽然不排除后续可能出现处罚，但从整体趋势来看，监管机关目前的打击重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管容忍度有所提高。

结语

总的来说，严厉打击大规模加密资产洗钱以及相关上游犯罪、关联案件是2023年以来全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，加密资产虽然是跨境资金流动的便捷工具，但随着链上数据分析技术的进步，所谓的加密资产"匿名性"已几乎不复存在。类似前述案件中犯罪嫌疑人的洗钱手法，对于执法机关而言，追查和取证只是时间和技术成本的问题。因此，无论是个人还是机构，在进行加密资产相关活动时都应当严格遵守相关法律法规，避免触犯法律红线。