# 銀行フォレックス業務の尽職免責規定の解釈:義務範囲を明確にし、操作プロセスを規範化する最近、外貨管理局は「銀行のフォレックス業務に関する職務免責規定（試行）」を発表し、銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確な規範を提供しました。この規定は過度な規制を避け、金融の安定した秩序を保障することを目的としており、各トレーダーの利益と密接に関連しています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：フォレックス業務全体において"顧客を理解し、ビジネスを理解し、デューデリジェンスを実施する"責任を果たし、効果的なリスク管理を実施する。2. 規定に従った審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の出入、決済・売買などの業務についてコンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に遵守する。3. モニタリングレポートの義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクをタイムリーに発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダー取引の国際的な通行ルールを遵守し、違反リスクを発見した場合は速やかに報告すること。5. 申述評議の協力義務：フォレックス局が違反行為の疑いを調査する際、速やかに《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックを行い、調査に積極的に協力すること。## 義務を履行しないことの結果銀行が規定された義務を履行しない場合、行政罰を含む法的責任に直面します。これらの法的責任は主に《中華人民共和国行政罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいています。## 高リスク取引行動銀行は以下のリスク取引行為に重点を置く可能性があります:- 偽の貿易、偽の投資融資、地下銀行、越境ギャンブル、輸出還付金の詐取などの活動に関与している疑い- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動- 違法行為に関与している越境資金の流れ仮想通貨取引におけるハイリスクな典型的な高頻度取引には、- 頻繁な入金、出金、及びスイングトレード- 資金の流動パスが複雑で、複数のアカウントや直接海外の取引所に接続されている- 大口の送金または資金の分割入金であり、合理的な商業背景が欠けている- 資金の出所と用途が一致しない- 短期内に大口資金が出入りするか、資金が複数のプラットフォーム/アカウントに流れる## 高リスク取引群体仮想通貨取引において、以下のグループはリスクトレーダーとして認識されやすいです：1. 頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場で頻繁にアービトラージを行う人々。2. 匿名トレーダー：複雑な取引パスを使用して資金の流れを隠す人々。3. 資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況と一致しない参加者。## 銀行の審査能力を超えた状況一部の複雑な仮想通貨取引は、銀行の審査能力を超える可能性があります。例えば：- 大量の匿名の海外ウォレットアドレスに関する取引- 分散型取引所を通じて行われる頻繁な取引- 複数の規制政策が異なる国や地域の取引に関与している- 取引プラットフォームは完全かつ正確な取引記録を提供しません- 複数回のミキシング操作または複数の"シェル"会社のアカウントを通じての複雑な資金流動## 国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常、国内規定を優先します。これは、銀行が国内で事業を展開する必要があり、国内の監督を受け、国内の法律を遵守することが金融秩序の安定を維持するための基盤だからです。トレーダーにとって、国内の規制や政策を理解し遵守することは非常に重要であり、ルールの衝突によって自身の利益が損なわれるのを避けるためです。また、銀行は国際的なルールの下で実行可能に見える特定の業務を、コンプライアンス要件のために拒否する可能性があることを理解することも重要です。## 銀行の苦情におけるトレーダーの役割銀行が違反行為で処罰され、申立てを行った場合、トレーダーは次のことが必要になる可能性があります：1. 調査の支援：ビジネスに関連する資料を提供し、取引の実際の状況を再現するのを助けます。2. 証拠を慎重に提供する：事実に基づいて証拠を提供することは、自身と銀行の合法的な権利を守るのに役立ちますが、増加する可能性のある法的リスクにも注意が必要です。3. 市民義務を履行する：調査に協力して証拠を提供することは市民義務を履行することであり、正常で適法な取引者は法的保護を受けるべきである。総じて、トレーダーは銀行への苦情処理の過程で慎重な態度を保ち、証拠を正確に提供して合法的な権利を守るべきです。
銀行フォレックス業務の新規則: 明確なデューデリジェンス義務と高リスク取引の規範
銀行フォレックス業務の尽職免責規定の解釈:義務範囲を明確にし、操作プロセスを規範化する
最近、外貨管理局は「銀行のフォレックス業務に関する職務免責規定（試行）」を発表し、銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況について明確な規範を提供しました。この規定は過度な規制を避け、金融の安定した秩序を保障することを目的としており、各トレーダーの利益と密接に関連しています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：フォレックス業務全体において"顧客を理解し、ビジネスを理解し、デューデリジェンスを実施する"責任を果たし、効果的なリスク管理を実施する。
規定に従った審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の出入、決済・売買などの業務についてコンプライアンス審査を行い、フォレックス管理規定を厳格に遵守する。
モニタリングレポートの義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクをタイムリーに発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際ルールと報告義務の遵守：クロスボーダー取引の国際的な通行ルールを遵守し、違反リスクを発見した場合は速やかに報告すること。
申述評議の協力義務：フォレックス局が違反行為の疑いを調査する際、速やかに《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックを行い、調査に積極的に協力すること。
義務を履行しないことの結果
銀行が規定された義務を履行しない場合、行政罰を含む法的責任に直面します。これらの法的責任は主に《中華人民共和国行政罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいています。
高リスク取引行動
銀行は以下のリスク取引行為に重点を置く可能性があります:
仮想通貨取引におけるハイリスクな典型的な高頻度取引には、
高リスク取引群体
仮想通貨取引において、以下のグループはリスクトレーダーとして認識されやすいです：
頻繁なアービトラージャー：仮想通貨市場で頻繁にアービトラージを行う人々。
匿名トレーダー：複雑な取引パスを使用して資金の流れを隠す人々。
資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況と一致しない参加者。
銀行の審査能力を超えた状況
一部の複雑な仮想通貨取引は、銀行の審査能力を超える可能性があります。例えば：
国際ルールと国内ルールの抵触に対する対応
国際ルールと国内規定が衝突する場合、銀行は通常、国内規定を優先します。これは、銀行が国内で事業を展開する必要があり、国内の監督を受け、国内の法律を遵守することが金融秩序の安定を維持するための基盤だからです。
トレーダーにとって、国内の規制や政策を理解し遵守することは非常に重要であり、ルールの衝突によって自身の利益が損なわれるのを避けるためです。また、銀行は国際的なルールの下で実行可能に見える特定の業務を、コンプライアンス要件のために拒否する可能性があることを理解することも重要です。
銀行の苦情におけるトレーダーの役割
銀行が違反行為で処罰され、申立てを行った場合、トレーダーは次のことが必要になる可能性があります：
調査の支援：ビジネスに関連する資料を提供し、取引の実際の状況を再現するのを助けます。
証拠を慎重に提供する：事実に基づいて証拠を提供することは、自身と銀行の合法的な権利を守るのに役立ちますが、増加する可能性のある法的リスクにも注意が必要です。
市民義務を履行する：調査に協力して証拠を提供することは市民義務を履行することであり、正常で適法な取引者は法的保護を受けるべきである。
総じて、トレーダーは銀行への苦情処理の過程で慎重な態度を保ち、証拠を正確に提供して合法的な権利を守るべきです。