暗号化資産犯罪の新しいトレンド：マネーロンダリング手段のアップグレード、規制の重点の変化

近年、暗号資産市場の規模が拡大する中で、犯罪者による各国の規制ルールの深い研究が進み、暗号資産を利用したマネーロンダリングの手法も急速に進化しています。新型のマネーロンダリング手法には、法定通貨と暗号資産の組み合わせ、暗号資産と実物資産の不整合といったより隠蔽的な手段が含まれます。これは各国の金融秩序に一定の影響を及ぼすだけでなく、外貨流出やネット上の新たな犯罪の増加といった現実的な問題を引き起こしています。

最近、暗号資産を利用した20億元のマネーロンダリングと、海外機関に中国国民の個人情報を販売する重大な事件が明らかになりました。このケースは、中国における暗号資産関連犯罪の最新の傾向をよく反映しています。

特殊な暗号資産の"ケースのケース"

報道によると、北京の警察は国家外為管理局北京分局と共同で、20億元を超える特大マネーロンダリングおよび市民個人情報侵害事件を成功裏に摘発しました。本事件の犯罪容疑者の手口は非常に巧妙かつ多様で、北京、上海を含む15の省市にわたる広範囲に及んでいます。

わが国における国民の個人情報の大規模な転売

調査によると、犯罪容疑者の閻某某は、海外でインスタントメッセージングツールを利用して複数のソーシャルグループを構築し、グループ内で中国国民の個人情報を販売しています。これらの情報は主に、身分証明書番号、携帯電話番号、家庭住所など、特定の個人に関連するプライバシーデータを含みます。統計によれば、複数のグループ内で販売された国民の個人情報は合計で1億件を超えています。

さらに調査したところ、大量の買い手が海外の機関や個人である疑いがあり、これにより我が国の市民の大量の個人情報が海外に流出しています。これらの情報は、カスタマイズされた詐欺やネットギャンブルを誘発するなどの犯罪活動に使用される可能性があります。さらに警戒すべきは、これらの膨大で多様な市民の個人情報が、海外の専門データ分析機関や研究機関によって我が国の経済、社会の発展状況の研究に利用される可能性があり、さらには国家の安全を脅かす可能性があることです。

注目すべきは、現在、闫某某がどのようにしてこれほど大規模な市民の個人情報を取得したのかは明らかにされていないということです。これは、我が国の市民の個人情報保護においてまだ大きな改善の余地があることを示しています。

暗号化通貨取引が20億マネーロンダリング事件に発展

法定通貨取引に伴う多重マネーロンダリング審査を回避するために、闫某某は市民の個人情報を転売する手段として暗号資産取引のみを受け入れることを選択しました。この選択は最終的に、より大規模なマネーロンダリング事件が暴露される結果となりました。

調査の過程で、捜査官は林某某という重要人物を発見しました。林某某が管理する暗号資産アカウントの資金の流れには以下の特徴があります：

1. 資金の出所が複雑で、疑わしくも多様な暗号化資産の取引行為に関与している可能性があります；
2. 暗号資産の取引は迅速に行われ、資金はアカウントに留まる時間が短い；
3. 暗号資産取引の出入りが整っており、大量の取引記録は入金が支出とほぼ等しいことを示しています。

これらの特徴に基づいて、調査員は林某某が地下銀行の運営者である可能性が高く、暗号資産を利用してマネーロンダリング犯罪を実行している疑いがあると認定しました。さらに調査を進めると、林某某はある海外の人物が支配するマネーロンダリングネットワークの一部であることが判明しました。彼は他の5人の仲間と共に1年の間に約200億元を洗浄し、グループは200万元以上の利益を得ました。

暗号資産犯罪の新たなトレンドと規制の方向転換

最高人民検察院のデータによると、2023年の金融犯罪件数は減少したものの、依然として高水準にあります。暗号資産分野では、犯罪件数が大幅に減少しましたが、関与した金額は急激に増加しています。これは、暗号資産に関わる犯罪の種類がマネーロンダリングや違法な外貨取引などの分野に大量に移行し始めたためです。

監督の重点がマネーロンダリングと外国為替管理に移行する

暗号資産市場の急速な発展に伴い、マネーロンダリング犯罪の温床となるリスクも増加しています。このような傾向の中で、我が国の規制当局の重点は次第に反マネーロンダリングと外貨管理を目的とする方向にシフトしています。現在、大規模な国境を越えた資金決済に関与するすべての関連経済・金融犯罪は厳しく取り締まられており、その中でマネーロンダリング罪、賭博罪、違法営業罪（違法な外貨売買、違法な資金の国外流出）、詐欺罪（テレフォン詐欺）が主な打撃対象となっています。

は個人の"炒币"行為に対する容認度が高まっています

上述の事件の調査プロセスから明らかなように、我が国は現在、市民の個人による"炒コイン"などの行為に対する寛容度が上昇している。

まず、捜査官は事件解決の過程で、林某某の大量の暗号資産が国内の市民から来ていることに気づきました。捜査官の説明によると、地下銀行の犯罪組織は国内の人民元資金を使用して、国内の暗号通貨取引者や商人から仮想通貨を購入し、その後、海外の異なるプラットフォームを通じて仮想通貨を海外の買い手に販売して外貨を得ています。

次に、林某某の行動の性質を判断する際に、調査員はそのアカウントの取引データを通常の暗号通貨取引ユーザーと比較し、林某某が通常の取引者ではないという結論を導き出しました。

現在、まだ本件に関連する個人の暗号化通貨トレーダーに対する刑事事件情報は発見されていません。これは、法執行機関が国内のオフショアトレーダーに関する大量の情報を把握しているにもかかわらず、さらなる行動を取っていないことを示しています。今後、処罰が行われる可能性は排除できませんが、全体的な傾向として、規制当局の現在の取り締まりの重点は個人の保有や暗号資産の取引には置かれておらず、関連する規制の寛容度が高まっていることがわかります。

まとめ

総じて、大規模な暗号資産マネーロンダリングおよび関連する上流犯罪、関連事件に対する厳しい取り締まりは、2023年以降の世界的な暗号資産規制の主要なトレンドとなっています。注目すべきは、暗号資産はあくまで国境を越えた資金移動の便利なツールである一方で、チェーン上のデータ分析技術の進歩により、いわゆる暗号資産の"匿名性"はほぼ失われてしまったということです。前述の事件における容疑者のマネーロンダリング手法は、法執行機関にとっては追跡と証拠収集は単なる時間と技術コストの問題です。したがって、個人であれ機関であれ、暗号資産に関連する活動を行う際には、関連する法律や規制を厳守し、法的なレッドラインを犯さないようにするべきです。