Penjelasan Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin diperkuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi( Bitcoin Finance) seperti bank Bitcoin yang bergerak, merupakan serangkaian kegiatan keuangan yang berpusat di sekitar Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif lainnya. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, pada tahun 2023 ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Menurut prediksi data dari Defilama, pada tahun 2030 pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD, angka ini mencakup total nilai terkunci( TVL) Bitcoin dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi( DeFi), serta ukuran pasar produk dan layanan keuangan terkait Bitcoin selama sepuluh tahun terakhir. Pasar BTCFi juga secara bertahap menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk terlibat, seperti Grayscale(, BlackRock), dan JPMorgan( mulai memasuki pasar Bitcoin dan BTCFi. Keterlibatan investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi terhadap pasar BTCFi.
![Pemahaman Lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(
Segmentasi Jalur BTCFi
) 1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya, untuk mengurangi fluktuasi harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan secara algoritmik, yang banyak digunakan dalam skenario seperti trading, pembayaran, dan transfer lintas batas, memungkinkan pengguna untuk menikmati keuntungan dari teknologi blockchain sambil menghindari fluktuasi tajam dari cryptocurrency tradisional.
Klasifikasi stablecoin berdasarkan tingkat sentralisasi dan jenis jaminan adalah dua dimensi yang relatif intuitif. Di antara stablecoin mainstream saat ini, berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( yang diwakili oleh USDT, USDC, FDUSD ), serta stablecoin terdesentralisasi ### yang diwakili oleh DAI, FRAX, USDe (. Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/aset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Menurut data DefiLlama pada 14 Juli, total kapitalisasi pasar stablecoin saat ini dilaporkan sebesar 1623,72 miliar USD. Dari segi kapitalisasi pasar, USDT dan USDC jauh unggul, di mana USDT bahkan lebih unggul, menguasai 69,23% dari total kapitalisasi pasar stablecoin. DAI, USDe, dan FDUSD mengikuti di belakang, menempati urutan 3-5 dalam kapitalisasi pasar. Sementara itu, semua stablecoin lainnya saat ini memiliki proporsi kurang dari 0,5% dalam total kapitalisasi pasar.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Stablecoin terdesentralisasi umumnya merupakan jaminan aset kripto atau tidak memiliki jaminan ) atau jaminan yang tidak cukup (, DAI dan USDe adalah jaminan aset kripto, di mana ini dapat dibagi lagi menjadi jaminan setara atau jaminan berlebih. Tidak memiliki jaminan ) atau jaminan yang tidak cukup ( umumnya juga disebut sebagai stablecoin algoritmik, dengan FRAX dan UST yang pernah ada sebagai perwakilan. Dibandingkan dengan stablecoin terpusat, stablecoin terdesentralisasi memiliki nilai pasar yang tidak tinggi, desainnya sedikit lebih kompleks, dan juga menghasilkan banyak proyek bintang. Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi, jadi berikut adalah penjelasan tentang mekanisme stablecoin terdesentralisasi.
)# Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC.
Pada tanggal 14 Desember 2023, OKX Ventures mengumumkan investasi strategis dalam protokol stablecoin bitSmiley di ekosistem BTC, yang memungkinkan pengguna untuk mencetak stablecoin bitUSD dengan jaminan BTC asli yang lebih dari cukup di jaringan BTC. Selain itu, bitSmiley juga mencakup protokol pinjaman dan derivatif, bertujuan untuk menyediakan ekosistem keuangan yang baru untuk Bitcoin. Sebelumnya, bitSmiley terpilih sebagai proyek unggulan di hackathon BTC yang diselenggarakan bersama oleh ABCDE dan OKX Ventures pada bulan November 2023.
Pada 28 Januari 2024, diumumkan bahwa putaran pendanaan token pertama telah selesai, OKX Ventures dan ABCDE memimpin investasi, dengan partisipasi dari CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, serta individu terkait dari Delphi Digital dan Particle Network. Pada 2 Februari, perusahaan terdaftar di Hong Kong, Blue Port Interactive, melalui LK Venture mengumumkan di platform X bahwa mereka telah berpartisipasi dalam putaran pendanaan pertama bitSmiley melalui dana pengelolaan investasi ekosistem jaringan Bitcoin BTC NEXT. Pada 4 Maret, KuCoin Ventures merilis tweet yang mengumumkan investasi strategis dalam proyek ekosistem DeFi Bitcoin bitSmiley.
bitSmiley adalah proyek stablecoin asli Bitcoin yang berbasis pada kerangka Fintegra. Ini terdiri dari stablecoin over-collateralized terdesentralisasi bitUSD dan protokol pinjaman tanpa kepercayaan asli (bitLending). bitUSD berbasis bitRC-20, yang merupakan modifikasi dari BRC-20, dan juga kompatibel dengan BRC-20. bitUSD menambahkan operasi Mint dan Burn untuk memenuhi kebutuhan pencetakan dan penghancuran stablecoin.
bitSmiley meluncurkan protokol DeFi bernama bitRC-20 pada bulan Januari. Aset pertama dari protokol ini adalah OG PASS NFT, yang juga dikenal sebagai bitDisc. bitDisc dibagi menjadi dua tingkatan, yaitu kartu emas dan kartu hitam, di mana kartu emas dialokasikan untuk Bitcoin OG dan pemimpin industri, dengan jumlah pemegang kurang dari 40. Mulai 4 Februari, kartu hitam akan dibuka untuk umum melalui kegiatan whitelist dan kegiatan minting publik dalam bentuk inskripsi BRC-20, yang menyebabkan kemacetan di blockchain. Selanjutnya, pihak proyek menyatakan akan memberikan kompensasi untuk inskripsi yang tidak berhasil.
$bitUSD mekanisme operasi stablecoin:
Mekanisme operasi $bitUSD mirip dengan $DAI, pertama pengguna melakukan over-collateralization, kemudian di bitSmileyDAO di L2 setelah menerima informasi oracle dan melakukan validasi konsensus, baru kemudian mengeluarkan informasi Mint bitRC-20 ke jaringan utama BTC.
Logika likuidasi dan penebusan juga mirip dengan MakerDAO, likuidasi dilakukan dalam bentuk lelang Belanda.
bitSmiley akan diluncurkan di BitLayer pada 1 Mei 2024 di Alphanet. Di mana, rasio nilai pinjaman maksimum ###LTV( adalah 50%, untuk mencegah pengguna dari likuidasi, ditetapkan rasio LTV yang relatif rendah. Seiring dengan meningkatnya tingkat adopsi bitUSD, proyek akan secara bertahap meningkatkan LTV.
bitSmiley dan komunitas Merlin akan meluncurkan subsidi insentif likuiditas eksklusif mulai 15 Mei 2024, untuk meningkatkan likuiditas bitUSD. Aturan rinci sebagai berikut:
bitSmiley akan memberikan hingga 3.150.000 token $BIT sebagai hadiah kepada anggota komunitas Merlin. Hadiah akan dibuka berdasarkan perilaku pengguna dalam komunitas Merlin. Waktu musim pertama: 15 Mei 2024 --- 15 Agustus 2024.
Metode penghargaan: dua cara insentif untuk mencapai target pencetakan bitUSD dan menambah likuiditas untuk kolam bitUSD di bitCow. Insentif likuiditas akan didistribusikan berdasarkan bitPoints yang diperoleh pengguna di jaringan Merlin, semakin banyak poin yang diperoleh pengguna, semakin banyak insentif token yang didapat.
)# Proyek Dua, Bamk.fi(NUSD)
Protokol Bamk.fi adalah penerbit dari NUSD ###Nakamoto Dollar(, NUSD adalah dolar sintetis di L1 Bitcoin. NUSD beredar di BRC 20-5 byte dan protokol Runes) saat ini keduanya setara(.
Proyek ini dirancang dalam 2 tahap. Pada tahap 1, NUSD didukung oleh USDe dengan rasio 1:1, memegang NUSD dapat mengakumulasi BAMK) di setiap blok, semakin awal memiliki NUSD, semakin banyak BAMK( yang bisa didapat. Pada tahap kedua, NUSD akan sepenuhnya didukung oleh posisi Bitcoin yang delta netral, dan akan mendapatkan pengembalian asli, yaitu "Obligasi Bitcoin", sambil membuka pencetakan dan penukaran berbasis BTC. Namun, saat ini cara pencetakan yang disediakan oleh situs resmi adalah pencetakan 1:1 menggunakan USDT.
Token proyek yang disebutkan di atas, BAMK, adalah dalam bentuk rune, dengan kode rune BAMK•OF•NAKAMOTO•DOLLAR, dicetak pada 21 April 2024, dengan total pasokan maksimum sebesar 21.000.000.000)210 miliar(. Di antaranya, 6,25% dari pasokan telah diberikan sebagai hadiah kepada semua pemegang NUSD. Cukup beli NUSD dan simpan di dompet untuk mulai mengumpulkan token BAMK. Setiap blok antara 844.492 dan 886.454 - total 41.972 blok akan mengumpulkan 31.250 BAMK, yang akan dibagikan secara proporsional kepada pengguna berdasarkan kepemilikan NUSD dibagi dengan total NUSD TVL pada tinggi blok tersebut.
)# Proyek Tiga, Yala Labs
Yala melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, memungkinkan stablecoin $YU untuk mengalir secara bebas dan aman di berbagai ekosistem, melepaskan likuiditas BTC, dan membawa vitalitas dana yang besar bagi seluruh ekosistem kripto.
Produk inti termasuk:
Stablecoin over-collateralized $YU: Stablecoin ini dihasilkan melalui over-collateralization Bitcoin, infrastruktur tidak hanya berdasarkan protokol asli Bitcoin, tetapi juga dapat diterapkan secara bebas dan aman di EVM dan ekosistem lainnya.
Metamint: Bagian inti dari $YU, memungkinkan pengguna untuk dengan mudah menggunakan Bitcoin asli untuk mencetak $YU di berbagai ekosistem, menyuntikkan likuiditas Bitcoin ke dalam ekosistem ini.
Derivatif asuransi: Menyediakan solusi asuransi komprehensif dalam ekosistem DeFi, menciptakan peluang arbitrase bagi pengguna.
Untuk memudahkan pengguna menggunakan $YU di berbagai ekosistem, solusi Metamint diluncurkan. Baik menggunakan Bitcoin asli maupun wrapped BTC di EVM sebagai jaminan, pengguna dapat dengan mudah mencetak $YU di rantai target mana pun. Untuk mengurangi hambatan penggunaan, pengguna tidak perlu secara manual mengemas Bitcoin, cukup dengan menjaminkan BTC, sistem akan secara otomatis menghasilkan wrapped BTC yang diperlukan untuk rantai target di belakang layar, sehingga dapat mencetak $YU di rantai target.
Melalui solusi konversi aset yang lancar ini, pengguna dapat berpartisipasi dalam protokol DeFi dari berbagai ekosistem, termasuk pertanian hasil lintas rantai, staking, dan aktivitas DeFi lainnya, membuka peluang pendapatan baru. Solusi multi-rantai ini secara signifikan meningkatkan potensi pengguna untuk mendapatkan pendapatan yang lebih besar. Berbeda dengan perusahaan stablecoin tradisional yang memusatkan keuntungan, Yala mengembalikan biaya yang dihasilkan sistem kepada pemegang $YU inti, memastikan pengguna dapat langsung mendapatkan manfaat dari pertumbuhan ekosistem.
Ciri dan Keunggulan:
Menggunakan Bitcoin sebagai jaminan utama, sambil menikmati keamanan dan ketahanan jaringan Bitcoin.
Pengguna dapat berpartisipasi dalam berbagai kegiatan DeFi melalui $YU untuk mendapatkan keuntungan.
Yala mengikuti struktur pemerintahan terdesentralisasi yang berfokus pada pengguna, dan pendapatan juga akan dikembalikan kepada pengguna inti.
Dengan bekerja sama dengan proyek-proyek terkemuka, Yala menyediakan berbagai peluang pendapatan bagi pengguna dengan memastikan keamanan. Misalnya, melalui kemitraan dengan Babylon, pengguna Yala dapat melakukan over-collateralization BTC di platform dan mencetak stablecoin $YU, kemudian menyetorkan jaminan tersebut lebih lanjut ke platform Babylon untuk mendapatkan pendapatan ganda. Karena protokol staking Babylon tidak memerlukan pengelolaan pihak ketiga, integrasi ini meningkatkan pendapatan sekaligus menjamin keamanan absolut aset pengguna.
Peta jalan Yala berfokus pada pembangunan lapisan likuiditas yang kuat, menghubungkan Bitcoin ke ekosistem Layer 1 dan Layer 2 yang unggul di pasar. Untuk memastikan keamanan serta pengalaman pengguna yang optimal, Yala akan meluncurkan mainnet dan testnet secara bertahap:
Jaringan Uji V0: Penerbitan Stablecoin $YU, Mode Pro, Oracle dan Oracle;
Testnet V1: Mode ringan stablecoin $YU dengan pendapatan berbasis aset.
V1 dirilis: modul asuransi dan upgrade keamanan.
V2 diluncurkan: kerangka tata kelola dimulai.
Peluncuran jaringan pengujian semakin dekat, Yala telah mendapatkan dukungan dari dana utama, untuk informasi lebih lanjut mengenai lembaga dan situasi valuasi, harap nantikan pengumuman berita pendanaan yang akan datang.
(# Proyek Empat, Satoshi Protocol
Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
Satoshi Protocol mengumumkan penyelesaian seed pada 26 Maret 2024
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
7
Bagikan
Komentar
0/400
ForkPrince
· 18jam yang lalu
Kebijaksanaan melihat ke belakang bidang ahli
Lihat AsliBalas0
CantAffordPancake
· 18jam yang lalu
Layak untuk diteliti lebih dalam
Lihat AsliBalas0
GasDevourer
· 18jam yang lalu
bull yang patut diteliti
Lihat AsliBalas0
StakeHouseDirector
· 18jam yang lalu
Mengorbankan btc untuk mendapatkan koin?
Lihat AsliBalas0
fren_with_benefits
· 18jam yang lalu
Perbankan seluler memiliki prospek
Lihat AsliBalas0
ProposalManiac
· 18jam yang lalu
Sekali lagi melihat spekulasi pinjaman dan staking
BTCFi panorama: dari Lending ke Staking membangun bank Bitcoin bergerak
Penjelasan Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin diperkuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi( Bitcoin Finance) seperti bank Bitcoin yang bergerak, merupakan serangkaian kegiatan keuangan yang berpusat di sekitar Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan produk derivatif lainnya. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, pada tahun 2023 ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Menurut prediksi data dari Defilama, pada tahun 2030 pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD, angka ini mencakup total nilai terkunci( TVL) Bitcoin dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi( DeFi), serta ukuran pasar produk dan layanan keuangan terkait Bitcoin selama sepuluh tahun terakhir. Pasar BTCFi juga secara bertahap menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk terlibat, seperti Grayscale(, BlackRock), dan JPMorgan( mulai memasuki pasar Bitcoin dan BTCFi. Keterlibatan investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi terhadap pasar BTCFi.
![Pemahaman Lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(
Segmentasi Jalur BTCFi
) 1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya, untuk mengurangi fluktuasi harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan secara algoritmik, yang banyak digunakan dalam skenario seperti trading, pembayaran, dan transfer lintas batas, memungkinkan pengguna untuk menikmati keuntungan dari teknologi blockchain sambil menghindari fluktuasi tajam dari cryptocurrency tradisional.
Klasifikasi stablecoin berdasarkan tingkat sentralisasi dan jenis jaminan adalah dua dimensi yang relatif intuitif. Di antara stablecoin mainstream saat ini, berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( yang diwakili oleh USDT, USDC, FDUSD ), serta stablecoin terdesentralisasi ### yang diwakili oleh DAI, FRAX, USDe (. Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/aset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Menurut data DefiLlama pada 14 Juli, total kapitalisasi pasar stablecoin saat ini dilaporkan sebesar 1623,72 miliar USD. Dari segi kapitalisasi pasar, USDT dan USDC jauh unggul, di mana USDT bahkan lebih unggul, menguasai 69,23% dari total kapitalisasi pasar stablecoin. DAI, USDe, dan FDUSD mengikuti di belakang, menempati urutan 3-5 dalam kapitalisasi pasar. Sementara itu, semua stablecoin lainnya saat ini memiliki proporsi kurang dari 0,5% dalam total kapitalisasi pasar.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Stablecoin terdesentralisasi umumnya merupakan jaminan aset kripto atau tidak memiliki jaminan ) atau jaminan yang tidak cukup (, DAI dan USDe adalah jaminan aset kripto, di mana ini dapat dibagi lagi menjadi jaminan setara atau jaminan berlebih. Tidak memiliki jaminan ) atau jaminan yang tidak cukup ( umumnya juga disebut sebagai stablecoin algoritmik, dengan FRAX dan UST yang pernah ada sebagai perwakilan. Dibandingkan dengan stablecoin terpusat, stablecoin terdesentralisasi memiliki nilai pasar yang tidak tinggi, desainnya sedikit lebih kompleks, dan juga menghasilkan banyak proyek bintang. Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi, jadi berikut adalah penjelasan tentang mekanisme stablecoin terdesentralisasi.
)# Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC.
Pada tanggal 14 Desember 2023, OKX Ventures mengumumkan investasi strategis dalam protokol stablecoin bitSmiley di ekosistem BTC, yang memungkinkan pengguna untuk mencetak stablecoin bitUSD dengan jaminan BTC asli yang lebih dari cukup di jaringan BTC. Selain itu, bitSmiley juga mencakup protokol pinjaman dan derivatif, bertujuan untuk menyediakan ekosistem keuangan yang baru untuk Bitcoin. Sebelumnya, bitSmiley terpilih sebagai proyek unggulan di hackathon BTC yang diselenggarakan bersama oleh ABCDE dan OKX Ventures pada bulan November 2023.
Pada 28 Januari 2024, diumumkan bahwa putaran pendanaan token pertama telah selesai, OKX Ventures dan ABCDE memimpin investasi, dengan partisipasi dari CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital, serta individu terkait dari Delphi Digital dan Particle Network. Pada 2 Februari, perusahaan terdaftar di Hong Kong, Blue Port Interactive, melalui LK Venture mengumumkan di platform X bahwa mereka telah berpartisipasi dalam putaran pendanaan pertama bitSmiley melalui dana pengelolaan investasi ekosistem jaringan Bitcoin BTC NEXT. Pada 4 Maret, KuCoin Ventures merilis tweet yang mengumumkan investasi strategis dalam proyek ekosistem DeFi Bitcoin bitSmiley.
bitSmiley adalah proyek stablecoin asli Bitcoin yang berbasis pada kerangka Fintegra. Ini terdiri dari stablecoin over-collateralized terdesentralisasi bitUSD dan protokol pinjaman tanpa kepercayaan asli (bitLending). bitUSD berbasis bitRC-20, yang merupakan modifikasi dari BRC-20, dan juga kompatibel dengan BRC-20. bitUSD menambahkan operasi Mint dan Burn untuk memenuhi kebutuhan pencetakan dan penghancuran stablecoin.
bitSmiley meluncurkan protokol DeFi bernama bitRC-20 pada bulan Januari. Aset pertama dari protokol ini adalah OG PASS NFT, yang juga dikenal sebagai bitDisc. bitDisc dibagi menjadi dua tingkatan, yaitu kartu emas dan kartu hitam, di mana kartu emas dialokasikan untuk Bitcoin OG dan pemimpin industri, dengan jumlah pemegang kurang dari 40. Mulai 4 Februari, kartu hitam akan dibuka untuk umum melalui kegiatan whitelist dan kegiatan minting publik dalam bentuk inskripsi BRC-20, yang menyebabkan kemacetan di blockchain. Selanjutnya, pihak proyek menyatakan akan memberikan kompensasi untuk inskripsi yang tidak berhasil.
$bitUSD mekanisme operasi stablecoin:
Mekanisme operasi $bitUSD mirip dengan $DAI, pertama pengguna melakukan over-collateralization, kemudian di bitSmileyDAO di L2 setelah menerima informasi oracle dan melakukan validasi konsensus, baru kemudian mengeluarkan informasi Mint bitRC-20 ke jaringan utama BTC.
Logika likuidasi dan penebusan juga mirip dengan MakerDAO, likuidasi dilakukan dalam bentuk lelang Belanda.
bitSmiley akan diluncurkan di BitLayer pada 1 Mei 2024 di Alphanet. Di mana, rasio nilai pinjaman maksimum ###LTV( adalah 50%, untuk mencegah pengguna dari likuidasi, ditetapkan rasio LTV yang relatif rendah. Seiring dengan meningkatnya tingkat adopsi bitUSD, proyek akan secara bertahap meningkatkan LTV.
bitSmiley dan komunitas Merlin akan meluncurkan subsidi insentif likuiditas eksklusif mulai 15 Mei 2024, untuk meningkatkan likuiditas bitUSD. Aturan rinci sebagai berikut:
bitSmiley akan memberikan hingga 3.150.000 token $BIT sebagai hadiah kepada anggota komunitas Merlin. Hadiah akan dibuka berdasarkan perilaku pengguna dalam komunitas Merlin. Waktu musim pertama: 15 Mei 2024 --- 15 Agustus 2024.
Metode penghargaan: dua cara insentif untuk mencapai target pencetakan bitUSD dan menambah likuiditas untuk kolam bitUSD di bitCow. Insentif likuiditas akan didistribusikan berdasarkan bitPoints yang diperoleh pengguna di jaringan Merlin, semakin banyak poin yang diperoleh pengguna, semakin banyak insentif token yang didapat.
)# Proyek Dua, Bamk.fi(NUSD)
Protokol Bamk.fi adalah penerbit dari NUSD ###Nakamoto Dollar(, NUSD adalah dolar sintetis di L1 Bitcoin. NUSD beredar di BRC 20-5 byte dan protokol Runes) saat ini keduanya setara(.
Proyek ini dirancang dalam 2 tahap. Pada tahap 1, NUSD didukung oleh USDe dengan rasio 1:1, memegang NUSD dapat mengakumulasi BAMK) di setiap blok, semakin awal memiliki NUSD, semakin banyak BAMK( yang bisa didapat. Pada tahap kedua, NUSD akan sepenuhnya didukung oleh posisi Bitcoin yang delta netral, dan akan mendapatkan pengembalian asli, yaitu "Obligasi Bitcoin", sambil membuka pencetakan dan penukaran berbasis BTC. Namun, saat ini cara pencetakan yang disediakan oleh situs resmi adalah pencetakan 1:1 menggunakan USDT.
Token proyek yang disebutkan di atas, BAMK, adalah dalam bentuk rune, dengan kode rune BAMK•OF•NAKAMOTO•DOLLAR, dicetak pada 21 April 2024, dengan total pasokan maksimum sebesar 21.000.000.000)210 miliar(. Di antaranya, 6,25% dari pasokan telah diberikan sebagai hadiah kepada semua pemegang NUSD. Cukup beli NUSD dan simpan di dompet untuk mulai mengumpulkan token BAMK. Setiap blok antara 844.492 dan 886.454 - total 41.972 blok akan mengumpulkan 31.250 BAMK, yang akan dibagikan secara proporsional kepada pengguna berdasarkan kepemilikan NUSD dibagi dengan total NUSD TVL pada tinggi blok tersebut.
)# Proyek Tiga, Yala Labs
Yala melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, memungkinkan stablecoin $YU untuk mengalir secara bebas dan aman di berbagai ekosistem, melepaskan likuiditas BTC, dan membawa vitalitas dana yang besar bagi seluruh ekosistem kripto.
Produk inti termasuk:
Stablecoin over-collateralized $YU: Stablecoin ini dihasilkan melalui over-collateralization Bitcoin, infrastruktur tidak hanya berdasarkan protokol asli Bitcoin, tetapi juga dapat diterapkan secara bebas dan aman di EVM dan ekosistem lainnya.
Metamint: Bagian inti dari $YU, memungkinkan pengguna untuk dengan mudah menggunakan Bitcoin asli untuk mencetak $YU di berbagai ekosistem, menyuntikkan likuiditas Bitcoin ke dalam ekosistem ini.
Derivatif asuransi: Menyediakan solusi asuransi komprehensif dalam ekosistem DeFi, menciptakan peluang arbitrase bagi pengguna.
Untuk memudahkan pengguna menggunakan $YU di berbagai ekosistem, solusi Metamint diluncurkan. Baik menggunakan Bitcoin asli maupun wrapped BTC di EVM sebagai jaminan, pengguna dapat dengan mudah mencetak $YU di rantai target mana pun. Untuk mengurangi hambatan penggunaan, pengguna tidak perlu secara manual mengemas Bitcoin, cukup dengan menjaminkan BTC, sistem akan secara otomatis menghasilkan wrapped BTC yang diperlukan untuk rantai target di belakang layar, sehingga dapat mencetak $YU di rantai target.
Melalui solusi konversi aset yang lancar ini, pengguna dapat berpartisipasi dalam protokol DeFi dari berbagai ekosistem, termasuk pertanian hasil lintas rantai, staking, dan aktivitas DeFi lainnya, membuka peluang pendapatan baru. Solusi multi-rantai ini secara signifikan meningkatkan potensi pengguna untuk mendapatkan pendapatan yang lebih besar. Berbeda dengan perusahaan stablecoin tradisional yang memusatkan keuntungan, Yala mengembalikan biaya yang dihasilkan sistem kepada pemegang $YU inti, memastikan pengguna dapat langsung mendapatkan manfaat dari pertumbuhan ekosistem.
Ciri dan Keunggulan:
Menggunakan Bitcoin sebagai jaminan utama, sambil menikmati keamanan dan ketahanan jaringan Bitcoin.
Pengguna dapat berpartisipasi dalam berbagai kegiatan DeFi melalui $YU untuk mendapatkan keuntungan.
Yala mengikuti struktur pemerintahan terdesentralisasi yang berfokus pada pengguna, dan pendapatan juga akan dikembalikan kepada pengguna inti.
Dengan bekerja sama dengan proyek-proyek terkemuka, Yala menyediakan berbagai peluang pendapatan bagi pengguna dengan memastikan keamanan. Misalnya, melalui kemitraan dengan Babylon, pengguna Yala dapat melakukan over-collateralization BTC di platform dan mencetak stablecoin $YU, kemudian menyetorkan jaminan tersebut lebih lanjut ke platform Babylon untuk mendapatkan pendapatan ganda. Karena protokol staking Babylon tidak memerlukan pengelolaan pihak ketiga, integrasi ini meningkatkan pendapatan sekaligus menjamin keamanan absolut aset pengguna.
Peta jalan Yala berfokus pada pembangunan lapisan likuiditas yang kuat, menghubungkan Bitcoin ke ekosistem Layer 1 dan Layer 2 yang unggul di pasar. Untuk memastikan keamanan serta pengalaman pengguna yang optimal, Yala akan meluncurkan mainnet dan testnet secara bertahap:
Jaringan Uji V0: Penerbitan Stablecoin $YU, Mode Pro, Oracle dan Oracle;
Testnet V1: Mode ringan stablecoin $YU dengan pendapatan berbasis aset.
V1 dirilis: modul asuransi dan upgrade keamanan.
V2 diluncurkan: kerangka tata kelola dimulai.
Peluncuran jaringan pengujian semakin dekat, Yala telah mendapatkan dukungan dari dana utama, untuk informasi lebih lanjut mengenai lembaga dan situasi valuasi, harap nantikan pengumuman berita pendanaan yang akan datang.
(# Proyek Empat, Satoshi Protocol
Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
Satoshi Protocol mengumumkan penyelesaian seed pada 26 Maret 2024