Pemahaman Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin kokohnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk peminjaman, staking, perdagangan, serta produk derivatif. Artikel ini akan membahas beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan peminjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Jalur BTCFi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, pada tahun 2023 ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Dalam sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale (, BlackRock ) dan JPMorgan (. Partisipasi investor institusional tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kematangan dan kepatuhan pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi pada pasar BTCFi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Segmentasi Jalur BTCFi
) 1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Dalam ekosistem BTCFi, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi.
Proyek utama termasuk:
Bitsmiley Protocol: Proyek koin stabil asli pertama di ekosistem BTC, memungkinkan pengguna untuk melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak koin stabil bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): menerbitkan NUSD ###Nakamoto Dollar(, dolar sintetis di L1 Bitcoin.
Yala Labs: Dengan membangun infrastruktur modular secara mandiri, stablecoin $YU dapat mengalir secara bebas dan aman di antara berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ) yang dijamin dengan utang.
( 2. Lending koin
Bitcoin Lending ) BTC Lending ( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau mendapatkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin.
Proyek utama termasuk:
Liquidium: Protokol pinjam-meminjam P2P yang berjalan di Bitcoin, mendukung pengguna untuk menggunakan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
![Tinjauan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobil Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp###
( 3. Staking koin
Staking ) biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Di bidang BTCFi, staking membawa konsep keamanan bersama, memberikan dimensi baru untuk jalur modular.
Proyek Utama:
Babylon: Protokol staking Bitcoin, dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sekaligus memperoleh imbal hasil staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi POS.
4. Restaking
Restaking adalah tindakan menggunakan aset token staking yang likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan.
Proyek utama termasuk:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
( 5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar tentang keamanan WBTC. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang muncul termasuk:
tBTC: ketika mentransfer BTC ke ETH, dapat dipertimbangkan untuk mencetak tBTC.
FBTC: Aset sintetis baru di seluruh jaringan, terikat 1:1 dengan BTC, mendukung sirkulasi BTC di seluruh jaringan )Omnichain###.
dlcBTC: Bitcoin di Ethereum yang tidak memiliki sertifikat, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk berpartisipasi dalam protokol DeFi, sambil mempertahankan kepemilikan penuh atas aset.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik dari keuangan terpusat ( CeFi ) dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ).
Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: Matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas Bitcoin senilai triliunan dolar yang terdistribusi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, memanfaatkan LCT### token kustodian likuiditas ( untuk melakukan restaking dan Farming di rantai.
Lorenzo protocol: Lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Swap
Pertukaran Automated Market Maker di bursa terdesentralisasi adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di atas blockchain.
Proyek utama termasuk:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk perdagangan BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli BTC mainnet, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20, berdasarkan buku pesanan untuk melakukan transaksi di pasar inskripsi.
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
( perbandingan keamanan
Tingkat perhatian ekosistem BTC terhadap "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan ekosistem lainnya. ETH dan Solana sebagai blockchain PoS, memiliki beberapa risiko keamanan potensial, seperti desentralisasi yang berlebihan, risiko penarikan, dan sebagainya. BTC sebagai sistem POW, pada prinsipnya tidak memiliki masalah ini, tetapi akumulasi risiko dari terlalu banyak protokol FI dapat menyebabkan risiko sistemik.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
( Perbandingan Tingkat Pengembalian
BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, karena dua yang terakhir telah melewati fase pertumbuhan TVL yang eksplosif, sementara BTCFi masih merupakan lautan biru. Produk BTCFi memiliki harapan hasil yang lebih tinggi.
![Penjelasan Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp###
( keragaman ekosistem
Ekosistem ETH mencakup Defi, NFT, RWA, dan Restake. Ekosistem DeFi Solana telah memiliki beberapa proyek teratas dengan TVL mendekati $1B. Ekosistem BTCFi sedang dalam fase ledakan, Layer 2 dan banyak proyek terus bermunculan, pendanaan VC meningkat, dan perhatian pasar meningkat.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp###
Kesimpulan
Seiring perkembangan ekosistem BTCFi, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan diversifikasi seluruh ekosistem BTC. Di masa depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien untuk pengguna di seluruh dunia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
16 Suka
Hadiah
16
7
Bagikan
Komentar
0/400
CommunityJanitor
· 2jam yang lalu
Bank bergerak terlalu canggih, membuatku tergoda.
Lihat AsliBalas0
ZkProofPudding
· 17jam yang lalu
Ngapain melakukan semua ini, cukup pegang koin dan tunggu nilai naik.
Lihat AsliBalas0
AltcoinMarathoner
· 07-29 16:55
mile 20 pada maraton adopsi institusional btc... fundamental bullish terus terakumulasi sejujurnya
Lihat AsliBalas0
SignatureAnxiety
· 07-29 16:54
Pinjam-meminjam dengan jaminan berani dilakukan orang kejam
Lihat AsliBalas0
PessimisticLayer
· 07-29 16:51
Sekali lagi melakukan hal-hal yang bertele-tele ini...
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterZhang
· 07-29 16:45
Dengan Semua sebagai sumber hidup, Kupon Klip sebagai teman.
Lihat AsliBalas0
BloodInStreets
· 07-29 16:41
jebakan jebakan jebakan Lagi-lagi akan ada satu kasus darah para suckers yang datang.
BTCFi Analisis Lengkap: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Pemahaman Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin kokohnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk peminjaman, staking, perdagangan, serta produk derivatif. Artikel ini akan membahas beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan peminjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Jalur BTCFi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, pada tahun 2023 ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Dalam sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale (, BlackRock ) dan JPMorgan (. Partisipasi investor institusional tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kematangan dan kepatuhan pasar, memberikan pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi pada pasar BTCFi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Segmentasi Jalur BTCFi
) 1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Dalam ekosistem BTCFi, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi.
Proyek utama termasuk:
Bitsmiley Protocol: Proyek koin stabil asli pertama di ekosistem BTC, memungkinkan pengguna untuk melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak koin stabil bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): menerbitkan NUSD ###Nakamoto Dollar(, dolar sintetis di L1 Bitcoin.
Yala Labs: Dengan membangun infrastruktur modular secara mandiri, stablecoin $YU dapat mengalir secara bebas dan aman di antara berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ) yang dijamin dengan utang.
( 2. Lending koin
Bitcoin Lending ) BTC Lending ( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau mendapatkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin.
Proyek utama termasuk:
Liquidium: Protokol pinjam-meminjam P2P yang berjalan di Bitcoin, mendukung pengguna untuk menggunakan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
![Tinjauan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobil Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp###
( 3. Staking koin
Staking ) biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Di bidang BTCFi, staking membawa konsep keamanan bersama, memberikan dimensi baru untuk jalur modular.
Proyek Utama:
4. Restaking
Restaking adalah tindakan menggunakan aset token staking yang likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan.
Proyek utama termasuk:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
( 5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar tentang keamanan WBTC. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang muncul termasuk:
tBTC: ketika mentransfer BTC ke ETH, dapat dipertimbangkan untuk mencetak tBTC.
FBTC: Aset sintetis baru di seluruh jaringan, terikat 1:1 dengan BTC, mendukung sirkulasi BTC di seluruh jaringan )Omnichain###.
dlcBTC: Bitcoin di Ethereum yang tidak memiliki sertifikat, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk berpartisipasi dalam protokol DeFi, sambil mempertahankan kepemilikan penuh atas aset.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik dari keuangan terpusat ( CeFi ) dan keuangan terdesentralisasi ( DeFi ).
Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: Matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas Bitcoin senilai triliunan dolar yang terdistribusi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, memanfaatkan LCT### token kustodian likuiditas ( untuk melakukan restaking dan Farming di rantai.
Lorenzo protocol: Lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Swap
Pertukaran Automated Market Maker di bursa terdesentralisasi adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di atas blockchain.
Proyek utama termasuk:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk perdagangan BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli BTC mainnet, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20, berdasarkan buku pesanan untuk melakukan transaksi di pasar inskripsi.
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
( perbandingan keamanan
Tingkat perhatian ekosistem BTC terhadap "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan ekosistem lainnya. ETH dan Solana sebagai blockchain PoS, memiliki beberapa risiko keamanan potensial, seperti desentralisasi yang berlebihan, risiko penarikan, dan sebagainya. BTC sebagai sistem POW, pada prinsipnya tidak memiliki masalah ini, tetapi akumulasi risiko dari terlalu banyak protokol FI dapat menyebabkan risiko sistemik.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
( Perbandingan Tingkat Pengembalian
BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan dengan ETHFi dan SolFi, karena dua yang terakhir telah melewati fase pertumbuhan TVL yang eksplosif, sementara BTCFi masih merupakan lautan biru. Produk BTCFi memiliki harapan hasil yang lebih tinggi.
![Penjelasan Menyeluruh tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp###
( keragaman ekosistem
Ekosistem ETH mencakup Defi, NFT, RWA, dan Restake. Ekosistem DeFi Solana telah memiliki beberapa proyek teratas dengan TVL mendekati $1B. Ekosistem BTCFi sedang dalam fase ledakan, Layer 2 dan banyak proyek terus bermunculan, pendanaan VC meningkat, dan perhatian pasar meningkat.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp###
Kesimpulan
Seiring perkembangan ekosistem BTCFi, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan diversifikasi seluruh ekosistem BTC. Di masa depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien untuk pengguna di seluruh dunia.