Tren Baru Kejahatan Aset Enkripsi: Metode Pencucian Uang yang Ditingkatkan, Perubahan Fokus Regulasi

Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan terus berkembangnya skala pasar aset enkripsi, serta penelitian mendalam para penjahat terhadap aturan pengawasan di berbagai negara, metode pencucian uang yang memanfaatkan aset enkripsi juga mengalami peningkatan yang cepat. Metode pencucian uang yang baru termasuk kombinasi mata uang fiat dengan aset enkripsi, serta ketidakcocokan antara aset enkripsi dan aset fisik yang lebih tersembunyi. Hal ini tidak hanya berdampak pada tatanan keuangan di berbagai negara, tetapi juga menyebabkan masalah nyata seperti kehilangan devisa dan lonjakan jumlah kejahatan baru di dunia maya.

Baru-baru ini, sebuah kasus besar yang melibatkan pencucian uang sebesar 20 miliar yuan dengan menggunakan aset enkripsi dan penjualan informasi pribadi warga negara kita kepada lembaga asing telah terungkap. Kasus ini dengan baik mencerminkan tren terbaru kejahatan terkait aset enkripsi di negara kita.

Sebuah "kasus dalam kasus" yang khusus terkait enkripsi aset

Menurut laporan, kepolisian Beijing bekerja sama dengan Badan Pengawas Devisa Nasional cabang Beijing berhasil mengungkap kasus pencucian uang dan pelanggaran informasi pribadi warga negara yang melibatkan lebih dari 2 miliar yuan. Metode kejahatan para tersangka sangat tersembunyi dan bervariasi, mencakup wilayah yang luas, termasuk Beijing, Shanghai, dan 15 provinsi serta kota lainnya.

Penjualan besar-besaran informasi pribadi warga negara kami

Penelitian menunjukkan bahwa tersangka kriminal Yan某某 di luar negeri menggunakan alat komunikasi instan untuk membentuk beberapa grup sosial, di mana ia menjual informasi pribadi warga negara kita. Informasi ini terutama mencakup nomor identitas, nomor telepon, alamat rumah, dan data privasi lainnya yang dapat diidentifikasi secara spesifik kepada individu. Menurut statistik, jumlah informasi pribadi warga yang dijual dalam beberapa grup mencapai lebih dari satu miliar.

Penyelidikan lebih lanjut menemukan bahwa banyak pembeli diduga adalah lembaga atau individu dari luar negeri, yang menyebabkan banyak informasi pribadi warga negara kita mengalir ke luar negeri. Informasi ini mungkin digunakan untuk penipuan yang disesuaikan, menginduksi perjudian online, dan aktivitas kriminal lainnya. Yang lebih perlu diwaspadai adalah bahwa informasi pribadi warga negara yang sangat besar dan beragam ini juga mungkin digunakan oleh lembaga analisis data profesional dan lembaga penelitian luar negeri untuk meneliti keadaan ekonomi dan perkembangan sosial kita, bahkan mungkin mengancam keamanan negara.

Perlu dicatat bahwa saat ini belum diungkapkan bagaimana Yan tertentu memperoleh jumlah informasi pribadi warga negara yang begitu besar. Ini menunjukkan bahwa negara kita masih memiliki banyak ruang untuk meningkatkan perlindungan informasi pribadi warga negara.

enkripsi mata uang kripto mengungkap kasus besar pencucian uang senilai 2 miliar

Untuk menghindari berbagai pemeriksaan anti pencucian uang yang dihadapi dalam transaksi mata uang fiat, Yan某某 memilih untuk hanya menerima transaksi aset enkripsi untuk menjual kembali informasi pribadi warga. Pilihan ini akhirnya mengarah pada terungkapnya kasus pencucian uang yang lebih besar.

Dalam proses penyelidikan, petugas penegak hukum menemukan sosok kunci, Lin Moumou. Aliran dana dari akun aset enkripsi yang dikendalikan oleh Lin Moumou memiliki karakteristik sebagai berikut:

1. Sumber dana yang kompleks, diduga melibatkan berbagai perilaku perdagangan aset enkripsi;
2. Perdagangan aset enkripsi cepat masuk dan keluar, dana berada di akun dalam waktu singkat;
3. Transaksi aset enkripsi masuk dan keluar, banyak catatan transaksi menunjukkan bahwa pemasukan hampir sama dengan pengeluaran.

Berdasarkan ciri-ciri ini, penyidik meyakini Lin tertentu kemungkinan adalah seorang operator money changer ilegal, diduga menggunakan enkripsi aset untuk melakukan kejahatan pencucian uang. Penyelidikan lebih lanjut menemukan bahwa Lin tertentu adalah salah satu bagian dari jaringan pencucian uang yang dikendalikan oleh pihak luar negeri. Dia bersama 5 rekan lainnya telah mencuci uang sekitar 2 miliar dalam waktu satu tahun, dengan kelompok tersebut memperoleh keuntungan lebih dari 2 juta.

Tren Baru Kejahatan Aset Enkripsi dan Perubahan Arah Regulasi

Menurut data dari Mahkamah Agung Rakyat, jumlah kasus kejahatan keuangan pada tahun 2023 meskipun mengalami penurunan, tetapi masih berada pada tingkat yang tinggi. Di bidang aset enkripsi, jumlah kejahatan mengalami penurunan besar, tetapi jumlah uang yang terlibat justru meningkat tajam. Ini terutama disebabkan oleh pergeseran jenis kejahatan yang melibatkan aset enkripsi menuju pencucian uang, perdagangan valuta asing ilegal, dan sebagainya.

Fokus pengawasan beralih ke Pencucian Uang dan pengendalian valuta asing

Seiring dengan perkembangan cepat pasar aset enkripsi, risikonya menjadi ladang subur bagi kejahatan pencucian uang juga meningkat. Dalam tren ini, fokus lembaga pengawas di negara kita secara bertahap beralih ke tujuan anti pencucian uang dan pengendalian valuta asing. Saat ini, semua kejahatan ekonomi dan keuangan terkait yang melibatkan penyelesaian dana lintas batas dalam jumlah besar telah menjadi sasaran penyelidikan ketat, di mana kejahatan pencucian uang, perjudian, kejahatan usaha ilegal (perdagangan valuta asing secara ilegal, pengiriman dana secara ilegal), dan kejahatan penipuan (penipuan telekomunikasi) menjadi target utama.

toleransi terhadap perilaku "trading koin" individu telah meningkat

Dari proses penyelidikan kasus di atas, dapat dilihat bahwa tingkat toleransi negara kita terhadap perilaku "trading koin" pribadi warga negara saat ini telah meningkat.

Pertama, penyidik telah memperhatikan bahwa sejumlah besar aset enkripsi Lin tertentu berasal dari warga negara dalam negeri. Menurut deskripsi penyidik, kelompok kriminal money changer menggunakan dana RMB dalam negeri untuk membeli mata uang virtual dari pedagang dan trader cryptocurrency di dalam negeri, kemudian menjual mata uang virtual tersebut kepada pembeli luar negeri melalui berbagai platform luar negeri untuk mendapatkan valuta asing.

Kedua, dalam menentukan sifat perilaku Lin tertentu, penyelidik membandingkan data transaksi akun tersebut dengan pengguna transaksi mata uang kripto biasa, sehingga得出 kesimpulan bahwa Lin bukanlah pedagang biasa.

Saat ini, belum ditemukan informasi kasus kriminal yang terkait dengan individu pedagang enkripsi mata uang kripto dalam perkara ini. Ini menunjukkan bahwa, meskipun pihak berwenang memiliki banyak informasi terkait pedagang over-the-counter domestik, mereka belum mengambil tindakan lebih lanjut. Meskipun tidak menutup kemungkinan akan ada sanksi di kemudian hari, namun dari tren keseluruhan, fokus penegakan hukum saat ini tidak pada kepemilikan individu dan perdagangan aset enkripsi, dan toleransi regulasi terkait telah meningkat.

Kesimpulan

Secara keseluruhan, penegakan hukum yang ketat terhadap pencucian uang aset kripto dalam skala besar serta kejahatan hulu terkait dan kasus-kasus yang berkaitan merupakan tren utama regulasi aset kripto global sejak tahun 2023. Perlu dicatat bahwa meskipun aset kripto adalah alat yang memudahkan aliran dana lintas batas, dengan kemajuan teknologi analisis data di blockchain, yang disebut "anonimitas" aset kripto hampir tidak ada lagi. Metode pencucian uang tersangka dalam kasus yang disebutkan sebelumnya, bagi penegak hukum, melacak dan mengumpulkan bukti hanyalah masalah waktu dan biaya teknologi. Oleh karena itu, baik individu maupun lembaga harus mematuhi hukum dan peraturan terkait dengan ketat saat melakukan aktivitas yang berkaitan dengan aset kripto, untuk menghindari melanggar batasan hukum.