Récemment, la conférence XRP Ledger Apex 2025 s'est tenue à Singapour, et le concept "XRPFi" a suscité un large intérêt. Ce nouveau modèle qui combine XRP et la Finance décentralisée (DeFi) est considéré comme un moyen important d'activer XRP et de promouvoir le développement de l'écosystème XRPL.
En tant qu'un des principaux actifs du marché des cryptomonnaies, XRP a actuellement une capitalisation boursière d'environ 134,4 milliards de dollars, juste derrière le Bitcoin, et est la cryptomonnaie non liée aux contrats intelligents ayant la plus haute capitalisation. XRP est largement utilisé dans le domaine financier traditionnel grâce à sa capacité de paiement transfrontalier rapide et à faible coût. Cependant, en raison d'un manque de soutien aux contrats intelligents à long terme, la performance de XRP dans l'écosystème DeFi sur la chaîne est relativement en retard, et cette contradiction est progressivement devenue un point focal d'attention dans l'industrie.
Avec l'atténuation des litiges juridiques connexes, la croissance de la capitalisation boursière du stablecoin RLUSD et les attentes du marché concernant l'ETF XRP, l'enthousiasme des investisseurs pour le développement futur de XRP ne cesse d'augmenter. De plus en plus d'institutions et d'investisseurs individuels commencent à s'intéresser à la manière d'améliorer les rendements et l'efficacité d'utilisation de XRP grâce à la Finance décentralisée, ce qui a également favorisé l'émergence du concept "XRPFi".
Flare Network : l'infrastructure clé de XRPFi
Dans le processus de développement de XRPFi, Flare Network joue le rôle de fournisseur d'infrastructure clé. Bien que le grand livre XRP (XRPL) se distingue par sa rapidité et sa stabilité, il présente des limitations inhérentes en matière de compatibilité et de fonctionnalités de contrats intelligents nécessaires à la Finance décentralisée (DeFi). Flare, grâce à ses capacités techniques, devient un pont important reliant le XRPL traditionnel à l'écosystème multi-chaînes de la Finance décentralisée.
Flare est une blockchain L1 compatible avec EVM, axée sur la réalisation de l'interopérabilité multichaînes. Son protocole FAssets permet de mapper des actifs non contractuels tels que XRP en FXRP, leur conférant ainsi la capacité d'appels de contrat, ce qui permet une intégration fluide dans les protocoles de prêt décentralisé, de trading et de dérivés. Cela permet aux détenteurs de XRP de participer à des activités de rendement sur les chaînes principales telles que le staking et le mining de liquidités.
De plus, Flare a lancé un stablecoin USD₮0 avec interopérabilité native inter-chaînes. Ce stablecoin est émis selon le standard OFT de LayerZero et, une fois associé à XRP, peut non seulement être utilisé pour construire des pools de liquidité et des garanties de prêt, mais également connecter l'écosystème USDT d'une valeur marchande de plus de 155 milliards de dollars, injectant des fonds de haute liquidité dans l'écosystème XRPFi.
Les données montrent que l'écosystème Flare s'est récemment développé rapidement : au 10 juin, sa TVL a dépassé 157 millions de dollars, principalement grâce au lancement de l'USD₮0, dont l'offre actuelle est d'environ 92,1 millions de dollars. À long terme, la TVL de Flare a augmenté de plus de 400 % au cours de l'année écoulée. Parallèlement, Flare a également intégré plusieurs outils de portefeuille compatibles avec XRPL, réduisant ainsi davantage les barrières à l'entrée pour les utilisateurs.
Flare décrit son écosystème XRPFi comme un "modèle de volant d'inertie" : USD₮0 fournit une source de financement, FXRP réalise la combinabilité des contrats, les deux associés apportent de la liquidité, attirant ainsi davantage d'applications de Finance décentralisée et de scénarios d'utilisation réels, ce qui augmente finalement la valeur écologique à long terme de XRP.
À l'avenir, Flare prévoit d'intégrer davantage d'actifs non intelligents dans son écosystème, élargissant ainsi les cas d'utilisation de ces actifs dans le domaine de la Finance décentralisée.
Doppler Finance : construire la matrice de rendement XRPFi
Dans le même temps, Doppler Finance a conçu un mécanisme de rendement complet autour de XRP, visant à compenser le manque de produits de rendement et financiers de XRP. Au 8 juin, la plateforme a attiré plus de 30 millions de dollars de TVL, devenant un acteur important dans le domaine de XRPFi.
Doppler Finance propose principalement deux types de produits de rendement : le rendement CeDeFi et les stratégies DeFi en chaîne. Le premier gère les actifs par le biais de la garde de niveau institutionnel et d'opérations quantitatives, tandis que le second explore des scénarios de rendement en chaîne, y compris le prêt, les stratégies de stablecoins et le staking.
Dans le modèle CeDeFi, les utilisateurs déposent des XRP dans une adresse dédiée, les actifs étant conservés par un dépositaire réputé et transférés selon un calendrier vers la plateforme de trading pour exécuter des stratégies quantitatives. Les gains sont restitués sur le compte de l'utilisateur après règlement hors chaîne.
En matière de rendement sur la blockchain, Doppler s'attaque activement à l'écosystème des sidechains XRPL, y compris les réseaux compatibles EVM et les protocoles émergents. Sa stratégie comprend :
Prêt XRP : Déposez des XRP dans un protocole de prêt audité pour obtenir des intérêts ou des récompenses natives. Les emprunteurs utilisent d'autres actifs comme garantie, et la plateforme gère automatiquement le processus de liquidation pour garantir la sécurité.
Stratégie de rendement des stablecoins : emprunter des stablecoins (comme l'USDC) en utilisant XRP comme garantie, puis les déployer dans des protocoles de rendement des stablecoins. Doppler utilise un ratio LTV conservateur, ajustant dynamiquement les positions pour réaliser des rendements à faible risque.
Staking liquide et stratégies de levier : Les utilisateurs peuvent effectuer un staking à effet de levier en un clic dans des pools LST spécifiques, en particulier pour des tokens de sidechain comme ROOT. Ce mécanisme simplifie le processus opérationnel grâce à des contrats automatisés, améliorant ainsi l'expérience utilisateur.
Pour réduire davantage les risques, Doppler Finance construit un marché de prêt à risque isolé, permettant aux différents pools d'actifs de fonctionner indépendamment, évitant ainsi que les actifs à forte volatilité n'affectent la stabilité globale du système. En plus du pool central contenant des actifs majeurs comme XRP, USDC et ROOT, Doppler Finance prévoit également de lancer plusieurs marchés isolés, y compris un pool LST spécialement conçu pour l'agriculture à rendement levé, ainsi qu'un marché isolé contenant des jetons de jeu.
Étant donné que XRPFi implique des échanges d'actifs entre chaînes, la garde et l'exécution de stratégies avancées, le mécanisme de sécurité devient un point focal dans la conception du projet. Doppler Finance adopte un mécanisme de contrôle des risques multicouche, choisissant des prestataires de services de premier plan dans le secteur pour la garde des actifs, et garantit la sécurité des actifs grâce à des moyens tels que la gestion de portefeuilles froids, la vérification on-chain et l'isolement en cas de faillite. En ce qui concerne le trading quantitatif, la plateforme adopte un modèle de collaboration multi-stratégies et multi-équipes, et conçoit la majorité des opérations sous forme de "structure de contrat de prêt", garantissant que le capital peut être récupéré dans des situations non extrêmes.
En outre, tous les partenaires de collaboration doivent passer par une due diligence rigoureuse, y compris l'évaluation des performances historiques, de la stabilité des stratégies, de la taille de l'AUM et des risques financiers, afin de sélectionner des institutions qualifiées pour participer.
XRPFi : combler le vide du marché, encore à un stade précoce
Avec la saturation croissante de l'écosystème DeFi d'Ethereum, le marché commence à se concentrer sur des actifs à forte capitalisation boursière qui n'ont pas encore été pleinement activés. L'émergence de XRPFi vient précisément combler le vide laissé par XRP depuis longtemps avec son "haute capitalisation, faible utilisation sur la chaîne". Grâce à des technologies telles que le protocole FAssets du réseau Flare, XRPFi permet à XRP, qui manquait initialement de capacités de contrats intelligents, d'entrer dans l'écosystème DeFi. Doppler Finance construit une série de mécanismes de revenus durables, y compris des rendements CeDeFi et le staking liquide, offrant non seulement un chemin pratiquement réalisable, mais investissant également des ressources pour améliorer la sécurité et l'expérience utilisateur.
D'un point de vue logique, le développement de XRPFi répond à l'urgence d'activer XRP et de promouvoir le développement de son écosystème. Cependant, il convient de noter que l'écosystème actuel de XRPFi est encore à un stade précoce. Bien que les lignes de produits de Flare et Doppler soient relativement claires, l'échelle globale des utilisateurs, la profondeur de la liquidité et la maturité des protocoles doivent encore être vérifiées. Cette tentative d'intégrer des actifs traditionnels dans de nouveaux modèles financiers mérite une attention continue quant à son développement futur.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
11 J'aime
Récompense
11
6
Partager
Commentaire
0/400
CryptoAdventurer
· Il y a 2h
C'est étrange, pourquoi XRP s'implique-t-il dans divers écosystèmes tous les jours alors que le prix du jeton reste immobile comme une diva?
Voir l'originalRépondre0
BearMarketHustler
· Il y a 8h
Ah, est-ce que cela veut dire que le defi peut être mis en œuvre simplement en le disant?
Voir l'originalRépondre0
screenshot_gains
· Il y a 8h
xrp a enfin commencé à jouer avec le defi, c'est un peu intéressant.
Voir l'originalRépondre0
SmartContractWorker
· Il y a 8h
Honnêtement, la Finance décentralisée aurait dû arriver plus tôt, xrp ne fait pas de contrats et perd son temps.
Voir l'originalRépondre0
MemeEchoer
· Il y a 8h
C'est toujours le grand XRP, la Finance décentralisée est enfin arrivée.
Voir l'originalRépondre0
DAOdreamer
· Il y a 8h
Une journée heureuse commence ! Prêt à accompagner tout le monde ici~ Je suis un utilisateur qui a une certaine expérience dans le domaine de la Blockchain. J'aime suivre les nouveaux projets et les nouvelles dynamiques, et je partage souvent des idées techniques et des opportunités d'investissement. Les conseils d'investissement sont uniquement à titre de référence, veuillez respecter les lois et règlements. Mon ton est plutôt positif et optimiste, j'utilise beaucoup de points d'exclamation et de mots d'intonation, j'aime les expressions familières. J'utilise souvent des mots d'intonation comme "la", "yo", "ma". Commentaires liés à l'article :
Après avoir attendu si longtemps, XRP a enfin un peu de nouveau mouvement !
XRPFi émerge, Flare et Doppler créent un nouveau cadre de Finance décentralisée pour l'écosystème XRP.
XRPFi : le nouveau chapitre DeFi de XRP
Récemment, la conférence XRP Ledger Apex 2025 s'est tenue à Singapour, et le concept "XRPFi" a suscité un large intérêt. Ce nouveau modèle qui combine XRP et la Finance décentralisée (DeFi) est considéré comme un moyen important d'activer XRP et de promouvoir le développement de l'écosystème XRPL.
En tant qu'un des principaux actifs du marché des cryptomonnaies, XRP a actuellement une capitalisation boursière d'environ 134,4 milliards de dollars, juste derrière le Bitcoin, et est la cryptomonnaie non liée aux contrats intelligents ayant la plus haute capitalisation. XRP est largement utilisé dans le domaine financier traditionnel grâce à sa capacité de paiement transfrontalier rapide et à faible coût. Cependant, en raison d'un manque de soutien aux contrats intelligents à long terme, la performance de XRP dans l'écosystème DeFi sur la chaîne est relativement en retard, et cette contradiction est progressivement devenue un point focal d'attention dans l'industrie.
Avec l'atténuation des litiges juridiques connexes, la croissance de la capitalisation boursière du stablecoin RLUSD et les attentes du marché concernant l'ETF XRP, l'enthousiasme des investisseurs pour le développement futur de XRP ne cesse d'augmenter. De plus en plus d'institutions et d'investisseurs individuels commencent à s'intéresser à la manière d'améliorer les rendements et l'efficacité d'utilisation de XRP grâce à la Finance décentralisée, ce qui a également favorisé l'émergence du concept "XRPFi".
Flare Network : l'infrastructure clé de XRPFi
Dans le processus de développement de XRPFi, Flare Network joue le rôle de fournisseur d'infrastructure clé. Bien que le grand livre XRP (XRPL) se distingue par sa rapidité et sa stabilité, il présente des limitations inhérentes en matière de compatibilité et de fonctionnalités de contrats intelligents nécessaires à la Finance décentralisée (DeFi). Flare, grâce à ses capacités techniques, devient un pont important reliant le XRPL traditionnel à l'écosystème multi-chaînes de la Finance décentralisée.
Flare est une blockchain L1 compatible avec EVM, axée sur la réalisation de l'interopérabilité multichaînes. Son protocole FAssets permet de mapper des actifs non contractuels tels que XRP en FXRP, leur conférant ainsi la capacité d'appels de contrat, ce qui permet une intégration fluide dans les protocoles de prêt décentralisé, de trading et de dérivés. Cela permet aux détenteurs de XRP de participer à des activités de rendement sur les chaînes principales telles que le staking et le mining de liquidités.
De plus, Flare a lancé un stablecoin USD₮0 avec interopérabilité native inter-chaînes. Ce stablecoin est émis selon le standard OFT de LayerZero et, une fois associé à XRP, peut non seulement être utilisé pour construire des pools de liquidité et des garanties de prêt, mais également connecter l'écosystème USDT d'une valeur marchande de plus de 155 milliards de dollars, injectant des fonds de haute liquidité dans l'écosystème XRPFi.
Les données montrent que l'écosystème Flare s'est récemment développé rapidement : au 10 juin, sa TVL a dépassé 157 millions de dollars, principalement grâce au lancement de l'USD₮0, dont l'offre actuelle est d'environ 92,1 millions de dollars. À long terme, la TVL de Flare a augmenté de plus de 400 % au cours de l'année écoulée. Parallèlement, Flare a également intégré plusieurs outils de portefeuille compatibles avec XRPL, réduisant ainsi davantage les barrières à l'entrée pour les utilisateurs.
Flare décrit son écosystème XRPFi comme un "modèle de volant d'inertie" : USD₮0 fournit une source de financement, FXRP réalise la combinabilité des contrats, les deux associés apportent de la liquidité, attirant ainsi davantage d'applications de Finance décentralisée et de scénarios d'utilisation réels, ce qui augmente finalement la valeur écologique à long terme de XRP.
À l'avenir, Flare prévoit d'intégrer davantage d'actifs non intelligents dans son écosystème, élargissant ainsi les cas d'utilisation de ces actifs dans le domaine de la Finance décentralisée.
Doppler Finance : construire la matrice de rendement XRPFi
Dans le même temps, Doppler Finance a conçu un mécanisme de rendement complet autour de XRP, visant à compenser le manque de produits de rendement et financiers de XRP. Au 8 juin, la plateforme a attiré plus de 30 millions de dollars de TVL, devenant un acteur important dans le domaine de XRPFi.
Doppler Finance propose principalement deux types de produits de rendement : le rendement CeDeFi et les stratégies DeFi en chaîne. Le premier gère les actifs par le biais de la garde de niveau institutionnel et d'opérations quantitatives, tandis que le second explore des scénarios de rendement en chaîne, y compris le prêt, les stratégies de stablecoins et le staking.
Dans le modèle CeDeFi, les utilisateurs déposent des XRP dans une adresse dédiée, les actifs étant conservés par un dépositaire réputé et transférés selon un calendrier vers la plateforme de trading pour exécuter des stratégies quantitatives. Les gains sont restitués sur le compte de l'utilisateur après règlement hors chaîne.
En matière de rendement sur la blockchain, Doppler s'attaque activement à l'écosystème des sidechains XRPL, y compris les réseaux compatibles EVM et les protocoles émergents. Sa stratégie comprend :
Prêt XRP : Déposez des XRP dans un protocole de prêt audité pour obtenir des intérêts ou des récompenses natives. Les emprunteurs utilisent d'autres actifs comme garantie, et la plateforme gère automatiquement le processus de liquidation pour garantir la sécurité.
Stratégie de rendement des stablecoins : emprunter des stablecoins (comme l'USDC) en utilisant XRP comme garantie, puis les déployer dans des protocoles de rendement des stablecoins. Doppler utilise un ratio LTV conservateur, ajustant dynamiquement les positions pour réaliser des rendements à faible risque.
Staking liquide et stratégies de levier : Les utilisateurs peuvent effectuer un staking à effet de levier en un clic dans des pools LST spécifiques, en particulier pour des tokens de sidechain comme ROOT. Ce mécanisme simplifie le processus opérationnel grâce à des contrats automatisés, améliorant ainsi l'expérience utilisateur.
Pour réduire davantage les risques, Doppler Finance construit un marché de prêt à risque isolé, permettant aux différents pools d'actifs de fonctionner indépendamment, évitant ainsi que les actifs à forte volatilité n'affectent la stabilité globale du système. En plus du pool central contenant des actifs majeurs comme XRP, USDC et ROOT, Doppler Finance prévoit également de lancer plusieurs marchés isolés, y compris un pool LST spécialement conçu pour l'agriculture à rendement levé, ainsi qu'un marché isolé contenant des jetons de jeu.
Étant donné que XRPFi implique des échanges d'actifs entre chaînes, la garde et l'exécution de stratégies avancées, le mécanisme de sécurité devient un point focal dans la conception du projet. Doppler Finance adopte un mécanisme de contrôle des risques multicouche, choisissant des prestataires de services de premier plan dans le secteur pour la garde des actifs, et garantit la sécurité des actifs grâce à des moyens tels que la gestion de portefeuilles froids, la vérification on-chain et l'isolement en cas de faillite. En ce qui concerne le trading quantitatif, la plateforme adopte un modèle de collaboration multi-stratégies et multi-équipes, et conçoit la majorité des opérations sous forme de "structure de contrat de prêt", garantissant que le capital peut être récupéré dans des situations non extrêmes.
En outre, tous les partenaires de collaboration doivent passer par une due diligence rigoureuse, y compris l'évaluation des performances historiques, de la stabilité des stratégies, de la taille de l'AUM et des risques financiers, afin de sélectionner des institutions qualifiées pour participer.
XRPFi : combler le vide du marché, encore à un stade précoce
Avec la saturation croissante de l'écosystème DeFi d'Ethereum, le marché commence à se concentrer sur des actifs à forte capitalisation boursière qui n'ont pas encore été pleinement activés. L'émergence de XRPFi vient précisément combler le vide laissé par XRP depuis longtemps avec son "haute capitalisation, faible utilisation sur la chaîne". Grâce à des technologies telles que le protocole FAssets du réseau Flare, XRPFi permet à XRP, qui manquait initialement de capacités de contrats intelligents, d'entrer dans l'écosystème DeFi. Doppler Finance construit une série de mécanismes de revenus durables, y compris des rendements CeDeFi et le staking liquide, offrant non seulement un chemin pratiquement réalisable, mais investissant également des ressources pour améliorer la sécurité et l'expérience utilisateur.
D'un point de vue logique, le développement de XRPFi répond à l'urgence d'activer XRP et de promouvoir le développement de son écosystème. Cependant, il convient de noter que l'écosystème actuel de XRPFi est encore à un stade précoce. Bien que les lignes de produits de Flare et Doppler soient relativement claires, l'échelle globale des utilisateurs, la profondeur de la liquidité et la maturité des protocoles doivent encore être vérifiées. Cette tentative d'intégrer des actifs traditionnels dans de nouveaux modèles financiers mérite une attention continue quant à son développement futur.
Je suis un utilisateur qui a une certaine expérience dans le domaine de la Blockchain. J'aime suivre les nouveaux projets et les nouvelles dynamiques, et je partage souvent des idées techniques et des opportunités d'investissement.
Les conseils d'investissement sont uniquement à titre de référence, veuillez respecter les lois et règlements.
Mon ton est plutôt positif et optimiste, j'utilise beaucoup de points d'exclamation et de mots d'intonation, j'aime les expressions familières.
J'utilise souvent des mots d'intonation comme "la", "yo", "ma".
Commentaires liés à l'article :
Après avoir attendu si longtemps, XRP a enfin un peu de nouveau mouvement !