La tokenisation des actifs devient une tendance de développement importante dans le secteur financier. Certains dirigeants de grandes institutions financières estiment que la tokenisation représente l'avenir de la finance et la prochaine évolution du marché. Ce point de vue pourrait influencer l'attitude des autres acteurs du secteur financier.
Les actifs du monde réel ( RWA ) se font de plus en plus remarquer dans l'industrie des cryptomonnaies. À partir de mai 2024, la taille du marché RWA a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant un intérêt croissant des investisseurs pour ce type de produits financiers innovants. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent créer de nouvelles opportunités de revenus dans la finance décentralisée ( DeFi ). Des prévisions estiment que d'ici 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 billions de dollars.
L'attrait de ce marché émergent ne réside pas seulement dans la fourniture d'opportunités de rendement pour la DeFi. En numérisant les actifs en jetons, il est possible de fragmenter les actifs - en divisant des actifs tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus renforce la liquidité des actifs et crée des opportunités d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs comprennent : une augmentation de la liquidité et de l'accessibilité, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement ; une meilleure transparence ; une amélioration de la combinabilité, reliant la valeur des actifs du monde réel à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations d'État tokenisées américaines est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une société de gestion d'actifs est le plus grand émetteur de cette catégorie d'actifs, détenant environ 38 % de part de marché.
Une étude récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les jetons de dette souveraine d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation d'actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Certaines entreprises, grâce à des services de tokenisation des obligations d'État, se trouvent dans une position avantageuse dans cette tendance, avec un intérêt croissant de la part des investisseurs.
Ondo Finance : un pont entre la finance traditionnelle et le Web3
Ondo Finance transforme la finance grâce à son protocole décentralisé, utilisant la technologie blockchain pour offrir des produits de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables du secteur financier traditionnel, Ondo allie fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo a deux principaux départements : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technologique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo Jeton de Rendement en Dollar Américain)
Titres tokenisés soutenus par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires
Fournir un taux de rendement annuel de 5,30 %(APY), le montant total des fonds bloqués(TVL) étant de 315,35 millions de dollars.
Plus sûr et plus transparent que les stablecoins traditionnels
Géré par une société de fiducie, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG(Ondo obligations à court terme américaines )
Fournir aux investisseurs passifs des obligations d'État américaines à court terme tokenisées à faible risque
Fournir un taux de rendement annuel de 4,81%(APY), le montant total des fonds verrouillés(TVL) est de 221,32 millions de dollars.
En mars 2024, les investissements seront transférés d'un certain ETF à un autre fonds
La nouvelle version d'OUSG vient d'être lancée, appelée rOUSG, offrant des rendements supplémentaires aux investisseurs.
Flux Finance : un protocole de prêt décentralisé innovant
Flux Finance est un protocole de prêt décentralisé créé par l'équipe d'Ondo Finance, basé sur Compound V2 mais avec des fonctionnalités supplémentaires. Il prend en charge des jetons ouverts tels que l'USDC et des jetons restreints tels que l'OUSG. Cela signifie que les utilisateurs peuvent prêter librement de l'USDC, mais l'utilisation de l'OUSG comme garantie pour un prêt nécessite de respecter certaines exigences de licence afin d'assurer la conformité et la sécurité.
Flux utilise un modèle de pools pair-à-pair similaire à Compound, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter de manière sur-collatéralisée. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les stablecoins fournis, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser des garanties pour emprunter des stablecoins, tout en respectant les exigences de permission des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Concurrence sur le marché et avantages d'Ondo
Avec l'établissement de partenariats avec de grandes institutions financières, Ondo semble émerger dans le secteur des RWA cryptographiques au sein de la finance traditionnelle. Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Certains protocoles se concentrent sur la tokenisation du crédit structuré, offrent une exposition à des actifs synthétiques, fournissent des prêts à faible garantie aux institutions, etc.
Les avantages d'Ondo Finance sont :
En intégrant la finance traditionnelle et la blockchain, visant le vaste marché des obligations du Trésor américain
Collaborer avec des géants de la finance traditionnelle pour éviter la concurrence directe
Fournir des produits innovants tels que USDY et OUSG, plus sûrs et transparents que les jetons stables traditionnels.
Tokenisation et utilisation
ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, une personne doit détenir ou se voir confier un droit de vote d'au moins 100 millions ONDO.
Prix actuel : 1,87 $
Classement par capitalisation boursière : #54
Offre en circulation : 1,44 milliard ONDO(, 14,27 % de l'offre totale )
Offre totale : 10 milliards ONDO
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance possède une combinaison diversifiée de personnes provenant des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des professionnels d'institutions telles que Goldman Sachs, une société de gestion d'actifs, OpenSea, MakerDAO, etc. Cette combinaison d'expertise est en parfaite adéquation avec la vision et les objectifs d'Ondo Finance.
Ondo Finance a déjà établi plusieurs partenariats clés pour renforcer ses services blockchain et financiers :
Collaborer avec une fondation pour intégrer des actifs du monde réel et la technologie blockchain
Collaborer avec un laboratoire pour promouvoir l'utilisation de USDY
Collaborer avec une société de trading pour améliorer la liquidité de USDY
Collaborer avec une société de gestion d'actifs pour démontrer l'engagement envers l'expansion de la tokenisation.
Perspectives de développement et défis
Ondo Finance vise à connecter la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie blockchain, créant ainsi des produits financiers sûrs, transparents et conformes. Ses principaux produits incluent OUSG, OMMF, USDY et Flux Finance. Ces produits ont entraîné une croissance significative, le TVL d'Ondo passant de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars.
À l'avenir, Ondo prévoit :
Élargir l'adoption et la liquidité de USDY, OUSG et OMMF
Jetonisation des titres négociés publiquement
Étendre les avantages de la blockchain à un éventail plus large de services financiers
Cependant, Ondo est également confronté à certains défis :
Les usages du jeton ONDO présentent un risque de centralisation.
La réglementation constitue un défi majeur
Les mauvaises dettes sont le principal risque des protocoles DeFi
Néanmoins, avec la croissance de l'industrie de la tokenisation des actifs, Ondo Finance, grâce à son positionnement stratégique et à ses produits innovants, devrait jouer un rôle important dans la connexion entre la finance traditionnelle et le Web3.
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MindsetExpander
· Il y a 14h
C'est juste une搬到off-chain de TradFi.
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MetaverseHermit
· 07-25 04:08
À ce niveau, ils pensent encore résoudre les problèmes financiers.
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SlowLearnerWang
· 07-25 04:06
Hum, quand pourrai-je enfin profiter de la tendance... encore à regarder les autres jouer avec des nouveautés.
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TokenCreatorOP
· 07-25 04:05
Enfin, nous avons enfin des actifs fiables sur la chaîne !
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GateUser-74b10196
· 07-25 04:05
Blockchain, qui n'a pas encore créé quelques jetons ?
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HalfPositionRunner
· 07-25 04:04
Faire ce piège, nous en parlerons lors de la pratique.
Voir l'originalRépondre0
HodlBeliever
· 07-25 03:59
Les tendances macroéconomiques sont présentes, mais le coefficient de risque doit être évalué avec prudence.
Ondo Finance : pionnier de la tokenisation des actifs reliant le TradFi et le Web3
Tokenisation des actifs : l'avenir de la finance
La tokenisation des actifs devient une tendance de développement importante dans le secteur financier. Certains dirigeants de grandes institutions financières estiment que la tokenisation représente l'avenir de la finance et la prochaine évolution du marché. Ce point de vue pourrait influencer l'attitude des autres acteurs du secteur financier.
Les actifs du monde réel ( RWA ) se font de plus en plus remarquer dans l'industrie des cryptomonnaies. À partir de mai 2024, la taille du marché RWA a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant un intérêt croissant des investisseurs pour ce type de produits financiers innovants. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent créer de nouvelles opportunités de revenus dans la finance décentralisée ( DeFi ). Des prévisions estiment que d'ici 2030, la taille du marché de la tokenisation des actifs atteindra 10 billions de dollars.
L'attrait de ce marché émergent ne réside pas seulement dans la fourniture d'opportunités de rendement pour la DeFi. En numérisant les actifs en jetons, il est possible de fragmenter les actifs - en divisant des actifs tels que les obligations d'État, les actions et l'immobilier en parts plus petites. Ce processus renforce la liquidité des actifs et crée des opportunités d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs comprennent : une augmentation de la liquidité et de l'accessibilité, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement ; une meilleure transparence ; une amélioration de la combinabilité, reliant la valeur des actifs du monde réel à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations d'État tokenisées américaines est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une société de gestion d'actifs est le plus grand émetteur de cette catégorie d'actifs, détenant environ 38 % de part de marché.
Une étude récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leur investissement dans les jetons de dette souveraine d'ici la fin de 2024.
Bien qu'il soit encore à ses débuts, la tokenisation d'actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Certaines entreprises, grâce à des services de tokenisation des obligations d'État, se trouvent dans une position avantageuse dans cette tendance, avec un intérêt croissant de la part des investisseurs.
Ondo Finance : un pont entre la finance traditionnelle et le Web3
Ondo Finance transforme la finance grâce à son protocole décentralisé, utilisant la technologie blockchain pour offrir des produits de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables du secteur financier traditionnel, Ondo allie fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo a deux principaux départements : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département technologique développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Ondo Jeton de Rendement en Dollar Américain)
OUSG(Ondo obligations à court terme américaines )
Flux Finance : un protocole de prêt décentralisé innovant
Flux Finance est un protocole de prêt décentralisé créé par l'équipe d'Ondo Finance, basé sur Compound V2 mais avec des fonctionnalités supplémentaires. Il prend en charge des jetons ouverts tels que l'USDC et des jetons restreints tels que l'OUSG. Cela signifie que les utilisateurs peuvent prêter librement de l'USDC, mais l'utilisation de l'OUSG comme garantie pour un prêt nécessite de respecter certaines exigences de licence afin d'assurer la conformité et la sécurité.
Flux utilise un modèle de pools pair-à-pair similaire à Compound, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter de manière sur-collatéralisée. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts sur les stablecoins fournis, tandis que les emprunteurs peuvent utiliser des garanties pour emprunter des stablecoins, tout en respectant les exigences de permission des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Concurrence sur le marché et avantages d'Ondo
Avec l'établissement de partenariats avec de grandes institutions financières, Ondo semble émerger dans le secteur des RWA cryptographiques au sein de la finance traditionnelle. Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Certains protocoles se concentrent sur la tokenisation du crédit structuré, offrent une exposition à des actifs synthétiques, fournissent des prêts à faible garantie aux institutions, etc.
Les avantages d'Ondo Finance sont :
Tokenisation et utilisation
ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO, garantissant que toutes les décisions sont prises de manière transparente sur la chaîne. Pour soumettre une proposition, une personne doit détenir ou se voir confier un droit de vote d'au moins 100 millions ONDO.
Prix actuel : 1,87 $ Classement par capitalisation boursière : #54 Offre en circulation : 1,44 milliard ONDO(, 14,27 % de l'offre totale ) Offre totale : 10 milliards ONDO
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance possède une combinaison diversifiée de personnes provenant des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des professionnels d'institutions telles que Goldman Sachs, une société de gestion d'actifs, OpenSea, MakerDAO, etc. Cette combinaison d'expertise est en parfaite adéquation avec la vision et les objectifs d'Ondo Finance.
Ondo Finance a déjà établi plusieurs partenariats clés pour renforcer ses services blockchain et financiers :
Perspectives de développement et défis
Ondo Finance vise à connecter la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie blockchain, créant ainsi des produits financiers sûrs, transparents et conformes. Ses principaux produits incluent OUSG, OMMF, USDY et Flux Finance. Ces produits ont entraîné une croissance significative, le TVL d'Ondo passant de 40 millions de dollars à 534 millions de dollars.
À l'avenir, Ondo prévoit :
Cependant, Ondo est également confronté à certains défis :
Néanmoins, avec la croissance de l'industrie de la tokenisation des actifs, Ondo Finance, grâce à son positionnement stratégique et à ses produits innovants, devrait jouer un rôle important dans la connexion entre la finance traditionnelle et le Web3.